-
Вопрос № 00194143
Здравствуйте, 1.5 месяца назад подал объяснительную по 115 фз по почте банка ВТБ, ответа до сих пор нет, написал в поддержку ответили сроки ответа не регламентированы)))) хочу написать жалобу, как ее правильно оформить, хочу жалобу написать именно в Банк, а не в Центробанк!
По описанию ситуация выглядит так: обратиться с жалобой именно в банк можно и имеет смысл, но важно отделять обычную переписку с поддержкой от официального обращения, которое банк обязан зарегистрировать и рассмотреть. Формулировка поддержки о том, что «сроки не регламентированы», не всегда корректна, если речь идет именно об обращении клиента, а не о внутренней AML-проверке без принятого решения. Правовая основа здесь следующая: статья 30.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» обязывает кредитную организацию зарегистрировать обращение и дать ответ в течение 15 рабочих дней со дня регистрации, с возможным продлением не более чем на 10 рабочих дней при необходимости дополнительных материалов. Пункт 13.4 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ предусматривает обязанность банка рассмотреть документы клиента после отказа в операции или отказа в заключении договора счета и сообщить результат не позднее 7 рабочих дней. Пункт 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ связан с правом банка отказать в операции при наличии предусмотренных законом оснований. Ключевое значение имеет то, было ли ранее именно решение банка об отказе в операции, блокировке дистанционного обслуживания, расторжении счета либо запрос документов в рамках проверки. От этого зависит, применяется ли специальный срок по 115-ФЗ или общий срок рассмотрения обращения клиента. Для точной позиции нужно проверить запрос банка, дату и способ направления объяснений, подтверждение доставки, наличие регистрационного номера обращения, содержание ответа поддержки и фактические ограничения по счету. Ошибка в выборе формулировки может привести к тому, что банк воспримет письмо не как жалобу, а как дополнительную переписку по проверке. Окончательная редакция жалобы и дальнейший способ защиты зависят от документов, дат, статуса счета и того, какое именно решение банк принял либо уклоняется принять.
Здравствуйте, спасибо за ответ, пришел в отделение банка год назад, сообщили о том, что счет заблокирован по 115 ФЗ, после этого я позвонил директору филиала банка и спросил, что делать, она сообщила, что нужно будет скинуть ряд доказательств на специальную почту, я скинул, ответа от них нет (от службы безопасности ВТБ), я написал в тех поддержку банка на другую почту, там сказали не регламентирован срок, спасибо за данный выше ответ 🙌🏻
Спасибо за обратную связь! Теперь Вы знаете где меня найти, обращайтесь.
Игнат, добрый день! Я специализируюсь на банковском праве и на банковских блокировках. По 115 ФЗ провёл на сегодняшний день 1025 кейсов. Ниже, Алексей Алексеевич, уважаемый, уже привёл вам ссылки на нормы закона. Дублировать не буду. По сути ситуации - ВТБ не соблюдает сроки, плохо работает служба комплаенса. И в целом, это банк на "особом положении". Как это понимать: фактически они не работают, блокировки не снимают в 90% случаев. Нужно писать жалобу - удобную для дальнейшего обжалования действий ВТБ в ЦБ РФ. И писать в Банк России. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.
Здравствуйте, оформите жалобу как «Претензия»: кому (ВТБ, офис/головной), от кого, контакты. Кратко опишите: когда и как направили объяснения по 115‑ФЗ, что ответа нет 1, 5 месяца. Попросите: дать письменный ответ, указать статус проверки, основание ограничений и срок их снятия. Приложите копии и чек отправки. В конце — дата, подпись, требование зарегистрировать входящий номер.
