Что делать если под давлением мошенников перевёл деньги и спустя 3 месяца вызывают в суд?

Как поступить если обманул знакомый, якобы у него лимит на карте и обратился за помощью ко мне чтобы я дождался когда мне переведут сумму и чтобы перевел деньги на счёт который он мне указал. Через время выяснилось что деньги были чужие и мне нужно их вернуть. Вызывают в суд за растрату неосновательного обогащения

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте! Вам необходимо обратиться в полицию с заявлением о факте мошенничества. Сохраняйте всю переписку и доказательства перевода денег. В суде поясните обстоятельства дела и представьте доказательства своей невиновности. Согласно ст. 1102 ГК РФ, лицо, получившее имущество без оснований, обязано возвратить его владельцу. Выявив виновника преступления, правоохранительные органы смогут взыскать средства с настоящего мошенника.

Мой сын на моё имя набрал микрозаймы, закрыть их у меня возможности нет, если я напишу заявление о том чтобы их выплачивал он, что ему за это будет? Возвращать долг не отказывается, но по мере возможности

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Еслииваш сын оформил кредит на ваше имя, то и выплачивать придется вам, поскольку для кредитной организации вы сторона договора - заемщик. Написанное заявление не решит проблему с выплатой, а только может усугубить положение, кредитор вправе подать заявление в полицию о возбуждении уголовного дела по ст 159.1 УК РФ - мошенничество в сфере кредитования, что создаст для вас больше проблем. Вам проще с ним заключить договор, по которому он обязуется выплатить долг, если в добровольном порядке не хочет это делать.

Добрый день
На ozon заказал посылку из-за рубежа, в итоге продавец в личной переписке попросил фото паспорта и ИНН, для предоставления таможенной службы, с которой он работает. Вопросов несколько:
1-если я захочу изменить паспортные данные, могу ли я это сделать, например сказав что потерял паспорт? (В милицию обращаться смысла нет, не факт что это мошенник)
2-могу ли я сейчас изменить паспортные данные по утере без проблем с таможней
3-возможно ли как то защитить себя в дальнейшем от таких ситуаций закрывая какие нибудь данные на фото, которые скажем для таможни не нужны, а вот для мошеннических действий-да
4-что в реальности можно сделать с фоткой паспорта? Все пишут про микрозаймы, кредиты и про многое другое, но насколько мне известно это не совсем так для большинства мошенничестких действий нужно либо физическое присутствие, либо фото паспорта вместе с владельцем в руках, либо вообще видео, и т.д.
5-для того, чтобы стать продавцом в ozon нужно же проходить верификации и прочее, соответственно есть возможность найти человека в случае судебных дел?

Пилипенко Игорь Александрович

Евгений! Все ваши вопросы - плод ваших фантазий. Посторонний человек не сможет использовать фото вашего паспорта и номер ИНН в противоправных целях. Для таможенного органа тоже не всегда обязательно предоставлять именно фото паспорта. Вам достаточно сообщить менеджеру системы заказов товаров OZON свои данные о серии, номере паспорта и дате его выдачи, номер ИНН. Для оформления декларации на товары этих сведений достаточно.

Добрый день, хотели проконсультироваться. Третьи лица вошли в мои гос услуги, оформили микрозаймы. Какой мой порядок действий ? На кого подать в суд ?

Пугаева Елена Павловна

В суд ни на кого, поскольку не соблюден досудебныц порядок. Вы сначала пишете заявление в отдел полиции, в прокуратуру, идёте в мфц чтобы вам подтверждали, что ваши госуслуги взломана, а далее уже по факту смотреть. Дальнейшие действия зависят от ответов прокуратуры и полиции

Ватолин Александр Иванович

Странно. Госуслуги не позволяют заключать микрозаймы в МФО.. Обратитесь в суд с иском о признании договоров займа незаключенными, так как отсутствует ваша подпись и волеизъявление в заключении договоров. При необходимости я вам окажу необходимую помощь.

Доброго времени суток!

Я бы хотел подать заявление в полицию на принудительное взыскание долга (около 600 тысяч рублей) с человека, а так же, мошенничество с его стороны.

Суть: полгода назад, познакомились с человеком через знакомых, были цели работать вместе над собственным проектом в интернете, начать собственное дело, включить его в команду проекта в роли программиста и кодера
По началу всё казалось хорошо, сработались, внёс предоплату за его работу в размере 15 тысяч рублей, случилось это 20 марта 2024 года в 23:15 по московскому времени.
После чего, человек начал откровенно пользоваться моим доверием и расположенностью к нему. Стал просить, на якобы свою учёбу, чтобы его вторая половинка её ему оплатила. Я не хотел рисковать потерять этого человека, так как понимал, что в команде моего проекта он очень важное звено, и, таки, скинул ему на «его оплату обучения» денег, в размере 6500 рублей, перевод случился через сбербанк онлайн 26 марта 2024 года в 13:18, естественно, договорённость была такая, что он их вернёт, и вернёт 26 марта до 17:00 вечера по московскому времени. Итог - сумму не вернул к сроку, затем начал просить разные суммы на “Пополнение кредиток/Закрытие кредитов” для того, чтобы он после обновления кредитного лимита перекинул мне всю сумму с кредита, и, эта история продолжалась в течение всего времени и происходит до сих пор.

Человек скидывал паспортные данные и клялся вернуть долг, но так этого и не сделал. На данный момент сумма его долга около 600 тысяч рублей и я взял кредиты и микрозаймы ради него. Расписок с человека не брал, чеки из банков о своих “переводах” он мне не предоставляет. Проценты из за просрочки начисляются каждый месяц, поэтому сумма постоянно растёт, а человек каждый день “отмазывается” от оплаты долга уже в течение полугода, подскажите, пожалуйста, как правильно поступить и стоит ли подавать заявление в полицию на него?

Из доказательств имеются переписки в соц. сетях и банковские переводы напрямую на карту данному человеку

Ким Галина Владимировна

стоит ли подавать заявление в полицию на него? нет. А вот мотивированный иск в суд во всеми обоснованиями, доказыванием - да + грамотно применить меры ко взысканию, чем быстрее, тем лучше

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Оснований для обращения в полицию нет, а вот начать взыскание в судебном порядке обоснованным иском, с грамотным использоыанием процессуальных норм, очень даже нужно.

Я ранее брала микрозаймы на девичью фамилию. Но не смогла их выплатить. Эти мфо подали на меня в суд и все передали приставам.. Я вышла замуж. А старые данные не обновила. Является ли это мошенничеством

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Нет, не является.

Вы имеете право на обжалование или отмену судебного акт, на основе которого начались взыскания у приставов. В случае удовлетворения судом процессуальных жалоб, заявлений, взскания прекратятся.

Байдак Зоя Михайловна

Приставы могут узнать ваши новые данные и изменить их в исполнительном производстве. Ответственность в вашем случае законодательством не предусмотрена.

Человек взял микрозаймы на мой паспорт, в процессе чего привязал мою карту, а после мгновенно переводил на свой счет. Есть ли за это уголовная ответственность? Он обязался вернуть мне средства и выплатить все проценты, но к сожалению, так их и не вернул, перестал отвечать. Также вымогал средства на свои личные цели под предлогом возвращения, но этого тоже не произошло. Одно из письм из микрофинансовой организации пришло на адрес моей матери и она выдала сумму для оплаты этого займа. Могу ли я после этого все еще подать заявление в МВД? как это сделать корректно? предполагаю, что человек занимается незаконным оборотом денег

Нурмухаметов Валерий Наилевич

пишите заявление в полицию

Губкин Михаил Вячеславович

Заявление в полицию, безусловно, подать можете. Лучше время не тянуть.

Гос услуги были взломаны ,были взяты микрозаймы . Хочу понять ,что мне делать с последним письмом от них ? Они убрали из БКИ ,свой микрозайм или нет ?

Фатихова Эльмира Имдатовна

Так как запрос был сделан не вами лично, а обществом, необходимо направить в БКИ онлайн отдельное заявление о том, чтобы они могли удалить запрос общества из истории.

После этого необходимо проверить свою кредитную историю отправив новый запрос.

Из БКИ микрозайм должны были убрать, как следует из их ответа.

Буланкина Светлана Николаевна

Здравствуйте.
Анализ документов требует времени и проводится платно.
Вы можете заказать услугу любому выбранному юристу в личной переписке, ст.779 ГК.

Здравствуйте, взломали акаунт банков, госуслуг и номер телефона, взяли микрозаймы, я заблокировала сим карту и в госуслугах поставила запрет на кредиты, если разблокировать сим карту продолжат брать займы?

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте! Могут. Вы не подумали, что у сотового оператора могут взять клон сим-карты или совершить иные действия? Обратитесь в полицию по факту хищения и незаконного заключения без вашего участия договоров займа.

Семенов Антон Константинович

Здравствуйте, обратитесь в полицию, это необходимо для того, чтобы зафиксировать факт мошеннических действий, так как вам необходимо оспорить кредиты, которые уже на вас оформлены, вы можете восстановить свою сим-карту.

Добрый день. Моей подруге пришли смс об одобрении займа и просят перейти по ссылке и указать карту для зачисления. Она случайно перешла по ссылке но данных не давала и карту не указывала. Скажите насколько это опасно?

Моргачев Алексей Николаевич

Можно вирус получить.

Семенов Антон Константинович

Здравствуйте, это мошенничество, если ваша подруга не оформляла никаких кредитов. Также в ссылке мог быть вирус, который может передавать данные с ее телефона, пароли о входах в онлайн банкинг

Подскажите пожалуйста, меня взломали на госуслугах. Позвонили якобы с почты России, по ссылке в телеграмме надо было заходить через госуслуги, они получили мои пароли. Пароль сейчас я восстановила, но все мои данные паспорт Инн снилс у них есть. Могут ли они повесить на меня какие либо долги, оформить микрозаймы и так далее??

Миронов Иван Алексеевич

Просто напишите заявлению в полицию, о том что взломали ваш аккаунт на гос услугах. затем проверяете из БКИ информацию о том есть ли на вас какие то кредиты открытые в период взлома или нет, если есть то так же пишите заявление в полицию об этом.

Добрый день,вчера мужу позвонили мошенники,он назвал код,взломали гос услуги,пароль от гос услуг уже поменяли,запрет на взятие кредитов стоял от 05,06.2025 ,но смс с банков приходят,что на мужа одобрены кредиты и микрозаймы,если запрет стоял ,по идее взять кредиты не могли? а смс идут с банков,повторно сделали запрет от вчера,в дейстие вступает сегодня новый запрет ,заявление в полицию написали вчера.

: Обратитилсиь в бюро кредитных историй (БКИ-не видим кредитов на мужа

Позвонили в несколько банков откуда пришли смс-сказали кредитов не брали,вроде,муж пошел сейчас в мфц ему нчем не помогли,как быть?

Колоколов Евгений Константинович

Полиция обязана провести проверку по факту заявления, и только выданные кредиты могут быть признаны “неподтверждёнными”/фальшивыми после проверки.
Никаких денег по подозрительным кредитам гасить не надо, пока идет официальное разбирательство!
Соцслужбы и МФЦ по этому вопросу мало чем могут помочь — ключевые действия в ваших руках (жалобы, заявления, мониторинг).

Сделайте ограничения на выпуск новых сим-карт по вашему паспорту.
Проверьте “Личные кабинеты” на иных гос-сервисах (ФНС, ПФР и др.) — нет ли активности.
Если паспорт “утёк”, подайте заявление в ФМС на обмен (если есть риск утечки).

Запреты на кредит — работают не во всех случаях, могли быть обойдены до вступления в силу.
Жёстко и быстро пишите заявления о мошенничестве во все банки и БКИ.
Ни один кредит, выданный мошенником, платить не надо — при активных действиях банки и МФО, как правило, признают факт взлома и отказываются от взыскания.
Все дальнейшие действия — только ПИСЬМЕННО, сохраняйте копии!

Земченко Денис Николаевич

Добрый день! Если запрет на кредиты был установлен 05.06.2025, то новые кредиты не должны были быть одобрены. Скорее всего, СМС — это часть мошеннической схемы.
Что делать:
Проверьте кредитную историю через Госуслуги или НБКИ — убедитесь, что кредиты реально не оформлены.
Напишите заявления в банки, от которых пришли СМС, с требованием предоставить информацию о якобы выданных кредитах.
Подайте заявление в ЦБ РФ через онлайн-приемную, если банки не реагируют.
Сохраняйте все СМС и документы — они понадобятся для полиции.
Если кредитов нет — скорее всего, мошенники пытаются запугать или выманить деньги. Игнорируйте их, но продолжайте контролировать ситуацию через кредитную историю.

Здравствуйте, предлагали работу по телефонному звонку, отправила паспортные данные и ИНН физ лица по почте маил. Только потом поняла, что скорее всего это мошенники. Подала сегодня заявку на самозапрет на кредиты в гос услугах. Подскажите, самозапрет работает также на микрозаймы? И какие ещё могут быть последствия

Потапова Мария Владимировна

время покажет )

Гладышева Елена Сергеевна

Самозапрет в Госуслугах блокирует не только кредиты, но и микрозаймы (МФО, банки, кредитные кооперативы).
Какие ещё могут быть последствия?
Поддельные кредиты/займы:
Мошенники могут попытаться оформить займ на вас. Самозапрет это остановит, но проверьте:
БКИ (например, через «ОКБ» или НБКИ) — нет ли уже оформленных кредитов.
Госуслуги → «Документы» → «Сведения о кредитной истории» (раздел появится после настройки).

Здравствуйте
3 мфо 13 августа оформили микрозаймы на моего сына на 16000 р, 24000 р и 15000 р. Эти сведения дали БКИ. Денежные средства были перечислены на подставные карты, которые не принадлежат моему сыну. Один займ уже просрочен. Написали заявление в полицию и в МФО. Что делать дальше?
Может сразу обратиться в суд?

Арахова Диана Алексеевна

Здравствуйте. Не обращайтесь в суд сразу. Сначала дождитесь результатов проверки из полиции. Суд без доказательств от полиции или официального отказа в возбуждении дела может не принять иск или отложить рассмотрение

Что делать? Мфо подали заявление о мошенничестве. Брала микрозаймы что бы погасить кредит и текущие расходы, не справилась. Работаю не официально, и мфо подали в МВД о мошенничестве,ходила давала объяснения, как быть? Могу ли я в такой ситуации сделать банкротство? Или меня осудят?

Зуев Андрей Валерьевич

Анастасия, все зависит от многих факторов и обстоятельств. Вносили ли вы просле того как взяли микрозаймы хоть какие то платежи, уклонялись ли от общения с кредиторами и т.д. В рамках уголовного дела должен быть доказан умысел на хищение денег, то есть изначально нае собирались их отдавать. Это может быть доказано разными средствами. Например если ваше материальное положение явно не позволяет расплачиваться по кредиту, это косвенно может свидетельствовать о наличии умысла.

Москвитин Степан Витальевич

Здравствуйте, Анастасия! Мне очень жаль, что вы оказались в такой непростой ситуации. Поскольку речь о потенциальном уголовном деле, немедленно обратитесь к адвокату по уголовным делам и несостоятельности (банкротству). В Москве можно найти специалистов через НПАУ "Центр помощи и правовой защиты", сайты юристов или Юридическую службу Москвы. Не игнорируйте вызовы от МВД — это важно! ▎Что происходит с заявлением о мошенничестве МФО (микрофинансовые организации) подали заявление в МВД, подозревая вас в мошенничестве по статье 159 УК РФ (мошенничество с займами). Обычно это случается, если: • Вы брали займы, предоставляла сведения о доходах (работаете официально, но на самом деле неофициально), что могло быть расценено как обман. • Не справились с выплатами, и МФО решила наказать, чтобы взыскать долг или получить страховку (многие МФО страхуют займы от невозврата). • Вы дали объяснения в полиции — это хорошо, но теперь дело может развиваться: проверка, возбуждение уголовного дела, следствие или отказ в возбуждении. Важно: Пока это только заявление, но если дело заведут, вас могут вызвать на допросы, наложить арест на имущество/счета. Если докажут вину, возможны штраф, условный срок или реальный. Но если доказать, что вы не намеренно обманывали (просто не справились с долгами), шансы на отказ в уголовке высоки — многие подобные дела прекращают. ▎Что делать прямо сейчас 1. Наймите адвоката: Специалист поможет собрать документы (договоры займов, справки о доходах, рабочие записи), даст объяснения и защитит на допросах. В Москве адвокаты по "мошенничеству с кредитами" знакомы с такими случаями. 2. Свяжитесь с МФО: Попробуйте договориться о реструктуризации долга (пересмотр условий выплат). Иногда они отзывают заявление, если видят, что вы идёте на контакт. 3. Соберите доказательства: Подтвердите свой доход (даже неофициальный — выписки от работодателя, квитанции), расходы, причины долга (погашение кредита + текущие траты). Это пригодится и для полиции, и для суда. 4. Не игнорируйте: Если вызовут, идите с адвокатом. Не давайте лишних показаний. 5. Перепроверьте статус: Узнайте в МВД (отдел по вашему району) или через следственный комитет, возбуждено ли дело. ▎Возможность банкротства Да, вы можете попробовать инициировать банкротство как физическое лицо (по ФЗ № 127-ФЗ), если: • Ваш общий долг > 500 000 рублей. • Просрочки > 3 месяцев. • Нет денег платить (например, из-за неофициальной работы). • Вы не платили долги более 1 месяца. Но в вашей ситуации есть нюансы: • Если уголовное дело о мошенничестве уже возбуждено, суд по банкротству может приостановить процедуру или отказать. Арбитражный суд смотрит на "добросовестность" должника — мошенничество помешает. • Пока дело в полиции (без возбуждения), банкротство возможно, но следствие может intervenировать (например, наложить арест на имущество). • Если уголовку прекратят, то шансы на банкротство растут: в рамках процедуры долги частично спишут (яthropo ценное имущество реализуют, остальное аннулируют). • Положительное: Банкротство может остановить уголовку, если долг подпадает под "экономические" состава (старая практика, но пробуйте). Шаги для банкротства: 1. Соберите документы: Справки о доходах, работе, долгах, имуществе. 2. Обратитесь к арбитражному управляющему (найдите аккредитованного в Москве through НМ prima или сайты). 3. Подайте заявление в Арбитражный суд Москвы. 4. Стоимость: ~30-50 тыс. рублей на управляющего. Однако, если дело о мошенничестве дойдёт до суда, банкротство может усложниться. Лучше сначала закрыть уголовную часть с адвокатом. Удачи, Анастасия! Не паникуйте, многие проходят через это и выходят с меньшими долгами. Если есть дополнительные детали (без конфиденциальной info), спрашивайте — помогу разобраться обобщённо. Берегите себя! 😊