Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Дебетовая карта?

(3 ответа)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Банковское право

Здравствуйте! Скажите пожалуйста, мне переводят на карту 5-7 тысяч каждый день, за проделанную работу. Могут ли заблокировать мою карту! Как уменьшить риски? Или отправитель должен писать в сообщении что?

Гость
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Да, могут, если банк усмотрит регулярные поступления как предпринимательскую деятельность без открытия счета для ИП. Чтобы снизить риски: оформить официально как самозанятый или ИП, уведомлять банк о регулярных поступлениях, не скрывать источник денег. Тексты сообщений от отправителя значения не имеют, важна правомерность дохода.

Спасибо за ответ
Юристы по банковскому праву

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
Байдак Зоя Михайловна
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 26 лет

Если переводы от одного и того же человека, то не заблокируют. А если от разных, то лучше зарегистрируйтесь в качестве самозанятого.

Если Вас удовлетворил мой ответ, буду признательна за отзыв в моём профиле. Вы хотите получить ответы на свои уточняющие вопросы? Напишите мне в WhatsApp. Услуга платная.
Спасибо за ответ
Душаева Анастасия Александровна
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
Отвечает адвокат
Стаж 16 лет

Здравствуйте! в сообщении можно написать "подарок" или совсем ничего не писать.

Спасибо за ответ
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Здравствуйте! Ваша ситуация может привлечь внимание банка, поскольку регулярные переводы на карту могут рассматриваться как предпринимательская деятельность. Банки обязаны следить за финансовыми операциями клиентов в целях предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма. Если банк посчитает операции подозрительными, он может заблокировать карту для проверки.

Чтобы уменьшить риски блокировки карты, вы можете предпринять следующие шаги:

1. Заключите договор: Если у вас есть договор с работодателем или заказчиком, это может подтвердить законность переводов.

2. Используйте назначение платежа: Попросите отправителя указывать в назначении платежа информацию о том, за что производится перевод (например, "оплата услуг дизайнера").

3. Оформите самозанятость: Рассмотрите возможность регистрации в качестве самозанятого через приложение "Мой налог". Это позволит вам официально декларировать доходы и оплачивать налог по льготной ставке.

4. Обратитесь в банк: Информируйте ваш банк о характере поступлений. Это может помочь избежать блокировок.

5. Соблюдайте лимиты: Следите за объемами операций. Если доходы превышают определенные лимиты, это может вызвать дополнительный интерес со стороны банка.

Если ваша карта все же будет заблокирована, обратитесь в банк для выяснения причин и предоставления необходимых документов, подтверждающих законность поступлений.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
591 юрист отвечают
6 минут среднее время ответа
287 вопросов за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Оформление дебетовой карты

    2 ответа

    Здравствуйте,если коротко.Знакомая попросила оформить дебетовую карту в альфа банк,и попросила отдать карту и данные от входа в приложение альфа банка дать ей на вопрос для чего ей это она мне…

    Козлов Виталий Витальевич

    Козлов Виталий Витальевич

    Добрый день! Мой совет: заблокируйте карту. Если Вы задаете такой вопрос, значит Вы ей не особо доверяете. Меня пугает (и…
    Коваленко Дмитрий Дмитриевич

    Коваленко Дмитрий Дмитриевич

    Если карта дебитовая, то Вам ничего не грозит. Даже если знакомая будет заниматься незаконной деятельностью с использованием карты. Главное чтобы…
    Перейти к вопросу

  • Как вернуть списаные деньги. ?

    4 ответа

    4 года назад закрыл кредит в русском стандарте. Уверили, что всё никаких проблем не будет сегодня приставы списали 9500,якобы по решению суда за обслуживание дебетовой карты которой я не пользовался…

    Золотаревский Дмитрий Андреевич

    Золотаревский Дмитрий Андреевич

    Доброго времени суток, Евгения! У дебетовой карты есть годовое обслуживание, плату за которую банк списывает раз в год либо это…
    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Путём отмены, оспаривания судебного акта, на основе которого возбуждено исполнительное производство. Если нужна будет работа, обращайтесь
    Перейти к вопросу

  • Банковские карты

    3 ответа

    Что делать??? В конце 2022 года открыл в банках Альфа и ВТБ дебетовые карты.Пользовался 2 месяца и вдруг на обеих картах образовался долг совершенно разный.При обращении в банк выяснялось,что это…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Значит открыты исполнительные производства, по которым производятся взыскания. Если помощь нужна будет, обращайтесь
    Алпатов Константин Геннадьевич

    Алпатов Константин Геннадьевич

    Обращайтесь с заявлением к судебным приставам. Узнаете основание, которое можно оспорить.
    Перейти к вопросу

  • Банк

    3 ответа

    Что если заказаль по онлайн дебетовую карту банка тинькофф но на встречу с курьером непришел что будет

    Огнёва Вера Ивановна

    Огнёва Вера Ивановна

    Здравствуйте! Ничего не будет. Но если передумали быть пользователем услуг Банка, то лучше позвоните туда и откажитесь от услуг.
    Ким Галина Владимировна

    Ким Галина Владимировна

    ничего не будет, единственное, что может быть - оплата доставки при повторном приезде курьера. нужно уточнять в банке
    Перейти к вопросу

  • Можно ли взять кредит имея карту и приложение

    3 ответа

    Добрый вечер, подруга просит открыть ей дебетовую карту для расходов. У нее будет карта и приложение на ее телефоне. Сможет ли она взять кредит или ещё какие-либо денежные средства без…

    Золотаревский Дмитрий Андреевич

    Золотаревский Дмитрий Андреевич

    Добрый день! Тут уже будет зависеть от совести и целей, которые преследует Ваша подруга. Если будет подключено уведомление о банковских…
    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Да, может.
    Перейти к вопросу

  • Подписание договора на банковское обслуживание

    5 ответов

    Можно ли отказаться от услуги? Добрый день. Была оформлена онлайн-заявка на дебетовую карту. Курьер доставил карту по адресу, но я передумала получать карту. Могу ли я не подписывать документы у…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Вы вправе отказать карты банка, от услуг банковского обслуживания отказаться. Для этого направляется письменное юридически грамотно составленное уведомление в…
    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Если договор не был заключен удаленным способом
    Перейти к вопросу

  • Меня хотят обмануть или что ?

    4 ответа

    Здравствуйте, я устраиваюсь на работу менеджера в интернете, меня попросили оформить карту Газпром для зарплат и активировать, я оформил и активировал, и щас мне пишут, вот это 👇 Окей Сейчас…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Крайне сомнительная схема не похожая на трудоустройство совсем.
    Байдак Зоя Михайловна

    Байдак Зоя Михайловна

    Не рекомендую ничего одобрять, скачивать и подтверждать. Можете пострадать. Работодатели такого не просят и законом это не предусмотрено. Все что…
    Перейти к вопросу

  • Что делать?

    2 ответа

    Добрый. Мой знакомый продал дебетовую карту. Ему ее восстановить? Как действовать в ситуации?

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Блокировать срочно и тд
    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Ее надо закрывать, например, с утерей.
    Перейти к вопросу

  • Как быть

    4 ответа

    Здравствуйте. Мой знакомый продал дебетовую карту. Что сделать? Восстановить ее? Как поступить?

    Белов Михаил Александрович

    Белов Михаил Александрович

    Здравствуйте. Ваш знакомый должен немедленно заблокировать проданную карту, обратившись в банк. После этого можно заказать перевыпуск. Продажа карты — нарушение…
    Байдак Зоя Михайловна

    Байдак Зоя Михайловна

    Заблокировать. Иначе м.б. уголовная ответственность.
    Перейти к вопросу

  • Блокировка счета и карты

    2 ответа

    Делала переводы сбп, в приложении, пришло уведомление что лимит превышен. Сразу после этого заблокировали счет и карту. Позвонила в сбербанк на 900 , там нечего не сказали и отказались объяснить…

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Еще не обвинили, но могут, об этом Вас известят.
    Бударагин Александр Александрович

    Бударагин Александр Александрович

    Возможно ваши операции показались подозрительными, нужно обжаловать.
    Перейти к вопросу

  • Имеет ли право Банк списывать деньги с карт во время кредитных каникул?

    3 ответа

    Здравствуйте! У меня открыты кредитные каникулы по Яндекс Сплит и этот Банк начал списывать деньги сначала с дебетовой карты Тинькоф, вчера уже добрались и до кредитной карты Сбербанка, я просто…

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Действия их неправомерны, серьезно наказать их не получиться. Жалобы в ЦБ РФ, прокуратуру и Роспотребнадзор подайте.
    Светлицкая Марина Леонидовна

    Светлицкая Марина Леонидовна

    Вам нужно обратиться в банк и получить официальный документ о кредитных каникулах. По результату разобраться со списаниями.
    Перейти к вопросу

  • Блок дбо по 161 фз

    3 ответа

    Является ли основанием для внесения в чёрный список ЦБ, нарушение пунктов договора на обслуживание дебетовой карты? Это нормально, что банк из-за нарушения одного банковского правила отправляет человека в пожизненный блок…

    Надыкта Лилия Олеговна

    Надыкта Лилия Олеговна

    Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ, который направлен на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, обязывает банки проверять компании при…
    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Зависит от того о каких условиях договора идет речь
    Перейти к вопросу

  • Как получить доступ к выкупленному кредиту?

    2 ответа

    Здравствуйте! Вопрос касается банков. В декабре мой банк продал кредит другому банку. Для доступа к информации о кредите в новом банке меня обязывают завести их дебетовую карту, которая мне не…

    Новикова Ирина Михайловна

    Новикова Ирина Михайловна

    можете заказать кредитную историю через Госуслуги, там все будет указано когда ваш кредит был по договору уступки права требования перекуплен…
    Бударагин Александр Александрович

    Бударагин Александр Александрович

    Банк не известил Вас надлежащим образом об уступке прав требования, хотя должен был это сделать(ст. 385 ГК РФ). Можно подать…
    Перейти к вопросу

  • 115 ФЗ

    3 ответа

    Здравствуйте, играл в онлайн казино и выиграл несколько раз, в итоге в Т-Банке было много переводов и тд. На карту наложили ограничения, а я попытался доказать то, что ничего нелегально…

    Немкова Алена Очировна

    Немкова Алена Очировна

    Все банки, в которых вы откроете счета, будут требовать у вас пояснений о происхождении средств и блокировать счета, вы будете…
    Семенов Антон Константинович

    Семенов Антон Константинович

    Здравствуйте, деятельность онлайн-казино и получение дохода от азартных игр в России запрещены. Согласно пункту 3 статьи 5 закона «О государственном…
    Перейти к вопросу

  • Как вернуть кредиты, если заблокировано приложение самим банком

    4 ответа

    Взяла кредит, чтобы помочь другу в покупке машины, ( в долг другу), при переводе денег уже переведенных мной на дебетовую карту, приложение заблокировали, при посещения банка каждый раз отправляю меня…

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Погасите кредит этими деньгами.
    Хакимов Азат Равилевич

    Хакимов Азат Равилевич

    Нужно зафиксировать попытки перевода, обратится в банк с требованием разобраться(письменно), указать на то, что готов внести сумму без учета неустойки.…
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Банковскому праву

  • Адвокат Витер Любовь Владимировна — профиль на HARANT
    8.1
    1 отзыв
    Адвокат №583

    Витер Любовь Владимировна Адвокат прошел модерацию

    • Севастополь
    • Стаж более 19 лет
    • 170 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Приветствую! Я занимаюсь юридической практикой в Севастополе и за его пределами. Опыт работы с 2005 года: юрист с 2009 года…
    Перейти
  • Юрист Камодин Александр Александрович — профиль на HARANT
    10.0
    19 отзывов
    Юрист

    Камодин Александр Александрович Юрист прошел модерацию

    • Саранск
    • Стаж более 14 лет
    • 75 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Мы — команда опытных юристов, предоставляющих профессиональную помощь в решении самых разных правовых вопросов. Защищаем интересы клиентов в судах, сопровождаем…
    Перейти
  • Юрист Финашова Оксана Юрьевна — профиль на HARANT
    8.4
    4 отзыва
    Юрист

    Финашова Оксана Юрьевна Юрист прошел модерацию

    • Краснодар
    • Стаж более 14 лет
    • 97 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Оказываю юридические услуги по гражданско-правовым и административным спорам. Беру на себя все рутинные задачи, связанные с судебными процессами и взаимодействием…
    Перейти
  • Юрист Сафонов Павел Сергеевич — профиль на HARANT
    10.0
    55 отзывов
    Юрист

    Сафонов Павел Сергеевич Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Уфа
    • Стаж более 20 лет
    • 272 судебных дела
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Юрист с опытом работы в ПАО "Газпром газораспределение Уфа" специализируется на корпоративном, административном и семейном праве.
    Перейти
  • Адвокат Барсуков Алексей Алексеевич — профиль на HARANT
    7.9
    2 отзыва
    Адвокат №1643

    Барсуков Алексей Алексеевич Адвокат прошел модерацию

    • Хабаровск
    • Стаж более 16 лет
    • 59 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    🛡️ Член коллегии адвокатов «Кравченко и Партнеры», г. Хабаровск, адвокатской платы Хабаровского края. Юридический опыт с 2009 года.
    Перейти
  • Адвокат Лебедев Андрей Олегович — профиль на HARANT
    9.7
    11 отзывов
    Адвокат №11304

    Лебедев Андрей Олегович Адвокат прошел модерацию

    • Санкт-Петербург
    • Стаж более 11 лет
    • 94 судебных дела
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Опыт работы более 10 лет. Являюсь адвокатом с реестровым номером 78/8718 в Адвокатской палате Санкт-Петербурга, членом Санкт-Петербургской городской коллегии адвокатов.
    Перейти
  • Адвокат Блинов Олег Викторович — профиль на HARANT
    9.7
    5 отзывов
    Адвокат №2841

    Блинов Олег Викторович Адвокат прошел модерацию

    • Воронеж
    • Стаж более 14 лет
    • 108 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат с 2015 года, оказываю квалифицированную юридическую помощь в различных областях права, включая уголовное, гражданское, семейное и трудовое право.
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме