Стоит ли доверять?

Ситуация очень срочная.

Увидел подобную ситуацию здесь в посте за 2025 год 11 месяца и понял, что это очень похоже на мою.

Изначально проводил собеседование с работодателем на удаленку. Казалось, работодатель хороший собеседник и HR. Решили, что я могу попробовать себя в роли тестировщика банковских приложений. Ну, а чтобы зарегистрироваться в банке партнером, мне надо было пройти несколько махинаций: самого раздела партнерства не было, сказали, что это вероятно связано с тем, что мой возраст меньше 18ти лет. Работодатель сказал, что я могу стать партнером ВТБ банка и работать на них, но для этого мне надо открыть зарплатный проект, а чтобы сделать это мне нужно было на «неактивный номер, привязанный к фриланс платформе» перевести число 09900, мне объяснили, что это число "идентификационный номер", ия перевожу не 9.900 руб, а делаю зарплатный проект, ведь «нельзя же перевести 09900, сами понимаете, банк не может считать число с 0 в начале как сумму денег». В итоге, оказалось, что я все таки перевел эти 9.900 рублей, и у меня не появилось никаких партнерских программ. Я задаюсь вопросом: «а почему вообще у меня перевелись деньги, вы же сказали, что этого не произойдет», на это мне придумали множество отговорок. Работодатель попросил перейти во фриланс-бота в телеграме, и посмотреть, не попали ли деньги туда, ведь тот "неактивный номер " был привязан к тому боту. В боте у меня был личный счет, на котором красивались 128 долларов (9.900 рублей ). Работодатель говорит, что да, это мои деньги, но вывести я их никак не мог, ведь в боте работает вывод средств только через рубли. Ну, говорит работодатель, что предоставляет мне личного юриста через партнерскую программу, и кидает его аккаунт телеграм. Списался с юристом и тот сказал, что возврат денег с мультивалютного счета делается через ФНС. Я спрашиваю, разве можно ли вообще вернуть те деньги, которые я уже отправил куда-то, но мне смогли придумать оправдание. Попросил меня найти телеграм-бота ФНС «Таксик». Я проверяю, существовал ли такой бот, и нахожу официальные статьи от ФНС, но не нашел ссылки на бота. Юрист посоветовал поискать бота в самом телеграме, вбив в поиск fns_chat_bot. я и не подумал, что этотт «Таксик» может быть мошенническим ботом. В таксике меня связали со специалистом ФНС, и объяснили, что мне надо найти доверенное лицо от 18ти лет, у которого «не было отмыва денег, проблем с финансами» и т.п., чтобы удостовериться, что ему доверять можно. Я нашел такого человека. запросили 2 справки: ‎1) справка о движении средств и остатках
‎2) справка по обновлению кредитного рейтинга со всех банковских учреждений. Мы предоставили эти справки в бота. И уже сейчас, на след. день, свежую голову понимаю, что это все схема мошенничества.

Я проверил кредитную историю «доверенного лица» на возможные новые кредиты, там ничего нет.

Так как я не разбираюсь , подскажите, как мне обезопасить человека, чьи справки я предоставил, пока не стало поздно. и что мошенники могут сделать

Парасоцкий Роман Иванович

Здравствуйте! Вы столкнулись с мошенниками. Справки содержат персональные данные и сведения о счетах, что опасно. Для защиты порекомендуйте доверенному лицу запретить выдачу кредитов через Госуслуги и сменить пароли в ЛК банков. Важно подать заявление в полицию по ст. 159 УК РФ. Позвоните мне, я подскажу, как минимизировать риски и что делать.

Василенко Василий Тихонович

Илья, здравствуйте! Ситуация уже не срочная, но действовать надо.

Хотела устроиться на удаленку. Нашла на HH.ru объявление,бьюти студия,,Линия Гармонии,, Прислали обучение,но оно и не сильно похоже на обучение. Потом прислали ссылку как открыть ИП на НПД. Я стала сомневаться. Еще и у них очень высокая оплата за час.
Теперь отправляю Вам инструкцию, пример договора, который мы с Вами
подпишем после регистрации ИП и ссылку, по которой Вы оставите заявку на регистрацию и сразу попадете в наш зарплатный проект после открытия ИП.

Как оставите заявку - отпишите тоже пожалуйста, я как раз сегодня заведующая цифровым
журналом по соискателям, сразу внесу Вас)
https://clck-url.com/xxBbSR
Вот мне прислали последнее сообщение.
Заранее спасибо!

Фатеев Антон Сергеевич

Здравствуйте. В настоящее время это распространенная схема (просьба открыть ИП на НПД) которая может свидетельствовать как о возможных мошеннических действиях, так и о том что при открытии ИП и счета в банке по реферальной ссылке это лицо получит партнерское вознаграждение за привод клиента.

Нилендер Евгений Игоревич

Я с ними не сталкивался не могу сказать однозначно

Под влиянием мошенников оформила кредит 264000 в Альфа-Банке и перевела средства по номеру телефона мошенникам в три этапа:10,50 и 127 тыс рублей. Заявление в полицию написала. Можно ли как-то аннулировать кредит?

Аникеева Екатерина Игоревна

Здравствуйте!

После принятия полицией процессуального решения по Вашему заявлению в порядке ст. 145 УПК РФ, Вам следует обратиться в суд с требованием о признании договора недействительным.

Здравствуй я взял деньги под расписку у женьщины она сказала зарегестрироваться в банке Anetli-Group и туда переведёт деньги. Я зарегестрироваться деньги пришли но не так все просто вывести их нельзя нужно проходить многофакторную проверку подлинности клиента согласно нормативу SCA а чтобы это сделать нужно пополнить банк. Вот какая расписка есть электронная и бумажная от руки (Я, Березовская Елена Анатольевна, выдаю частный заем под долговую расписку клиенту вашего банка, Белову Илье Андреевичу, сумму, 1 000 000.00 рублей , сроком на 60 месяцев. Двумя сторонами согласована фиксированная процентная ставка 11 % годовых. Заемщик обязуется ежемесячно выплачивать сумму равными платежами начиная с 06.09.2025. Возврат займа производится на мой счёт в Anetli-Group банк- Персональный код-34091233711, IBAN-DE127144001434432140, SWIFT-LIADLT3X сумму в размере 21 742,42 рублей ежемесячно, до момента полного погашения займа, а именно до 06.08.2030г. Обсуждение условий сделки и составления долговой расписки происходило при помощи электронной почты заемщика и кредитора. Ваш баланс пополнен на: 1000000 RUB.) Что делать если я деньгами пользоваться не могу а ей выплачивать должен или нет?
После этого как я пообщался с бесплатним юристомона мне пишет она на почту такое сообщение (Вы чего там себе позволяете ?! Вы что за бред в сети пишите? Я подаю в суд надеюсь ваш бесплатный юрист вам поможет! Не будет платежей по графику отправлю к вам выездную бригаду — выезд стоит 75 тысяч, оплатите ребятам на месте.)
Что делать помогите?

Пилипенко Игорь Александрович

Для определения возможного состава мошенничества Вам надо обращаться с заявлением в полицию. В данный момент все трансакции с банками стран Европейского Союза не осуществляются! Указанный банк является банком по онлайн обслуживанию клиентов из стран ЕС.

Байрамалиев Шахин Шабан Оглы

Вы взяли деньги под расписку у женщины, которая попросила зарегистрироваться в банке "Anetli-Group". Затем выяснилось, что вывести деньги невозможно без пополнения счета. Далее она угрожает подать в суд и отправить "выездную бригаду".

Основные аспекты:

Расписка: существует расписка, подписанная обеими сторонами, в которой оговорены условия займа и график платежей.

Банковская платформа: Банк "Anetli-Group" может оказаться фейковым проектом, используемым мошенниками для вымогательства денег.

Угрозы: женщине не понравилось ваше поведение, и она угрожает подать в суд и организовать визит "выездной бригады".

Правовая сторона:

Обязательство по расписке: вы подписали долговую расписку, в которой указаны условия займа и график платежей. Согласно законодательству, вы обязаны исполнять условия договора.

Мошенническая схема: если банк "Anetli-Group" является мошенническим проектом, ваши обязательства по расписке остаются в силе, но становятся сложнее в исполнении.

Ваши действия:

Обратитесь к адвокату: квалифицированный специалист поможет разобраться в ситуации и предложит стратегии защиты.

Сообщите в полицию: если вы подозреваете мошеннические действия, сообщите об этом в правоохранительные органы.

Оставайтесь спокойны: игнорируйте угрозы и придерживайтесь правового поля.

Вы находитесь в сложной ситуации, связанной с мошенническими действиями. Консультация с адвокатом и обращение в полицию помогут вам защитить свои права и минимизировать риски.

В общем, хотел снять эскортницу, нашел для этого бота в телеграмме, пишу менеджеру, он говорит за что надо перевести и сколько. Первый перевод я сделал в Сбербанке, по своей воле, на сумму 38 750 рублей на Т-Банк, до этого я также отправлял сумму в размере 12000 рублей с Т-Банка в БКС Банк. Следующий перевод я сделал с ВТБ в Альфа-банк на сумму от 76 750 рублей. Уже под влиянием, так как я хотел уже отменить встречу, узнав о том какую большую сумму нужно перевести. Менеджер сказал, что в противном случае первый перевод просто сгорит. Я решил довести дело до конца, чтобы не потерять деньги. По итогу перевода менеджер сказал что произошла техническая ошибка и перевод не был зачислен. А чтобы вернуть платеж нужно внести повторную оплату по другим реквизитам. Тут я уже начал подозревать, что имею дело с мошенником.

Я уже написал заявление, выглядит так:
В Отдел полиции №1 ГУ МВД России по г. Благовещенск
От Чередниченко Владислава Алексеевича, проживающего по адресу: обл. Амурская, г. Благовещенск, ш. Игнатьевское, д. 12/3, кв. 98
Контактный телефон: +7 (963) 848-38-25

ЗАЯВЛЕНИЕ
о преступлении по ст. 159 УК РФ (Мошенничество)

30 декабря 2025 г. я, Чередниченко Владислав Алексеевич, стал жертвой мошенничества, в результате которого мной были переведены денежные средства в общем размере 127 500 (сто двадцать семь тысяч пятьсот) рублей на счета неизвестных лиц.

Обстоятельства произошедшего:
В период с 27 по 30 декабря 2025 года я вступил в переписку в мессенджере Telegram с лицом (или группой лиц), представившимся(ися) как администратор сервиса «Escort Helper» (аккаунт @esc_helper). Под предлогом организации встречи с моделью меня последовательно ввели в заблуждение и вынудили совершить три денежных перевода по Системе быстрых платежей (СБП):

1. 27.12.2025 — 12 000 руб. на имя Жамолхон К. (БКС Банк, тел. +7 (980) 556-25-17).
2. 29.12.2025 — 38 750 руб. на имя Алексей Анатольевич Р. (Т-Банк, тел. +7 926 828-21-44).
3. 30.12.2025 — 76 750 руб. на имя Тимур Ринатович А. (Альфа-Банк, тел. +7 (977) 398-81-12).

Каждый перевод требовался под новым надуманным предлогом («предоплата за модель», «резервный депозит», «страховой депозит вместо медицинской справки»). После перевода последней суммы мошенники сообщили о «технической ошибке» и потребовали повторить платеж, после чего я прекратил общение.

Услуги оказаны не были, встречи не состоялись. Ни один из депозитов, вопреки обещаниям, возвращен не был. Мои требования о возврате денег игнорируются.

Прошу:

1. Возбудить уголовное дело по факту мошенничества (ст. 159 УК РФ) в отношении неустановленных лиц, представившихся «Escort Helper» (Telegram-аккаунт @esc_helper).
2. Запросить в банках-эквайерах (Т-Банк, Альфа-Банк, БКС Банк) детальную информацию о владельцах счетов и телефонов, на которые были перечислены денежные средства.
3. Принять меры к розыску преступников и возврату мне похищенных денежных средств.

К заявлению прилагаю скриншоты переписки и квитанции об операциях, подтверждающие факт обмана и перевод денег (файлы в количестве 4 шт.).

С уважением,
Чередниченко Владислав Алексеевич
30 декабря 2025 г.

P. S. Не удалось переписку прикрепить, файл слишком большой

Мингазов Юрий Саитгареевич

Осталось только сидеть и ждать.

Поляков Дмитрий Васильевич

Здравствуйте. По поводу обращения в правоохранительные органы все сделано правильно. Подавайте заявление в полицию, получайте талон-уведомление о приёме заявления.

Здравствуйте. Обманул человека на 5000 рублей. Что за это будет? Он хочет подать заявление в правоохранительные органы

Прозоров Александр Владимирович

Приветствую, мне нужны подробности, как обманули, когда, и почему, если исходить из той инфы которую Вы дали то максимум 1год условно

Я подала заявка. Потом просто не ответила на звонок не смогла. Она мне теперь угрожает большим штрафом, сказала, что отдаст меня в правоохранительные органы. Что делать?

Ким Галина Владимировна

НИЧЕГО - трубки не брать.

Никого никуда не отдадут и штрафа не будет.

Ивченко Оксана Борисовна

Здравствуйте

Не совсем понятна суть вопроса, вы являетесь потребителем услуг, или сами их оказываете?

Заключили договор на ремонт квартиры с ИП (она же прораб). Договор подписан моим мужем, авансы прорабу переводила я. В настоящее время ремонт не окончен, но мы решили расторгнуть договор. Сумма к возврату около 700 тысяч рублей. Прораб деньги не возвращает, говорит, что она фактически банкрот. Есть подозрение, что прораб осуществляла деятельность по типу финансовой пирамиды, т.е. на денежные средства, полученные по только что заключённым договорам, выполнялись обязательства по договорам, заключённым ранее (мошенничество?). Как вернуть деньги? Могу ли я обращаться в правоохранительные органы/суд, если договор на строительно-отделочные работы подписан моим супругом?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Правоохранители отправят вас в суд. Вы вправе расторгнуть договор или нет, здесь нужно просчитывать варианты, а также направить досудебную претензию с соответствующими требованиями. Если не будет возврата, то направляется обоснованный, юрисдически грамотно составленный, иск в суд со всеми доводами с правильно сформулированными требованиями с соблюдением процессуальных норм. Документы подписыват сторона договора - супруг, он же является истцом так же как и вы. По взысканию мерам, нужно обсуждать в индивидуальном порядке, впрочем как и составление документов тоже требует индивидуального подхода.

Чеботарев Василий Сергеевич

Предъявлять требования в суд с учетом потребительской неустойки и штрафа, морального вреда. Обращения в полицию вряд ли помогут. Действовать лучше от имени мужа.

Здравствуйте,Меня шантажирует малолетка , тем что общались на интимные истории , она мне скидывала свои фото , в одежде . Дело в том что теперь она пытается шантажировать тем что пойдет в правоохранительные органы по поводу совращения , я с ней закончил всяческое общение , путём блокировки во всех соц сетях. Личного пересечения с ней не имел в реальной жизни , что мне делать . Скриншоты переписок остались только у неё . А я удалил все следы нашего общения. Как поступить в данной ситуации

Мингазов Юрий Саитгареевич

"Малолетка", это дяденька с бородой.

Буланкина Светлана Николаевна

Если был сексуальный подтекст в переписке, грозит уголовная ответственность за развратные действия. Сейчас уже ничего не поделать, кроме как проанализировать с юристом переписку для оценки рисков.

По договору займа между ООО и ИП, ООО получило деньги, крупную сумму. Срок возврата 31.12.2022 г. ООО деньги не вернуло и не собирается. ИП обратился в суд, суд вынес решение о возврате долга, есть исполнительные производства, только вот взыскать нечего. Нет сведений о наличии принадлежащих должнику денежных средств и иных ценностей. Счета заблокированы. Имеет смысл обращаться в правоохранительные органы с заявлением о мошенничестве? Или нет?

Кадралиев Андрей Маратович

В дополнение к своему ответу хочу пояснить, что наличие судебного решения по гражданскому делу ни коим образом не декриминализирует действия должностного лица ООО. То есть, нет препятствий на привлечение его к уголовной ответственности по ст. 159 УК РФ, даже если состоялся "гражданский" суд. В гражданско-правовом порядке лишь зафиксирован факт передачи вами денежных средств ООО по договору займа и их невозвращение (неисполнение договора) ООО. При этом, не рассматривалось, с каким умыслом должностное лицо ООО заключало договор. Признаками мошенничества могут быть: заведомое отсутствие у виновных реальной возможности исполнения обязательств, подделка документов, ведение дел через “фирм-однодневки”, невозврат задолженности по требованиям потерпевших (Определение Верховного суда РФ от 15.09.2009 по делу № 48-009-81). Впоследствии эти признаки были закреплены в Постановлении Пленума Верховного суда РФ от 30.11.2017 №48, но были добавлены: сокрытие лицом информации о наличии задолженностей и обременения имущества, распоряжение полученным имуществом в личных целях вопреки условиям договора. Список не является исчерпывающим. Так что, в зависимости от всей совокупности обстоятельств, действия директора ООО могут являться мошенническими, а заключение договора займа - способом ввести потерпевшую сторону в заблуждение, то есть обманом или злоупотреблением доверием, которые и образуют состав ст. 159 УК РФ. Как показывает практика, наличие уголоного дела, или угроза его возбуждения - самый мощный мотиватор к возврату долга. Удачи!

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Нет. У вас есть судебное решение, есть обширные права, которые предоставлены взыскателю, ими нужно и пользоваться как во внесудебном так и в судебном порядке.

В телеграм написали по поводу работы и спросили рассматриваю Я работу или нет. Я ответила, что рассматриваю. После этого мне предложили доставлять товар. Я сразу отказалась. Может ли что-то быть за общение с мошенниками? И нужно ли сообщить в правоохранительные органы?

Якубов Марат Якубович

Не обращайте внимания. Такие нелепые предложения часто поступают. Главное - это отсутствие реакции.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Ответственности не возникаетвы не вошли в контакт с ними, не стали работать по предложенной схеме. Состава преступления нет, поэтому не имеет смысла направлять заявление.

Добрый вечер. Попалась на мошенников, они получили доступ к госуслугам и в ходе этого от моего лица были переведены деньги к украинскому беженцу, которого сейчас ищут, плюсом поменяли какие-то документы в тех же гос услугах, но я поменяла все пароли и исправила. Сейчас правоохранительные органы просят меня, несовершеннолетнее лицо, предъявить фото сейфа с оружием моего родителя, где я должна показать содержимое. Имеют ли они право просить меня сделать это, если я являюсь что-то около подозреваемой в этом деле? Ключ от сейфа не могу найти, так как он не мой и мне немного угрожают, что если я не пришлю им фотографии содержимого, то приедут ко мне на дом. Все это происходит через телеграм и говорят ни в коем случае никому не рассказывать об этом Также меня требует периодически скидывать свои чеки за траты, чтобы отслеживать их
Сейчас я все больше думаю о том, что это тоже мошенники, что с этим делать?

Ватолин Александр Иванович

Срочно прекратите любое общение с этими людьми в Telegram! Это 100% мошенники. Правоохранительные органы НИКОГДА не: будут общаться с вами в Telegram. Требовать фото сейфа с оружием или его содержимого, тем более у несовершеннолетнего. Требовать ваши чеки за траты. Угрожать выездом на дом за невыполнение требований в Telegram. Требовать "никому не рассказывать". Это классическая схема, чтобы запугать вас и получить доступ к чему-либо (вашим данным, деньгам, имуществу родителей). Что делать НЕМЕДЛЕННО: Прекратите отвечать на любые сообщения и звонки с этих номеров в Telegram. Заблокируйте их. Немедленно сообщите РОДИТЕЛЯМ обо всей ситуации. Это критически важно. Вместе с родителями обратитесь в полицию (настоящую полицию!) с заявлением о мошенничестве, факте взлома Госуслуг и попытке вымогательства/угроз. Покажите им всю переписку в Telegram. Смените все пароли еще раз, убедитесь, что на Госуслугах включена двухфакторная аутентификация. Проверьте состояние своих счетов и счетов родителей, если у них были доступы. Не бойтесь "угроз" этих мошенников, они действуют только на расстоянии через запугивание. Ваши родители и полиция смогут помочь вам защититься.

Бударагин Александр Александрович

Никому никакие фото не не отправляйте, это мошенники. Правильно заблокировали. Правоохранительные органы не обращаются к гражданам через ТГ.

Добрый день! Пару лет назад мой молодой человек получил перевод определенной суммы в долг на мою карту, все было нормально, они были на связи и человек, давший в долг входил в положение. А последнее время он стал писать мне и угрожать, что будет решать вопрос через правоохранительные органы. Подскажите, пожалуйста, в насколько плохом положении я нахожусь и возможно ли как-то не пострадать от этой ситуации, если в органы все же обратятся? Я к ней никак не причастна и денег этих не видела, их просто мне перевели и забрали

Зуев Андрей Валерьевич

Вам ничего не остается как рассказать данные обстоятельства в случае выхова вас в правоохранительные органы. Теоретически возможно взыскание с вас денежных средств по каким-либо основаниям.

Марданян Армен Давидович

С точки зрения гражданско - правовых отношений взыскивается с получателя, то есть с Вас. Если же вы к договорным отношениям не имели отношения, то нужно это доказать. Записывайтесь на консультацию.

Мошенники получили доступ к моему аккаунту вайлдбериз, оформили рассрочку на 90 тысяч и получили товар в пункте выдачи. Как только узнала о произошедшем обратилась в правоохранительные органы, заявление написано. В поддержку вайлдбериз писала о произошедшем с просьбой аннулировать долг, в этом мне отказали.
Если я буду выплачивать рассрочку сама есть ли вероятность того, что потом смогу взыскать ущерб с мошенника?

Кащаев Дмитрий Александрович

Tсли вы будете выплачивать рассрочку, то у вас есть вероятность взыскать ущерб с мошенника в рамках уголовного дела после его установления и привлечения к ответственности, однако это возможно только при условии, что мошенник будет найден, суд установит его вину и вынесет решение о возмещении вам причиненного ущерба, но гарантий возврата денег нет, так как всё зависит от успешности работы правоохранительных органов и наличия у преступника средств для компенсации.

Если же решать в другом направлении - аннулировании рассрочки и признания недействительным договора купли-продажи с рассрочкой платежа, то многое зависеть будет от способа, которым мошенники получили доступ к вашему аккаунту

Добрый день. Работаю в ломбарде. Приняла не золотое украшение на сумму более 50000 рублей в залог. При первичной проверке показало золото, запилила замок и натерла на камень. Выдала денежные средства. После ухода клиента, решила перепроверить, оказалось сталь. Сообщила клиенту, он вроде обещал вернуться и решить вопрос. В специальном паблике для работников нашла данное украшение, мол ходят в Санкт-Петербурге и Иркутске, пытаются сдавать. И данные паспорта клиента как раз совпадают с этими регионами. Сомневаюсь, что он вернется. Есть ли смысл идти в правоохранительные органы, если он не вернется. Могу ли я рассчитывать на справедливость закона?

Иванцов Сергей Анатольевич

здравствуйте! Рекомендую вам обратиться с заявлением о преступлении в полицию по месту нахождения ломбарда. В заявлении все подробно изложите, приобщите документы (чеки и тд), если есть видео с камеры наблюдения. Требуйте выдать вам талон-уведомление- документ, подтверждающий ваше обращение в полицию.

Арахова Диана Алексеевна

Здравствуйте. Вам необходимо обратиться в полицию с заявлением о мошенничестве. Обязательно сохраните все доказательства: украшение, видео с камер наблюдения, данные паспорта клиента, распечатку из паблика. Закон на вашей стороне, и у правоохранительных органов есть хорошие шансы найти преступника, особенно если он действует по одной схеме в разных регионах.