Блокировка от Тбанк по 115ФЗ?

Заблокировали все ден.средства и запретили банковские операции с начала февраля 2025 года. Тогда я находился под следствием. Меня зачем-то внесли в список "террористов и экстремистов" Фин.мониторинга. Ныне моё дело завершено. Присудили крупный штраф, который я уже выплатил. Как добиться разблокировки банковских карт и операций?

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Я специализируюсь на банковском праве. По вашему вопросу могу сообщить следующее: единого порядка нет. Понадобятся документы примерно следующего перечня (возможно все, возможно часть): решение суда, платёжные документы оплаты штрафа, запрос от правоохранительного органа, который! Делал представление о блокировке. Также, возможно придётся обращаться в Межведомственную комиссию при Центральном Банке России. (Не факт). Работаю с уголовными адвокатами, работающими часто по 210 ст. УК РФ. Ваше положение меня не смущает. Если требуется помощь - можете связаться со мной. Попробую вам помочь.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте! Вам нужно добиться исключения из списка Росфинмониторинга. Для этого соберите документы: справку о прекращении дела и погашении штрафа. С этими бумагами пишите заявление в Росфинмониторинг с просьбой снять ограничения. Если откажут или не ответят в срок, обращайтесь в суд с административным иском к Росфинмониторингу. Только судебное решение заставит их вас исключить. Банки снимут блокировку только после этого.

Здравствуйте,если коротко.Знакомая попросила оформить дебетовую карту в альфа банк,и попросила отдать карту и данные от входа в приложение альфа банка дать ей на вопрос для чего ей это она мне ответила (для покупок и простых переводов) мне подсказывает что это опасно

Козлов Виталий Витальевич

Добрый день! Мой совет: заблокируйте карту. Если Вы задаете такой вопрос, значит Вы ей не особо доверяете. Меня пугает (и Вас должна) незаконная деятельность. Конечно, чтобы Выша знакомая не сделала, тюрьмы Вы конечно избежите, но Вы даже не представляете, какой бурной и насыщенной станет Ваша жизнь, если по этой карте пройдут пару-тройку незаконных операций. Желаю удачи!

Коваленко Дмитрий Дмитриевич

Если карта дебитовая, то Вам ничего не грозит. Даже если знакомая будет заниматься незаконной деятельностью с использованием карты. Главное чтобы кредит не смогла оформить.Самое не приятное будет, если через указанную карту будут обналичивать денежные средства. Могут прийти сотрудники и задавать вопросы, так же можно будет пару суток провести в ИВС, пока не установят вашу не причастность.

4 года назад закрыл кредит в русском стандарте. Уверили, что всё никаких проблем не будет сегодня приставы списали 9500,якобы по решению суда за обслуживание дебетовой карты которой я не пользовался как закрыл кредит. Меня никто об этом не извещал. Куда обращаться и можно ли что добиться?

Золотаревский Дмитрий Андреевич

Доброго времени суток, Евгения! У дебетовой карты есть годовое обслуживание, плату за которую банк списывает раз в год либо это фиксированная сумма оплачивается клиентом ежемесячно согласно тарифу. Если вы говорите, картой не пользовались, вам следует обратиться в банк и взять справку, что не имеете задолженности по обслуживанию карты. Надо также обратиться к приставам и узнать информацию на основании какого исполнительного документа произошло списание. Если это судебный приказ, то подавать на него возражение ГПК РФ Статья 122. Требования, по которым выдается судебный приказ требование основано на сделке, совершенной в простой письменной форме

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Путём отмены, оспаривания судебного акта, на основе которого возбуждено исполнительное производство. Если нужна будет работа, обращайтесь

Здравствуйте, я устраиваюсь на работу менеджера в интернете, меня попросили оформить карту Газпром для зарплат и активировать, я оформил и активировал, и щас мне пишут, вот это 👇
Окей
Сейчас нам нужно будет активировать карту, для оплаты с ИП. Т.е. как бы карта у вас уже активирована, с дебетовой карты я вам перевести могу, но с ИП нет.

По Газпром активация около 450руб. Поэтому у вас есть 2 варианта :

1) Мы можем сделать эту активацию вместе, за мой счёт, через сервис онлайн чаевых 1tips. Трата там котируется как трата в ресторане, и как бы деньги которые вы будете тратить по этой ссылке будут идти мне. Таким образом, никто не теряет своих денег)

2) Вы можете сходить магазин, купить продуктов на 400рублей, НО, покупка НАМИ оплачена НЕ БУДЕТ 🙂
тут точно все безопасно ? а тотмне кажется что кредит вдруг на меня оформят ?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Крайне сомнительная схема не похожая на трудоустройство совсем.

Байдак Зоя Михайловна

Не рекомендую ничего одобрять, скачивать и подтверждать. Можете пострадать. Работодатели такого не просят и законом это не предусмотрено. Все что касается работы в интернете должно быть вами воспринято крайне осторожно. Лучше откажитесь от такого сотрудничества.

Делала переводы сбп, в приложении, пришло уведомление что лимит превышен.
Сразу после этого заблокировали счет и карту. Позвонила в сбербанк на 900 , там нечего не сказали и отказались объяснить причину. Сходила в банк, там тоже не смогли сказать в чем дело. После обращения на сайте банки ру, мне позвонили из 900 и сказали что выяснят причину. Спустя день дали ответ :
Карты заблокированы по Условиям выпуска и обслуживания дебетовой карты/Платёжного счёта. Разблокировать их не получится.

Вам также отказано в отмене ограничений, открытии счёта, выпуске, перевыпуске, привязке, смене счёта карты, активации или выдаче карты, или предоставлении инструмента доступа без объяснения причин.

Хочу узнать что это значит, и какие последствия,могло ли быть такое что меня могли внести в черный список или что то такое.
Чувствую себя как будто меня обвинили в мошенничестве, очень переживаю.
Нечем незаконным не занимаюсь, деньги переводились только физ лицам, покупки товаров и услуг.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Еще не обвинили, но могут, об этом Вас известят.

Бударагин Александр Александрович

Возможно ваши операции показались подозрительными, нужно обжаловать.

Здравствуйте! У меня открыты кредитные каникулы по Яндекс Сплит и этот Банк начал списывать деньги сначала с дебетовой карты Тинькоф, вчера уже добрались и до кредитной карты Сбербанка, я просто в шоке. В поддержу пишу уже несколько дней, на все это мне отвечают вообще не по теме, лишь бы закрыть диалог, когда снова пишу им, что проблему не решили, отвечают шаблонами одно и тоже, что коллеги разбираются в вашей ситуации, но никто ничего не предпринимает. Я написала им, что буду обращаться в ЦБ с заявлением на них, на их мошеннические действия, после чего обнаружила, что архив чатов был удален ими, а там была вся переписка по кредитным каникулам, мои документы отправленные им для открытия каникул, их ответ, что открыли с такого то числа кредитные каникулы. Хорошо, что к меня есть скриншоты их положительного ответа. Я хотела бы узнать правомерно ли такие их действия, и что им грозит за это. Я не могу нормально пользоваться своими картами, потому что боюсь, что они спишут деньги с них.

Чеботарев Василий Сергеевич

Действия их неправомерны, серьезно наказать их не получиться. Жалобы в ЦБ РФ, прокуратуру и Роспотребнадзор подайте.

Светлицкая Марина Леонидовна

Вам нужно обратиться в банк и получить официальный документ о кредитных каникулах. По результату разобраться со списаниями.

Является ли основанием для внесения в чёрный список ЦБ, нарушение пунктов договора на обслуживание дебетовой карты? Это нормально, что банк из-за нарушения одного банковского правила отправляет человека в пожизненный блок дбо по всём банкам? Какова судебная практика по таким делам?

Надыкта Лилия Олеговна

Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ, который направлен на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, обязывает банки проверять компании при открытии счета и в процессе их работы с этим счетом. Если в результате проверки банк подозревает клиента в неблагонадежности, то он вправе отказать ему в заключении договора банковского обслуживания, блокировать проведение операции или расторгнуть договор банковского обслуживания. В каждом случае всё индивидуально, вам нужно в суд обращаться за обжалованеим такого решения банка.

Чеботарев Василий Сергеевич

Зависит от того о каких условиях договора идет речь

Здравствуйте, играл в онлайн казино и выиграл несколько раз, в итоге в Т-Банке было много переводов и тд. На карту наложили ограничения, а я попытался доказать то, что ничего нелегально не делал (ибо азартные игры для меня- это развлечение). В итоге проверки мне порекомендовали закрыть счет дебетовой карты ( не одобрили снятие ограничений). В итоге все средства будут выведены на другой банк, а счет Т-Банка закрыт. Вопрос: у меня были ограничения по 115 ФЗ, порекомендовали закрыть счет. Есть ли у меня какие то проблемы с законом, будут ли последствия какие то?

Немкова Алена Очировна

Все банки, в которых вы откроете счета, будут требовать у вас пояснений о происхождении средств и блокировать счета, вы будете вынуждены закрывать счета (возможно с уплатой комиссии) и переводить деньги в другие банки и т.д.

Семенов Антон Константинович

Здравствуйте, деятельность онлайн-казино и получение дохода от азартных игр в России запрещены.
Согласно пункту 3 статьи 5 закона «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации», организация и проведение азартных игр с использованием интернета и средств связи запрещено. Так как деятельность запрещена, доход является не легальным. Проблемы только в потере денег, уголовная ответственность, за это, не предусмотрена.

Здравствуйте, кто - то украл мою карту. Я не замечал операций, который они делают. По итогу, карту заблокировал Т-банк из-за подозрительных операций. Что можно сделать в этой ситуации, в главное - как доказать, что деньги на этом онлайн сервисе тратил не я?

Изотов Юрий Викторович

Добрый день. Вправе обратиться в правоохранительные органы с соответствующим заявлением. Ситуацию необходимо анализировать.

Броновицкий Анатолий Олегович

Здравствуйте. Напишите в тех поддержку банка, что у Вас украли карту и что по ней были совершены операции. После обратитеся в полицию с заявлением о краже денежных средств с банковского счета при помощи утерянной банковской карты. Получите в полиции талон уведомление, его сохранине у себя, а также направьте его фотографию в тех поддержку.

Добрый день!
У меня есть дебетовая карта банка и кредитная карта, которой постоянно пользуюсь.
В Тарифном плане дебетовой карты в разделе Обслуживание указано:
Бесплатно -
Для счета в рублях при выполнении одного из условий:
1. У вас есть действующий кредит Банка
2. Вам на карту поступает пенсия или социальные выплаты
3. Вам меньше 18 лет.
4.Постоянный общий остаток на счетах, вкладах, накопительных счетах и в инвестициях — от 50 000 ₽.
Вопрос- почему банк снимает плату за обслуживание дебетовой карты?
Я считаю , что у меня выполняется условие под № 1. Так как кредитная карта является действующим кредитом с юридической точки зрения, даже если по ней не совершается покупок и её баланс полон.
Юридическое обоснование:
Гражданский кодекс РФ (ст. 819 ГК РФ):
Согласно закону, по кредитному договору банк обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором. Кредитная карта — это форма потребительского кредита с лимитом кредитования. Договор вступает в силу с момента его подписания и активации карты, что юридически фиксирует наличие у вас открытого кредитного обязательства.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте, «Действующий кредит» для банка – это когда вы реально должны ему деньги. По пустой кредитке займ не выдан, долга нет, значит пункт 1 не выполняется и за дебетовую карту берут плату. Решения:
1) оставить на кредитке небольшой долг,
2) оформить другой кредит,
3) держать на счетах 50 000 ₽,
4) перейти на тариф без платы.
Или запросите у банка письменное разъяснение.

Мной на сайте банка 10.02. 2026 г. поздно вечером была оформлена заявка на выпуск дебетовой карты (долларовый счет). Выпуск такой карты оказался платный. На следующий день в отделении банка я написала заявление с просьбой аннулировать эту заявку. Заявление со спорами приняли и в устной форме сказали, что отменить заявку невозможно и что карта уже выпускается и когда карта поступит в отделение банка я могу не закрыть без финансовых потерь. Сегодня 13.02.2026 года мне пришел ответ от банка по моему заявлению, что карту отменить уже нельзя и она находится на пути в банк. И по факту ее прибытия я могу прийти и закрыть карту и счет. В ответ на их письмо я попросила предоставить официальный документ (тарифы Банка), в котором указана комиссия за выпуск карты с долларовым счетом, с указанием размера комиссии и даты начала действия тарифа, так как найти информацию на сайте мне не удалось; Сообщить, предусмотрена ли комиссия за выпуск данной карты в моем случае; Подтвердить наличие либо отсутствие фактического списания комиссии за выпуск карты по состоянию на текущую дату; Разъяснить, в какой момент услуга по выпуску карты считается оказанной в соответствии с тарифами и правилами Банка (изготовление карты, передача в офис, выдача клиенту и т.д.).
Хочу отметить, что я не являюсь клиентом банка и данная заявка в этот банк подавалась впервые. Договор с банком тоже не подписывался. Как я могу избежать финансовых потерь и отказаться от карты? Так как по факту карта мне уже не потребуется. Достаточно ли мне будет по прибытию карты в банк написать заявление на отказ в ее получении и закрытие счет?

Кучин Дмитрий Сергеевич

Здравствуйте!

Вы можете избежать финансовых потерь путем написания заявления на отказ от получения карты и закрытие счета сразу после ее поступления в банк. Чтобы минимизировать риски, действуйте следующим образом:

Запросите официальную информацию о тарифах и комиссиях банка за выпуск карты.
Настаивайте на предоставлении информации о наличии или отсутствии фактического списания комиссии за выпуск карты.
Дождитесь прихода карты в отделение и немедленно напишите заявление на отказ от получения карты и закрытие счета.

Основания:

Гражданский кодекс РФ, статья 421: свобода договора.
Законы о защите прав потребителей: информирование потребителя о продуктах и услугах банка. Если я вам помог буду рад, если вы оставите отзыв обо мне!

При попытке перевода по СБП суммы 550 тыс.руб. со счёта своей дебетовой карты на свой же карточный счёт в другом банке перевод заблокирован. Законно ли это?

Демидченко Павел Валерьевич

Сергей, добрый день! Я специализируюсь на банковском праве и банковских блокировках. Короткий ответ: да законно. 115 ФЗ - обоснование экономического смысла операции. Длинный ответ. Для этого не достаточно данных. Сейчас банки используют блокировки для создания временной ликвидности. Что за банк вы не сообщаете. Если ВТБ или ОЗОН - ваши деньги помурыжат и могут задержать на продолжительное время. Если МТС (Экси Банк) или ОТП - отдадут через 45 дней. Если другие - другие варианты. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Да, это законно: банки могут временно блокировать крупный перевод по СБП из‑за антифрод‑проверки (защита от мошенников и требований 115‑ФЗ/161‑ФЗ). Обратитесь в банк: подтвердите, что перевод делаете вы (звонок/чат/офис), попросите разблокировать и поднять лимит. Если без причин отказывают — требуйте письменный ответ и жалуйтесь в Банк России.

Хочу рассказать свой ситуацию что бы получить юридический ответ.
Три года назад я закрыла карту в отделение банка. Так как была свидетелем в уголовно-процессуальном деле. Следователь запрашивал документы о предоставлении счета. В 900 оператор утверждал что у меня компрометации из-за передачи данных третьему лицу( следователь видимо третье лицо, но он не является третьим лицом. Так как это сотрудник органов власти) . В отделение банка с криком я выпросила официальный отказ о выдаче дебетовой карты по 161фз как они ссылаются. Я сделала запрос в центр банк России в котором не нахожусь в реестре, соответственно я нет в базе по 161фз. Принесла официальный документ в офис банка г.Краснодар Дзержинского 100, они дополнили обращение от 13.04.2026. 16.04.2026 со мной связался сотрудник с 900, к сожалению девушка даже не представилась , я не имею представления даже с какого она отдела. В начале начала мне говорить что мне отказано в выдаче по причине внутреннего решения банка. Когда я ответила что обращусь в суд с ответом от центра банка России которые утвердительно ответили на моё обращение что отказ необоснованный и мне нужно обращаться в суд. Девушка пообещала разобраться до конца этого рабочего дня.( видимо понимают что отказ действительно не обоснованный, я буду ссылаться в суде на закон Пункта 4 статьи 445 ГК РФ; у меня есть официальный ответ центра банка России) Так же хочу обратить внимание что сотрудники банка Дзержинского 100 абсолютно не компетенты, они не понимают что такое фз161; не понимают даже что за документ официальный от центра банка россии я предоставила. Сейчас пока я писала сюда обращение, мне обратно пришел отказ о пересмотрение, видимо я буду вынуждена обратиться в суд с исковым заявлением о понуждении банка открыть счет. Банк не может основавыться на личные нормативы и условия банка в отказе выдаче , абсолютно безосновательно.
Банк сегодня уже дал ответ что отказывает в обслуживание и открытие дебетовой карты по фз 395-1 от 02.12.1990.
Подскажите в чем я не права и нужно ли все же идти в суд?

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Я специализируюсь на банковском праве. По вашему вопросу - вообще все не так. Я сегодня уже ответил на много вопросов. Нет возможности так подробно всё описывать. Коротко: действует робот. Автоматом накладывает - п.9 ст. 9. Это эксклюзивная блокировка Сбера. Она применяется с середины ноября 2025 года. Больше её никто не применяет. Всё в рамках полномочий кредитно-финансовых организаций по борьбе со всеми. В ОБДС 161 ФЗ вас и не должно быть. Это не основание включения. Сотрудники не в курсе. Их никто не обучал. В суд вам идти бессмысленно. Так как даже если вы получите решение суда - на 1 день включат вам карту. А на следующий снова заблокируют. Если хотите вернуть себе Сбер - свяжитесь со мной. Я скажу вам что делать.

Грачёв Георгий Владимирович

Банк вправе отказать в обслуживании по внутренним основаниям, однако при наличии официального ответа регулятора об отсутствии Вас в реестре - отказ юридически уязвим. Обращение в суд с требованием понуждения к заключению договора обоснованно.

Располагаете ли Вы письменным отказом банка с указанием конкретного основания?

Необходимо учитывать некоторые нюансы! А в постановке вопроса Вы упустили ключевые детали!

Я являюсь пользователем и держателем банковской дебетовой карты НКО «Ю-Мани» с ноября 2025 г.Карту использовал для оплаты текущих бытовых расходов(покупка продуктов питания,оплата коммунальных услуг,пополнение баланса телефона и пр.)За весь период пользования картой с моей стороны никаких противозаконных действий,обозначенных в двустороннем договоре с данной организацией не производилось.Все операции по карте отражены в электронных чеках.До определенного времени претензий по обслуживанию и нареканий по финансовым операциям у меня не возникало.Но 20.04.2026 г.банк НКО Ю-Мани без предупреждения и объяснения причин заблокировал карту с денежными средствами.Хочу также пояснить,что все деньги я на тот период положил на счёт,привязанный к данной карте и собирался осуществить покупку товаров первой необходимости,в т.числе лекарственных препаратов 1 списка(жизненно важные лекарственные средства).В связи с возникшей спонтанно сттуацией,а именнно блокировкой всех средств к существованию,я и моя семья,состоящая из 2 взрослых членов семьи в т.ч.пенсионер отец с имеющейся гр.инвалидности,а также 2 несовершеннолетних детей,оказались в катастрофическом финансовом положениии.Я незамедлительно обратился в службу поддержки банка,написав по предоставленной форме разъяснение и приложив все чеки по моим финансовым операциям.Ответа не поступило.Затем я пытался позвонить на горячую линию данной организации,где не получил никаких разъяснений причин блокировки карты и удержания средств.Сроки рассмотрения заявки также конкретно не указаны.Каждая попытка связаться с руководителем или ответственным лицом ,ни к какому результату не привела.Таким образом,я обращаюсь к вам за помощью-огромная просьба подскажите,какой алгоритм действий юридически верный нужно осуществить мне,чтобы как можно скорее вернуть мои деньги. Заранее благодарю за помощь и содействие!

Демидченко Павел Валерьевич

Алексей, добрый день! Я специализируюсь на банковских блокировках. По вашему вопросу - вы так много написали и не указали ни одной значимой детали. Ответа на ваш вопрос в таком виде нет. Алгоритмы разные для каждого основания. Бан обязан предоставлять причину блокировки в виде сообщения. Бывает смс, письмо, пуш уведомление в приложении. До настоящего времени это правило исполнялось неукоснительно. При этом я допускаю, что ваш случай может быть первым или уникальным. Сам Ю-Мани принадлежит Сбер Банк. Поэтому все внутренние регламенты, политика безопасности и работы с клиентами там применяются Сберовские. Очень жёсткие. Сообщите мне что у вас за причина. 115 ФЗ, 161 ФЗ, 41 ФЗ, нарушение правил из приложения договора банковского обслуживании. На что ссылается банк. Если речь идёт о 115 ФЗ - провёл 1018 кейсов. Если речь идёт о 161 ФЗ - я провёл 244 кейса. Как-нибудь справимся с вашим случаем.

Грачёв Георгий Владимирович

Направьте в НКО «Ю-Мани» письменную претензию с требованием разблокировать карту и выдать средства, зафиксировав дату подачи. При отсутствии ответа в течение 30 дней - обратитесь с жалобой в Банк России через интернет-приёмную регулятора. Параллельно подайте жалобу в Роспотребнадзор. При бездействии организации - обратитесь в суд с исковым заявлением о защите прав потребителя финансовых услуг. Каков точный остаток денежных средств, заблокированных на карте?

В апреле 2018 года взяла кредит в банке, в ноябре 2021 перестала платить, 01.06.2022 банк делает исполнит. надпись нотариуса, 17.06.2022 пристав возбуждает ИП. Весь долг по ИП выплачен, 02.02.2024 вынесено постановление об окончании ИП. 18.12.24 в госуслугах пришло уведомление от коллекторов, что у меня задолженность по договору займа, номер договора который был с банком. Получается что банк продал погашенную задолженность? Если я сейчас напишу письмо банку, что долг погашен и т.д. не обнулит ли это письмо срок исковой давности? Могу я сейчас подать в суд ходатайство о применении исковой давности? С чего теперь мне начинать?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Ваши письма, обращения не изменит ситуацию. Вот Когда коллекторы обратятся в суд вы вправе направить в суд обоснованные возражения или отменить судебный приказ. Ходатайство в суд без иска не подают.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Отменять судебный приказ.