Как вернуть деньги с мошенников?

(1 ответ)

Я искала подработку бухгалтером на удаленке, в интернете всплыло объявление о том, что требуется бухгалтер для ведения нескольких фирм удаленно, и вот наткнулась на какую то, менеджер рассказал про работу, я согласилась попробовать, дальше со мной пообщалась еще одна девушка, с которой мы установили на мой телефон программку для общения (типа телеграмм или вотсап), и приложение, похожее на торговый счет, для торговли акциями, валютой и др. Я внесла на этот счет первые 100 долларов, которые тут же отобразились на балансе этого счета.
Далее назначили мне куратора, который начал обучение, и окончательно запудрил мне мозг. Под его руководством, через демонстрацию экрана я провела несколько мелких, но успешных сделок и вывела на счет в банке первые денежные средства. Затем на платформе торгового терминала, т.е. в приложении, куратор увидел, что пришло уведомление о том, что я как новичок могу воспользоваться бонусом. Для этого я взяла кредит в альфа банке, и перевела эти деньги «Кассиру» по номеру телефона, который мне сказал куратор. Операция была трижды отклонена банком, в четвертый раз сумму сделали поменьше и деньги списались. Потом куратор сказал, что ему тоже грех не воспользоваться моим бонусом и внес свои 4800 долларов. Баланс торгового счета успешно пополнялся. Для вывода прибыли нужно было провести 5 успешных сделок, что мы и сделали. Дальше начались попытки вывода средств с терминала на мой счет. Первая же попытка была неудачной, как мне объяснили представители торгового терминала, вывод на мой счет невозможен в связи с что в моем банке были три отклоненные операции, и получить средства я могу только через доверенное лицо.
Я позвала свою соседку, сказала, что мне нужно вывести деньги со счета, и для этого требуется доверенное лицо, соседку во всю суть дела я не вводила. Она для того, чтобы мне помочь, пришла ко мне, мы связались с менеджером и начали проводить верификацию по видеосвязи, под руководством специалиста нажимали всю последовательность действий, оказалось, что у Соседки на вкладе было 2 миллиона рублей, о которых я не знала.
Эти деньги перевели на счет в Т банк, потом эти деньги перечислили на счет мой, при попытке перевести деньги у меня заблокировали движения по счету, на следующий день я пошла в банк подписала общее согласие о том, что осознаю все риски и после уже на платформу перевела их.
Для вывода этих средств мы снова через соседку начали подтверждать верификацию и там уже оформились кредиты, о которых мы не подозревали. Эти деньги так же прошли через Т банк соседки, а потом и мне и после на платформу. Таким образом долг перед соседкой составил 3 миллиона 700 тысяч.
После этого, мы подали заявления в полицию, нас признали потерпевшими по уголовному делу. Соседка потребовала расписку что я верну ей всю сумму, и я ее подписала, но там не было указано кому я ее должна.
С тех пор соседка требует с меня денег. Утверждает, что все делала я, она никакого отношения не имеет к этому и ничего не знала.
Обращались к юристу в нашем городе, сказали, что ничего не сделать в данной ситуации, только возвращать долг соседке и все.
Думали, что может подать от имени соседки в банк на аннулирование или приостановление кредитов, оформленных во время всех этих мошеннических действий, но у нас даже не приняли заявление.
Так же думали подать по 115 статье на Т-банк жалобу, так как они не запрашивали никакого подтверждения на переводы больших сумм со счета, ничего не блокировали, как обычно это происходит в других банках, но юрист тоже сказал, что здесь не чего ловить, так как это право банка, а по дропперам сказал, что будет разбираться полиция, смысла нанимать юриста нет и шанса вернуть какие то деньги тем более.
На данный момент, соседке отдала под расписку 300 тысяч рублей, чтобы закрыть кредитную карту с бешенным процентом, так как сумма долго потом значительно увеличится.

Моргачев Алексей Николаевич
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
Отвечает адвокат
Стаж 13 лет

Денежные средства, которые вы перевели мошенникам будет вернуть очень сложно. Скорее всего, невозможно. Что касается долга перед соседкой, если вы обе были признаны потерпевшими, то соседке вы ничего не должны.

С Уважением, адвокат Моргачев Алексей Николаевич
Гость

А реально ли аннулировать или приостановить оформленный кредит, если он был оформлен физически мной и знакомой, все это было одновременно общаясь по видеосвязи с менеджером платформы, который давал инструктаж? Из доказательств есть только переписки по требованию доверенного лица, скриншот, что был видеозвонок, записи самого звонка нет. При оформлении кредита, наверняка было подтверждено какое то согласие на этот кредит, иначе кредитные средства бы не поступили мне на счет. Юрист сказал, что если бы это было не физически, а взломом, то можно было бы что то сделать, а так ситуация безвыходная и сделать ничего не возможно.

Юристы по уголовным делам

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Ваша ситуация действительно очень сложная и, к сожалению, типична для схем мошенничества. Основные шаги, которые можно предпринять в такой ситуации, следующие:

1. Полиция и следственные органы: Вы уже обратились в полицию, что является правильным шагом. Необходимо поддерживать контакт с правоохранительными органами и предоставлять им все возможные доказательства и информацию, которая может помочь в расследовании.

2. Документирование всего процесса: Продолжайте собирать и хранить все документы, переписки, записи разговоров и любые другие доказательства, которые могут подтвердить факт мошенничества. Это может быть полезно как для полиции, так и для защиты ваших интересов в будущем.

3. Юридическая помощь: Если вы не удовлетворены предыдущей консультацией юриста, возможно, стоит обратиться к другому специалисту, который имеет опыт в подобных делах. Некоторые юристы специализируются на делах, связанных с финансовым мошенничеством.

4. Банковское взаимодействие: Хотя банк отклонил ваше первоначальное заявление, вы можете попробовать подать его повторно или обратиться в центральный офис банка с жалобой на их действия. Возможно, стоит также обратиться в Центральный банк России с жалобой на действия банка.

5. Взаимодействие с соседкой: Поскольку расписка о возврате долга подписана, постарайтесь поддерживать открытые и конструктивные отношения с соседкой. Возможно, стоит обсудить возможность реструктуризации долга или отсрочки платежей.

6. Кредитные обязательства: Попробуйте пересмотреть кредитные условия в банке, возможно, банк предложит реструктуризацию долга или уменьшение процентной ставки.

7. Психологическая поддержка: Такие ситуации могут быть очень стрессовыми. Подумайте о том, чтобы обратиться за психологической поддержкой, чтобы справиться с эмоциональными последствиями.

Важно помнить, что вы не одиноки, и существуют ресурсы и поддержка, которые могут помочь вам в этой ситуации.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
552 юриста отвечают
4 минуты среднее время ответа
303 вопроса за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Адвокаты по Уголовным делам