-
Вопрос № 00063095
Я являюсь на данный момент самозанятым и в будущем планирую зарегистрировать ИП.
Я работаю с физ. лицом на расстоянии в пределах РФ, которому доверяю и суть вопроса заключается в том, что можно ли вообще мне, как самозанятому / ИП просто без заключения каких-либо официальных письменных договоров отправлять каждый месяц определённую сумму денег на карту этого человека так, чтобы потом не было вопросов у налоговой?
Как самозанятый или ИП, вы обязаны документально подтверждать все финансовые операции, связанные с вашей деятельностью. Вот ключевые моменты:
1. Без договора — высокий риск
Налоговая может запросить обоснование переводов, особенно если они регулярные.
Пример: Если вы переводите деньги как оплату за услуги/товары, но нет договора и актов выполненных работ, это может быть расценено как:
Сокрытие доходов (если получатель — ваш подрядчик).
Вывод средств (если переводы не связаны с бизнесом).
2. Для самозанятых
Вы не можете списывать переводы физлицам как расходы (налог платится только с доходов, расходы не учитываются).
Если переводите деньги за услуги/работы, нужен договор ГПХ и чек в приложении «Мой налог» (иначе налоговая заподозрит «серые» схемы).
3. Для ИП
Все расходы должны быть экономически обоснованы и связаны с деятельностью ИП.
Переводы на карту физлица без договора и документов (акты, накладные) при проверке могут:
Лишить права учитывать эти суммы в расходах (увеличится налог).
Привести к доначислениям и штрафам (ст. 122 НК РФ).
4. Если это личные переводы
Отделяйте личные и бизнес-счета! Переводы с расчетного счета ИП на карту физлица без объяснения причин — красный флаг для налоговой.
Что делать, чтобы минимизировать риски:
Заключите договор (даже в простой письменной форме) на оказание услуг/поставку товаров.
Оформляйте акты выполненных работ (для ИП — обязательно).
Для самозанятых: если платите подрядчику, пробивайте чек с указанием его ФИО и назначения платежа.
Для ИП: переводите деньги с расчетного счета, а не с личной карты.
А есть какие-нибудь шаблоны либо план написания договор? Или непринципиально писать строго по какому-то плану?
Скачайте в интернете обычный договор подряда или оказание услуг. Если для вас непринципиальны условия, то сойдёт любой
Если вы как самозанятый платите налог на свой доход, то опасаться при пересылке денег вам нечего. А если доход не регистрируете, то никакой документ вам не поможет.
Можете, ели вы будете совершать благотворительные взносы.
Лучше договор, карту могут заблокировать.
