Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Снят блокировку 115фз?

(3 ответа)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Банковское право

Хочу знать блокировку 115 фз что делать что говорит куда писать не знаю что можно сделать чтоб разблокировать карту сбер банка по 115 Фз

Демидченко Павел Валерьевич
Отвечает юрист
Стаж 14 лет

Ярослав, добрый день! Сложно дать ответ на такой вопрос. Обычно консультация по 115 ФЗ занимает около часа. Час речи сложно написать текстом. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я веду кейсы по 115 ФЗ. Завершил на сегодня 1007. Думаю, что-нибудь придумаем с вами по вашей ситуации.

Полноценная консультация требует личного контакта. Наберите мне в Whatsapp.
Спасибо за ответ
Юристы по банковскому праву

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
Миронычева Екатерина Георгиевна
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
Отвечает юрист
Стаж 20 лет
Если у вас процедура банкротства, это делает финансовый управляющий, пишет заявление в банк, при отказе в центробанк, при отказе далее в судебном порядке. Самостоятельно вы не можете распоряжаться своими ДС и счетами до завершения процедуры банкротства
Если Вам понравился мой ответ, оставьте пожалуйста отзыв в моем профиле, заранее благодарю🌹 Похожие ответы вы можете найти в моих публикациях или в телеграмме или imo.
Спасибо за ответ
Некрасов Вадим Юрьевич
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Отвечает юрист
Стаж 25 лет

Здравствуйте. Для начала Вам нужно более подробно изложить вопрос. Банк же наверняка предварительно, до блокировки, запрашивал у Вас пояснения по неким операциям (т.е. За что Вам кто-то переводил деньги, или Вы кому-то).

Спасибо за ответ
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Конечно, поясню ситуацию и последовательность действий.

1. Почему Сбербанк заблокировал карту по 115-ФЗ?


Блокировка карты по 115-ФЗ (Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма") происходит, если банк заподозрил подозрительную или необычную операцию, или если у банка возникли вопросы к источнику средств, назначению платежей и т.д.

2. Что делать в первую очередь?


1. Позвоните или обратитесь в отделение банка.
- Узнайте причину блокировки.
- Уточните, какие документы или разъяснения требуются для снятия блокировки.

2. Подготовьте необходимые документы.
Чаще всего банк просит:
- Паспорт,
- Документы, подтверждающие происхождение средств (договоры, расписки, справки, чеки, выписки и т.п.),
- Объяснение операций (если, например, были крупные переводы или частые поступления от разных лиц).

3. Подайте документы в банк.
- Это можно сделать через отделение, реже — через онлайн-банк (личный кабинет).
- Обязательно получите подтверждение, что документы приняты (копия с отметкой или расписка).

4. Ожидайте решения банка.
- Обычно банк принимает решение в течение 5 рабочих дней.
- Если всё в порядке, карта будет разблокирована.

3. Куда писать, если банк не разблокирует карту?


1. Жалоба в Сбербанк.
- Подайте письменную претензию через сайт Сбербанка, через мобильное приложение или в отделении.
- Попросите дать письменный ответ с конкретной причиной блокировки и списком требуемых документов.

2. Жалоба в Банк России (ЦБ РФ).
- Если банк не идет навстречу, обращайтесь в Банк России через сайт: [https://cbr.ru/Reception/](https://cbr.ru/Reception/)
- Опишите ситуацию, приложите копии ваших обращений и ответы банка.

3. Финансовый омбудсмен.
- Можно обратиться к финансовому уполномоченному: [https://finombudsman.ru/](https://finombudsman.ru/)

4. Если блокировка затянулась


- Обратитесь к юристу для подготовки официальной претензии или иска в суд (особенно, если блокировка нарушает ваши права и причиняет убытки).

5. Важно!


- Не пытайтесь обойти блокировку (открывать новые счета на других лиц и т.д.) — это может привести к дополнительным мерам.
- Не затягивайте с подачей документов и разъяснений.

---

Резюме:
1. Свяжитесь с Сбербанком, узнайте причину и перечень документов.
2. Подготовьте и подайте эти документы.
3. Если не помогает — пишите официальные жалобы в Сбербанк, затем в Банк России и к финансовому омбудсмену.

Если потребуется помощь в составлении обращений или жалоб — обращайтесь, помогу с образцами.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
574 юриста отвечают
2 минуты среднее время ответа
198 вопросов за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Блокировка по 161фз

    1 ответ

    Доброго времени суток , занимался p2p трейдингом со своих карт , крутил свои же деньги , делал это все в Яндекс Банке , куда спустя несколько недель закономерно прилета 115фз…

    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Иск подаётся по месту нахождения банка или его филиала.
    Перейти к вопросу

  • Перевёл на счет, ранее заблокированный по 115фз

    2 ответа

    Как следует мне действовать, перевёл на счёт в т банке человеку, счёт которого оказался заблокирован по 115фз. Деньги там зависли, т банк предлагает человеку приехать в Москву к ним в…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Полиция денег не возвращает. Нет оснований для обращения к ним. Если вы хотите вернуть деньги как плательщик, то возврат…
    Перейти к вопросу

  • Заблокировали по 115фз

    1 ответ

    Здравствуйте, заблокировали по 115фз, играл в онлайн казино 2 дня, эти два дня было много переводов и поступлений на карту, заблокировали в т-банке, можно ли как то, исправить будет ситуацию?

    Халитова Ирина Шамильевна

    Халитова Ирина Шамильевна

    Добрый вечер. Исправить возможно. Первоначально пишите в поддержку банка с просьбой разблокировать карту и указать причину блокировки. В ответном сообщении…
    Перейти к вопросу

  • 115ФЗ

    1 ответ

    Если человек по глупости продал карту, будучи несовершеннолетним и впоследствии ему заблокировали карту по 115ФЗ, то что делать в данной ситуации и влияет ли это на трудоустройство в прокуратуру/другие гос.…

    Буланкина Светлана Николаевна

    Буланкина Светлана Николаевна

    В данной ситуации надо закрывать счёт. Будет влиять, если будет уголовное дело.
    Перейти к вопросу

  • Альфа банк заблокировал счет с социальными выплатами, уже почти месяц нет доступа.

    6 ответов

    Альфа банк заблокировал счет с социальными выплатами, уже почти месяц нет доступа, писали заявление, 0 эмоций, у нас маленький ребенок, на карте были все наши деньги и соц выплаты, оставляли…

    Лебедев Андрей Олегович

    Лебедев Андрей Олегович

    Вы вправе направить жалобу в ЦБ РФ или в суд.
    Немкова Алена Очировна

    Немкова Алена Очировна

    Банк вправе заблокировать денежные средства на счете при возникновении у него подозрений в легализации доходов, полученных преступным путем (федеральный закон…
    Перейти к вопросу

  • 115фз

    3 ответа

    Добрый вечер банк заблокировал счет по 115фз из за движения средств я старший работник работаю не официально мне начальник переводит зп за сотрудников а я им перевожу вот такое движение…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Нужны подробности по вашей работе и что вы конкретно делаете. Так просто ответ не дать. Возможно стоит предоставить,…
    Немкова Алена Очировна

    Немкова Алена Очировна

    сведения о клиенте и его операциях по счету составляют банковскую тайну, они могут быть предоставлены правоохранительным органам по их запросу…
    Перейти к вопросу

  • Как снять 115фз

    3 ответа

    На меня год назад повесили 115 статью фз, все банковские карты заблокировали, мне 16 лет, что мне делать? как снять блокировки? В банки звонил сказали писать в цб письмо с…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! По описанной ситуации: если у вас заблокировали все карты - это очень плохо. Если остались какие-то рабочие (это…
    Хакимов Азат Равилевич

    Хакимов Азат Равилевич

    Тут в первую очередь необходимо задуматься о правовой природе денежных средств и их законности. Одним из элементов законности денежных средств…
    Перейти к вопросу

  • 115 фз

    3 ответа

    Вывел с казино деньги , закинули 115фз ,что сказать банку ,что сняли 115фз

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Снятие блокировки по 115 ФЗ простое. Казино, как ни странно - точно так же - самое простое из…
    Праздникова Елена Викторовна

    Праздникова Елена Викторовна

    В соответствии со ст. 5 ФЗ \"О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений…
    Перейти к вопросу

  • 115фз за переводы из и в онлайн казино

    2 ответа

    Здравствуйте, некоторое время играл в онлайн казино, как оказалось оно было не совсем легально, но я и не брал этого в голову, просто развлекался таким образом, как нибудь вечером закидывал…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Роман, добрый день! Для начала - радуйтесь. Блокировка по 115 ФЗ по нынешним временам - это счастье. Так как если…
    Чижов Алексей Алексеевич

    Чижов Алексей Алексеевич

    Роман, для ответа банку по 115-ФЗ: Уточните, какие операции и документы требует Т-Банк.Соберите доказательства легальности средств (справки 2-НДФЛ, выписки, договоры).Напишите…
    Перейти к вопросу

  • Блокировка карты по 115фз

    3 ответа

    Заблокировали карту Мтс Деньги (экси-банк) после того как сестра перевела 50 тыс. руб мне 2 платежами! Вот теперь интересно как правильно описать денежные средства,и какие доки нужны на них!

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Владимир, добрый день! Из вашего вопроса не следует по какому закону произошла блокировка. По 115, 161 или по 41. Это…
    Перейти к вопросу

  • Имеют ли право отказать в выдаче наличных?

    2 ответа

    Здравствуйте.Имеет ли право банк отказать мне в выдаче наличных? У меня заблокировалась карта по 115фз. Я заполнил заявление на закрытие счета и выдачу остатка наличными. Но Мне сотрудница этого банка…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Алексей, добрый день! Да, это такая уловка банка. Дело в том, что там фигурируют штрафы. И обычно банки говорят так:…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Действия банка — НЕЗАКОННЫ. Вы имеете право требовать выдачу остатка на заблокированном счету наличными средствами. Банк не вправе принуждать вас…
    Перейти к вопросу

  • Т банк заблокировали по 115фз

    5 ответов

    Здраствуйте, мой Т банк заблокировали по 115 фз, я предоставил им все доказательство что занимаюсь крипто валютой, арбитраж, предоставил ордера с сайта которые они просили скрин шоты моего кабинета, но…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Селим, добрый день! Я думаю, что ТБанк вы потеряли, как банк Сроком на полгода. При этом хорошо, что они не…
    Камынин Илья Юрьевич

    Камынин Илья Юрьевич

    Добрый день, Селим. Если по Вашему обращению счёт банком не был разблокирован, то можно обратиться в Роспотребнадзор и далее в…
    Перейти к вопросу

  • 115фз втб

    3 ответа

    Я, Смирнов Назар Евгеньевич являюсь клиентом банка ВТБ. Столкнулся с проблемой при попытке снять денежные средства с карты. Операция была отклонена, и мне рекомендовали обратиться в банк для прохождения антифрод-проверки.…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Назар Евгеньевич, добрый день! Видимо вы не туда написали своё заявление. Но - пожалуйста. Помогу вам. Позвоните мне.
    Немкова Алена Очировна

    Немкова Алена Очировна

    Вы можете направить в банк заявление на закрытие счета и выдачу остатка денежных средств наличными. Банк обязан закрыть счет в…
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Банковскому праву

  • Адвокат Русый Роман Павлович — профиль на HARANT
    8.4
    Нет отзывов
    Адвокат №8406

    Русый Роман Павлович Адвокат прошел модерацию

    • Новороссийск
    • Стаж более 21 года
    • 54 судебных дела
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Оказываю квалифицированную юридическую помощь по следующим направлениям. Специализируюсь на спорах с таможенными органами, в том числе по вопросам утилизационного сбора…
    Перейти
  • Юрист Шеменг Альберт Сергеевич — профиль на HARANT
    6.8
    Нет отзывов
    Юрист

    Шеменг Альберт Сергеевич Юрист прошел модерацию

    • Магнитогорск
    • Стаж более 17 лет
    • 68 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Юрист Магнитогорск а - Альберт Шеменг, 17 лет практики Решаю юридические вопросы в бизнесе и жизни.
    Перейти
  • Юрист Витушкин Артем Вячеславович — профиль на HARANT
    7.0
    2 отзыва
    Юрист

    Витушкин Артем Вячеславович Юрист прошел модерацию

    • Новосибирск
    • Стаж более 6 лет
    • 21 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Юрист для бизнеса и частных клиентов в Новосибирске. Опыт — 6 лет. Веду дела в судах общей юрисдикции и арбитражных…
    Перейти
  • Юрист Старков Алексей Гаврилович — профиль на HARANT
    8.8
    5 отзывов
    Юрист

    Старков Алексей Гаврилович Юрист прошел модерацию

    • Тамбов
    • Стаж более 20 лет
    • 28 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Профессиональный юрист в Тамбове с более чем 19-летним опытом работы предлагает широкий спектр юридических услуг.
    Перейти
  • Адвокат Смирнов Дмитрий Алексеевич — профиль на HARANT
    8.5
    4 отзыва
    Адвокат №808

    Смирнов Дмитрий Алексеевич Адвокат прошел модерацию

    • Вологда
    • Стаж более 19 лет
    • 322 судебных дела
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат с более чем 15-летней практикой. Веду дела по уголовным, гражданским и арбитражным спорам. Работаю по всей Вологодской области.
    Перейти
  • Юрист Чеботарев Василий Сергеевич — профиль на HARANT
    10.0
    37 отзывов
    Юрист

    Чеботарев Василий Сергеевич Юрист прошел модерацию

    • Москва
    • Стаж более 36 лет
    • 37 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Практикующий юрист с 36-летним опытом работы в различных отраслях права. Организовал и участвовал в более чем 500 судебных процессах.
    Перейти
  • Юрист Лагодич Евгений Владимирович — профиль на HARANT
    10.0
    70 отзывов
    Юрист

    Лагодич Евгений Владимирович Юрист прошел модерацию

    • Хабаровск
    • Стаж более 16 лет
    • 322 судебных дела
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Я возглавляю юридическое бюро FORCE in LAW/СИЛА в ПРАВЕ, являюсь членом Ассоциации юристов России и профессиональным медиатором, так же состою…
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме