Ошибка при проведении операции?

(2 ответа)

Светлана

Вопрос № 00082286
12.07.2025 23:18

Здравствуйте, являюсь сотрудником банка. При проведении операции - внесение наличных операция была проведена. Наличные не приняла . Сумма 2000. Возникла дебиторская задолженность . Клиент отказывается возвращать сумму. Можно ли привлечь к незаконному обогащению ?

Немкова Алена Очировна Юрист прошел модерацию

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Отвечает юрист

Стаж 20 лет

12.07.2025 23:47

Телефон

если клиенту выдан приходный кассовый документ, подтверждающий внесение денег, то не сможете взыскать.

Для более подробной информации, консультаций и составления необходимых документов, не стесняйтесь обращаться через телефон или WhatsApp, указанные в моем профиле.

Спасибо за ответ

Байдак Зоя Михайловна Юрист прошел модерацию

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Отвечает юрист

Стаж 24 года

13.07.2025 07:50

Телефон

Иск должен подавать банк, оплатить госпошлину. А он готов это делать? Проще самому внести эту сумму.

Если Вас удовлетворил мой ответ, буду признательна за отзыв в моём профиле. Вы хотите получить ответы на свои уточняющие вопросы? Напишите мне в WhatsApp. Услуга платная.

Спасибо за ответ

На ваш вопрос ответил искусственный интеллект, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос

Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.

Ответ нейросети:

Здравствуйте!

В вашей ситуации речь идет о возможной ошибке при проведении банковской операции, в результате которой у клиента возникла дебиторская задолженность. Действительно, если клиент получил средства, на которые он не имеет права, это может рассматриваться как неосновательное обогащение.

Согласно статье 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации, лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество за счет другого лица, обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество.

Для того чтобы привлечь клиента к ответственности за неосновательное обогащение, вам необходимо:

1. Собрать доказательства, подтверждающие факт ошибки при проведении операции и наличие дебиторской задолженности.
2. Официально обратиться к клиенту с требованием о возврате неосновательно приобретенных средств. Это можно сделать в форме письменной претензии.
3. Если клиент отказывается добровольно возвращать сумму, вы можете обратиться в суд с иском о взыскании неосновательного обогащения.

Важно также учесть, что для успешного взыскания необходимо будет доказать, что клиент действительно получил средства и что он не имел на них права. Рекомендуется проконсультироваться с юристом, который поможет подготовить все необходимые документы и представлять ваши интересы в суде.

Если у вас возникнут дополнительные вопросы, не стесняйтесь обращаться за юридической консультацией.

Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте

527 юристов отвечают

15 минут среднее время ответа

201 вопрос за сутки

Перемещение средств между кредитными картами разных банков

3 ответа

Добрый день, такой вопрос:
Допустим есть банк где можно снять наличные с кредитной карты без комиссии, но проценты сразу начнут начисляться после снятия, и есть второй банк с кредитной карты которого можно закрыть первую кредитную карту и получить беспроцентный период в 100 дней. Получается я могу снять наличные с кредитной карты первого банка и погасить тут же кредитной картой второго банка, получается к примеру я могу так снять 200000 без комиссии наличными с кредитных карт и + с беспроцентным периодом в 100 дней. Законно ли это? Или нарушает какой то закон?

Каравайцева Елена Александровна

Нет в этом нарушения закона.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Закон не нарушаете, но читайте внимательно условия индивидуального кредитного договора и все условия кредитования банка.

Онищук Евгений Игоревич

Законно, ничего не нарушаете
Банкомат съел деньги

4 ответа

Здравствуйте, банкомат «съел» деньги и написал, «Операция не может быть выполнена» и не вернул наличные, составили два обращение в банк, выпустивший карту и в банк , кому принадлежит банкомат, как быстро рассмотрят наши обращения? И не потеряются ли деньги в воздухе?

Игнатенко Анастасия Борисовна

Обращение рассматривают не более чем 30 дней, но обычно они за 15 дней ответ дают

Байдак Зоя Михайловна

Банк дорожит своей репутацией и, как правило, возвращает ту сумму, которую вам банкомат не выдал, но операция была проведена. В течение 5 дней ваш вопрос решит банк, которому принадлежит банкомат. Будет проведена инкассация и обнаружится излишек денег. Все будет хорошо. Не переживайте.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Обращения по общему правилу рассматриваются в течение 30 дней. Срок рассмотрения обращений или требований зависит от их правового содержания.

Относительно возврата, огорчу, но шансы получить деньги из банкномата совсем минимальны.

Ким Галина

И не потеряются ли деньги в воздухе? -очень даже могут быть., но не в воздухе, у тех, кто занимается приемом. Обращение, безусловно пишите, получите результат в ответе. В зависимости от ответа уже определяются все дальнейшие действия.
Вопрос про отмену комиссии банком

3 ответа

Добрый день. Решил открыть вклад в т.банке. Мне позвонил менеджер, я его спросил: если я положу наличные деньги на кредитную карту банка(которая у меня имеется) смогу ли я перевести свои деньги на сберегательный счет без комиссии. На что я получил желаемый ответ,что комиссии не будет. Однако когда я положил собственные наличные средства на карту и начал их переводить на вклад, то в терминале написали ,что снимут комиссию. Я решил снять обратно свои деньги и с меня списали комтссию 9000₽. Правомерны ли действия банка. Заемные средства не использовал. Можно ли вернуть данную комиссию?

Ватолин Александр Иванович

Неправомерны. Подайте жалобу в ЦБ РФ.

Носиков Андрей Александрович

Добрый день.

Банк не прав, так как менеджер обманул вас по поводу комиссии. Требуйте вернуть деньги: сначала у менеджера, потом в колл-центре, напишите претензию, обратитесь в Роспотребнадзор и, если надо, в суд.

Для юридической консультации обращайтесь по номеру в профиле.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Если вы внесли денежные средства именно на кредитку, то операции с деньгами на кредитной карте регулируются общими положениями банка о расчетах, использовании кредитных карт, индивидуальным договором, не словами менеджера банка. Можете направить досудебную претензию в банк, но ответ банка будет как раз со всеми ссылками на локальные правовые акты банка. Прежде чем подавать претензию, читайте документы.
Не выдают наличные

2 ответа

Банк заблокировал счет по 115 фз, подтвердить нет возможности, закрыли счет и перевели остаток денег в другой банк, другой банк перевод отклонил и заблокировал карту, пришла в банк чтоб забрать деньги наличными, банк отказывается выдавать наличными ссылаясь на 115 фз, предлагает перевод на другой счет, других счетов нет. Хочу получить наличными, что делать? Насколько это правомерно?

Носиков Андрей Александрович

Здравствуйте.

Отказ банка выдавать остаток наличными после закрытия счета по 115-ФЗ неправомерен. Обратитесь с жалобой в интернет-приемную Центробанка, подробно описав ситуацию. Параллельно подготовьте обращение в суд. Банк обязан выдать остаток.

Чеботарев Василий Сергеевич

Надо либо в другой банк переводить, либо оспаривать в судебном порядке.
Блокировка карт по новому закону 161-ФЗ

2 ответа

Здравствуйте! Я прочитал в интернете очень много случаев про блокировки карт по новому закону 161-ФЗ, выходит если я оплачу мобильную связь или кварплату мне за это могут заблокировать карту? И ещё я инвалид, сижу дома и что бы положить деньги на карту мне нужно позвать в гости родственника, дать ему наличные, и он уже переведёт деньги со своей карты на мою, и что за перевод в 20к, мою карту заблокируют? Я не смогу выйти из дома, дойти до банка и писать всякие заявления на разблокировку карт.

Байдак Зоя Михайловна

Ничего вам не угрожает. Это не та ситуация. Пользуйтесь спокойно картами, блокировки не будет.

Мингазов Юрий Саитгареевич

А расчитываться наличными или сразу ложить деньги на Вашу карту.
Не хотят переводить деньги на другой счет

1 ответ

Здравствуйте ,столкнулся с такой проблемой ,заблокировали счет в ОТП банк по 115 ,приехали в банк ,подали заявление на закрытие счета ,наличные никто не хотел отдавать ,перевести они хотят только после закрытия счета и потом только они переведут деньги на другой мой счет ,скажите на сколько это законно удерживать мои деньги ,тк я почитал законы и они не имеют права удерживать мои деньги у себя ,а обязаны мне их перевести ,в чате меня посылают и ниче не хотят ,на горячую линию не могу позвонить,тк заблокировали …

Гусаков Юрий Витальевич

Здравствуйте! Ваша ситуация связана с применением статьи 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". В случае, если банк обнаруживает подозрительные операции, он может заблокировать счет клиента и запросить дополнительные документы.Что касается удержания средств, банк действительно имеет право временно приостановить операции по счету до выяснения обстоятельств, однако он обязан действовать в рамках закона и не может удерживать деньги безосновательно. После завершения проверки, если не будет выявлено нарушений, банк должен разблокировать счет и предоставить вам возможность распоряжаться вашими средствами.Рекомендую предпринять следующие шаги: Письменное обращение: Направьте официальное письменное обращение в банк с просьбой предоставить разъяснения по поводу блокировки и дальнейших действий. Укажите, что вы готовы предоставить необходимые документы для подтверждения легальности операций.Обращение в ЦБ РФ: Если банк не реагирует на ваши обращения, вы можете подать жалобу в Центральный банк Российской Федерации, который регулирует деятельность банков.Юридическая помощь: Рассмотрите возможность обращения к юристу, который специализируется на банковском праве, для более детального анализа вашей ситуации и подготовки правовых документов.Судебное разбирательство: В крайнем случае, если ваши права нарушены и банк продолжает удерживать средства без законных оснований, вы можете подать иск в суд. Важно собирать все документы и переписку с банком, чтобы иметь доказательства в случае необходимости.

С наступающим Новым годом!

С уважением адвокат России Гусаков Юрий Витальевич
Считается ли это незаконным обогащением?

2 ответа

Курьер работает в организации, развозит пиццу. Получает от клиента деньги наличными, далее забирает себе наличные и оплачивает покупку через терминал своей картой. Делает он это для получения кэшбека. Компания платит 1% комиссии банку с каждой операции через терминал . Законно ли действие курьера ?

Жидко Сергей Владимирович

Действия курьера, описываемые в вопросе, находятся в "серой зоне" и могут быть расценены как нарушение внутренних правил компании, а также иметь потенциальные юридические последствия.

С одной стороны, курьер формально не присваивает деньги компании, поскольку вносит эквивалентную сумму для оплаты заказа через терминал. С другой стороны, он использует деньги компании в своих личных целях (для получения кэшбека), что может рассматриваться как злоупотребление служебным положением.

Основные риски для курьера и компании:

Нарушение внутренних правил компании: Если в компании существует политика, запрещающая подобные действия или требующая сдавать наличные деньги непосредственно в кассу, курьер может быть привлечен к дисциплинарной ответственности, вплоть до увольнения.
Потенциальный ущерб для компании: Компания теряет 1% комиссии с каждой операции, проведенной через терминал. Хотя эта сумма может показаться незначительной, в масштабах всей компании она может быть существенной.
Возможные претензии со стороны банка: Если банк узнает о схеме, используемой курьером, он может заблокировать его карту или применить другие санкции.
Риск обвинений в мошенничестве: Хотя это маловероятно, теоретически действия курьера могут быть квалифицированы как мошенничество, если будет доказано, что он намеренно вводил компанию в заблуждение с целью получения личной выгоды.

В целом, хотя действия курьера не являются явно незаконными, они неэтичны и могут повлечь за собой негативные последствия для всех сторон. Компании следует разработать четкие правила работы с наличными деньгами и довести их до сведения всех курьеров.

Чистякова Ольга Алексеевна

Здравствуйте. Тут важно понимать - входит ли в должностные обязанности курьера возможность оплатить СВОЕЙ банковской картой товар заказанный КЛИЕНТОМ. Если нет, то факту - он приносит материальный убыток работодателю, что влечет за собой привлечение к ответственности и не только дисциплинарной. За подробной консультацией - в мессенджер.
Снятие денег с карты ?

3 ответа

Мною была оформлена генеральная доверенность на другого человека, в том числе и по операциям по банковским счетам и вкладам . С этим человеком у меня произошёл разлад , отозвать эту доверенность я не смогла, так как находилась на СВО на территории Украины , и никаких данных доверенности ( её номер и так далее) я не знаю . Этот человек перевёл с моего счёта на свою карту крупную сумму денег через приложение банка, при этом в банк с доверенностью не обращался . Правомочны ли его действия? Как мне вернуть мои деньги , потому что тот человек , естественно, возвращать деньги мне отказывается

Пилипенко Максим Алексеевич

Добрый день. Необходимо обращаться в суд с исковым заявлением о взыскании неосновательного обогащения.

Штевель Евгений Александрович

Здравствуйте. Если он перевёл деньги через Ваш аккаунт в приложении банка - то получается, что это Вы сделали. Тогда взыскивайте через суд как неосновательное обогащение

Гурьев Вадим Иванович

Вы его предупреждали письменно, что доверенность отозвана?

Вы связывались с банком о блокировки карты и объяснили ситуацию с доверенностью?

От этого будет зависеть дальнейшая ситуация. Либо он мошенник, либо неосновательно обогатился.
Как составить правильное пояснения о проведенных операциям по карте / счете?

6 ответов

Здравствуйте, у меня заблокировали карту по ФЗ-115, и у меня вопрос, что написать в пояснении, если деньги получили от биткоинов то есть биткоины переводились в рубли много раз :) И еще вопрос что будет если сказали банку что карты и личный кабинет передали 3-им лицам для этого дела, если что все законно :)

Каравайцева Елена Александровна

Пишите кратко по существу.

Кирдяев Андрей Николаевич

Пишите как есть. Там будут разбираться что делать с вашими действиями. Попадают они под какую-либо ответственность или нет. Может учтут ваши пояснения и разблокируют вашу карту.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Все пояснения должны быть даны банку по фактическим обстоятельствам, а не примерно или приблизительно, должны содержать всю правовую информацию, которая предоставляется клиентом банка, но не более того.

Андреев Станислав Анатольевич

Данный вопрос выходит за рамки бесплатных консультаций.

Лагодич Евгений Владимирович

Пишите мне в Телеграмм помогу Вам в разблокировке Ваших карт и счетов.

Мингазов Юрий Саитгареевич

кабинет передали 3-им лицам для этого дела, если что все законно

Смешно. Сейчас главное, что бы башку не оторвали, за замороженные деньги.
Блокировка по 161фз

1 ответ

Доброго времени суток , занимался p2p трейдингом со своих карт , крутил свои же деньги , делал это все в Яндекс Банке , куда спустя несколько недель закономерно прилета 115фз , после на все счета прилетела еще и 161фз . После разбирательств с Яндекс Банком и обращения в ЦБ , мне дали данные о 3 операциях которые якобы мошеннические. ЦБ со ссылкой на банк заявитель в снятии блокировок отказал. В каком суде это вообще можно и нужно обжаловать , если лично я никаких противозаконных деяний не совершал, заранее спасибо!

Ватолин Александр Иванович

Иск подаётся по месту нахождения банка или его филиала.
Заблокировали по 161фз

5 ответов

Добрый день, осуществлял операции с криптоволютой на официальных биржах, в июле месяце банк Тинькофф заблокировал карту, отказал в дистанционном обслуживании, месяц назад получил уведомление от другого банка что меня внесли в базу банка России по 161фз, и меня тот банк заблокировал.я написал заявление в приемную банка России для того что бы меня исключили из данного перечня, так как я не совершал никаких противоправных действий и что происхождение средств законное справки прикладывал. Но от банка России пришел отказ с ссылкой на заявление от Т банка о совершении мной сомнительных операциях, в банке разговаривают дежурными фразами конкретики нет, сказали рассмотрят мое обращение о тает предоставят 28.12.2024 но я думаю опять скажут что рассмотрели и пересматривать не будут

Камодин Александр Александрович

Здравствуйте. Ждите 28.12.2024, потом обращайтесь в ЦБ

Чеботарев Василий Сергеевич

Необходимо обсуждать детально. Тема новая, практики мало.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Фомально все правильно, чего нибудь другого ожидали?

Ватолин Александр Иванович

Это оспаривается в судебном порядка.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Вы вправе направить в банки, в ЦБ обоснованные юридически грамотные возражения, пояснения относительно наложенной блокировки, приобщить необходимые доказательства, подтверждающие ваши добровосестные действия, отсутствие противозанных действий. Также обжаловать в судебном порядке со всеми доводами, с соответствующими требованиями.
Что делать если в сбер банке вышло сообщение 161 ФЗ?

2 ответа

Короче хотел задонатить( отдать) на трансляции человеку деньги уже начал оплачивать и вижу что операция отклонена банком. Что делать и как это снять?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Если уж так невтерпеж можете задонатить через 3 лицо от Вас.
Требуют подтверждающие документы о доходах родственников

2 ответа

Здравствуйте, Дарья!
Благодарим за ответ.
Просьба в срок до 29.01.25г включительно прислать нам для скорейшего завершения проверки:

• Расскажите подробнее о цели и экономическом смысле операций по счету, а именно важно понять, от кого и за что поступали деньги, а также важно понять, кому и за что вы переводили, дайте подробное пояснение по операциям;

• Документы, подтверждающие доход (например, отца/брата, при возможности, т.к. иного источника дохода нет);

• Справки/документы, подтверждающие родство, например, свидетельство о рождении и т.п.
Прислали такое требование с банка ,но выше я объясняла что не работаю и обеспечивает меня семья ,что будет если я не предоставлю эти документы

Комиссаров Илья Михайлович

Добрый день. Отправьте, пожалуйста, письмо, которое пришло от банка. Это вполне могли быть мошенники. Ни разу не слышал, чтобы в банке запрашивали такие документы

Железняк Екатерина Андреевна

Добрый день. Обратитесь в банк с данным письмом.
Разъяснение по переводам в банк

3 ответа

Сбербанк заблокировал карты по статье 115 ФЗ и просит предоставить разъяснения по операциям. Как объяснить переводы в другие страны, игра в казино онлайн?

Беркута Анна Александровна

Если Сбербанк заблокировал ваши карты по ст. 115 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и требует разъяснений по переводам за границу или игре в онлайн-казино, важно ответить максимально правдиво и документально подтвердить свои слова.

Как составить объяснение
Укажите источник средств
Если деньги легальные (зарплата, доход от бизнеса, переводы от родственников и т. д.), приложите подтверждающие документы:

Выписки по счетам
Справки о доходах (2-НДФЛ, 3-НДФЛ)
Договоры, если это выплаты по сделкам
Объясните цель переводов
Переводы за границу:
Если это оплата товаров/услуг – приложите чеки, договоры, переписку.
Если это помощь родственникам – укажите их ФИО, степень родства, можно приложить расписки.
Если это инвестиции (акции, криптовалюта) – объясните схему и приложите выписки с бирж.
Игра в онлайн-казино:
Укажите, что это личные развлечения, а не коммерческая деятельность.
Если были выигрыши – подтвердите историю операций (выписки с игрового аккаунта).
Если пополняли счет с карты – объясните, что это ваши личные средства.
Избегайте противоречий
Если банк заподозрит, что вы скрываете истинные цели переводов, карты могут не разблокировать.

Пример текста объяснения
В Сбербанк
От [Ваше ФИО]
[Номер счета/карты]
Пояснение по операциям
В ответ на запрос о предоставлении разъяснений касательно операций по моей карте сообщаю следующее:
Переводы за границу (указать сумму, дату, страну):
Цель перевода: [например, "оплата услуг иностранного сервиса", "перевод родственнику"].
Источник средств: [зарплата, накопления].
Приложение: [скриншоты переводов, чеки, договоры].
Операции с онлайн-казино (если были):
Средства использовались исключительно в личных целях для азартных игр.
Пополнение счета осуществлялось за счет личных накоплений.
Приложение: [выписка из казино, скриншоты операций].
Подтверждаю, что все операции осуществлялись в рамках действующего законодательства, а资金来源 являются легальными.
Дата, подпись.

Что делать дальше?
Отправьте объяснение через отделение Сбербанка или онлайн-чат (если есть такая возможность).
Если банк не удовлетворится ответом, могут запросить дополнительные документы.
В случае отказа в разблокировке можно обратиться в Центробанк или суд, но это крайние меры.

Важно! Если операции действительно связаны с подозрительной активностью (например, обналичивание, транзит денег), банк может отказать в разблокировке и даже закрыть счет.

Семенов Антон Константинович

Здравствуйте, предоставьте данные о том, откуда вам пришли эти деньги, скрины о вашей транзакции из казино, справка о переводе вам этих средств.

Демидченко Павел Валерьевич

Анна, добрый день! Ситуация сейчас стандартная. При этом действовать нужно быстро. Если не предоставите объяснения другие банки присоединятся к блокировке уже по 161 ФЗ. Если вы играли в казино - как ни странно - это хороший вариант. Шансы на снятие блокировки очень высокие в досудебном порядке. Если вы не успеете объясниться с банком или возникнут проблемы из-за того, что это Сбер (особенный банк), тогда потребуется писать бумаги уже в ЦБ. С запросом об исключении из списков. Если вам требуется помощь в вашем вопросе - я помогу вам. Можете связаться со мной.
Получу ли в конце срока вклада проценты по договору, если пристав снял часть денег

2 ответа

Добрый день.

Прошу помочь разобраться. В банке (ВТБ) есть срочный вклад, по условиям договора - пополнять и расходовать нельзя, проценты выплачиваются в конце срока вклада.
НО, в середине срока вклада, по постановлению судебного пристава, на счет наложен арест, а затем со счета списана часть денег, и арест снят.

Вопрос: получу ли я в конце срока вклада проценты, под которые он был оформлен, или НЕТ (так как условия договора нарушены - проведена расходная операция, хотя и не мной, а по постановлению пристава)?

Колоколов Евгений Константинович

по закону и банковской практике арест и списание суммы по постановлению пристава не является вашим нарушением, банк НЕ может лишить вас процентов по депозиту или снизить ставку.

Чеботарев Василий Сергеевич

Интересный вопрос. Необходимо дополнительно изучать судебную практику.