Ежедневный процент в разных банках с одной суммы, законно ли?

Вы можете обратиться к работодателю с заявлением о перечислении заработной платы на ваш счет в ином банке с приложением реквизитов.

Законных оснований на отказ не имеется.

Здравствуйте! Ваша ситуация связана с применением статьи 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". В случае, если банк обнаруживает подозрительные операции, он может заблокировать счет клиента и запросить дополнительные документы.Что касается удержания средств, банк действительно имеет право временно приостановить операции по счету до выяснения обстоятельств, однако он обязан действовать в рамках закона и не может удерживать деньги безосновательно. После завершения проверки, если не будет выявлено нарушений, банк должен разблокировать счет и предоставить вам возможность распоряжаться вашими средствами.Рекомендую предпринять следующие шаги: Письменное обращение: Направьте официальное письменное обращение в банк с просьбой предоставить разъяснения по поводу блокировки и дальнейших действий. Укажите, что вы готовы предоставить необходимые документы для подтверждения легальности операций.Обращение в ЦБ РФ: Если банк не реагирует на ваши обращения, вы можете подать жалобу в Центральный банк Российской Федерации, который регулирует деятельность банков.Юридическая помощь: Рассмотрите возможность обращения к юристу, который специализируется на банковском праве, для более детального анализа вашей ситуации и подготовки правовых документов.Судебное разбирательство: В крайнем случае, если ваши права нарушены и банк продолжает удерживать средства без законных оснований, вы можете подать иск в суд. Важно собирать все документы и переписку с банком, чтобы иметь доказательства в случае необходимости.

С наступающим Новым годом!

С уважением адвокат России Гусаков Юрий Витальевич

Вы должны обеспечить сохранность наследуемеого имущуства, перевести деньги на свой счет, что бы иные лица не могли ими воспользоваться.

ГК РФ Статья 1171. Охрана наследства и управление им

1. Для защиты прав наследников, отказополучателей и других заинтересованных лиц исполнителем завещания или нотариусом по месту открытия наследства принимаются меры, указанные в статьях 1172 и 1173 настоящего Кодекса, и другие необходимые меры по охране наследства и управлению им.

2. Нотариус принимает меры по охране наследства и управлению им по заявлению одного или нескольких наследников, ис

Здравствуйте.

Вклад войдёт в состав наследственной массы будет поделён между наследниками по закону или завещанию. Распоряжаться денежными средствами вы прав не имели без доверенности с соответствующими полномочиями. Банк сейчас вправе заблокировать и его и ваши все счета до выяснения обстоятельств, получения свидетельств о праве на наследство.

Здравствуйте. Когда истекает срок рассмотрения заявления в ЦБ, долго ещё, есть смысл немного подождать? Второй вопрос - у жены есть полномочия на судебное представительство, в т.ч. на подачу досудебной претензии?

Добрый день! Напишите жалобу в Центральный банк через сайт центрального банка

Здравствуйте! Вам необходимо обратиться в полицию с заявлением о мошенничестве. Заблокированные карты будут проверяться банком совместно с правоохранительными органами. Важно подтвердить свою невиновность и участие в схеме по незнанию. Только официальное расследование позволит снять ограничения и восстановить ваши права.

Приветствую Вас, Максим! Принимать оплату на личный счет физического лица и впоследствии переводить средства на расчетный счет ИП не рекомендуется, так как это нарушает требования налогового законодательства и может привести к проблемам с налоговой службой. Согласно пункту 1 статьи 23 Налогового кодекса РФ, индивидуальные предприниматели обязаны вести раздельный учет доходов и расходов, полученных от предпринимательской деятельности. Лучше всего заключить договор эквайринга с банком, позволяющим принимать платежи через электронные кошельки или криптовалютные обменники непосредственно на расчетный счет ИП. Это позволит избежать возможных претензий со стороны налоговых органов и обеспечит прозрачность вашей финансовой деятельности.

Здравствуйте. Принимать выручку ИП на личный счёт физлица нельзя: банк трактует это как «операции, не соответствующие статусу клиента» (п. 11.1 Ст. 7 ФЗ-115) — счёт могут заблокировать и расторгнуть договор. Откройте расчётный счёт ИП в банке, лояльном к СВК (Альфа-Банк, Точка, Тинькофф, Сбер-Бизнес — при условии раскрытия схемы и контрагентов).

Советы:
• в договоре с Whitebird и оферте p2p укажите ИП-реквизиты;
• кодируйте поступления как «оплата цифровых прав» (п. 3194 КБК);
• храните чеки обменника, скриншоты сделок, паспорта покупателей — банк потребует подтверждение происхождения средств;
• перечисляйте комиссию и налог с расчётного счёта.

Здравствуйте! Банк имеет право требовать оформление ипотеки на одно лицо, указанное заемщиком. Однако наличие двух собственников недвижимости возможно при условии согласия банка. Рекомендовано обратиться в банк с официальным письмом, изложив ситуацию и предложив внести изменения в кредитный договор. Дополнительно проконсультируйтесь с юристом для оценки возможных рисков и путей решения проблемы.

Всеволод, добрый день! Через суд он ничего не вернёт. А, даже, наоборот. Вы можете через суд или МВД вернуть деньги. Если вам требуется помощь - моете связаться со мной. Я помогу вам.

Здравствуйте. Вам необходимо написать претензию в банк, жалобы в ЦБ, Роспотребнадзор, Росфинмониторинг.

Здравствуйте.

Срок начинается с даты заключения договора, а не календарного месяца. Срок заканчивается на следующий день после последнего дня срока договора - тогда можете снимать

Здравствуйте.

Не спешите снимать деньги. Внимательно изучите договор. Письменно запросите у банка подтверждение, что можно снять всю сумму до конца месяца без потери процентов, ссылаясь на пункт договора.

Можно, если исполниловь 18 лет.

Здравствуйте. Вы указываете, что он уже закрыт, если закрыт, значит и денег уже нет на счету.

Официально подайте письменное заявление в банк
Не ограничивайтесь устными обращениями и звонками (это почти бесполезно).
В заявлении укажите:
ФИО, паспортные данные, реквизиты счета(ов)
ссылку на ст. 8, 11-13 ФЗ № 115;
требование выдать вам лимит наличными (уточните сумму, но не больше дозволенной, к примеру 30 000 руб.);
если деньги на накопительном счёте, а с него отказано в выдаче — требуйте их выдачу или перевод на основной счет с последующим снятием через кассу.
Попросите письменный отказ
Если банк откажет (что, судя по вашему описанию, и происходит), потребуйте официальный письменный отказ, с подписью и печатью банка.
Отказ с основаниями сохраните.
Жалоба в Банк России (ЦБ РФ)
После того как получите (или не получите) письменный отказ, напишите официальную жалобу через [интернет-приемную](https: //www.cbr.ru/Reception/) Банка России — приложите копию вашего заявления и копию отказа (или описывайте ситуацию максимально подробно).
ЦБ как регулятор обязан отреагировать на системные нарушения и пояснить банку его обязанности.
Жалоба в прокуратуру
Параллельно (или если ЦБ не реагирует) жалуйтесь в прокуратуру по месту жительства, приложив:
копию утвержденного заявления в банк и отказа;
копию обращения в ЦБ;
короткое пояснение, что вы остались полностью без средств к существованию, а банк не предоставляет минимум, предусмотренный законом.
Жалоба в Росфинмониторинг
Можно продублировать жалобу в Росфинмониторинг (через интернет-приёмную), если считаете, что банк злоупотребляет своими полномочиями.
Обращение к публичному омбудсмену по правам предпринимателей: иногда помогает обращение в аппарат уполномоченного при Президенте РФ по правам человека или по правам предпринимателей (если есть подтверждение, что банк создал угрозу жизни и оставил полностью без средств).
Как аргументировать свои права банку
Примерная формулировка:
“В соответствии со ст. 8, пп. 11, 12 Федерального закона № 115-ФЗ банк обязан обеспечить мне снятие наличных средств до 10/30 тысяч рублей ежемесячно вне зависимости от вида счета, на котором размещены мои средства. Отказ банка в выплате мне установленной суммы с накопительного счета нарушает мои права как гражданина Российской Федерации. В случае невыполнения моих законных требований я вынужден буду обратиться с жалобой в Центральный банк РФ, прокуратуру и иные инстанции.”

Здравствуйте, вам необходимо подать в суд на банк и на МВД, если у вас не было нарушений в соответствии с законодательством РФ

В данной ситуации Вам надо сначала получить от банка письменное обоснование по ситуации, иначе он начнет взыскание и без суда (по исполнительной надпись нотариуса, если Вы когда-то принимали такое условие).

Здравствуйте! Вам нужно обращаться непосредственно в банк с данным вопросом.

Добрый день, Артём. Всё просто: приложите ответ ЦБ по 161 ФЗ о удалении данных о вас из Базы Данных. После этого напишите заявление о закрытии всех счетов. Деньги вернут.

Могу ли я написать в банке заявление на закрытие счетов и перевод моих денежных с

Именно так и получить наличными, которые точно никто не заблокирует и не отнимет.

Добрый день! По вашему вопросу конкретный ответ такой. Банк действует в рамках 115 ФЗ. По нему у банка есть полномочия расследования. Вы должны выполнить требования банка по предоставлению информации в корректном виде. Иначе банк сделает пометку в межбанковской системе и все банки будут её видеть. Пометки по игре в казино: содействует дроппам (все казино пополняются через дропперов), лудоман, игрок. Если откажитесь составить требуется бумаги - будет пометка - отказ от сотрудничества. То есть - что-то скрывает. Если нужна помощь - я помогу вам. Можете связаться со мной.

Есть такая возможность.

Если нерезидент находится в РФ он обязан иметь вклад, как показатель платежеспособности для отчета перед миграционной службой.

• Может.
• Не исключено.