Как правильно платить налоги с трейдинг?

(1 ответ)

Данил

Вопрос № 00001776
01.10.2022 23:45

Здравствуйте. Я зарабатываю на продаже скинов CS:GO (перепродажа в steam). Хочу легализовать свой доход – как правильно это сделать?
Как все настроить и какой вариант легализации мне стоит выбрать? (ИП, самозанятый или просто НДФЛ)?
Поскольку непосредственно со Steam вывести деньги нельзя,я торгую на steam скинами CS:GO, пользуюсь услугами сторонних сервисов (market.csgo.com, dmarket.com, bitskins.com и т.д. так же и криптовалютой).
Если я открою ИП — УСН 6% «доходы» — в данном варианте буду платить 6% со своего дохода который придёт на расчётный счёт правильно? .
Как правильно открыть ип?
И будут ли какие проблемы если мне ежедневно на расчётный счёт будет приходить 50.000р и более?

Пилипенко Игорь Александрович Юрист прошел модерацию

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Подробный ответ - ответ более 350 символов

Отвечает юрист

Стаж 34 года

02.10.2022 12:49

Телефон

Здравствуйте! Можно сделать государственную регистрацию физического лица в качестве индивидуального предпринимателя. Заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя и копию паспорта можно направлять в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью заявителя, с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в том числе сети "Интернет", включая единый портал государственных и муниципальных услуг. Направить в налоговый орган электронные документы с использованием сети "Интернет" можно с помощью сервиса на сайте ФНС России.

Спасибо за ответ

На ваш вопрос ответил искусственный интеллект, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос

Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.

Ответ нейросети:

Здравствуйте! Легализация доходов от продажи скинов CS:GO — это важный шаг для соблюдения законодательства и обеспечения финансовой безопасности. Рассмотрим возможные варианты:

1. Индивидуальный предприниматель (ИП):
- Если вы планируете регулярно получать значительные суммы, открытие ИП с упрощенной системой налогообложения (УСН) может быть подходящим вариантом.
- УСН 6% «доходы» означает, что вы будете платить 6% с общей суммы доходов, поступивших на ваш расчетный счет.
- Для открытия ИП вам нужно подать заявление в налоговую инспекцию, выбрать систему налогообложения, зарегистрироваться в Пенсионном фонде и открыть расчетный счет в банке.
- Регулярные поступления на расчетный счет в размере 50,000 рублей и более не должны вызывать проблем, если вы правильно ведете бухгалтерию и своевременно уплачиваете налоги.

2. Самозанятый:
- Если ваш доход не превышает 2,4 млн рублей в год, вы можете зарегистрироваться как самозанятый и платить налог на профессиональный доход. Ставка составляет 4% при работе с физическими лицами и 6% с юридическими лицами.
- Этот вариант проще в администрировании, но может быть не таким выгодным, если ваш доход превышает указанный лимит.

3. НДФЛ (налог на доходы физических лиц):
- Если вы не хотите регистрировать ИП или самозанятость, вы можете декларировать доходы как физическое лицо и платить НДФЛ по ставке 13%. Однако это может быть менее выгодно и более сложно в учете.

Вывод средств через сторонние сервисы и криптовалюту:
- Поскольку вы используете сторонние сервисы и криптовалюту, важно обеспечить прозрачность всех операций. Сохраняйте все документы и подтверждения транзакций для возможных проверок налоговой службы.

Проблемы с поступлениями на счет:
- Регулярные крупные поступления могут вызвать интерес у банка и налоговой службы. Важно иметь документы, подтверждающие законность доходов, и быть готовым объяснить их происхождение.

Рекомендую проконсультироваться с налоговым консультантом или бухгалтером для выбора наиболее подходящего варианта, учитывая все нюансы вашей деятельности.

Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте

525 юристов отвечают

13 минут среднее время ответа

190 вопросов за сутки

Переход с ИП УСН Доходы на НПД?

1 ответ

Здравствуйте!
Подскажите, пожалуйста, если я зарегистрирована как самозанятый как физическое лицо, возможно ли открыть ИП на НПД или перейти с УСН Доходы на НПД в дату регистрации?
Если заявление на переход на НПД подается в один день с регистрацией ИП, необходимо ли отчитываться по УСН и оплачивать фиксированные взносы?

Кренделев Денис Константинович

Здравствуйте, зарегистрироваться самозанятому гражданину РФ в качестве индивидуального предпринимателя возможно. Как указали в вопросе, Вы зарегистрированы в качестве самозанятого, режим налогообложения при регистрации ИП у Вас остается НПД, если конечно Вы не подадите уведомление о переходе допустим на УСН, в таком случае Вы лишаетесь статуса самозанятого и утрачиваете режим налогообложение - НПД. Если же Вы ранее были ИП на УСН и решили зарегистрироваться как самозанятый (НПД) Вам необходимо подать декларации по доходам за период до даты перехода и уплатить фиксированные взносы в установленные сроки.
Налоги для трейдера на зарубежной бирже

1 ответ

Здравствуйте. Я занимаюсь трейдингом на бирже bybit. Как я должен платить налог НДФЛ 13%. Или, возможно, мне требуется открыть ИП ?

Питниченко Александр Юрьевич

Если речь идет про bybit, то вы скорее всего торгуете криптовалютой. Тут все просто - 13% от дохода.
Можно ли сохранить самозанятость при перепродажах?

2 ответа

Здравствуйте! Я планировал открыть интернет - магазин кроссовок, где буду перепродавать обувь из Китая, но не хотел бы регистрировать ИП. Если я буду клеить на обувь стикеры, будет ли это считаться моим ручным трудом, чтобы я мог жить со статусом самозанятого?

Моргачев Алексей Николаевич

Сейчас нет.На рассмотрение в Госдуму внесен законопроект, предлагающий расширить перечень видов деятельности, которые могут вести плательщики НПД.

Хакимов Азат Равилевич

Добрый вечер. законом запрещены деятельность по посредническим договорам. Если будите клеить стикеры, то покупка обуви будет расходами.. то есть основная модель деятельности должен быть не завязан на перепродаже обуви, а на продажу конечного переработанного продукта.. То есть покупка обуви это будет расходная часть
Перепродажа в игре налог

4 ответа

Я перепродаю виртуальную валюту в игре и живу на этом. Как это налогооблагается? Возможно для этого нужно ИП?

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте! Налоговая инспекция может Вас проконсультировать и дать официальный ответ по выбору наиболее оптимального вида налогообложения. Как я вижу, если у Вас суммы не очень значительные, то нужно будет оплатить НДФЛ по ставке 13 процентов без регистрации ИП.

Паршаков Александр Владимирович

Здравствуйте! Согласно законодательству Российской Федерации, любой доход, получаемый гражданином, подлежит обложению налогом. В вашем случае, доход, получаемый от продажи внутриигровой валюты и предметов, также является доходом, который должен быть декларирован в налоговой декларации.

Страшнов Артем Михайлович

Добрый день!

Любой доход налогооблагается. Вы можете оплачивать налог как физическое лицо, но в таком случае все жё будут риски привлечения к ответственности за незаконную предпринимательскую деятельность.

Наиболее благоприятный вариант - оформить ИП и выбрать систему налогообложения, которая Вам подойдет. У нас есть опыт легализации доходов клиентов, поэтому если потребуется консультация в вопросах открытия ИП, то напишите мне в телеграмм @artemstrashnov на почту artem.strashnov@bflf.ru или позвоните по телефону, указанному в карточке. Также вы можете изучить информацию о нашей компании на сайте (https: //www.bflf.ru/) и принять решение о сотрудничестве

Ватолин Александр Иванович

Вы уже обращались с этим вопросом. Налог составляет 13 процентов. В качестве ИП регистрироваться не надо. Может своими вопросами вы рекламируете игру?
Самозанятость и майнинг криптовалюты

1 ответ

Можно ли заниматься майнингом будучи самозанятым, если майнинг это не покупка криптовалюты, а ее добыча. Следовательно это не перепродажа. После майнинга, ты меняешь одну крипту на другую внутри системы, а потом продаешь за рубли

Довган Юрий Богданович

Формально самозанятый может заниматься майнингом, закон на этот счет не содержит ограничений.

По закону криптовалюта является имуществом (ч.3 ст. 1 Федерального закона «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» от 31.07.2020 N 259-ФЗ и ст. 128 ГК РФ).

Самозанятый не может заниматься перепродажей имущества (ст. 4 Закона № 422-ФЗ).

В части налогообложения: платить налоги с майнинга криптовалюты действительно нужно, поскольку в России налог платится с любого дохода (ст. 207 НК РФ). При этом особый порядок налогообложения доходов при совершении операций с криптовалютой главой 25 НК РФ не установлен (письмо Министерства финансов РФ № 03-03-06/1/61152 от 28.08.2018).
Ип и налоги

5 ответов

Занимаюсь покупкой и восстановлением винтажных музыкальных инструментов. В данный момент это скорее хобби приносящее деньги, но планирую легализоваться. Но, так как большая часть инструментов покупается на зарубежных аукционах - то фактически это перепродажа, а значит самозанятым быть я не могу. И товар ввозится из-за границы, соответственно, как ИП я должен буду платить 20% ндс, хотя оборот менее 60млн. В целом в купе с арендой и другими расходами после уплаты налогов прибыль обещает быть минимальной. Собственно вопрос таков: обязатетьна ли ндс для ип при ввозе б/у товаров, можно ли занимаясь покупкой/восстановлением и продажей зарегистрироваться как самозанятый и если нет, то какая форма лучше в моем случае?

Шимохин Сергей Сергеевич

Здравствуйте. Дмитрий, режим самозанятого не предполагает деятельности по перепродаже товаров, даже восстановленных. Вы можете зарегистрироваться в качестве ИП, переходить на уплату НДС вам не обязательно до повышения выручки до 60млн. руб., если товары приобретаются из-за границы, а продаются в России, то я вам порекомендую выбрать режим УСН 6%

Мингазов Юрий Саитгареевич

Вы ошибаетесь, это не перепродажа, если Вы их восстанавливаете в какой то мере.

Ватолин Александр Иванович

Да, при ввозе товаров из-за границы (в том числе б/у) вы обязаны уплачивать НДС на таможне. Это правило распространяется на всех предпринимателей, независимо от системы налогообложения. Исключение составляют только физические лица, которые ввозят товары для личного пользования. Однако в вашем случае это коммерческая деятельность, поэтому НДС обязателен.
Можно ли заниматься покупкой/восстановлением и продажей как самозанятый?
К сожалению, нет. Самозанятые не могут заниматься перепродажей товаров, в том числе импортных. Статус самозанятого подходит только для тех, кто оказывает услуги, выполняет работы или продаёт товары собственного производства (например, если бы вы сами изготавливали музыкальные инструменты).
Если вы планируете заниматься покупкой, восстановлением и перепродажей музыкальных инструментов, то оптимальные варианты — это регистрация ИП или ООО. Вот несколько вариантов:
ИП на упрощённой системе налогообложения (УСН):
Если ваш доход не превышает 200 млн рублей в год (с 2024 года), вы можете выбрать УСН. Есть два варианта:
УСН «Доходы» (ставка 6% с доходов).
УСН «Доходы минус расходы» (ставка 15%, но облагается только разница между доходами и расходами).
Однако при ввозе товаров НДС всё равно придётся платить на таможне.
Если вы планируете работать с крупными клиентами или партнёрами, которые требуют юридическое лицо, регистрация ООО может быть более удобной. Но это более сложная форма ведения бизнеса, требующая бухгалтерского учёта.
Рассмотрите вариант использования УСН «Доходы минус расходы», чтобы учесть все затраты на покупку, восстановление инструментов, аренду и другие расходы. Это может значительно снизить налоговую нагрузку.
Если объёмы бизнеса пока небольшие, начните с ИП на УСН.

Малюк Андрей Григорьевич

Здравствуйте, Дмитрий!

Спасибо за ваш вопрос. Давайте разберёмся в ситуации.

Действительно, при ввозе товаров из-за границы и последующей их перепродаже вы не сможете оформить самозанятость, так как это будет предпринимательская деятельность, связанная с реализацией товаров, приобретённых для перепродажи. В этом случае необходимо зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя (ИП).

Что касается НДС, то при ввозе товаров на территорию РФ они облагаются НДС в общем порядке. Однако, существуют различные схемы и режимы налогообложения для ИП, которые могут помочь оптимизировать налоговые платежи. Например, упрощённая система налогообложения (УСН) или единый налог на вменённый доход (ЕНВД), которые могут быть более выгодными в зависимости от вашего оборота и специфики бизнеса.

Я рекомендую вам индивидуально обратиться к юристу, чтобы уточнить все нюансы регистрации ИП и ведения бизнеса в вашей сфере.

Надеюсь, мой ответ был полезен для вас. Если у вас возникнут дополнительные вопросы, пожалуйста, обращайтесь. Я всегда рад помочь!
Перепродажа авто

2 ответа

Доброго вечера
Приобрели новую машину на зятя по гос.программе за 1 млн. 260 тыс. рублей.
Хотим через договор купли-продажи сделать тестя первым хозяином машины
Чтобы избежать налога в 13% и справки 3-ндфл, можем ли занизить стоимость машины до 240 тыс.рублей?
Какие могут быть последствия? И можно ли это провернуть?

Байдак Зоя Михайловна

Нет, не можете и не следует этого делать. Автомобиль приобретен за 1млн. 260тыс. вот и указывайте эту сумму в договоре, налога не будет. Только нужно подать декларацию и правильно все указать.
Вопрос про ИИС и налоговый вычет.

1 ответ

Здравствуйте. Вопрос про ИИС и налоговый вычет.
Я открыл иис в сбере в январе 2021, не вносил ничего до сих пор. Если я внесу туда 400.000 руб в декабре 2024, я смогу получить за них налоговый вычет в 2025? Я смогу в феврале 2025 вывести деньги с ИИС и закрыть счет (декларацию на тот момент я уже подам, но вряд ли она уже будет рассмотрена), при этом налоговый вычет все равно будет выплачен?

Пронягин Артем Сергеевич

Если вы внесете 400, 000 рублей на ИИС в декабре 2024 года, вы сможете получить налоговый вычет в 2025 году, так как вычеты предоставляются за год, в котором была сделана сумма взноса, при условии, что вы подадите декларацию и выполните все требования.Вы можете вывести деньги и закрыть счет в феврале 2025 года. Однако важно помнить, что если вы ранее получали налоговые вычеты, вам может потребоваться вернуть их при закрытии счета до истечения трех лет. Если вы не получали вычеты, то возврат налога не потребуется.
Ип на НПД

1 ответ

Нужно ли заключать между нами договор ГПХ или я не имею права заключать договор как ИП на НПД?
Добрый вечер! Подскажите, как лучше поступить в данной ситуации. Нас трое самозанятых. Я решила открыть ИП на НПД, остальные хотят работать как самозанятые, но вместе со мной.
Как нам работать? Нужно ли заключать между нами договор ГПХ или я не имею права заключать договор как ИП на НПД?

Малюгин Евгений Александрович

Целесообразно каждый раз подписывать новый договор и в нём указывать, какая именно работа или услуга будет выполняться самозанятым, в какие сроки и по какой стоимости. После выполнения работы составляется акт, подписываемый обеими сторонами. Следует оформлять деятельность официальным договором, а также следить за тем, чтобы работа самозанятого не имела признаков работы штатного сотрудника (четкий график, посещение офиса и т. д.). Расчеты с самозанятыми ведутся через приложение «Мой налог». Следует отметить, что если самозанятый работник по-прежнему работает по найму у предпринимателя или был уволен менее 2-х лет назад, то все льготы в части налогов «сгорают». И предприниматель по полной программе уплачивает страховые взносы и НДФЛ (пп. 6 п. 1 ст. 208 НК РФ, п. 4 ст. 226 НК РФ).
Открытие ИП с льготной ставкой?

1 ответ

Можно ли ООО находящийся в одном регионе, соответственно ген директор и учредитель в одном лице тоже будет там находиться , открыть ИП в другом регионе ( с льготной ставкой), и какие могут быть последствия от налоговой?) вид деятельности разный )

Мингазов Юрий Саитгареевич

ИП регистрируется по месту жительства/прописки=регистрации основателя ИП.
Самозанятый ИП

1 ответ

Если я как самозанятый превысил лимит 2 млн 400 и хочу перейти на УСН 6% как ип. Как мне пошагово поступить?
Хочу сделать ип через тинькоф.
Мне сначала нужно уведомить налоговую что я перешел на УСН 6% или сначала открыть ип а потом написать заявление в налоговую?

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте! Два разных налоговых статуса абсолютно несовместимы. Вам следует прекратить статус самозанятого, а затем стать ИП с УСН. Всё просто.
УСН

2 ответа

В 22 году закрывал ИП на УСН Доходы6%. Закрытый ИП сдавал до закрытия нулевую отчётность и не работал.После закрытия ИП прошёл проверку НС.Впоследствии почти сразу после закрытия старого ИП 06.22г нашёл нишу для работы и решил открыть ИП на другой системе УСН(доходы-расходы). Зарегистрировал при помощи Точки новое ИП. Теперь ИФНС присылает бумагу, в которой сказано:

"Выявлено занижение величины полученного дохода, по данным налогового органа Вами неправомерно

заполнен раздел 2.2 и 1.2. налоговой декларации по упрощенной системе налогообложения за 2022г.

По данным НО Вы являлись плательщиком УСН с объектом налогообложения «доходы» с 23.03.2020 по 10.06.2022 (дата прекращения деятельности). Согласно сведениям Инспекции Вами 15.06.2022г. представлен в МРИ ФНС №23 по Московской области

комплект документов на государственную регистрацию ИП, в том числе уведомление о переходе на УСН (форма 26.2-1).

В представленном Вами уведомлении о переходе на УСН указан объект налогообложения «доходы-расходы», дата перехода на УСН – с даты регистрации ИП.Данные обстоятельства свидетельствуют о продолжении ведения Вами предпринимательской деятельности

в течение рассматриваемого налогового периода.В соответствии с п. 2 ст. 346.14 НК объект налогообложения может быть изменен с начала налогового периода, если налогоплательщик уведомит об этом налоговый орган до 31 декабря года, предшествующего году, в котором налогоплательщик предлагает изменить объект налогообложения. В течение налогового периода налогоплательщик не может менять

объект налогообложения.Вам необходимо представить уточненную налоговую декларацию с объектом налогообложения "доходы".

Насколько это правомочно и как с этим бороться? И на 23год какая в связи с этим у меня УСН?

Вихарев Александр Евгеньевич

Здравствуйте! В соответствии с нормами действующего Налогового кодекса РФ Вы имеете право подать апелляционную жалобу на решение налоговой инспекции в управление Федеральной налоговой службы Российской Федерации по региону. В жалобе укажите, что решение налоговой инспекции является незаконным, так как Вы прекратили свою деятельность в качестве индивидуального предпринимателя о чем свидетельствует решение налоговой инспекции о прекращении деятельности и поэтому при новой регистрации имели право в соответствии с нормами действующего Налогового кодекса РФ заявить другой режим налогообложения.

Если Вам нужно составить апелляционную жалобу на решение налоговой инспекции, то обращайтесь, контакты на сайте.

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте! Я Вам помогу на паритетных началах. Мой телефон и мессенджеры в профиле. Желаю вам удачи в любом случае.
Доходы минус расходы

4 ответа

Добрый день. Интересует следующая тема: хочу открыть ИП по системе «Доходы минус расходы», доходами будет являться факт оплаты на расчетный счет + из других банков буду фиксировать(то есть доход это просто перевод на моб личную карту), что касается расходов — это тоже будут просто переводы с банка на карты физических лиц, поэтому вопрос, будут ли такие действия расходами? или как лучше сделать в таком случае?

Ивченко Оксана Борисовна

Здравствуйте

Нет, перечисление денежных средств не является расходом. Расходы подтверждаются иными способами.

Готова помочь вам на возмездной основе через Ватсапп личным сообщением

Колесников Константин Юрьевич

Добрый день! Простое перечисление не является расходами. Расходы подтверждаются бухгалтерскими документами.

Жежера Владимир Александрович

Здравствуйте. Расходы надо подтверждать (чеки/накладные/счета/договора и т.д.). Простой перевод с карты на карту без оснований в разряд расходов не попадает.

Кирдяев Андрей Николаевич

Доход это поступление денежных средств на р/с ИП от других юр. или физ. лиц по договору. Расходы это перечисление с р/ ИП юр и физ. лицам по договору. Простые перечисления не являются таковыми. Также операции не связанные с р/с ИП не имеют отношения к хозяйственной деятельности ИП.

Обратитесь к бухгалтеру за консультацией.
Как платить налог

3 ответа

Здравствуйте. Я хочу открыть ИП и заниматься продажей товаров на маркетплейсе. Сейчас я самозанятая и хожу на подработки и с моего налога я их провожу и оплачиваю. Как мне оплачивать налог за подработки если я стану ИП? Нужно ли в начале закрыть самозатого, а потом уже открывать ИП? Хочу открыть ИП с Тинькофф Бизнес и там же расчетный счет, система УСН доходы.

Ватолин Александр Иванович

Да, статус самозанятого нужно будет закрыть.

Чеботарев Василий Сергеевич

Здравствуйте! В соответствии с законом «о самозанятых» Применять специальный налоговый режим "Налог на профессиональный доход" (далее также - специальный налоговый режим) вправе физические лица, в том числе индивидуальные предприниматели.

Байдак Зоя Михайловна

Законодательство не предусматривает возможности совмещения статуса самозанятого и ИП на упрощенке. Закон прямо запрещает самозанятым любое совмещение УСН– неважно какое.

Таким образом, когда будете подавать заявление на регистрацию ИП, вы обязаны прекратить самозанятость.

Налог на подработки, вы указали УСН доходы, можно зачесть в счет вносов в ЕНС путем своевременной уплаты и направления уведомления в ФНС.
Что открыть ип или патент

4 ответа

Скажите пожалуйста, если я работаю учителем в государственной школе, хочу открыть свой маленький цветочный магазин в селе, какую систему налогооблажения мне выбрать ип, патент или другую

Мингазов Юрий Саитгареевич

Самозанятый, там налогов меньше и отчетности.

Чеботарев Василий Сергеевич

Если Вы госслужащий, Вы не вправе заниматься предпринимательской деятельностью.

Мосоян Алиса Олеговна

Патимат, добрый день.

Здесь все зависит от оборота и прибыли, который будет в магазине. Сопровождаю деятельность индивидуального предпринимателя на территории Свердловской области, который осуществляет деятельность в области продажи цветов. ИП открыл 2 магазина цветов. Для каждого магазина было выбрано налогообложение - патент, так как такой вариант налогообложения для данного ИП более выгоден.

Вам рекомендую понять примерные обороты и прибыли при осуществлении деятельности. Обратиться в налоговую и выяснить стоимость патента, а при необходимости выяснить и иные интересующие Вас вопросы. Это позволит Вам принять правильное решение.

С Уважением,

Мосоян Алиса Олеговна

Ибрагимова Альбина Расфаровна

вам лучше зарегистрироваться в качестве Индивидуального предпринимателя, выбрав упрощенную систему налогообложения, доходы. В Дагестане льготная ставка по УСН 1 процент, т.е. вам проще будет отчитаться по УСН раз в год и РСВ каждый квартал и не переплачивать за патент

Если мои рекомендации оказались полезными, оставьте, пожалуйста, ваш отзыв в моем профиле