-
Вопрос № 00152124
Как учредитель занимал ООО летом 2025 году деньги по договору займа. В начале 2026 года возвращал их обратно с указанием в основании платежа за что возврат , номер договора и даты (договор было порядка 20). Банк посчитал операции сомнительными, запросил документы - все было предоставлено, в том числе наловые декларации о происхождении средств. Банк изучал длкумегты не более 5 часов, после чего заблокировал банковские операции. Все бы ничего, но на кредитной карте много накопленных миль, которые планировал использовать. Банк вынудил закрыть счет дебетовой карты (иначе деньги с баланса не перевести). Считаю, что это произвол. Что я могу со всем этим сделать?
Здравствуйте! Действия банка соответствуют нормам российского законодательства, направленным на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Согласно Федеральному закону № 115-ФЗ («О противодействии легализации (отмыванию) доходов...»), банки вправе временно приостановить операции клиентов, если возникают подозрения относительно законности операций.
ОДНАКО ваши права защищены законом:
Статья 858 ГК РФ: запрещает банку самостоятельно ограничивать распоряжение денежными средствами клиента без решения суда или соответствующего предписания государственных органов.
Федеральный закон № 115-ФЗ, статья 7: обязывает банк уведомлять клиента о причинах блокировки и порядке восстановления обслуживания.
Закон о защите прав потребителей (№ 2300-1): позволяет требовать возмещения убытков и морального вреда вследствие неправомерных действий банка.
Обратитесь письменно в банк с требованием разъяснить причины блокировки счета и представить полный отчет по проведенной проверке.
Если решение необоснованно, напишите жалобу в Центральный банк РФ либо Роспотребнадзор.
Подайте иск в суд, приложив доказательства добросовестности сделок и исполнения всех требований банка.
Здравствуйте. Скачайте/запросите в банке все документы: отказ, выписки, переписку.Составьте заявление в МВК. Параллельно отправьте электронную жалобу в ЦБ (надзор).
Здравствуйте! Что такое МВК.
