161фз?

Я 15 летний шкет. в 14 лет, полтора года назад, на меня наложили 161 фз на тинькофф банк. операции у меня мягко говоря по мелочи, но карта мне всегда нужна, массовых операций у меня не было, все операции +- на 30 тысяч рублей.
но карта, мне очень нужна.
давно еще сделал карты озон, сбер, альфа, до этого дня, толку от 161 почти не было, я все также мог получать деньги, и прочее, но. в этот день, мне с утра заблокировали всевозможные банки, и мне теперь невозможно перевести ни на какой банк. помогите пожалуйста

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Банки вправе блокировать операции при признаках подозрительной активности в рамках ФЗ №115‑ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» и внутренних правил, и для разблокировки обычно требуется личный визит в банк с документами (вашим и родителя/законного представителя) и объяснением источников поступлений. Поскольку вам 15 лет, у вас ограниченная дееспособность по правилам ГК РФ — банк может требовать согласие родителей и дополнительные подтверждения. Если банк отказывает без обоснований, подавайте жалобу в банк, затем в Банк России и при необходимости в суд — при наличии документов шансы вернуть доступ высоки. Могу помочь подготовить объяснения, пакет документов и жалобы/исковое заявление — запишитесь на консультацию.

Муж пользуется картой мамы, по соглашению естественно. На своих картах аресты. Работает на сделке получает переводы от прораба. Переводит с этой карты нам денег с дочкой, переводит на всякие секции и т.д. Заблокировали по фз, не понимаю сейчас как от лица мамы получается нужно подавать документы пояснения о переводах, сейчас по-моему везде переводят, реально ли это, и смогут ли разблокировать счета. Мама сама работает в магазине и получает зарплату, а вторую карту открыла сыну, чтобы тот платил аресты и мог получать деньги

Чайковский Александр Васильевич

Основные платежи

Чайковский Александр Васильевич

Вот причина. Обяснения просит банк?

Я работал с человеком из беларусии он сказал у него свой магазин по игре pung mobile для продажи юси(валюта в игре) я должен был получать деньги с продаж и отдавать ему их забирая процент я перводил деньги на сервисы lama donate pay и т.д это оказался скам магазин, как я узнал сразу перестал работать,спусят полгода прилетела 161 фз

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Я специализируюсь на 161 ФЗ. Провёл на сегодняшний день 240 кейсов. По вашему вопросу - получите ответ от ЦБ РФ и приходите ко мне. Будем разбираться. У вас может быть частичная блокировка - 11.6 или полная 11.7. С МВД или без. С большим количеством транзакций, попавших под подозрение и с малым. Все REQ номера транзакций, по которым есть вопросы будут в ответе ЦБ РФ. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Хлопотов Дмитрий Григорьевич

Здравствуйте.Запросите у банка официальное обоснование заявление с просьбой, указать конкретную причину блокировки по 161‑ФЗ, предоставить перечень документов, которые нужно предоставить для разблокировки. Подготовьте: скриншоты переписки с партнёром (где обсуждались условия сотрудничества), выписки по счёту с детализацией операций (дата, сумма, получатель),
пояснения в свободной форме: «Я не знал о мошенническом характере магазина. Переводы были частью договорённости о комиссии за посредничество. После выявления обмана сотрудничество прекращено, чеки/подтверждения, если часть средств вы вернули получателю.
Дайте банку письменные пояснения. Срок давности: по административным нарушениям — 1 год, по уголовным (мошенничество) — от 2 лет. Если прошло полгода, риск возбуждения дела снижается, но банк вправе блокировать счёт в любой момент при обнаружении подозрительных операций.

Доброго времени суток , занимался p2p трейдингом со своих карт , крутил свои же деньги , делал это все в Яндекс Банке , куда спустя несколько недель закономерно прилета 115фз , после на все счета прилетела еще и 161фз . После разбирательств с Яндекс Банком и обращения в ЦБ , мне дали данные о 3 операциях которые якобы мошеннические. ЦБ со ссылкой на банк заявитель в снятии блокировок отказал. В каком суде это вообще можно и нужно обжаловать , если лично я никаких противозаконных деяний не совершал, заранее спасибо!

Ватолин Александр Иванович

Иск подаётся по месту нахождения банка или его филиала.

Здравствуйте, по Дурости продал карту Сбербанка, заблокировали все счета и все карты по 161 ФЗ, где бы не пытался открыть лк, 3 раза писал в ЦБ, всегда приходил отказ, звонил, причину не называют, уже не знаю что можно сделать с этим, может есть какие-то решения, буду благодарен за помощь

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Возможно, что-то и можно сделать, но для этого нужно изучать как ваши жалобы, так и все фактические обстоятельства. В банк предоставлять обоснованные объяснения по всем фактам произошедшего.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Пользоваться наличными, их точно не заблокируют.

Добрый день, осуществлял операции с криптоволютой на официальных биржах, в июле месяце банк Тинькофф заблокировал карту, отказал в дистанционном обслуживании, месяц назад получил уведомление от другого банка что меня внесли в базу банка России по 161фз, и меня тот банк заблокировал.я написал заявление в приемную банка России для того что бы меня исключили из данного перечня, так как я не совершал никаких противоправных действий и что происхождение средств законное справки прикладывал. Но от банка России пришел отказ с ссылкой на заявление от Т банка о совершении мной сомнительных операциях, в банке разговаривают дежурными фразами конкретики нет, сказали рассмотрят мое обращение о тает предоставят 28.12.2024 но я думаю опять скажут что рассмотрели и пересматривать не будут

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Вы вправе направить в банки, в ЦБ обоснованные юридически грамотные возражения, пояснения относительно наложенной блокировки, приобщить необходимые доказательства, подтверждающие ваши добровосестные действия, отсутствие противозанных действий. Также обжаловать в судебном порядке со всеми доводами, с соответствующими требованиями.

Ватолин Александр Иванович

Это оспаривается в судебном порядка.

Помогите пожалуйста с решением вопроса. Создается впечатление что хожу по замкнутому кругу. Заблокированы все счета в банках по 161фз
Продавала криптовалюту на бирже и как оказалось, получила от потерпевшей «грязные» деньги, которая написала в свой банк заявление и в полицию.
Я уже три раза подавала обращение в Центробанк. Писала обращение в банк, в том числе о моей готовности вернуть деньги. Все безуспешно.
Это теперь навсегда?

Камодин Александр Александрович

Здравствуйте. Судебный порядок Вам в помощь!

Добрый день, получилась такая ситуация, что недавно я дала карту своей сестре, ей всего конечно 13, на время, иногда нужно что-то да перевести. Так вот, ей позвонил якобы представитель Сбербанка и сказал, что карта заблокирована и спросил код, якобы избежать этой блокировки. Понятное дело она испугалась и ничего не кому не сказала, просто сказала им код. А недавно у меня заблокировали все счета, кошельки и карты, вплоть аж до налогового кабинета по 161фз. Сходила в банк, на что мне последовал ответ "ну если вы хотите себя как то оправдать, то попробуйте написать, но у вас ничего не выйдет". И просто отказалась мне помогать и не сообщила куда писать. Позже разобралась, нашла куда написать, но пришел отказ. Как теперь быть?

Немкова Алена Очировна

подайте жалобу в Центральный банк РФ.

Попова Лариса Владимировна

Здравствуйте! Обратитесь в другой банк и там оформите себе новую карту.

Хотел продать физ товар с доставкой, в день оплаты ребенок удалил аккаунт телеграм и я потерял связь с клиентом.

Пока восстанавливал аккаунт - покупатель подал заявление в мвд Тюмени, после чего отправил талон-уведомление от туда в тех.поддержку банка.

Я связался с покупателем, объяснил ситуацию, он сказал что заберёт заявление, я помог написать ходатайство, он распечатал две копии и одну отнёс, её приняли и выдали ему новый талон-уведомление.

Спустя 3 дня ответа не поступило, тк ответ с их стороны не обязателен я понадеялся что его ходатайство приняли. Написал обращение в цбр - получил отказ.

Усольцев Виктор Николаевич

Если покупатель заявил, что забрал заявление, вам необходимо проверить статус этого заявления в МВД. Возможно, заявление все еще находится в процессе рассмотрения, и вам необходимо дождаться официального ответа.

Здравствуйте, мою карту Т-банк заблокировали по 161фз , после чего я подал обращение в ЦБ, прошло 15 дней, и говорят что мы должны вам отказать потому что поступила жалоба от ПАО Сбербанк, не знаю чё делать

Пушкарев Яков Васильевич

В вашей ситуации есть несколько шагов, которые можно предпринять:
1. Подать новое обращение в Банк России через интернет-приемную, выбрав тему "Информационная безопасность". Важно подробно описать ситуацию и приложить все имеющиеся документы, подтверждающие вашу невиновность.
2. Параллельно можно обратиться к финансовому уполномоченному (омбудсмену) с претензией о неправомерном включении ваших данных в базу ЦБ.
3. Посетить отделение банка лично с паспортом и документами, подтверждающими законность операций по карте. Попросите сотрудников банка направить ваше обращение в ЦБ повторно.
4. Если у вас есть документы, подтверждающие законность операций (договоры, чеки, накладные), соберите их и приложите к новому обращению.
5. Рассмотрение обращения занимает 15 рабочих дней. После исключения ваших данных из базы ЦБ банк обязан немедленно восстановить доступ к карте и онлайн-банкингу.
Важно: пока идет разбирательство, вы можете получать зарплату и социальные выплаты на карту в обычном режиме, а переводы на карту будут поступать через 2 дня при условии, что отправитель не отказался от перевода.
Рекомендую вести письменную документацию всех обращений и сохранять копии всех отправленных и полученных документов.

20 мая 2025г, я получил смс уведомление от Почта Банк (в данном банке у меня уже нету счетов и кабинетов больше года, что остановили они непонятно), что мой доступ в онлайн кабинет остановлен, по информации Банка России, после чего я получил уведомление в социальной сети ВКонтакте об ограничении электронного кошелька. Я начал читать информацию и подал сведения в интернет-приемную банка России, на что получил ответ, банком инициатором является АО АБ "Россия". После данного ответа, я обратился в банк инициатор АО АБ "Россия" с ответом ЦБ РФ, на что они мне ответили, что я не являюсь клиентом их банка и они не могли внести мои данные в этот реестр. Я пишу новое обращение в ЦБ РФ с ответом банка "Россия", на что получаю ответ, ЦБ РФ запросил информацию у оператора денежных переводов (какого непонятно), и получил ответ, что мои данные обосновано внесены в реестр и не могут быть исключены. Обращался так же в банк где я являюсь клиентом, в Т-Банк, в итоге через несколько дней получил ответ, что ЦБ РФ не может исключить мои данные и на этом все. Никаких дополнительных документов и информации мне никто не предоставил, по каким причинам, операциям меня везде заблокировали банки, все ответы которые я имею, можно сказать пустые и куда двигаться дальше не совсем понятно.

Демидченко Павел Валерьевич

Андрей, добрый день! Вопрос к вам - вы получали какие-либо переводы? Искать нужно перевод от клиента банка АО "Россия". Ситуация странная. ответы - нестандартные и пустые. Очень похоже, что вам кто-то мстит. Такая практика с подведением под действия 161 ФЗ существует и распространена. Я веду сейчас 196 дел по 161 ФЗ. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной.

Чеботарев Василий Сергеевич

Готовьтесь к судебным разбирательствам. Возможно, в процессе подготовки удастся разрешить ситуацию.

Добрый день. Карты ребёнка (15 лет) заблокировали во всех банках по 161Фз. Инициатор - Сбер. По какой именно операции - банк не говорит. До момента блокировки дочка нашла онлайн подработку - получала небольшие деньги за перевод текстов. В один день ей переслали 2000 р и попросили вернуть обратно. (Переписка была непосредственно в сообщениях Сбера). Дочка сама попыталась вернуть деньги, но операцию банк отклонил. В этот же день дочка переправляла свои деньги между своими счетами в других банках. Сбер уже ограничивал переводы и на следующий день полностью приостановил обслуживание (как и другие банки) - Озон, ВБ.
Блокировка с 6 июля. Ей самостоятельно было написано уже три письма в приёмную ЦБ с просьбой о снятии блокировки. ЦБ отказывает и отсылает за разъяснениями в Сбер. Поход в офис Сбера ничего не дал, там просто говорят - звонить на номер 900, а сотрудники в офисе ничего не знают. После последнего звонка в Сбер они сами написали письмо в ЦБ с просьбой удалить данные из базы по 161фз, но ЦБ им тоже оказал. Получается, что ЦБ спихивает ответственность на Сбер, а Сбер на ЦБ.
В данный момент мы не можем получить никаких разъяснений от Сбера о причинах приостановки, с дочки не брали никаких разъяснений.
Понимаю, что нам нужны официальные данные для обращения в суд (или хотя бы досудебной притензии) , но как и где их взять?
Дочка в полном блоке, даже не можем пополнить её мобильный телефон. Она уезжает на учёбу в другой город, где без карты просто не прожить: проезд, оплата за общежитие - только по карте. Дать свою карту я ей тоже не могу - вычислят и заблокируют за передачу третьим лицам т к платежи будут с разных городов.
Что предпринять в такой ситуации? Мы уже просто на грани.

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Занимаюсь делами по 161 ФЗ. Веду сейчас 198 кейсов. Да, ваша ситуация сложная. Даже так просто и не ответить. Могу точно сказать - вы будите мучиться. Около 4-6 месяцев. Если экстренно совершать какие-то действия - то нужно уточнять детали. Можете связаться со мной. Попробую что-то сделать для вас.

Немкова Алена Очировна

напишите заявление в прокуратуру на действия банков.

Продала машину, через какое то время покупатель решил отозвать перевод. Договор купли продажи был составлен на девушку или супругу( точных данных нет), а перевод за транспортное средство делал муж или парень покупательницы. Теперь у меня все счета заблокированы. От цб три раза отказ. Инициатор сбер, как снять блокировку? В МВД сведений никаких нет.

Демидченко Павел Валерьевич

Татьяна, добрый день! Я веду дела по 161 ФЗ. Сейчас уже 200 дел. Ситуация понятная. Вам предстоит помучиться. Около 3-6 месяцев. Кроме того, хотелось бы, чтобы вы уже начали совершать установленные законом действия, пока есть время и ситуация свежая. Если расскажите более подробно - помогу вам. Можете связаться со мной.

Малюк Андрей Григорьевич

Здравствуйте!

Я понимаю, что сейчас вы находитесь в непростой ситуации. Блокировка счетов — это серьёзная проблема, которая может вызвать много беспокойства.

Судя по вашему описанию, вопрос требует детального изучения и профессионального подхода. Я могу помочь вам разобраться в этой ситуации и защитить ваши права.

Как юрист, я смогу:

* проанализировать все обстоятельства дела;
* разработать стратегию действий;
* взаимодействовать с банками и другими организациями;
* представлять ваши интересы в случае необходимости.

Давайте обсудим детали вашего дела, чтобы я мог предложить наиболее эффективные пути решения проблемы. Я буду рад помочь вам снять блокировку со счетов и защитить ваши интересы.

Пожалуйста, свяжитесь со мной, чтобы мы могли начать работу. Я уверен, что вместе мы найдём решение вашей проблемы.