Открытие вклада?

Колесник Степан Сергеевич

Доброго времени. Уточнить возможно после вступления обвинительного приговора в законную силу

Мингазов Юрий Саитгареевич

Вы признаны потерпевшим, пишите, что понесли убытки, следовательно Вас дожны признать гражданским истцом, вот в исковом и вносите уточненые требования, исковое в уголовном деле не облагается гос. пошлиной.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

После вынесения судом приговора, вступившего в силу. Потерпевший вправе направить гражданский иск со всеми требованиями в отношении причинённого материального ущерба, убытков, репутационных издержек.

Чижов Алексей Алексеевич

День добрый Дмитрий!
Ситуация, описанная вами, связана с серьезными рисками нарушения налогового и уголовного законодательства. Рассмотрим ключевые аспекты:

1. **Налоговые нарушения (ст. 122 НК РФ, ст. 199 УК РФ)**
- Ваш друг получил доход от продажи электроники (7 млн рублей за 2 года), но не уплатил **НДФЛ (13%)**. Это является нарушением ст. 228 НК РФ.
- **Последствия: **
- **Штраф** в размере 20–40% от неуплаченной суммы (ст. 122 НК РФ).
- При уклонении от уплаты налогов в крупном размере (свыше 2, 25 млн рублей за 3 года) возможна **уголовная ответственность** по ст. 198 УК РФ (для физлиц) или ст. 199 УК РФ (для ИП/юридических лиц). В вашем случае сумма неуплаты составляет около **910 тыс. рублей** (13% от 7 млн), что пока не достигает порога для уголовного дела, но риски возрастают при дальнейших операциях.

2. **Покупка квартиры через маму (ст. 174, 174.1 УК РФ)**
Перевод денег через третьих лиц (маму) для сокрытия их происхождения может быть расценен как **легализация (отмывание) доходов**, полученных преступным путем.
- **Ст. 174.1 УК РФ** предусматривает наказание за легализацию, если лицо знало, что деньги получены незаконно.
- Максимальное наказание: до 7 лет лишения свободы + штраф до 1 млн рублей.
- Если мама осведомлена о происхождении средств, она также может быть привлечена к ответственности.

3. **Вклады и переводы через маму**
- Перевод 500 тыс. рублей наличными маме и их размещение на вкладе может быть расценен как **сокрытие доходов** или **обналичивание**.
- Банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг о подозрительных операциях (ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ). При регулярных переводах/вкладах без объяснения источника средств возможна проверка.

4. **Риски для мамы**
- Если мама участвует в операциях с незадекларированными средствами, она может быть привлечена по:
- **ст. 174.1 УК РФ** (легализация);
- **ст. 198 УК РФ** (уклонение от уплаты налогов, если деньги оформлены как её доходы).

5. **Рекомендации**
1. **Легализовать доходы: **
- Подать уточненную декларацию 3-НДФЛ и уплатить налоги + пени.
- Это снизит риски уголовного преследования (добровольная уплата смягчает ответственность).

2. **Не использовать схему с мамой: **
- Покупка квартиры или открытие вкладов на её имя без объяснимого источника средств вызовет вопросы у налоговых органов и банков.

3. **Консультация юриста: **
- Обратитесь к налоговому адвокату для разработки безопасной стратегии легализации доходов.

6. **Если проверка начнется**
- Налоговая может запросить информацию о происхождении средств за последние 3 года (ст. 31 НК РФ).
- Отсутствие подтверждающих документов (договоры, чеки) приведет к доначислению налогов, штрафам и возможному уголовному делу.

**Итог: ** Действия вашего друга и его мамы попадают под несколько статей УК РФ и НК РФ.

Да, и как только в схеме появляется мама, то это будет уже и "группа лиц" (((

Старков Алексей Гаврилович

Чтобы понять, нужно ли платить налог при продаже квартиры, лучше всего обратиться за консультацией к юристу.

Согласно Налоговому кодексу РФ, при продаже недвижимости гражданин может не платить налог на доходы физических лиц (НДФЛ), если владел объектом достаточно долго. Для жилой недвижимости обычно этот срок составляет 5 лет, но в некоторых случаях он может быть сокращён до 3 лет.

Освобождение от уплаты налога в случае владения недвижимостью в течение 3 лет возможно в следующих ситуациях:

* покупка квартиры до 1 января 2016 года;

* получение квартиры в подарок или в наследство от близкого родственника;

* получение квартиры по договору пожизненного содержания с иждивением;

* приватизация квартиры.

В некоторых регионах может быть установлен свой срок владения недвижимостью, после которого продажа освобождается от НДФЛ. В таких случаях минимальный срок владения для целей НДФЛ необходимо определять с учётом нормативных актов, принятых в регионе, где физическое лицо состоит на учёте по месту жительства. При этом не имеет значения, снижен ли указанный срок в регионе, где находится продаваемое имущество.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Налога не будет, учитывается предыдущий срок владения квартирой.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Нет, не будете.

Довган Юрий Богданович

В данной ситуации важно учитывать несколько аспектов. Во-первых, если выплаты по смерти военнослужащего были оформлены на ваше имя, то формально эти средства принадлежат вам. Однако, если ваша мама выступала как опекун до вашего совершеннолетия и фактически управляла этими средствами, это может повлиять на дальнейшие действия.
Что касается налогового вычета, то для его получения необходимо, чтобы квартира была оформлена на человека, имеющего право на вычет, то есть в данном случае — вашу маму как инвалида. Налоговая служба может предоставить вычет на основании факта покупки квартиры, но это зависит от статуса собственника.
Если ваша мама хочет купить квартиру и оформить её на себя, она может это сделать, но с учетом того, что в таком случае вы, как владелец средств, можете иметь на это юридические основания. Возможно, стоит рассмотреть возможность совместной покупки квартиры, где часть собственности будет оформлена на вас. Это может помочь избежать конфликтов в будущем.
Самое главное — задокументировать все соглашения и действия, чтобы в будущем иметь возможность подтвердить свои права на квартиру и средства. Нужно помнить, что в данном случае лучше всего избегать конфликтов и находить обоюдные решения, которые устроят обе стороны.

Рзаев Абиль Ризаевич

Доброе утро! Судя по всему вы зарегистрированы в той квартире, которую подарила вам ваша бабушка, раз 5 лет назад, при дарении 1/2 доли с вас не был взыскан налог. В соответствии с нормами налогового законодательства РФ, если договор дарения недвижимости заключается между близкими родственниками и одаряемый зарегистрирован в данном жилом помещении, то он освобождается от уплаты подоходного налога.

Мингазов Юрий Саитгареевич

ст.217.1 НК РФ.

Байдак Зоя Михайловна

Налога не будет, но подать декларацию необходимо.

Ибрагимова Альбина Расфаровна

ев случае если выдержите предельный срок 3 года с даты дарения последней доли, то НДФЛ уплачивать не нужно. в противном случае вам необходимо декларироваться и уплатить НДФЛ. необходимо знать кадастровую стоимость. согласно п.2 ст.214.10 НК РФ В случае, если доходы налогоплательщика от продажи объекта недвижимого имущества меньше, чем кадастровая стоимость этого объекта, внесенная в Единый государственный реестр недвижимости и подлежащая применению с 1 января года, в котором осуществлена государственная регистрация перехода права собственности на проданный объект недвижимого имущества (в случае образования этого объекта недвижимого имущества в течение налогового периода - кадастровая стоимость этого объекта недвижимого имущества, определенная на дату его постановки на государственный кадастровый учет), умноженная на понижающий коэффициент 0, 7, в целях налогообложения доходы налогоплательщика от продажи этого объекта недвижимого имущества принимаются равными умноженной на понижающий коэффициент 0, 7 соответствующей кадастровой стоимости этого объекта недвижимого имущества.

при одновременной покупке недвижимости вам можно заявить вычет на покупку недвижимости. только уточните, возможно ранее ваши родители уже использовали данный вычет, и тогда вы не сможете им воспользоваться.

Третьякова Мария Николаевна

В вашем случае чистый доход, о котором идет речь, — это доход, на который начисляется налог, то есть 6% от выручки по системе УСН "доходы". В соответствии с УСН на доходы (6%), налоговая служба действительно учитывает только выручку (валовый доход), а не прибыль, и налоги уплачиваются с суммы, полученной от продажи товаров или услуг, а не с разницы между доходами и расходами.

Исходя из вашей схемы, если друг закупает товар на 500 тыс. рублей и продает за 600 тыс. рублей, то его доход будет составлять 600 тыс. рублей, а налог — 6% от этой суммы, то есть 36 тыс. рублей. Чистые легальные деньги — это сумма после уплаты налога, то есть 100 тыс. рублей (прибыль), из которых необходимо уплатить налог 36 тыс. рублей, оставив 64 тыс. рублей на руки. Важно отметить, что налоговая служба ориентируется на официальную выручку и может потребовать объяснения по поводу источников доходов, если в случае с покупкой за наличку не будет никаких документов, подтверждающих расходы.

Если же в схеме не будет учета расходов, то фактически ваш друг будет показывать выручку 600 тыс. рублей, но при этом налог будет начислен только с этой суммы (6% от 600 тыс.), а не с чистой прибыли, которая составляет 100 тыс. рублей.

Относительно «отмывания» денег — если ваш друг раньше не уплачивал налоги с прибыли от незаконного предпринимательства, то это может вызвать вопросы у налоговых органов, но такие деньги, как правило, не считаются преступными, если не было прямого нарушения закона, например, уклонения от уплаты налогов (ст. 198 УК РФ) или иных преступных действий. Однако важно учесть, что при подаче налоговых деклараций или получении кредита в банке могут возникнуть вопросы о происхождении средств, особенно если деньги будут проходить через легализованный ИП, и может потребоваться дополнительное разъяснение источников происхождения средств.

В случае с покупкой квартиры, если ваш друг на протяжении 5 месяцев будет показывать доход в 600 тыс. рублей каждый месяц (и отчислять налог с этой суммы), банк, при запросе справки о доходах, может увидеть именно эти 600 тыс. рублей, как легальные доходы. Однако это не будет являться доказательством законности старых средств, заработанных до оформления ИП, и банк может запросить дополнительные документы, объясняющие происхождение этих денег.

Рекомендую вашему другу проконсультироваться с налоговым юристом, чтобы избежать дальнейших сложностей с налоговыми органами, особенно по части легализации доходов и правильного учета всех операций. Надеюсь, что ответ был полезен! Пожалуйста, напишите отзыв!

Довган Юрий Богданович

Описанная вами ситуация с переходом от незаконного предпринимательства к оформленному ИП поднимает несколько важных вопросов о понятии чистого дохода, налогообложении и легализации денежных средств. Данный анализ я проведу для Вас базируясь на действующем законодательстве и налоговых нормах по состоянию на сегодняшний день.
При упрощенной системе налогообложения (УСН) с объектом «Доходы» и ставкой 6% необходимо четко различать бухгалтерское и налоговое понимание чистого дохода.
С точки зрения бухгалтерского учета, чистый доход (или прибыль) представляет собой разницу между выручкой и расходами. В приведенном примере, где товар закупается за 500 тысяч рублей и продается за 600 тысяч, чистый доход составляет 100 тысяч рублей.
Однако с налоговой точки зрения при УСН «Доходы» ситуация принципиально иная. На этом режиме налог рассчитывается исходя из всей суммы дохода (выручки) без учета расходов. То есть в вашем примере налогом облагается вся сумма в 600 тысяч рублей, а не только прибыль в 100 тысяч.
Расчет налога будет следующим: 600 000 × 6% = 36 000 рублей. Таким образом, чистый доход после уплаты налогов составит: 100 000 - 36 000 = 64 000 рублей.
На режиме УСН «Доходы» предприниматель обязан вести Книгу учета доходов и расходов (КУДиР), но заполнять только разделы о доходах. При этом расходы не влияют на сумму налога, хотя их учет может потребоваться для внутреннего контроля бизнеса и для возможных проверок.
Важно понимать, что хотя расходы не уменьшают налоговую базу при УСН «Доходы», налог можно уменьшить на сумму уплаченных страховых взносов. Для ИП без сотрудников это позволяет снизить налог до 50% от начисленной суммы.
При работе через официально зарегистрированное ИП на УСН «Доходы» вся выручка в 600 тысяч рублей является легальным доходом, с которого уплачен соответствующий налог. Однако если предприниматель не документирует расходы на приобретение товара (например, покупая за наличные без оформления), это создает ряд проблем:
1. Невозможность подтвердить происхождение товара
2. Риски при налоговых проверках
3. Трудности с обоснованием расходов при получении кредитов
Хотя при УСН «Доходы» расходы не влияют на налогообложение, их документальное подтверждение необходимо для легального ведения бизнеса.
Использование легального бизнеса для легализации ранее полученных незаконных доходов может рассматриваться как легализация (отмывание) денежных средств (статья 174 УК РФ). Однако следует различать незаконное предпринимательство и преступное приобретение средств.
Если предыдущая деятельность квалифицировалась как незаконное предпринимательство (ведение бизнеса без регистрации), то сами доходы не считаются полученными преступным путем, а нарушением является именно отсутствие регистрации и неуплата налогов1. В этом случае легализация через ИП не подпадает под статью 174 УК РФ, но это не исключает ответственности за предыдущее незаконное предпринимательство.
При обращении в банк для получения кредита, например, на покупку квартиры за 3 миллиона рублей, банк запросит подтверждение доходов. В этой ситуации возникает вопрос: что будет считаться подтвержденным доходом ИП на УСН «Доходы»?
С точки зрения налоговой отчетности, официальным доходом ИП на УСН «Доходы» будет считаться вся выручка – в приведенном примере 600 тысяч в месяц или 3 миллиона за 5 месяцев. Однако банки понимают разницу между выручкой и прибылью.
При оценке платежеспособности заемщика-ИП банки часто запрашивают не только налоговую отчетность, но и:
• Выписки по расчетным счетам
• Управленческую отчетность
• Документы, подтверждающие расходы
Это позволяет определить реальную прибыль бизнеса и соответственно платежеспособность предпринимателя. В нашем примере, несмотря на отчетность с доходом в 3 миллиона за 5 месяцев, банк вероятнее всего будет оценивать чистую прибыль в 500 тысяч (100 тысяч × 5 месяцев) как более релевантный показатель для принятия решения о кредите.
Что имеем в сухом остатке. Чистый доход при УСН «Доходы» имеет разное значение в бухгалтерском и налоговом контексте. Для целей налогообложения важна вся выручка (в примере 600 тысяч рублей), а фактическая прибыль после вычета расходов и налогов (64 тысячи рублей) имеет значение для оценки рентабельности бизнеса и платежеспособности.
При переходе от незаконного предпринимательства к официальному ИП важно корректно документировать все операции, включая расходы, даже если они не влияют на налоговую базу. Это обеспечит прозрачность деятельности и минимизирует риски при проверках и взаимодействии с финансовыми организациями.
Правильное понимание этих нюансов поможет эффективно вести бизнес в правовом поле и избежать потенциальных проблем с налоговыми и правоохранительными органами.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Могут и наложить арест на вклад.

Ватолин Александр Иванович

Если бы эта сумма была бы в долларах США, то вами могла заинтересоваться не только спецслужбы России, но и США.

Байдак Зоя Михайловна

Сведения к налоговой поступают о счетах и начисленных процентах по счету. Вы сами можете потом увидеть в личном кабинете ФНС.

1, 5млн.руб. не такая уж большая сумма, чтобы налоговая вас контролировала.

И еще, к сведению, у Сбера всегда самые низкие проценты по депозиту, подберите другой банк.

Ким Галина

красная черта 600 тр. если выше могут задать вопросы

Мингазов Юрий Саитгареевич

Законно, может быть Вы тайно ворочаете не только миллионами, но и миллиардами, а просите о рассрочке платежа по налогам. Но это они могут и сами запросить по межведоственному взаимодействию.

Байдак Зоя Михайловна

У налоговой есть сведения абсолютно о всех ваших счетах закрытых и открытых. Вы их можете увидеть в личном кабинете. А также там отражается доход по порцентам. Это для налоговой в рамках закона. Так что банковской тайны как таковой давно нет.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Требование законно. Налоговая видит все ваши обороты по счетам.

Чеботарев Василий Сергеевич

Проблемы могут быть если торговать запрещенными товарами, не платить налоги, не подавать отчетность и тп

Зайнуллин Сергей Булатович

Подобные платежи не запрещены, но стоит учитывать, что трансграничные платежи находятся под дополнительным контролем в рамках Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Поэтому рекомендую, чтобы не было вопросов и тем более блокировок со стороны банка заранее предоставить в банк копию контракта.

Ким Галина

при исполнении международных контрактов всегда могут быть проблемы, даже не в части платежей - один из аспектов, а в части действия контракта. Если контракт поставить активным в налоговую, верно заполнять документацию, выставлять счета, оплачивать налоги, принимать разрешенный к продаже товар на территории РФ, то в этом проблем не должно быть, но всегда есть, но

Байдак Зоя Михайловна

Законом это не предусмотрено.

Ибрагимова Альбина Расфаровна

Нет вы не можете воспользоваться имущественным вычетом по НДФЛ

Селивонова Алёна Викторовна

Здравствуйте. Доход, полученный с вклада, в виде процентов не внесен в список освобожденных от НДФЛ доходов инвалидов, с которыми можно ознакомиться в Налоговом Кодексе РФ ст. 217. Соответственно налоговые льготы инвалидам 2 группы на вклад не применяются, данное положение закона также распространяется для инвалида 3 группы. Уточнение - подоходный налог взимается исключительно из суммы процентов, начисленных на вклад. Само тело депозита остается нетронутым.

Ким Галина

налог платится с процентов по вкладу если сумма процентов свыше 160 т р в год

Байдак Зоя Михайловна

Такого законом не предусмотрено.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Нет, не будет учтен, это разные вещи.

Куцын Игорь Александрович

Добрый вечер! Нет, это разные сферы деятельности.

Носиков Владимир Михайлович

Добрый день.

К сожалению, убыток по ценным бумагам не может уменьшить налог на проценты по вкладам. Это два разных вида доходов, которые облагаются по отдельным правилам. Вам придется платить налог на проценты по вкладам, несмотря на убыток.

Для юридической консультации обращайтесь по номеру в профиле.

Довган Юрий Богданович

Утилизационный сбор — это плата, которую взимают за утилизацию автомобилей после их вывода из эксплуатации. Обычно он включается в стоимость новых автомобилей, но если вы купили машину с рук, то вы могли не быть в курсе этой обязанности. Если уведомление о сборе пришло только сейчас, это может быть связано с тем, что налоговые органы не были проинформированы о смене владельца автомобиля или сами не успели уведомить вас раньше. Вы обязаны уплатить этот сбор, если он действительно начислен на ваше имя согласно закону. Рекомендую обратиться в налоговую для уточнения ситуации, так как у вас могут быть основания для пересмотра или даже непризнания данной суммы, если уведомления не поступали и вы не были в курсе сбора. Лучше всего уточнить все детали, чтобы избежать автоматического списания средств с карты.

Мингазов Юрий Саитгареевич

куплена с рук 5 лет назад?

Похоже на мошенников, разбираться надо, пока не платить.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Ни в коем случае не платить. Сходите в ближайшую налоговую вместе с конвертом и содержимым с целью подтверждения факта отправки письма именно налоговыми органами. Если попросят напишите заявление.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Да можно, это разные налоговые вычеты, хоть и называются одинаково, но один на покупку, а второй на продажу жилого помещения.