Что ответить банку?

(1 ответ)

Гость

Вопрос № 00005908
23.12.2022 06:05

Пришло письмо от банка с просьбой обосновать переводы с ИП счета на личную дебетовую карту с транзитом физлицам (я привлекаю к работе фрилансеров и они не являются моими работниками официально). Сейчас банк запрашивает документы на каком основании были произведены эти платежи, договоров или чеков с фрилансерами у меня нет, что ответить банку и что делать в таком случае?

Федоренко Илья Андреевич Юрист прошел модерацию

Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов

Отвечает юрист

Стаж 15 лет

23.12.2022 06:31

Телефон

Да, нужно ответить, иначе будет блокировка счета

Спасибо за ответ

На ваш вопрос ответил искусственный интеллект, чтобы ознакомится, нажмите на кнопку "Прочитать"

Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.

Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте

509 юристов отвечают

15 минут среднее время ответа

102 вопроса за сутки

Оформление дебетовой карты

2 ответа

Здравствуйте,если коротко.Знакомая попросила оформить дебетовую карту в альфа банк,и попросила отдать карту и данные от входа в приложение альфа банка дать ей на вопрос для чего ей это она мне ответила (для покупок и простых переводов) мне подсказывает что это опасно

Коваленко Дмитрий Дмитриевич

Если карта дебитовая, то Вам ничего не грозит. Даже если знакомая будет заниматься незаконной деятельностью с использованием карты. Главное чтобы кредит не смогла оформить.Самое не приятное будет, если через указанную карту будут обналичивать денежные средства. Могут прийти сотрудники и задавать вопросы, так же можно будет пару суток провести в ИВС, пока не установят вашу не причастность.

Козлов Виталий Витальевич

Добрый день! Мой совет: заблокируйте карту. Если Вы задаете такой вопрос, значит Вы ей не особо доверяете. Меня пугает (и Вас должна) незаконная деятельность. Конечно, чтобы Выша знакомая не сделала, тюрьмы Вы конечно избежите, но Вы даже не представляете, какой бурной и насыщенной станет Ваша жизнь, если по этой карте пройдут пару-тройку незаконных операций. Желаю удачи!
Банк

3 ответа

Что если заказаль по онлайн дебетовую карту банка тинькофф но на встречу с курьером непришел что будет

Байдак Зоя Михайловна

Ничего не будет. Можете позвонить и повторно попросить ее принести.

Ким Галина

ничего не будет, единственное, что может быть - оплата доставки при повторном приезде курьера. нужно уточнять в банке

Огнёва Вера Ивановна

Здравствуйте! Ничего не будет. Но если передумали быть пользователем услуг Банка, то лучше позвоните туда и откажитесь от услуг.
Можно ли взять кредит имея карту и приложение

3 ответа

Добрый вечер, подруга просит открыть ей дебетовую карту для расходов. У нее будет карта и приложение на ее телефоне. Сможет ли она взять кредит или ещё какие-либо денежные средства без моего ведома? Номер телефона, к которому будет привязана карта останется у меня.

Манаков Артём Геннадьевич

Заявку может отправить но уведомление прийти должно на телефон но гарантировать не возможно. Так что смотри те сами

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Да, может.

Золотаревский Дмитрий Андреевич

Добрый день! Тут уже будет зависеть от совести и целей, которые преследует Ваша подруга. Если будет подключено уведомление о банковских операциях, Вы сможете их отслеживать, а что касается кредита, то в таком случае Вы получите информацию о том, что заявка на кредит одобрена и нужно прийти в офис банка для подписания документов. В случае с банком Тинькофф это произойдет гораздо быстрее, так как у него нет отделений

С уважением, Дмитрий.
Подписание договора на банковское обслуживание

5 ответов

Можно ли отказаться от услуги?
Добрый день. Была оформлена онлайн-заявка на дебетовую карту. Курьер доставил карту по адресу, но я передумала получать карту. Могу ли я не подписывать документы у курьера и таким образом отказаться от обслуживания в данном банке? В каком законе это прописано?

Меринова Алена Александровна

Здравствуйте. Имеете право отказаться до подписания договора. Ответственности никакой не будет

Камодин Александр Александрович

Здравствуйте. Это отражено в правилах на сайте банка.

Паршук Наталья Павловна

Да, можете

Чеботарев Василий Сергеевич

Если договор не был заключен удаленным способом

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Вы вправе отказать карты банка, от услуг банковского обслуживания отказаться. Для этого направляется письменное юридически грамотно составленное уведомление в банк. Регулируется ГК РФ
Что делать?

2 ответа

Добрый. Мой знакомый продал дебетовую карту. Ему ее восстановить? Как действовать в ситуации?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Ее надо закрывать, например, с утерей.

Чеботарев Василий Сергеевич

Блокировать срочно и тд
Как быть

4 ответа

Здравствуйте. Мой знакомый продал дебетовую карту. Что сделать? Восстановить ее? Как поступить?

Довган Юрий Богданович

Если Ваш знакомый продал дебетовую карту, это может привести к серьезным последствиям, таким как мошенничество или несанкционированные операции с деньгами на счете. Рекомендую Вам как можно скорее обратиться в банк и заблокировать карту, чтобы предотвратить возможность её использования третьими лицами. Затем стоит рассмотреть возможность восстановления карты, если это потребуется.

Байдак Зоя Михайловна

Заблокировать. Иначе м.б. уголовная ответственность.

Белов Михаил Александрович

Здравствуйте.

Ваш знакомый должен немедленно заблокировать проданную карту, обратившись в банк. После этого можно заказать перевыпуск. Продажа карты — нарушение договора с банком и может привести к краже средств, участию в незаконной деятельности и проблемам с законом.
Как получить доступ к выкупленному кредиту?

2 ответа

Здравствуйте! Вопрос касается банков. В декабре мой банк продал кредит другому банку. Для доступа к информации о кредите в новом банке меня обязывают завести их дебетовую карту, которая мне не нужна. У меня сейчас вообще нет никакого доступа к информации. На горячую линию им звонить бесполезно - они посылают в свой банк онлайн, а чтобы в него зайти нужны реквизиты, которых у меня нет. Вопрос: как мне добиться доступа к информации о своем кредите и какие именно статьи банк нарушает?

Бударагин Александр Александрович

Банк не известил Вас надлежащим образом об уступке прав требования, хотя должен был это сделать(ст. 385 ГК РФ).

Можно подать досудебную претензию в первый банк.

Окажу юридическую помощь.

Новикова Ирина Михайловна

можете заказать кредитную историю через Госуслуги, там все будет указано когда ваш кредит был по договору уступки права требования перекуплен и какие начислены проценты
Как вернуть кредиты, если заблокировано приложение самим банком

4 ответа

Взяла кредит, чтобы помочь другу в покупке машины, ( в долг другу), при переводе денег уже переведенных мной на дебетовую карту, приложение заблокировали, при посещения банка каждый раз отправляю меня приходите через 2 дня.

Семенов Антон Константинович

Здравствуйте, необходимо обратиться письменно к банку, если ваш счет будет также заблокирован, необходимо обратиться в суд.

Рябов Сергей Иванович

Обратитесь с письменным заявлением в банк о причине блокирования карты, после этого можно принимать какое - либо решение.

Хакимов Азат Равилевич

Нужно зафиксировать попытки перевода, обратится в банк с требованием разобраться(письменно), указать на то, что готов внести сумму без учета неустойки.
Также в банках возможно вносить деньги наличными через кассу на счет, где по заранее данному акцепту их банк списывает. В большинстве случаев в договорах прописано условие о том, что заемщик обязуется только пополнить счёт указанный в договоре кредитования, а обязанность по списанию в счёт погашения кредитных обязательств ложится на банк.

Чеботарев Василий Сергеевич

Погасите кредит этими деньгами.
Открытие Временного банковского счета за границей удаленно

2 ответа

Возможно ли удаленно открыть одно разовый транзитный счет удаленно с Российским паспортом в США. Если можно то как/

Мингазов Юрий Саитгареевич

На такой вопрос Вам ответят в конкретном банке США, кроме того учитывайте, что законодательство каждого штата может СУЩЕСТВЕННО отличаться.

Ливинцов Сергей Алексеевич

Услуги банка по открытию банковского счёта осуществляются в личном присутствии потенциального клиента.
Что мне будет за такую схему?

4 ответа

Здравствуйте, если мне предложили помочь с кредитом ,и сказали , что нужно оформить ип (так будет больше шанс одобрения) , а когда выдадут кредит, закрыть ип , стоит ли такому верить или это мошенники?

Репина Анна Васильевна

Здравствуйте, очевидно, что кредит будет оформлен на вас, а при "закрытии ИП", долг все равно останется за вами, он никуда не исчезнет. Поэтому вам решать стоит ли

Штевель Евгений Александрович

Здравствуйте. Если будете платить кредит то Вам ничего не грозит, а вот если не будете платить то банк может обратиться в полицию

Гурьев Вадим Иванович

Вы не раскрыли понятие "помочь с кредитом". Вы на себя берете кредит для кого-то. Бегите от мошенников и как можно дальше.

Ким Галина

Нет, не стоит верить. Вам совершенно никаких деталей и последствий в такой схеме не объяснили, а они, как раз таки, могут повлечь привлечение вас к уголовной ответ-ти в т.ч.
Задолженность банку?

3 ответа

Добрый день. У меня есть задолженность банку. В собственности есть 1/12квартиры и все. Я Многодетная мама (4ро деток), замужем. Он оплатить не может задолженность. У меня упал доход. Вернее я закрыла ИП. У нас с мужем квартира в ипотеке, и машина в автокредите. Все на нем. Банк готовит документы в суд. Как может отразится моя задолженность на имуществе мужа и как вообще проходят такие дела? Спасибо.

Халина Оксана Владимировна

Добрый день. Никак ваш долг на имуществе мужа не отразится, напишите в ват сап, расскажу полностью, что ждать и как себя обезопасить

Артемова Варвара Николаевна

Моя вам рекомендация после получения повестки в суд обратиться за помощью к юристу. В некоторых случаях есть возможность уменьшить задолженность в судебном порядке или прийти к мировому соглашению. Желаю вам удачи.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Отразится на имуществе. Не важно на кого оформлено имущество, нажитое в браке, оно считает совместным. Необходимо ознакомиться с исковыми требованиями банка, направлять возражения по иску. Снизить сумму долга можно, но нужно работать по документам. Если нужна такая услуга, обращайтесь.
Кредит на развитие бизнеса?

3 ответа

Что будет если взять кредит как ИП на развитие бизнеса, но потратить его на другие нужды, при том регулярно вносить платежи без просрочек и т д

Артемова Варвара Николаевна

Целевой кредит необходимо использовать на те цели, на которые он выдавался. Иное не рекомендую. Есть риск обращения в суд и взыскания с вас всей суммы выданных денежных средств.

Ким Галина

При надлежащем исполнении обязательств по КД ничего не будет, это же не программный кредит с господдержкой, а вот если вносится не будут и образуется задолженность, то при подаче, например, заявления о банкротстве могут возникнуть проблемы

Ковалева Султа Изариевна

Добрый вечер!

кредит на развитие бизнеса это целевой кредит, в связи с чем он должен быть направлен только на определенно указанные цели. Все будет зависеть от условий кредитного договора
Банк эквайер заблокировал денежные средства?

1 ответ

Здравствуйте, описываю ситуацию.
Я ИП, пол года назад у меня сломался эквайринговый терминал. На днях его починили и ввели в работу, сразу же было принято несколько оплат общей суммой 211 000р. Сделана сверка итогов. На следующий день денежные средства не поступили. После звонка в банк выяснилось, что сверка итогов не делалась более полу года, из за этого они не могут перевести мне средства, хотя видят все транзакции и что данные средства находятся в банке эквайере. Что бы зачислить денежные средства они сказали необходимо вручную проводить все операции по зачислению. Так же после этого они заблокируют денежные средства сроком на 180 дней, если вдруг поступят диспуты от клиентов. Законна ли блокировка средств на такой долгий срок? и в какие органы я могу обратиться для решения данного вопроса?

Рябов Сергей Иванович

Договор обслуживания банка есть? Какова причина поломки терминала? Если банк требует ручной проводки, то это означает фактически что они прекратили договор работы через терминал. Нужен договор. На основании представленной информации трудно что либо советовать. Разберитесь с договором.
Как запустить хостинг-компанию в Америке с русскими документами?

2 ответа

Здравствуйте! Хочу запустить свою хостинг-компанию. Уже есть лицензии, ИП, но хочу брать не русскоязычную аудиторию, а англоязычную, не открывая американских документов, и используя американскую платежную систему Stripe в долларах (UnionPay). Так выйдет сделать законно?

Колесник Эльвира Викторовна

Здравствуйте. Без узаконивании вашей деятельности по законам Америки не получится.

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте! Любой бизнес, открываемый в США влечет серьезные последствия. В каждом штате свои законы и налогообложение. Поезде чем организовывать бизнес в другой стране Вы должны знать все законы и порядки, а так вас посадят а тюрьму и депортируют без дальнейшего права въезда в страну. США - страна юристов, врачей и страховщиков.
Кредит

5 ответов

Здравствуйте в 2018г был взят кредит, в 2019г банк стал банкротом. Куда платить дальше, никто и ничего не говорил. Связаться было не с кем. Сейчас долг выкупил ИП. Хорошо я согласна платить ИП. Но... Документов они ни каких не прислали, говорят реквизиты мы пришлем в ват сап.. А когда все погасите уже пришлем договор о закрытии... Или говорят передадим дело в суд.. Но как быть мне? Ни документов ничего нет, верить на слово?

Вихарев Александр Евгеньевич

Здравствуйте! В соответствии с положением статей 196-200 Гражданского кодекса Российской Федерации срок исковой давности по данным делам составляет три года. Поэтому в случае подачи на Вас в суд Вы имеете право подать на исковое заявление возражения в соответствии с положением статьи 149 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации и просить суд отказать в удовлетворении иска в связи с пропуском срока исковой давности. Поэтому советую Вам не признавать долг и контролировать Вашу почту для того, чтобы когда на Вас подадут иск подать возражения и просить суд отказать в удовлетворении иска в связи с пропуском срока исковой давности.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Я бы не стал платить по таким реквезитам, пересьанным по вацапу, похоже что это просто мошенники, долги платятся по другому, если вообще их надо платить.

Огнёва Вера Ивановна

Здравствуйте! Интересный вопрос) А как Вы узнали о банкротстве? Уведомление официальное приходило? Если Банк был признан банкротом, все, кто были ему должны, учитываются управляющим в деле о банкротстве. Активы банка - это обязательства его клиентов. Они уходят с торгов. То есть, их перекупить может другая организация, которой Вы будете должны. Соответсвенно, будут новые реквизиты. А с какого момента Вы не вносите оплату. Если с 2019г. и никто не обращался к вам, то они уже сроки на взыскание пропустили.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Верить на слово не стоит платить тем более.

Прежде чем оплачивать нужно ознакомиться с документами, подтверждающими праов требования долга.

Если нужна подробная консультация, составление документов, обращайтесь

Лакоткина Юлия Анатольевна

Здравствуйте. Никому ничего не платить не в коем случае, в вашей ситуации пусть лучше на вас подают в суд, да, лучше суд. А, там может и сроки исковой давности по взысканию истекли.

Если вам понравился ответ буду благодарна за отзыв на моей страничке, перейдите на мою страничку в профиль « отзывы», если вам требуется детальная консультация пишите в сообщение, звоните, мессенджеры, электронную почту. Консультация- бесплатно.