Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Карта банковская?

(1 ответ)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Налоговое право

Добрый день , сейчас говорят что с 1июня будут отслеживать доходы с банковских переводов , можно поподробнее узнать ?

Ватолин Александр Иванович
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
  • Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает адвокат
Стаж 25 лет

Добрый день! Речь идет не о новом законе, а о усилении контроля за операциями клиентов по существующим правилам (ФЗ-115 "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем") с 1 июня 2024 года. Вот ключевые моменты:
Не "отслеживание всех доходов", а фокус на "подозрительных" операциях:
Банки всегда отслеживали операции на предмет отмывания денег и финансирования терроризма.
Что изменилось: Центробанк и Росфинмониторинг ужесточили требования к банкам по выявлению операций, которые могут быть связаны с незаконной предпринимательской деятельностью (НПД) и уклонением от налогов, особенно при переводах между физлицами и физлицами/ИП.
Основные "красные флаги" для банков (особенно для переводов между физлицами/ИП):
Регулярные крупные поступления: систематическое получение на карту физлица сумм, превышающих 600 000 рублей в квартал (примерно 200 000 в месяц) от разных лиц или от ИП/юридических лиц без четкого обоснования.
Признаки "обналичивания" или "серых" схем: Переводы, похожие на оплату товаров/услуг, но без признаков реальной хозяйственной деятельности у получателя (особенно ИП без онлайн-кассы, сайта, рекламы).
Дробление сумм (смещение): Намеренное разбивание крупной суммы на несколько мелких переводов в течение короткого времени, чтобы обойти лимиты внимания.

Pax et felicitas infinita omnibus.
Спасибо за ответ
Юристы по налоговому праву

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Добрый день! С 1 июля 2023 года в России вступили в силу изменения в законодательстве, касающиеся контроля за финансовыми операциями. Эти изменения направлены на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Банки обязаны более тщательно отслеживать транзакции клиентов, особенно если они вызывают подозрения. Это может включать в себя анализ частоты переводов, их суммы и назначения. Особое внимание уделяется операциям, которые не соответствуют обычной финансовой активности клиента.

Однако, важно понимать, что это не означает автоматическое отслеживание всех переводов. Банки будут фокусироваться на подозрительных операциях. Если ваши переводы соответствуют вашей обычной деятельности и не вызывают подозрений, они не будут подлежать дополнительному контролю.

Если у вас есть конкретные вопросы или опасения по поводу ваших операций, я рекомендую обратиться за консультацией в ваш банк или к профессиональному юристу, чтобы получить более детальную информацию, учитывая вашу конкретную ситуацию.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
549 юристов отвечают
4 минуты среднее время ответа
269 вопросов за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Юристы по Налоговому праву

  • Юрист Салямов Александр Викторович — профиль на HARANT
    9.2
    33 отзыва
    Юрист

    Салямов Александр Викторович Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Хабаровск
    • Стаж более 11 лет
    • 80 судебных дел
    • Налоговое право
    • +11 специализаций
    Специалист в области гражданского, административного, налогового и арбитражного права, обладающий рядом ключевых навыков. Среди них: эмпатия, профессионализм, коммуникативные способности, аналитические…
    Перейти
  • Адвокат Кузнецова Антонина Александровна — профиль на HARANT
    7.3
    Нет отзывов
    Адвокат №3897

    Кузнецова Антонина Александровна Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Самара
    • Стаж более 21 года
    • Налоговое право
    • +10 специализаций
    Практикую уголовное, налоговое, административное право и разрешение корпоративных споров, в том числе включающих в себя указанные отрасли.
    Перейти
  • Юрист Клеблеева Найля Равильевна — профиль на HARANT
    10.0
    18 отзывов
    Юрист

    Клеблеева Найля Равильевна Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Москва
    • Стаж более 25 лет
    • 50 судебных дел
    • Налоговое право
    • +5 специализаций
    Юрист и налоговый консультант для бизнеса. Более 25 лет юридической практики. Основные направления работы: налоговые споры и налоговые проверки, арбитражные…
    Перейти
  • Юрист Желудова Анна Григорьевна — профиль на HARANT
    8.3
    2 отзыва
    Юрист

    Желудова Анна Григорьевна Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Ижевск
    • Стаж более 21 года
    • 82 судебных дела
    • Налоговое право
    • +11 специализаций
    Юрист для бизнеса с комплексным подходом: право + бухгалтерия Я — юрист с более чем 20-летним опытом сопровождения бизнеса.
    Перейти
  • Адвокат Дробышев Даниил Владимирович — профиль на HARANT
    9.8
    15 отзывов
    Адвокат №3262

    Дробышев Даниил Владимирович Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Воронеж
    • Стаж более 25 лет
    • 41 судебное дело
    Адвокат по уголовным делам. Заведующий Адвокатской конторой «Дробышев и Партнеры». Имею опыт работы более 25 лет.
    Перейти
  • Адвокат Фёдоров Эдуард Владиславович — профиль на HARANT
    9.1
    3 отзыва
    Адвокат №915

    Фёдоров Эдуард Владиславович Адвокат прошел модерацию

    • Тверь
    • Стаж более 27 лет
    • Налоговое право
    • +11 специализаций
    Твой Адвокат Фёдоров Эдуард Владиславович Подробные правовые инструкции по самым частым жизненным ситуациям у меня в сообществе. Читайте, изучайте.
    Перейти
  • Юрист Андреев Станислав Анатольевич — профиль на HARANT
    8.5
    11 отзывов
    Юрист

    Андреев Станислав Анатольевич Юрист прошел модерацию

    • Чебоксары
    • Стаж более 29 лет
    • 72 судебных дела
    • Налоговое право
    • +11 специализаций
    Судебно - претензионная работа, подготовка исковых заявлений/отзывов, расчетов, процессуальных документов, взыскание дебиторской задолженности арбитражных судах, споров в области семейного права…
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме