-
Вопрос № 00211206
Добрый день, мои данные находятся в списке базы данных Банка России по переводам без добровольного согласия. По глупости решил поиграть в онлайн казино. Выиграл. Начал выводить деньги. Деньги выводили сначала на электронный кошелёк а за тем с него через переводы по сбп от разных лиц, система вывода там такая. После нескольких входящих переводов на 2 разных банка, счета заблокировали по фз 115, потом после проверки блокировки сняли, но потом мне пришло уведомление что мои данные находятся в списке базы данных Банка России и счета и переводы заблокировали. Как мне быть теперь? Банки не называют конкретные операции из за которых это произошло,. Через 2 банка отправил запрос на удаление данных.
Здравствуйте.
В случае если вы получили уведомление банка о приостановлении использования электронных средств платежа (например, банковских карт или онлайн-банка) в связи с наличием сведений в базе данных Банка России, вы вправе обратиться с заявлением об исключении сведений из нее:
-- в любой из банков, в котором обслуживаетесь вы или ваша компания. Банк обязан перенаправить обращение клиента в Банк России не позднее следующего рабочего дня (при отсутствии основания для отказа в передаче заявления в Банк России);
-- в Банк России через интернет-приемную на сайте регулятора, выбрав в качестве темы обращения "Информационную безопасность" и соответствующий тип проблемы.
Кроме того, в случае наличия у банка оснований полагать, что сведения о его клиенте включены в базу данных Банка России необоснованно, он вправе самостоятельно, без участия клиента, направить в Банк России мотивированное заявление об исключении сведений о его клиенте из базы данных (часть 11.9 статьи 9 Федерального закона N 161-ФЗ).
Порядок подачи заявления об исключении сведений из базы данных Банка России регламентирован Указанием Банка России N 6748-У.
Банк России обязан рассмотреть заявление и сообщить о принятом решении о целесообразности исключения сведений из базы данных в течение 15 рабочих дней со дня его получения.
Банк России может принять решение об удовлетворении заявления или об отказе в его удовлетворении.
Если Банк России откажет в удовлетворении заявления, необходимо обратиться в указанные в ответе регулятора банки, чтобы получить информацию о причинах попадания сведений в базу данных и узнать, какие действия необходимы для их устранения.
Решение об отказе в удовлетворении заявления об исключении сведений из базы данных Банка России может быть обжаловано в суде в соответствии с законодательством Российской Федерации (часть 11.10 статьи 9 Федерального закона N 161-ФЗ).
Вы попали в ситуацию, которая часто возникает при операциях, похожих на обналичивание или вывод средств, особенно в сфере онлайн-казино и электронных кошельков.
Банки обязаны контролировать операции по 115-ФЗ и блокировать подозрительные. Ваши переводы от разных лиц на кошелёк и последующее зачисление на счета могли быть расценены как нетипичные (слишком частые, от разных лиц), особенно если они не соответствуют вашему обычному финансовому поведению.
Попадание в базу данных Банка России по переводам без добровольного согласия — это серьезный сигнал. Обычно туда вносят сведения, если операции признаны проведенными без вашего согласия (мошенничество), но иногда это происходит по ошибке или из-за подозрительной активности. Банки могут не называть конкретные операции из-за запрета на разглашение информации по 115-ФЗ.
Что делать:
Ожидайте ответа на запросы об удалении данных. Если вас внесли в базу по ошибке, банк может инициировать исключение.
Подготовьте документы. Банк может запросить подтверждение законности операций: договоры с казино, чеки, скриншоты, объяснения происхождения средств.
При отказе банка: направьте жалобу в Банк России или в межведомственную комиссию при ЦБ.
Обратитесь к юристу. Оспаривание блокировок по 115-ФЗ — сложный процесс, требующий юридической поддержки.
Добрый день. Ожидайте ответа на ваш запрос. В случае отказа вы вправе обратиться в суд с исковым заявлением.
Также вы можете воспользоваться альтернативным вариантом: закрыть банковский счет на основании статьи 859 Гражданского кодекса РФ и получить денежные средства наличными.
Могу помочь в этом-контакты в профиле
