Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Открытие Ип по чужой реф. Программе?

(1 ответ)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
Налоговое право

Добрый день. Знакомый просит открыть ип по его реферальной программе от банка, говорит что сразу после можно будет закрыть, как только он и я подучим денежное вознаграждение. Подскажите, что это за схема, какие здесь подводные камни?

Колоколов Евгений Константинович
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
  • Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 4 года

Здравствуйте.
Схема — «номинальный ИП» для обналичивания/легализации чужих денег. Банк платит бонус за открытие счёта и оборот; «знакомый» получит доступ к счёту, проведёт сомнительные операции и исчезнет. Риски:
• вы отвечаете всем имуществом по долгам ИП (ст. 24 ГК) и страхвзносам в ПФР/ФОМС (≈ 45 000 ₽/год).
• Блокировка по 115-ФЗ, отказ в обслуживании и чёрный список ЦБ.
• Уголовная ответственность за помощь в отмывании (ст. 174.1 УК) или незаконное предпринимательство.
• Ликвидация ИП занимает ≥5 месяцев и требует нулевой отчётности.
Не участвуйте.

Отвечаю по существу вопроса. При необходимости возможно индивидуальное юридическое сопровождение на возмездной основе.Переходите в MAX или телеграмм,кнопки перехода на платформе
Спасибо за ответ
Юристы по налоговому праву

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Добрый день. В описанной вами ситуации могут присутствовать несколько рисков и подводных камней.

1. Злоупотребление правом: Если вы открываете ИП только для получения вознаграждения, не планируя вести реальную предпринимательскую деятельность, это может быть расценено как злоупотребление правом. Банк может заподозрить мошеннические действия и отказать в выплате вознаграждения или даже потребовать его возврата.

2. Обязанности предпринимателя: Открытие ИП накладывает на вас определенные обязательства, такие как уплата налогов и страховых взносов, даже если деятельность фактически не велась. Закрытие ИП также требует времени и соблюдения процедур, в том числе подачи налоговых деклараций.

3. Риски для репутации: Участие в подобных схемах может негативно сказаться на вашей репутации, как предпринимателя, так и физического лица. В будущем это может повлиять на вашу возможность получения кредитов и других финансовых услуг.

4. Уголовные и административные риски: Если схема будет признана мошеннической, это может повлечь за собой административную или даже уголовную ответственность.

5. Договорные обязательства: Внимательно ознакомьтесь с условиями реферальной программы. Возможно, там предусмотрены определенные обязательства или ограничения, нарушение которых может повлечь санкции со стороны банка.

Рекомендую тщательно взвесить все риски и, при необходимости, проконсультироваться с юристом для детального анализа ситуации.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
549 юристов отвечают
2 минуты среднее время ответа
272 вопроса за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Открытие ИП с льготной ставкой?

    1 ответ

    Можно ли ООО находящийся в одном регионе, соответственно ген директор и учредитель в одном лице тоже будет там находиться , открыть ИП в другом регионе ( с льготной ставкой), и…

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    ИП регистрируется по месту жительства/прописки=регистрации основателя ИП.
    Перейти к вопросу

  • Открытие ИП в Грузии?

    1 ответ

    Здравствуйте! Если я открываю ИП в Грузии и работаю с компаниями из России, то кто в этом случае будет платить налог России и с точки зрения валютного законодательство возможно ли…

    Прохновская Татьяна Елгуджаевна

    Прохновская Татьяна Елгуджаевна

    Здравствуйте. Если вы открываете ИП в Грузии и там находится ваше рабочее место, то платите налоги в Грузии. В России…
    Перейти к вопросу

  • Открытие ИП с УСН после самозанятого

    1 ответ

    Добрый день!Просьба оказаться консультацию, я открыл ИП 02.05.2024. Я до этого был самозанятым физ.лицом(с режимом налогооблажения НПД). Открыл ИП с подачей заявления сразу же при открытии на переход на УСН.…

    Поляков Дмитрий Васильевич

    Поляков Дмитрий Васильевич

    Здравствуйте. Обратитесь напрямую в налоговую инспекцию по месту регистрации, можете через личный кабинет налогоплательщика, будет оперативнее.
    Перейти к вопросу

  • Как доказать, что открытие ИП было не правомерным?

    5 ответов

    В феврале 2024 года было открыто Ип на мое имя. Узнала об этом 12 января 2025 года, так как пришло налоговое уведомление для оплаты страхового взноса. Так же в феврале…

    Романенко Роман Николаевич

    Романенко Роман Николаевич

    Здравствуйте Мария. Не совсем понятно, что значит узнали об открытии в январе 2025? Случайно что ли зарегистрировались? Факт регистрации можно…
    Байдак Зоя Михайловна

    Байдак Зоя Михайловна

    ИП и самозанятость друг другу не мешают. Так что налог придется заплатить за 2024г. Срочно закрыть ИП, подать декларацию и…
    Перейти к вопросу

  • Возможно ли оспорить открытие ИП ошибочным?

    3 ответа

    В данное время сын находится на прохождении службы в армии, на карту наложен арест и он не получает там социальные выплаты. Сумма ареста 44575руб. за фиксированные страховые взносы. По телефону…

    Пашкова Юлия Олеговна

    Пашкова Юлия Олеговна

    Здравствуйте. Если ИП был открыт, но деятельность не велась, и человек был призван в армию, то есть шанс снизить долги.…
    Байдак Зоя Михайловна

    Байдак Зоя Михайловна

    Придётся долг оплатить. Оспорить не удастся. И если ИП еще действует, нужно срочно его закрыть.
    Перейти к вопросу

  • Открытие ИП на НПД

    4 ответа

    Я самозанятая и работаю по договору с работодателем (не по ТК). Своего бизнеса нет. Хочу в 2027 подстраховать себя насчет декретных. Стоит ли мне в таком случае открывать ИП? И…

    Бурдакова Екатерина Петровна

    Бурдакова Екатерина Петровна

    Здравствуйте. Для того, чтобы платить добровольные страховые взносы на случай временной нетрудоспособности и в связи с материнством, открывать ИП не…
    Арзуманян Раксана Владимировна

    Арзуманян Раксана Владимировна

    Да, открывать ИП на НПД ради декретных выплат однозначно стоит, так как это единственный законный способ для самозанятой женщины получить…
    Перейти к вопросу

  • ИП на АУСН

    3 ответа

    Здравствуйте. Влияет ли открытие ИП на аусн на единое пособие по уходу за ребёнком и какие риски может это нести

    Кудряшова Милана Александровна

    Кудряшова Милана Александровна

    Добрый день! Само по себе открытие ИП на АУСН не лишает права на единое пособие. Важен не статус ИП, а…
    Арзуманян Раксана Владимировна

    Арзуманян Раксана Владимировна

    Открытие ИП на АУСН само по себе не лишает вас права на единое пособие. Сам статус предпринимателя одобряется Социальным фондом…
    Перейти к вопросу

  • Как правильно составить договор?

    4 ответа

    Добрый вечер! Уважаемые юристы, подскажите пожалуйста, возможно ли составить договор на оказание услуг заказчику таким образом, чтобы не открывать ИП и не быть в статусе самозанятой, просто быть исполнителем в…

    Красильникова Армине Владимировна

    Красильникова Армине Владимировна

    Добрый день. Что вы понимаете под \"не платить налоги\". Если услуги вы оказываете, то однозначно, от вашего дохода будете платить…
    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Договор на оказание услуг, где стороны договора физические лица без оформления ИП, самозанятым, можно. Договор должен содержать четкое определение…
    Перейти к вопросу

  • Может ли быть ошибка при камеральной налоговой проверке?

    6 ответов

    В 2022 году папа продал земельный участок и дом на нем (на оба объекта продажи был составлен ОДИН Договор купли-продажи). Дом продавали за 1 000 000, а участок за 11…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Есть подводные камни и айсберги. Налоговая понимает для чего было сделано. Акт проверку подлежит оспариванию в суде с грамотно…
    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Видимо, это просто уточнение налоговой, по описанию налогов не должно быть.
    Перейти к вопросу

  • Преференции для IT в Московской области

    2 ответа

    Добрый день! Есть ли какие-то преференции/налоговые льготы/иные меры поощрения при открытии обособленного подразделения IT компании в Московской области? Сама компания зарегистрирована в Москве, является плательщиком налогов по ОСНО. Слышал, что…

    Умнова Елена Сергеевна

    Умнова Елена Сергеевна

      Открытие ОП в Московской области может стать выгодным решением для IT-компании, учитывая наличие различных мер поддержки и льгот.
    Перейти к вопросу

  • Стоит ли открывать самозанятость

    3 ответа

    Добрый день! Уважаемые юристы!! Нужна ваша помощь разобраться в вопросе, сейчас временно без работы официальной, хочу иногда выезжать таксоыать,но для этого надо открыть самозанятость, немного боюсь т.к ниразу с этим…

    Ибрагимова Альбина Расфаровна

    Ибрагимова Альбина Расфаровна

    Советую вам открыть НПД, это лучше, чем вас заблокируют по 161-ФЗ Центробанк Только в случае получения дохода уплачивается налог на…
    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Не оштрафуют за нелегальный извоз. Просто: Регистрация и уплата налога через приложение «Мой налог». Подводные камни (их мало), Автоматизация: если…
    Перейти к вопросу

  • Ип на НПД

    1 ответ

    Нужно ли заключать между нами договор ГПХ или я не имею права заключать договор как ИП на НПД? Добрый вечер! Подскажите, как лучше поступить в данной ситуации. Нас трое самозанятых.…

    Малюгин Евгений Александрович

    Малюгин Евгений Александрович

    Целесообразно каждый раз подписывать новый договор и в нём указывать, какая именно работа или услуга будет выполняться самозанятым, в какие…
    Перейти к вопросу

  • Как правильно платить налоги с трейдинг?

    1 ответ

    Здравствуйте. Я зарабатываю на продаже скинов CS:GO (перепродажа в steam). Хочу легализовать свой доход – как правильно это сделать? Как все настроить и какой вариант легализации мне стоит выбрать? (ИП,…

    Пилипенко Игорь Александрович

    Пилипенко Игорь Александрович

    Здравствуйте! Можно сделать государственную регистрацию физического лица в качестве индивидуального предпринимателя. Заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального…
    Перейти к вопросу

  • Самозанятый ИП

    1 ответ

    Если я как самозанятый превысил лимит 2 млн 400 и хочу перейти на УСН 6% как ип. Как мне пошагово поступить? Хочу сделать ип через тинькоф. Мне сначала нужно уведомить…

    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Здравствуйте! Два разных налоговых статуса абсолютно несовместимы. Вам следует прекратить статус самозанятого, а затем стать ИП с УСН. Всё просто.
    Перейти к вопросу

  • УСН

    2 ответа

    В 22 году закрывал ИП на УСН Доходы6%. Закрытый ИП сдавал до закрытия нулевую отчётность и не работал.После закрытия ИП прошёл проверку НС.Впоследствии почти сразу после закрытия старого ИП 06.22г…

    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Здравствуйте! Я Вам помогу на паритетных началах. Мой телефон и мессенджеры в профиле. Желаю вам удачи в любом случае.
    Вихарев Александр Евгеньевич

    Вихарев Александр Евгеньевич

    Здравствуйте! В соответствии с нормами действующего Налогового кодекса РФ Вы имеете право подать апелляционную жалобу на решение налоговой инспекции в…
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Налоговому праву

  • Юрист Клеблеева Найля Равильевна — профиль на HARANT
    10.0
    18 отзывов
    Юрист

    Клеблеева Найля Равильевна Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Москва
    • Стаж более 25 лет
    • 50 судебных дел
    • Налоговое право
    • +5 специализаций
    Юрист и налоговый консультант для бизнеса. Более 25 лет юридической практики. Основные направления работы: налоговые споры и налоговые проверки, арбитражные…
    Перейти
  • Юрист Желудова Анна Григорьевна — профиль на HARANT
    8.3
    2 отзыва
    Юрист

    Желудова Анна Григорьевна Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Ижевск
    • Стаж более 21 года
    • 82 судебных дела
    • Налоговое право
    • +11 специализаций
    Юрист для бизнеса с комплексным подходом: право + бухгалтерия Я — юрист с более чем 20-летним опытом сопровождения бизнеса.
    Перейти
  • Адвокат Дробышев Даниил Владимирович — профиль на HARANT
    9.8
    15 отзывов
    Адвокат №3262

    Дробышев Даниил Владимирович Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Воронеж
    • Стаж более 25 лет
    • 41 судебное дело
    Адвокат по уголовным делам. Заведующий Адвокатской конторой «Дробышев и Партнеры». Имею опыт работы более 25 лет.
    Перейти
  • Юрист Берекчиев Владимир Лукьянович — профиль на HARANT
    9.7
    4 отзыва
    Юрист

    Берекчиев Владимир Лукьянович Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 16 лет
    • 57 судебных дел
    Оказываю полный спектр юридических услуг в Ростове-на-Дону и других городах России. Стаж работы в налоговых органах – 16 лет.
    Перейти
  • Адвокат Кузнецова Антонина Александровна — профиль на HARANT
    7.3
    Нет отзывов
    Адвокат №3897

    Кузнецова Антонина Александровна Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Самара
    • Стаж более 21 года
    • Налоговое право
    • +10 специализаций
    Практикую уголовное, налоговое, административное право и разрешение корпоративных споров, в том числе включающих в себя указанные отрасли.
    Перейти
  • Юрист Салямов Александр Викторович — профиль на HARANT
    9.2
    33 отзыва
    Юрист

    Салямов Александр Викторович Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Хабаровск
    • Стаж более 11 лет
    • 80 судебных дел
    • Налоговое право
    • +11 специализаций
    Специалист в области гражданского, административного, налогового и арбитражного права, обладающий рядом ключевых навыков. Среди них: эмпатия, профессионализм, коммуникативные способности, аналитические…
    Перейти
  • Юрист Карасулова Наталья Викторовна — профиль на HARANT
    7.0
    3 отзыва
    Юрист

    Карасулова Наталья Викторовна Юрист прошел модерацию

    • Краснодар
    • Стаж более 25 лет
    Помогаю бизнесу законно снижать налоговые риски и избегать необоснованных доначислений. Сопровождаю споры с налоговой от первых требований до судебной защиты.
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме