Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Платить или не платить?

(4 ответа)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Недвижимость

Нужно ли платить налог при продаже недвижимости, если с момента покупки 17 февраля 2022г квартиры в ипотеку прошло менее 5 лет. Ипотека была выплачена зимой 2025. Продана за ту же стоимость, что и куплена (7.660.000 и 7.654.000 соответственно) летом 2025
Был использован налоговый вычет 180.000 руб. Ипотека погашена досрочно

Иванова Елена Александровна
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 26 лет

Добрый день

До 30.04.2026 года вам в обязательно порядке необходимо направить декларацию на данный объект с указанием "доход минус расход". Соответственно налог к уплате будет равен 0. Оплачивать налог вам не потребуется однако направить декларацию необходимо в обязательном порядке. В случае не направления будет штраф либо начислен налог

Спасибо за ответ
Юристы по недвижимости

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
Колоколов Евгений Константинович
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 4 года

Здравствуйте, если продали раньше 5 лет, нужно подать декларацию 3‑НДФЛ. Налог платят только с прибыли. Раз продали почти за ту же цену, налога, скорее всего, не будет: уменьшаете доход на расходы покупки (или на вычет 1 млн). Вычет 180 тыс. При покупке не мешает. Но декларацию подать всё равно нужно, иначе штраф.

Отвечаю по существу вопроса. При необходимости возможно индивидуальное юридическое сопровождение на возмездной основе.Переходите в MAX или телеграмм,кнопки перехода на платформе
Спасибо за ответ
Алексеенко Нина Александровна
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
Отвечает адвокат
Стаж 20 лет

НДФЛ платить не нужно: расход на покупку (7 660 000 руб.) превышает доход от продажи (7 654 000 руб.), база отрицательная. Предыдущий вычет по ипотеке, досрочное погашение и срок владения <5 лет не влияют.

Была полезна? Оставьте отзыв - это много значит! P.S. +100500 к карме уже в пути 😉
Спасибо за ответ
Некрасова Вера Анатольевна
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 28 лет
Здравствуйте. Если приобрели другую недвижимость, то есть варианты уменьшить сумму налога. Если не приобретали, то платить налог нужно.
Вы можете связаться со мной: по телефону; IMO; МАХ; Bip; Телеграмм. Обращаю Ваше внимание - Консультация платная. С уважением, юрист - Вера Анатольевна.
Спасибо за ответ
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Отвечаю на ваш вопрос как юридический консультант в России.

1. Налог при продаже недвижимости, если прошло менее 5 лет

Согласно Налоговому кодексу РФ (ст. 217.1), если вы владели квартирой менее минимального срока владения (5 лет — для недвижимости, приобретённой после 1 января 2016 года, если квартира куплена не по наследству или дарению от близких родственников), то при продаже возникает обязанность уплатить НДФЛ (налог на доходы физических лиц) с разницы между продажной и покупной ценой.

2. Продажа по цене покупки

В вашем случае:

- Куплено: 7 660 000 ₽
- Продано: 7 654 000 ₽

Фактически, квартира продана дешевле, чем куплена. То есть дохода от продажи нет, а есть убыток.

3. Использование имущественного вычета

Вы ранее заявили имущественный вычет 180 000 руб. (вероятно, это вычет по процентам по ипотеке или по основной сумме расходов на приобретение). Это учитывается при расчёте налога, но не влияет на сам факт возникновения обязанности отчитаться.

4. Нужно ли платить налог

- Дохода нет: Поскольку квартира продана за меньшую сумму, чем была куплена, облагаемого дохода не возникает.
- Обязанность подать декларацию: Даже если налог к уплате нулевой, декларацию 3-НДФЛ за год продажи (2025) вы обязаны подать в налоговую инспекцию до 30 апреля 2026 года, приложив документы, подтверждающие расходы на приобретение (договор купли-продажи, платёжные документы), и на продажу.

5. Налог платить не нужно, если подтвердите расходы

Если у вас сохранились документы, подтверждающие приобретение квартиры за 7 660 000 ₽, налог платить не нужно, так как дохода нет. Но декларацию подать обязательно!

6. Ипотека и досрочное погашение

Срок владения считается с даты регистрации права собственности, а не с даты погашения ипотеки. Досрочное погашение ипотеки не влияет на сроки и налоговые обязательства при продаже.

---

Резюме:
- Налог платить не нужно, так как дохода от продажи нет.
- Вы обязаны подать декларацию 3-НДФЛ за год продажи и подтвердить расходы на покупку.
- Досрочное погашение ипотеки на ситуацию не влияет.

Если нужна помощь с подготовкой декларации — обращайтесь!

---

Ссылки на НК РФ:
- ст. 217.1 — минимальный срок владения;
- ст. 220 — имущественные вычеты.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
562 юриста отвечают
1 минута среднее время ответа
352 вопроса за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Налог при продаже недвижимости ?

    1 ответ

    1233

    Стюф Вероника Григорьевна

    Стюф Вероника Григорьевна

    С таким вопросом обратитесь в налоговую или к нотариусу
    Перейти к вопросу

  • Налог при продаже недвижимости.?

    3 ответа

    Квартира в собственности 4 года. Является единственным жильем. При продаже нужно ли будет платить налог с продажи, если в течении месяца после продажи будет приобретена новая квартира? И если до…

    Карпунов Денис Евгеньевич

    Карпунов Денис Евгеньевич

    Здравствуйте! Продав единственную квартиру, не зависимо от срока владения, и приобретя взамен иное равноценное жилье или большее по стоимости, вы…
    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Читайте, ст.217.1 НК РФ, покупка нового жилья не единственное условие.
    Перейти к вопросу

  • Налог при продаже недвижимости

    4 ответа

    Взяли в декабре 2023г квартиру по сертификату (дети-сироты). Стоимость квартиры 3.000.000р, сумма сертификата 2 570 000р, свои добавили получается 430 000р. На данный момент хотим продать её по такой же…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Налог да, платить придеться, поскольку срок владения менее 3-х лет, однако, налог определяется, в том числе как будет проходить…
    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Здравствуйте! Прежде всего: Только с согласия опеки.
    Перейти к вопросу

  • Придется ли платить налог при продаже квартиры?

    3 ответа

    Придется ли платить налог при продаже недвижимости, если срок использования ее 2 года, двое несовершеннолетних детей, покупаю по кадастровой стоимости больше но квадратных метров меньше?

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте, Условия уплаты налога установлены в ст 217.1 НК РФ
    Соколовский Вячеслав Борисович

    Соколовский Вячеслав Борисович

    в вашем вопросе нет информации.... как вы приобрели недвижимость, которой владеете 2 года: купили, наследство, приватизация, дарение... и пр.... стоимость?....…
    Перейти к вопросу

  • Налог за продажу недвижимости

    3 ответа

    Добрый день, интересует вопрос про налог при продаже недвижимости, приобрел недавно комнату в коммуналке за 2 мил, это рыночная стоимость, кадастровая стоимость у данной комнаты 5 мил (т.к как центр…

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Правильно понимаете. Жильё признаётся единственным, если на момент продажи у владельца в собственности был только один жилой объект. Однако есть…
    Дрюков Константин Борисович

    Дрюков Константин Борисович

    Добрый день! Комната оформлена как комната или как доля в праве в общем долевом праве на квартиру? 5 Млн. Это…
    Перейти к вопросу

  • Налог при продаже квартиры?

    1 ответ

    Квартира куплена в 2011г. в ипотеку. В 2021 г. ипотека погашена. При продаде этой квартиры в 2022 г. придется платить налог с продажи?

    Медников Вадим Александрович

    Медников Вадим Александрович

    Здравствуйте, нет, не придется, так как минимальный срок владения отсчитывается с даты государственной регистрации права собственности в Росреестре, а не…
    Перейти к вопросу

  • Обременение квартиры?

    4 ответа

    Здравствуйте. Отец брал квартиру в ипотеку в 2017году , ипотека погашена, но не успел снять обременение в 2021 году умер, я вступила в наследство но не сняла обременение незнала об…

    Плато Леонид Валерьевич

    Плато Леонид Валерьевич

    Здравствуйте. Обращайтесь в Банк, дававший ипотеку - берите справку о погашении ипотеки и заявление в Росреестр о снятии обременения ипотекой.…
    Ткачев Дмитрий Александрович

    Ткачев Дмитрий Александрович

    Доброго времени суток. Вам нужно вместе со свидетельством о смерти, о наследстве, кредитным договором и документами на квартиру - обратиться…
    Перейти к вопросу

  • Продажа квартиры?

    3 ответа

    Добрый день!такая ситуация, была сделка по продаже квартиры, мы с мужем оба собственники ,покупатели и муж подписали документы была электронная регистрация а я подписала договор поручительства только в банке отключился…

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Сделка зарегистрирована?
    Перцев Сергей Викторович

    Перцев Сергей Викторович

    Расторжение договора купли-продажи возможно при существенном нарушении одной из сторон условий договора. Из Вашего вопроса следует, что воля была направлена…
    Перейти к вопросу

  • Запрет на регистрационные действия из-за долгов по алиментам

    5 ответов

    Добрый день! У меня такая ситуация, с мужем приобрели в браке часть дома с участком в ипотеку с вложением двух маткапиталов, потом развод, суд определил доли мне, бывшему супругу и…

    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Здравствуйте! В вашей ситуации важно действовать осторожно и по закону.Заявление о прекращении исполнительного производства: Вам нужно обратиться в ФССП с…
    Перейти к вопросу

  • Выделить долю в квартире

    1 ответ

    Здравствуйте! В 2017 году купила квартиру в ипотеку до брака оформлена в собственность на меня и на старшую дочь . В 2018 выходу замуж и рождается младшая дочь и часть…

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Долю лучше выделять соразмерно внесенному мат. капиталу, проблем будет меньше.
    Перейти к вопросу

  • Нужно ли мне регистрировать у нотариуса соглашение о выделение долей

    5 ответов

    Здравствуйте! Я купила дом 2018 г. в ипотеку, находясь в браке, муж был поручителем. В 2020 году родился ребенок. Мы использовали мат капитал на частичное погашение ипотеки. Сейчас ипотека погашена,…

    Анушина Анастасия Борисовна

    Анушина Анастасия Борисовна

    Здравствуйте. Много у вас уже ответов, но я все же решила добавить. если вы собираетесь только выделить доли детям, тогда…
    Гетманов Роман Валериевич

    Гетманов Роман Валериевич

    Здравствуйте, Кристина. Выделение долей по условиям предоставления маткапитала осуществляется только в нотариальной форме. Поэтому путь к нотариусу и оплата его…
    Перейти к вопросу

  • Куплена квартира за маткапитал без выделения долей

    4 ответа

    Добрый день , куплена квартира в ипотеку в новом строящемся доме за маткапитал , дом сдался , но мама не выделила детям доли (2 детей несовершеннолетних ) , она является…

    Изотов Юрий Викторович

    Изотов Юрий Викторович

    Добрый день. Существуют риски признания данной сделки недействительной в будущем, т.к. могут нарушаться интересы детей.
    Берковская Виктория Олеговна

    Берковская Виктория Олеговна

    Добрый день! Это однозначно нарушение закона. Доли надо выделить перед продажей. Вы не будете являться добросовестным покупателем, поскольку знаете об…
    Перейти к вопросу

  • Как выделить доли детям?

    1 ответ

    Как выделить детям долю при покупке жилья с помощью маткапитал, если у родителей общая совместная собственность. Ипотека погашена.

    Аушева Эвелина Валеровна

    Аушева Эвелина Валеровна

    Заключить соглашение о выделении долей и подать в Мфц
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Недвижимости

  • Юрист Берекчиев Владимир Лукьянович — профиль на HARANT
    9.7
    4 отзыва
    Юрист

    Берекчиев Владимир Лукьянович Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 16 лет
    • 57 судебных дел
    Оказываю полный спектр юридических услуг в Ростове-на-Дону и других городах России. Стаж работы в налоговых органах – 16 лет.
    Перейти
  • Юрист Юрчук Сергей Анатольевич — профиль на HARANT
    8.7
    10 отзывов
    Юрист

    Юрчук Сергей Анатольевич Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Владивосток
    • Стаж более 21 года
    • 25 судебных дел
    • +12 специализаций
    Основные направления деятельности: Гражд, земельн, семейн, труд споры Вопр., связан с наслед-ом Защ-та прав и соц гарант-ий военносл Обжал дейст-й…
    Перейти
  • Адвокат Балян Мушег Геворкович — профиль на HARANT
    9.8
    30 отзывов
    Адвокат №6515

    Балян Мушег Геворкович Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Краснодар
    • Стаж более 16 лет
    • 71 судебное дело
    • Недвижимость
    • +11 специализаций
    Адвокат. Медиатор. Кандидат юридических наук. Оказываю юридическую помощь в Краснодаре, Краснодарском крае, Москве. Готов защищать интересы своих доверителей в Южном…
    Перейти
  • Адвокат Трушко Кирилл Иванович — профиль на HARANT
    9.5
    15 отзывов
    Адвокат №2298

    Трушко Кирилл Иванович Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Санкт-Петербург
    • Стаж более 16 лет
    • 218 судебных дел
    • Недвижимость
    • +11 специализаций
    🏢 Адвокат по недвижимости и наследственным спорам Трушко Кирилл Иванович Защищаю Ваши имущественные права с 2009 года 🎯 Уникальный профессиональный…
    Перейти
  • Юрист Сардарян Давид Владимирович — профиль на HARANT
    9.2
    Нет отзывов
    Юрист

    Сардарян Давид Владимирович Юрист прошел модерацию

    • Ставрополь
    • Стаж более 14 лет
    • 77 судебных дел
    • Недвижимость
    • +10 специализаций
    Юрист с большим опытом в гражданской сфере, специализирующийся на банкротстве граждан, обладает глубоким знанием процедур финансовой реабилитации, ликвидации и защиты…
    Перейти
  • Адвокат Шефер Инна Юрьевна — профиль на HARANT
    10.0
    24 отзыва
    Адвокат №1387

    Шефер Инна Юрьевна Адвокат прошел модерацию

    • Волгоград
    • Стаж более 21 года
    • 85 судебных дел
    • Недвижимость
    • +11 специализаций
    Адвокат. Судебный юрист. 21 год в консалтинге. Специализация: семейное право, наследственное право, арбитражные споры, банкротства физических и юридических лиц, имущественные…
    Перейти
  • Юрист Жаркова Елена Александровна — профиль на HARANT
    10.0
    8 отзывов
    Юрист

    Жаркова Елена Александровна Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Новосибирск
    • Стаж более 17 лет
    • 121 судебное дело
    • Недвижимость
    • +11 специализаций
    Квалифицированная юридическая помощь по гражданским делам. Более 17 лет я успешно оказываю юридическую помощь. Моя специализация: Семейное право: расторжение брака…
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме