-
Вопрос № 00214082
Здравствуйте, спрашивал тут по поводу Альфа-Банка, звонил на горячую линию, сказали что у них нельзя ничего узнать о блокировке, заявления они не принимают, ходил в банк и сказали что нужно только в московский банк ехать, перед этим все квитанции платежей которые были начислены на мой счёт, но я не могу их предоставить, так как это был вывод из онлайн-казино на сумму 10.000 рублей и мне не дают квитанции на почту. Подскажите что мне делать стоит, как написать заявление если это возможно онлайн или в банке!!!
Блокировка счета Альфа-Банком, скорее всего, связана с применением Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Банк имеет право блокировать подозрительные операции и запрашивать объяснения. Шанс на разблокировку крайне низкий. Основная задача — получить свои деньги.
Что делать:
Подать письменное заявление в банк с требованием разблокировать счет и выдать остаток средств либо перевести их на ваш счет в другом банке. Укажите, что готовы предоставить документы о происхождении средств, если они есть. В заявлении не упоминайте онлайн-казино — придумайте иное правдоподобное объяснение (например, возврат долга) и подтвердите легальность доходов (справка 2-НДФЛ и т.д.).
Если банк откажет — требуйте письменный мотивированный отказ.
Подать жалобу в Центральный Банк РФ через интернет-приемную на сайте cbr.ru. Приложите копии документов: ответы банка, выписки по счету.
Обратиться в суд с иском о взыскании неосновательного обогащения, если банк отказывается возвращать деньги. В суде указывайте, что блокировка и отказ в выдаче остатка средств нарушают ваше право собственности (ст. 35 Конституции РФ). Банк не имеет права навсегда изымать ваши деньги.
Заявление в банк пишется в свободной форме на имя руководителя, с указанием ваших паспортных данных и номера счета. Срок рассмотрения — до 30 рабочих дней.
