Снять арест банковской карты?

Здравствуйте. Попал в такую ситуацию. Брал автомобиль в аренду по договору на 1 месяц. Договор аренды закончился , но дальше договор в офисе так и не продлили,хотя я просил их об этом. Мне сказали ездий без договора , никаких проблем не будет. Сейчас объявился якобы хозяин автомобиля и хочет написать заявление в полицию по факту мошеннических действий с моей стороны. Как мне быть в данной ситуации?

Моргачев Алексей Николаевич

Если вы оплачивали по договору, какое тут мошенничество.

Конопля Иван Сергеевич

Добрый день, верните автомобиль тому, у кого брали (по акту либо расписке). Там пусть отразят, что все арендные платежи оплачены, претензий нет. В случае доследственной проверки сообщите обстоятельства аренды и приложите подтверждающие документы, в том числе доказательства того, что вам разрешили использовать автомобиль без продления договора.

Я искала подработку бухгалтером на удаленке, в интернете всплыло объявление о том, что требуется бухгалтер для ведения нескольких фирм удаленно, и вот наткнулась на какую то, менеджер рассказал про работу, я согласилась попробовать, дальше со мной пообщалась еще одна девушка, с которой мы установили на мой телефон программку для общения (типа телеграмм или вотсап), и приложение, похожее на торговый счет, для торговли акциями, валютой и др. Я внесла на этот счет первые 100 долларов, которые тут же отобразились на балансе этого счета.
Далее назначили мне куратора, который начал обучение, и окончательно запудрил мне мозг. Под его руководством, через демонстрацию экрана я провела несколько мелких, но успешных сделок и вывела на счет в банке первые денежные средства. Затем на платформе торгового терминала, т.е. в приложении, куратор увидел, что пришло уведомление о том, что я как новичок могу воспользоваться бонусом. Для этого я взяла кредит в альфа банке, и перевела эти деньги «Кассиру» по номеру телефона, который мне сказал куратор. Операция была трижды отклонена банком, в четвертый раз сумму сделали поменьше и деньги списались. Потом куратор сказал, что ему тоже грех не воспользоваться моим бонусом и внес свои 4800 долларов. Баланс торгового счета успешно пополнялся. Для вывода прибыли нужно было провести 5 успешных сделок, что мы и сделали. Дальше начались попытки вывода средств с терминала на мой счет. Первая же попытка была неудачной, как мне объяснили представители торгового терминала, вывод на мой счет невозможен в связи с что в моем банке были три отклоненные операции, и получить средства я могу только через доверенное лицо.
Я позвала свою соседку, сказала, что мне нужно вывести деньги со счета, и для этого требуется доверенное лицо, соседку во всю суть дела я не вводила. Она для того, чтобы мне помочь, пришла ко мне, мы связались с менеджером и начали проводить верификацию по видеосвязи, под руководством специалиста нажимали всю последовательность действий, оказалось, что у Соседки на вкладе было 2 миллиона рублей, о которых я не знала.
Эти деньги перевели на счет в Т банк, потом эти деньги перечислили на счет мой, при попытке перевести деньги у меня заблокировали движения по счету, на следующий день я пошла в банк подписала общее согласие о том, что осознаю все риски и после уже на платформу перевела их.
Для вывода этих средств мы снова через соседку начали подтверждать верификацию и там уже оформились кредиты, о которых мы не подозревали. Эти деньги так же прошли через Т банк соседки, а потом и мне и после на платформу. Таким образом долг перед соседкой составил 3 миллиона 700 тысяч.
После этого, мы подали заявления в полицию, нас признали потерпевшими по уголовному делу. Соседка потребовала расписку что я верну ей всю сумму, и я ее подписала, но там не было указано кому я ее должна.
С тех пор соседка требует с меня денег. Утверждает, что все делала я, она никакого отношения не имеет к этому и ничего не знала.
Обращались к юристу в нашем городе, сказали, что ничего не сделать в данной ситуации, только возвращать долг соседке и все.
Думали, что может подать от имени соседки в банк на аннулирование или приостановление кредитов, оформленных во время всех этих мошеннических действий, но у нас даже не приняли заявление.
Так же думали подать по 115 статье на Т-банк жалобу, так как они не запрашивали никакого подтверждения на переводы больших сумм со счета, ничего не блокировали, как обычно это происходит в других банках, но юрист тоже сказал, что здесь не чего ловить, так как это право банка, а по дропперам сказал, что будет разбираться полиция, смысла нанимать юриста нет и шанса вернуть какие то деньги тем более.
На данный момент, соседке отдала под расписку 300 тысяч рублей, чтобы закрыть кредитную карту с бешенным процентом, так как сумма долго потом значительно увеличится.

Моргачев Алексей Николаевич

Денежные средства, которые вы перевели мошенникам будет вернуть очень сложно. Скорее всего, невозможно. Что касается долга перед соседкой, если вы обе были признаны потерпевшими, то соседке вы ничего не должны.

В ходе представления интересов своего родственника по гражданским делам мне стало известно о мошенничестве с вымороченным имуществом (квартирой, стоимостью более 4 млн рублей), которое совершила группа лиц в 2023 году. Имею ли я право подать об этом заявление о преступлении, не будучи потерпевшим? Потерпевшим является муниципальное образование, так как квартиры выбыла из владения муниципального образования в результате мошеннических действий группы лиц.

Подрезов Владимир Вячеславович

Добрый день! Подать заявление о преступлении Вы можете - как ответственный гражданин, но потерпевшим будет муниципалитет. Если установят признаки преступления, вынесут рапорт об их обнаружении, что будет являться поводом к возбуждению уголовного дела.

Рекомендую одновременно написать обращение в прокуратуру, которая должна будет провести проверку действий администрации (вдруг они в доле с мошенниками).

Можно ли заставить бывшего мужа вернуть мне деньги (995 тыс.рублей), которые перевела мужу бывшему под действием мошеннических действий, а с его счета обманным путем были сняты деньги мошенниками. Было заведено уголовное дело, в котором я и мой бывший муж признаны потерпевшими.

Строкин Илья Евгеньевич

Здравствуйте, в такой ситуации, вернуть денги не получится, в том числе и с бывшего, если вы оба были обмануты мошенниками.

Как написать заявление в суд об отмене постановления в возбуждении уголовного дела по факту мошенничества. Были отданы деньги в сумме 40.000 рублей на ремонтные работы, точнее предоплату за материалы. Мошенник к работам не приступил , материалы не купил, сказав ,что деньги потерял. В постановлении отказывают по причине усмотрения гражданско-правовых отношений. Не согласна с решением. В прокуратуру обращалась мою жалобу удовлетворили, но в полиции все равно выносят постаеовление об отказе возбуждения дела.

Москвин Михаил Анатольевич

Образец заявления об отмене Постановления об отказе в возбуждении уголовного дела можно посмотреть на сайтах судов общей юрисдикции, либо обратиться за помощью к адвокату (услуга платная). Необходимо помнить, что срок для обжалования в суд незаконного (по вашему мнению) постановления - 10 дней.

Семенов Евгений Павлович

1. Уверены ли вы, что хотите обжаловать отказ в ВУД именно в порядке ст.125 УПК РФ, то есть через суд, поскольку в данном случае вы лишаете себя возможности обжаловать в порядке ст. 124, то есть руководителю и прокурору. Что касаемо как написать и как дальше действовать, рекомендую вам записаться на консультацию по номеру 8999-305-5311, где я вам подробно расскажу план ваших дальнейших действий и помогу составить все необходимые документы

Добрый день. Мы потерпевшие по факту мошенничества. Подозреваемый в розыске. Следователь сказала что мы может подать гражданский иск в суд т к это будет быстрее. Подали иск гражданский о взыскании д с на которые нас обманули, мат ущерб и т д…. Госпошлину не платили в соответствии с п2 ст 44 . Суд обездвижил и предложил оплатить госпошлину. Правомерно ли действие суда ? Либо надо было просить у следователя что физ лицо признано гражданским истцом ?
Как поступить , написать жалобу после возвращения иска или действия суда правомерны?

Болотов Евгений Геннадьевич

Дело в том, что ст. 44, на которую вы ссылаетесь содержится в Уголовно-процессуальном кодексе РФ, т.е. регламентирует все что связано с уголовным делом. Обратившись в районный суд с иском, вы перешли к Гражданскому процессуальному кодексу и все ваши действия будут регулироваться этим законом. Согласно этому закону (ГПК РФ) вы обязаны уплатить госпошлину (или попросить отсрочку её уплаты). Поэтому суд поступил правильно.

Проня Дмитрий Вадимович

Добрый день. Следователь несколько вел Вас в заблуждение. Вам необходимо написать заявление на имя следователя с просьбой признать Вас гражданским истцом, после чего следователь вынесет постановление о признании гражданским истцом по уголовному делу. Иск поданный в рамках уголовного дела госпошлиной не облагается, бремя доказывания вины подозреваемого (обвиняемого), установлении ущерба, а также имущества на которое может быть наложено взыскание, лежит на следователе. Когда злодея поймают и дело направят в суд, то наравне с назначением наказания будет рассмотрен Ваш гражданский иск. Можете и в гражданском суде, но это затратно. По уголовному делу все за Вас сделает следователь, главное его постоянно тормошить, чтобы злодея искали, а также чтобы следователь принял все меры для установления имущества подозреваемого.

Удачи Вам!

Уголовное дело заведено, по факту мошенничества, естественно на «неустановленное лицо», далее это «лицо» находят и проводят беседу, в ходе которой «лицо» во всем признается, но его благополучно отпускают домой и далее дело никуда не двигается и ничего не происходит, что делается в таком случае?

Чеботарев Василий Сергеевич

Понуждение правоохранительных органов к выполнению своих прямых обязанностей по конкретному делу - это сложная и продолжительная работа, описать ее в переписке, не имея информации о деле, невозможно. Могу посоветовать: Подайте жалобу в прокуратура.

Гильгенберг Юлия Александровна

Здравствуйте! У вас есть право как самостоятельно, так и через адвоката, обжаловать действия/бездействие сотрудников полиции. Можете составить жалобу как вышестоящему руководству, так и в прокуратуру и суд.

Подскажите пожалуйста! В 2022г работала менеджером в Газпромбанке, выдала клиенту кредит, клиент при подачи заявки указал недостоверные данные по месту работы, клиент по кредиту платить отказался решил подать на банкротство, Банк подал иск в суд по факту мошенничества т. К. место работы было указано неверно, я с 2022г не работаю в данном учреждении но меня без конца вызывают на допрос в качестве свидетеля по данному делу, правомерны ли действия Банка, вызывали на очную ставку о которой я даже не знала, обвиняемый пришёл с адвокатом, они хотят доказать на суде, что при оформлении кредитного договора я придумала клиенту место работы и вообще он договор не подписывал, что договор подписали за него

Скрипкина Елена Петровна

Добрый день. Допрос в качестве свидетелей сотрудников Банка, оформивших документы для выдачи кредита - обычная практика при расследовании данной категории уголовных дел. При Вашем допросе следователь выясняет процедуру оформления документов, что пояснял клиент при получении кредита. Ответственность за предоставление заведомо ложных и (или) недостоверных сведений Банку в целях получения кредита, лежит на заемщике денежных средств. Очная ставка проводится для устранения противоречий в показаниях лиц участвующих в уголовном деле, если заемщик говорит что не подписывал договор и Вы придумали ему место работы, следователь как раз попытался устранить противоречия в показаниях. Вы, как свидетель, вправе являться на допросы к следователю и в суд с адвокатом.

Ватолин Александр Иванович

Изощренная тактика защиты обвиняемого. Главное, что вы не соучастник преступления.

Работали менеджерами на ИП, просто отвечали клиентам и принимали заказы, трудоустройство было неофициальным, зарплата шла в «серую». На ИП завели уголовное дело по факту мошенничества. Будет ли какая-то ответственность у менеджеров? Перестали работать ещё до заведения дела из-за сомнений в этом ИП.

Сабанин Евгений Николаевич

здравствуйте, если следователями будет доказано ваша причастность к совершению преступлений, или какая-либо форма соучастия запятая в таком случае будет основание для привлечения вас к уголовной ответственности по делу. В случае если вы не знали не догадывались у противоправных действиях ИП в таком случае привлечь вас не смогут.

Бабенко Виталий Александрович

Добрый день! Уголовная ответственность будет у всех участников организованной группы. Если возбужденно уголовное дело по части 4 статьи 159 УК РФ, то есть вменяется мошенничество совершенное организованной группой, то привлекать будут менеджеров и иных участников ИП. Уволились Вы до или после возбуждения уголовного дела значения не имеет. Потребуется защита на следствии обращайтесь!

Здравствуйте, 16.08.2024 года мною был оформлен кредит в Сбербанке на сумму 299.000 , был оплачен первый платеж, далее платежей не было. 08.09.2024 года я сделал перемену Отчества, 13.09.2024 получен новый паспорт, 17.09.2024 случайно были в Сбербанке на старый паспорт и отчество где есть кредит на 299.000 Оформлены заявки на кредит на 15.000₽ но был получен отказ,так же заявка была 17.10.2024, тоже в личном кабинете на старые паспортные данные и отчество. Сегодня 27.08.2025 банк подал заявление в полицию по факту мошенничества, то есть предоставления недостоверный данных при заявке, мне грозит 159.ч1? Заявки ведь не были одобрены , а кредит получен на верные данные.

Соколов Владимир Владиславович

С точки зрения банка и полиции, это будет выглядеть как покушение на мошенничество в сфере кредитования, но при правильных объяснениях уже в ходе доследственной проверки можно добиться отказа в возбуждении уголовного дела. Обратитесь к адвокату.

Марданян Армен Давидович

Вам нужно выработать позицию от неудобных вопросов. Платная консультация.

Добрый день. МФО написало заявление на меня по факту мошенничества и дачу ложных данных . Сейчас дознаватель собирается заводить уголовное дело . Позвонила в компанию, на встречу не идут . Дело в том, что изначально я писала на них заявление, они угрожали мне и моим родственникам. Было внесение 160 рублей месяц назад, доказательства того что я не отказывалась от оплаты . Что можно сделать в этой ситуаци?

Марданян Армен Давидович

Здравствуйте. Необходимо сформировать позицию (объяснение) по обстоятельствам получения займа и с ним идти к дознавателю. При определенных пояснениях состава преступления в ваших действиях не будет.

Добрый день, может ли банк требовать вернуть деньги, если я написала заявление на мошенничество и сейчас идёт рассмотрение уголовного дела по факту мошенничества. Буду ждать вашего ответа

Пузиков Максим Анатольевич

Да может требовать

Абрамочкин Евгений Викторович

Здравствуйте. Да, банк может требовать вернуть деньги, даже если вы написали заявление о мошенничестве, но шансы на возврат зависят от обстоятельств, а с недавними изменениями в законодательстве (с июля 2024 года) банки стали обязаны возвращать средства при соблюдении условий и в установленные сроки, особенно если мошенничество подтверждено (например, через уголовное дело), но если вы сами сообщили коды или перевели деньги после звонков «сотрудников», то ответственность скорее на вас, а банк вернет деньги, если не выполнил свою обязанность по контролю, или если найдут мошенников

В 2020 году подписывала договор займа с физ лицом, деньги по дороговору мне переданы не были , далее в 2024 году начала проходить процедуру банкротства , арбитражный суд отказал ему в требовании о включении её в реестр должников , так как факт передачи денег не доказан. Он обратился в апелляцию, там ему тоже отказали. Сейчас подал заявление в прокуратуру с просьбой возбудить уголовное дело против меня по факту мошенничества. Дважды давала объяснение в полиции о том что деньги он мне не передавал, а так же предоставила все решения суда, сейчас просят пройти полиграф. Заемщик утверждает , что деньги мне передал после заключение договора займа, а расписку не взял по доброте душевной. Насколько это законно ? Могут ли возбудить дело несмотря на решение суда ? Чего можно ожидать дальше исходя из судебной практики ?

Бабенко Виталий Александрович

Дело возбудить могут. Полиграф доказательством не является. Судебной перспективы у уголовного дела нет.

Бондаренко Сергей Владимирович

Думаю что дело возбудить не должны, факт передачи денег не доказано, но теоретически возбудить могут 159 ук.

Наследник квартиры, пропустивший срок принятия наследства, собрал доказательства, что квартира была получена мошенниками через незаконное судебное решение, в котором человека признали наследником. Как добиться возбуждения уголовного дела по факту мошенничества?

Гусев Владимир Александрович

Здравствуйте. Вам необходимо обратиться в полицию с соответствующим заявлением, где подробно изложить все обстоятельства, чем подробнее будет изложены обстоятельства, тем лучше. В рамках рассмотрения Вашего заявления сотрудники полиции обязаны проверить все изложенные доводы. Заявление пишется в свободной форме.

Здравствуйте подскажите пожалуйста, брал займ давненько в нескольких компаниях , по каким то уже вышли в ИП и были оплачены но про этот я как то забыл и не платил, а сегодня позвонили из полиции и сказали что УЖЕ Заведено уголовное дело по факту мошенничества , что брал займ с умыслом не отдавать, и сказал прийти в местный отдел для ознакомления , но я живу в другом городе и он уточнил что тогда пришел дело в другой отдел моего города и уже через час мне можно туда приходить. Звонивший действительно скорее всего является сотрудником . Что в такой ситуации делать ? Документов я кроме паспорта никаких не давал , мог наверно чуть ошибиться с указанием на их сайте места и уровня дохода . Сотрудник дал пояснение что заявление подала какая то страховая компания.

Муратова Эллина Артемовна

Запросите у сотрудников полиции или по телефону официальное подтверждение информации о возбуждении дела и основании его возбуждения. Можно потребовать копии постановления или процессуальных документов.

Постарайтесь собрать все возможные документы, связанные с займами: договоры, переписку, платежные документы, чтобы иметь их на случай необходимости защиты.

Важно помнить, что мошеннические схемы часто используют звонки и угрозы, чтобы запугать человека.