Будут ли направлять запрос в Кыргызстан И Узбекистан?

Ваша ситуация связана с блокировкой банковской карты по подозрению в нарушении законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (Федеральный закон № 115-ФЗ), а не ФЗ-161 (который регулирует национальную платёжную систему). Блокировка обычно происходит по инициативе банка при выявлении подозрительных операций.

1. Правовая оценка ситуации
Судя по описанию, вы по просьбе третьего лица переводили деньги за границу, получая за это комиссию. Позже выяснилось, что эти средства были получены обманным путём (мошенничество). В такой ситуации вы можете быть признаны как свидетелем, так и подозреваемым по делу о легализации (ст. 174, 174.1 УК РФ) или соучастии в мошенничестве (ст. 159 УК РФ), если будет доказано, что вы знали о преступном происхождении денег. Если вы действительно не знали о преступлении и действовали по просьбе, риски уголовной ответственности снижаются, но полностью исключить их нельзя.

2. Применимые нормы права
- Федеральный закон № 115-ФЗ (ст. 7, 7.3 — о блокировке операций по подозрению).
- Ст. 159 УК РФ (мошенничество).
- Ст. 174, 174.1 УК РФ (легализация денежных средств, полученных преступным путём).

3. Риски, сроки, нюансы
- Основной риск — привлечение к уголовной ответственности, если следствие сочтёт, что вы осознанно участвовали в обналичивании или выводе похищенных средств.
- Если вы не были осведомлены о преступном происхождении денег, вы можете быть признаны свидетелем.
- Банк обязан сообщить о подозрительных операциях в Росфинмониторинг, после чего материалы могут быть переданы в правоохранительные органы.
- Следствие вправе направлять международные запросы (например, в Кыргызстан, Узбекистан, Казахстан) для выяснения, куда ушли деньги, но такие запросы — сложная и длительная процедура, и делаются они не всегда.
- Ваша переписка с этим человеком — важное доказательство вашей позиции.

4. Ваши действия
1. Соберите все доказательства: переписку, сообщения, переводы, объяснения, как вы познакомились с этим человеком, почему согласились на переводы.
2. Не удаляйте никакие сообщения или документы.
3. Если к вам обратятся из банка, Росфинмониторинга или полиции — дайте правдивые пояснения, предоставьте переписку и объясните свою позицию.
4. Не пытайтесь скрыть детали или утаить факты — это может усугубить положение.
5. При вызове на допрос — воспользуйтесь правом на юридическую помощь (ст. 51 Конституции РФ, ст. 46 УПК РФ).
6. В случае возбуждения уголовного дела — обратитесь к адвокату.

5. Что нужно уточнить
Для точной оценки важно знать:
- Были ли вам известны обстоятельства получения денег этим человеком?
- Переводили ли вы деньги кому-либо ещё по его просьбе?
- Как часто вы совершали такие операции и получали ли вознаграждение?
- Есть ли у вас письменное согласие или поручение на переводы?

Возможные сценарии
- Если следствие установит, что вы не знали о преступном происхождении средств и действовали по просьбе, скорее всего, вы будете проходить по делу как свидетель.
- Если будут доказательства вашего умысла или системности таких операций — возможно обвинение в соучастии или легализации.

Если потребуется защита ваших прав и интересов, рекомендую обратиться к юристу для индивидуальной консультации по вашей ситуации.