- Вчера в 10:51
Добрый день. Продал несколько карт 4 года назад, будучи студентом, сейчас же обвиняют в мошенничестве якобы я украл у женщины деньги, и по гражданскому делу о возмещении неправомерного обогащения обязывают вернуть средства. Когда продавал карты, покупатель заявлял что все законно и он просто занимается покупкой-продажей крипты, а через свою карту проводить средства не получается,у него лимиты. На момент продажи даже не подозревал что нарушаю какой либо закон, или даю карты мошенникам, ведь карты были проданы по предложению однокурсника, помимо меня были и другие люди которые тоже продали свои карты, и по их отзывам о том что все хорошо и никаких проблем не было, согласился на данную авантюру. Подскажите как быть, по рекомендации юриста в гражданском деле принял позицию "потери карт" но дело в итоге проиграно, так же по месту прописки приходили из уголовного розыска, но там я не проживаю, в скором времени должны прийти по текущему
Гражданское дело о неправомерном обогащении
Суд решил взыскать с вас деньги, которые вы получили на свою карту, а затем вывели/перевели мошенникам. Даже если на самом деле деньги забирали другие, карта была ваша и формально средства зачислялись именно на неё.
В гражданском процессе суды нередко возлагают ответственность на “номинального владельца карты”, так как доказывание иных обстоятельств крайне сложное (исключение — если докажете, что не участвовали, карту украли до мошенничества, или предоставите настоящие документы о краже).
Линия “карту потерял” зачастую проигрышная, если нет заявления в полицию о факте утери ДО даты поступления мошеннических платежей!
Решение суда по гражданскому делу — взыскание (вам начислят исполнительное производство, могут арестовывать счета, удерживать доход).
Уголовное дело: что грозит
По факту: продавец карты обычно квалифицируется как соучастник преступления, по статьям 159, 159.3, 159.6, 228, 172.2 и др. УК РФ (мошенничество, легализация, незаконное открытие счетов и т.д.).
Полиция действует так: ищут владельцев карт, через которых переводились похищенные деньги, и пытаются привлечь либо как пособников мошенничества, либо (в последнее время) по ст. 187, 172.2 (использование/передача средств идентификации, открытие счетов на подставного лица).
Распространено, что карточных “дропов” вызывают на допрос, проводят обыски, после чего избирают меру пресечения и предлагают заключить досудебное соглашение — особенно если есть явка с повинной и чистосердечное раскаяние.
Реальные сроки (или условка) могут быть только у тех, кто занимался этим системно, получал явные прибыли, и если вред/схема масштабная.
Как защититься и что делать сейчас
Что делать по уголовному делу:
Срочно проконсультируйтесь с уголовным адвокатом по месту жительства (или по месту предъявления обвинения).
По возможности не давайте показаний до встречи с адвокатом, но если вызывают — идите на допрос, не игнорируйте!
Подтвердите, что вы лично деньгами не пользовались, в преступной схеме не участвовали, выгоды не извлекали, а о мошенничестве не знали.
Если у вас есть переписки с “куратором”/покупателем карт, где указано, что “схема легальна” и вы продавали не с целью совершить преступление — распечатайте, приложите.
Если есть другие пострадавшие или свидетели схемы (однокурсники, кто участвовал), расскажите об этом адвокату — возможно удастся подтвердить, что вы были введены в заблуждение.
Не занимайте позицию “карту потерял”, если нет заявления в полицию о ее утере ДО преступления — она не работает и только усугубляет ситуацию.
Если сумма ущерба крупная — возможно заключение соглашения с потерпевшей стороной (частичный возврат, примирение — тогда уголовное дело возможно прекратят по примирению сторон).
Что делать по гражданскому делу:
Решение вступило в силу? Если срок на апелляцию не прошёл (обычно месяц) — подавайте апелляцию, аргументируя, что вы не извлекали выгоды, карту использовали другие.
Если сроки пропущены — возражайте на исполнительное производство, пишите в суд об отсрочке/рассрочке исполнения долга.
Если в ходе уголовного процесса выяснится, что реальным ответственным лицом был другой человек — можно обжаловать гражданское решение приговором суда (“новооткрытого обстоятельства”).
Что нельзя делать:
Прятаться и игнорировать органы МВД — обычно находит только хуже (могут объявить в розыск).
Признаваться в том, чего не совершали сознательно.
Продолжать продавать или регистрировать карты по чужим просьбам — с 2022–2024 года любое массовое открытие и передача счетов/карт уголовно наказуемо.
Возможные исходы
Если докажут, что вы умышленно участвовали в обналичке/переводах/снимали деньги — возможна уголовная ответственность, часто условно или “примирением”.
Если докажете, что вас ввели в заблуждение и вы были “дропом по невежеству” — суд часто ограничивается административкой или прекращением дела при возмещении вреда.
Но гражданская ответственность практически всегда ложится на владельца карты, если деньги прошли через ваш счет.
Ваши действия сейчас, если ждёте визита полиции:
Подготовьте документы: переписки, доказательства, контакты людей, кто подтверждает, что вы не мошенник.
Заранее обсудите с местным (или дистанционно онлайн) адвокатом, выработайте линию защиты.
Сообщите, где фактически проживаете, чтобы не считались беглецом.
При общении с полицией — настаивайте: умысла на совершение преступления не было, картами не пользовался, выгоды не извлекал.
По возможности готовьте частичное возмещение вреда — в суде это всегда смягчающий фактор.
Важно!
Не бойтесь, ваша ситуация далека от уникальной, и многие выходят из подобных инцидентов если не с минимальными потерями, то хотя бы без реального срока.
Главное — не уклоняться от общения со следствием и не подписывать признательных показаний “автоматом”.
Вам грозит гражданская (взыскание ущерба) и уголовная ответственность (ст. 159 УК РФ — мошенничество). Необходимо срочно предпринять шаги для защиты.
Что делать?
По гражданскому делу:
Подайте апелляцию (если срок не истек). Аргументы:
Вы не знали о мошеннической схеме.
Карты были проданы как инструмент для операций с криптовалютой (нужны доказательства: переписка, свидетельства однокурсников).
Если апелляция невозможна, договоритесь о рассрочке платежа через суд.
По уголовному делу:
Не игнорируйте повестки. Если не явитесь, объявят в розыск.
Нанять адвоката по уголовным делам (важно до первых допросов!).
Собирайте доказательства добросовестности:
Скриншоты переписки с покупателем (если есть).
Показания однокурсников, что вас ввели в заблуждение.
Отсутствие личной выгоды (например, продали карты за небольшую сумму).
Если карты использовали для мошенничества:
Настаивайте, что не участвовали в схемах и не знали о преступных целях.
Требуйте проверить IP-логи операций: если деньги украдены без вашего участия, это ваша защита.
Важно:
Не контактируйте с покупателем карт — он может быть соучастником.
Не давайте показания без адвоката — есть риск самому себя обвинить.
Если уголовное дело возбудили, активно сотрудничайте со следствием, чтобы переквалифицировать дело на ст. 159.3 УК РФ (неумышленное пособничество) или вовсе его закрыть.
Шанс избежать уголовной ответственности есть, но только при грамотной защите. Срочно обратитесь к юристу!
здравствуйте. Сейчас это квалифицируется как самостоятельное преступление или по ст. 159 или по ст. 172 УК РФ. Ситуация опасная. Передача своих банковских карт — это незаконно. Даже если вы не знали о мошенничестве, суд может посчитать, что вы участвовали в схеме.
По гражданскому делу уже проиграли, придётся возвращать деньги. По уголовному делу пока неизвестно, что будет, но риск есть. Лучше либо сразу сотрудничать со следствием и всё рассказать, либо готовить доказательства, что вы ничего не знали. Если нужна более подробная консультация, обращайтесь на whatsapp
Добрый день. Проблема конечно очень серьёзная, но разрешимая. От мошенничества, предъявляемого к вам сотрудниками МВД, защититься можно. Но нужен грамотный подход. По проигранному гражданскому делу тоже нужно всё оспаривать и отменять если сумму вам присудили большую.
В общем если решитесь на защиту и консультацию, мои контакты указаны в профиле, а я всегда на связи.
Добрый день, Илья. Да, по линии взыскания неосновательного обогащения отбиться на данном этапе не получится, судебная практика пошла по данному пути. В части уголовного дела обратитесь к адвокату, займите позицию, что карту продали, ни с кем в сговор не вступали. На тот момент уголовной ответственности за ваши действия не было.
Что значит - на тот момент уголовной ответственности не было? Если что, это произошло в июле 2021го
В этом году ввели уголовную ответственность за передачу карты банковской другому лицу.
