-
Вопрос № 00220607
Здравствуйте мне якобы дали займ, но на банк Сербии Cetaray bank я в нём зарегистрировался, средства поступили, но мне всё же кажется что такого банка нет, и для перевода банк запрашивает сумму для открытия шлюза, не знаю как быть в такой ситуации, займ брал у частного инвестора онлайн под расписку, вся переписка и скриншоты сохранены
Похоже, вы столкнулись с типичной мошеннической схемой. Банка с названием Cetaray в Сербии не существует — официальный реестр Национального банка Сербии не содержит сведений о таком финансовом учреждении.
Требование перевести деньги для «открытия шлюза» — классический приём мошенников. Настоящие международные переводы не требуют никаких «шлюзов» за отдельную плату.
Ваши действия
1. Ничего не платите. Любые требования доплатить за «активацию», «шлюз», «страховку перевода» или «комиссию» — это выманивание денег. Как только вы переведёте сумму, мошенники либо потребуют ещё, либо исчезнут.
2. Сохраните все доказательства. У вас уже есть переписка и скриншоты — это хорошо. Дополнительно сохраните:
скриншоты профиля «инвестора»;
все платёжные документы (если вы уже что-то переводили);
реквизиты, на которые просили перевести деньги.
3. Подайте заявление в полицию. Обратитесь в любое отделение МВД с заявлением о мошенничестве по ст. 159 УК РФ. Приложите все собранные доказательства. Поскольку «инвестор» мог находиться за пределами РФ, расследование может быть сложным, но без заявления шансов вернуть деньги точно нет.
4. Обратитесь в банк. Если вы уже перевели деньги, немедленно свяжитесь со своим банком (по телефону горячей линии или в отделении) и сообщите о мошенническом переводе. Банк может попытаться приостановить транзакцию (блокировка «свифт-трейс»), если средства ещё не списаны со счёта получателя.
5. Впредь проверяйте контрагентов. Перед любыми финансовыми операциями проверяйте регистрацию финансовых организаций на сайте Центрального Банка РФ, а иностранных — через официальные реестры регуляторов соответствующих стран.
Здравствуйте. Такого банка действительно нет, просто не существует никак. Тем более банки не просят денежные средства за какие-то операции. Это первый признак мошенничества. Вам деньги поступили или нет? Если нет, то переживать не стоит. При наличии спора отправляйте этого кредитора в суд.
Если Вы деньги не перевели и вообще финансово никак пострадали, в полицию можно не писать. Ущерба же у Вас нет.
Вы абсолютно правы в своих подозрениях: банка «Cetaray bank» не существует, и вас пытаются обмануть мошенники. Это классическая международная схема обмана с «лжекредитами», где главная цель преступников — выманить у вас деньги под видом комиссий, страховок или «открытия шлюза». Ни в коем случае не переводите им деньги
