Требуют подтверждающие документы о доходах родственников?

Здравствуйте. Ситуация следующая: оформлен микрозайм 24.09.2022. Супруг был мобилизован 01.10, отправлен для участия в СВО 22.10. Обратился в МФО с вопросом кредитных каникул или реструктуризации. Получаю отказ с формулировкой-Кредитные каникулы предоставляются по займам оформленным до 21 сентября 2022 года.
В соответствии с ч. 1 ст. 1 Федерального закона "Об особенностях исполнения обязательств по кредитным договорам (договорам займа) лицами, призванными на военную службу по мобилизации в вооруженные силы Российской Федерации, лицами, принимающими участие в специальной военной операции, а также членами их семей и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" от 7 октября 2022 года N 377-ФЗ (далее – Закон):
Действие Закона распространяется на заемщиков, заключивших «до дня мобилизации кредитный договор (договор займа), в том числе кредитный договор (договор займа), обязательства по которому обеспечены ипотекой.»
Законен ли отказ МФО в данной ситуации? Подтверждающие документы я предоставила компании

Казанкова Елена Викторовна

Здравствуйте. Пришлите на вотсап отказ МФО. Консультация по вопросам мобилизации без оплаты. +79624008161

Мною была оформлена генеральная доверенность на другого человека, в том числе и по операциям по банковским счетам и вкладам . С этим человеком у меня произошёл разлад , отозвать эту доверенность я не смогла, так как находилась на СВО на территории Украины , и никаких данных доверенности ( её номер и так далее) я не знаю . Этот человек перевёл с моего счёта на свою карту крупную сумму денег через приложение банка, при этом в банк с доверенностью не обращался . Правомочны ли его действия? Как мне вернуть мои деньги , потому что тот человек , естественно, возвращать деньги мне отказывается

Пилипенко Максим Алексеевич

Добрый день. Необходимо обращаться в суд с исковым заявлением о взыскании неосновательного обогащения.

Штевель Евгений Александрович

Здравствуйте. Если он перевёл деньги через Ваш аккаунт в приложении банка - то получается, что это Вы сделали. Тогда взыскивайте через суд как неосновательное обогащение

Гурьев Вадим Иванович

Вы его предупреждали письменно, что доверенность отозвана?

Вы связывались с банком о блокировки карты и объяснили ситуацию с доверенностью?

От этого будет зависеть дальнейшая ситуация. Либо он мошенник, либо неосновательно обогатился.

Здравствуйте, у меня заблокировали карту по ФЗ-115, и у меня вопрос, что написать в пояснении, если деньги получили от биткоинов то есть биткоины переводились в рубли много раз :) И еще вопрос что будет если сказали банку что карты и личный кабинет передали 3-им лицам для этого дела, если что все законно :)

Каравайцева Елена Александровна

Пишите кратко по существу.

Кирдяев Андрей Николаевич

Пишите как есть. Там будут разбираться что делать с вашими действиями. Попадают они под какую-либо ответственность или нет. Может учтут ваши пояснения и разблокируют вашу карту.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Все пояснения должны быть даны банку по фактическим обстоятельствам, а не примерно или приблизительно, должны содержать всю правовую информацию, которая предоставляется клиентом банка, но не более того.

Андреев Станислав Анатольевич

Данный вопрос выходит за рамки бесплатных консультаций.

Лагодич Евгений Владимирович

Пишите мне в Телеграмм помогу Вам в разблокировке Ваших карт и счетов.

Мингазов Юрий Саитгареевич

кабинет передали 3-им лицам для этого дела, если что все законно

Смешно. Сейчас главное, что бы башку не оторвали, за замороженные деньги.

Доброго времени суток , занимался p2p трейдингом со своих карт , крутил свои же деньги , делал это все в Яндекс Банке , куда спустя несколько недель закономерно прилета 115фз , после на все счета прилетела еще и 161фз . После разбирательств с Яндекс Банком и обращения в ЦБ , мне дали данные о 3 операциях которые якобы мошеннические. ЦБ со ссылкой на банк заявитель в снятии блокировок отказал. В каком суде это вообще можно и нужно обжаловать , если лично я никаких противозаконных деяний не совершал, заранее спасибо!

Ватолин Александр Иванович

Иск подаётся по месту нахождения банка или его филиала.

Добрый день, осуществлял операции с криптоволютой на официальных биржах, в июле месяце банк Тинькофф заблокировал карту, отказал в дистанционном обслуживании, месяц назад получил уведомление от другого банка что меня внесли в базу банка России по 161фз, и меня тот банк заблокировал.я написал заявление в приемную банка России для того что бы меня исключили из данного перечня, так как я не совершал никаких противоправных действий и что происхождение средств законное справки прикладывал. Но от банка России пришел отказ с ссылкой на заявление от Т банка о совершении мной сомнительных операциях, в банке разговаривают дежурными фразами конкретики нет, сказали рассмотрят мое обращение о тает предоставят 28.12.2024 но я думаю опять скажут что рассмотрели и пересматривать не будут

Камодин Александр Александрович

Здравствуйте. Ждите 28.12.2024, потом обращайтесь в ЦБ

Чеботарев Василий Сергеевич

Необходимо обсуждать детально. Тема новая, практики мало.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Фомально все правильно, чего нибудь другого ожидали?

Ватолин Александр Иванович

Это оспаривается в судебном порядка.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Вы вправе направить в банки, в ЦБ обоснованные юридически грамотные возражения, пояснения относительно наложенной блокировки, приобщить необходимые доказательства, подтверждающие ваши добровосестные действия, отсутствие противозанных действий. Также обжаловать в судебном порядке со всеми доводами, с соответствующими требованиями.

Короче хотел задонатить( отдать) на трансляции человеку деньги уже начал оплачивать и вижу что операция отклонена банком. Что делать и как это снять?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Если уж так невтерпеж можете задонатить через 3 лицо от Вас.

Демидченко Павел Валерьевич

Давайте снимем с вас это ограничение. Звоните в вотсап

Мне заблокировали счета и зарплатную карту,из за необычных операций,просят дать в письменном виде объяснения по каждой операции.как быть чтобы сняли блокировку? потому как отмыванием я не занимался и т.п. делами.просто переводил себе иногда на сбер карту свои же деньги и в основном делал покупки в интернете.

Давыдов Денис Валентинович

Банк вправе блокировать некоторые финансовые операции по счёту если сочтёт их подозрительными. Обратитесь лично в отделение банка по месту ведения счёта и дайте объяснения, счёт разблокируют.

Ким Галина

Для снятия блокировки нужно предоставить письменные мотивированные пояснения банку.

Понадобится работа по делу, звоните

Здравствуйте. Ситуация у меня просто идиотская. Позавчера пыталась купить авиабилеты через сайт-агрегатор из Мексики в стамбул, сидя в аэропорту Гуаякиля, Эквадор. Билеты стоили чуть меньше 60000. Деньги мне перевела моя мама из россии с такой же сберовской карточки, как и у меня. Вылет должен был быть через 3 часа. В итоге банк блокирует операцию, приложение, личный кабинет и карту. Мои попытки позвонить им не увенчиваются успехом, потому что, несмотря на дороговизну звонков по предложенному номеру, московский стационарный, по истечении двух минут звонок прерывается. А надо поговорить с роботом, объяснить ситуацию, поторопить оператора, они отвечают на это только: "подождите минуту, я проверяю информацию". Звонила моя мама, подруга. Потом второй схемой, звонок подруге в Россию, она позвонила в банк и мы по громкой связи через два телефона говорили, мне разблокировали личный кабинет. Пришло смс о разблокировке карты. Захожу в лк, карта заблокирована снова. Звоню им уже через приложение. Каждый раз мне обещают перезвонить, чтобы подтвердить мою личность, звонка не поступает. Сотый оператор мне сообщил, что оператор может накладывать ограничения на прием входящих с коротких номеров. Обращаюсь в теле2, так и есть, я не могу, находясь в эквадоре, принять сообщение на телефон привязанный к личному кабинету. Сообщаю об этом в банк. И мне отвечают превосходной "отпиской", ну, мол, когда в РФ вернетесь, тогда и разблокируем вам карту. Я живу заграницей, сейчас путешествую, у меня нет денег совсем без этой карты, я жду разблокировку, пропустила рейсы дешевые, остаюсь в гуаякиле, колотый славится преступностью. В итоге позвонила миллиардный раз, ругалась, прошу позвонить мне не с номера 900, с любого другого, я приму звонок и карту разблокируют. Мне отвечают, что это невозможно, но они направят запрос в службу безопасности и МОЖЕТ БЫТЬ, мне позвонят с другого номера. А может и не быть. И ждать надо максимум до 27 числа. Я ничего не понимаю. К счету у меня доступа нет, к карте нет, я готова подтвердить им что угодно, назвать любые кодовые слова, но они уперлись в звонок именно с номера 900, иначе никак.
Свистопляска длится уже двое суток почти уже.
Что мне делать? Я не могу уже с ними ругаться, мне нужны деньги.

Давыдов Денис Валентинович

Вариант, родственники покупают Вам билет, вы возвращаетесь по месту жительства и решаете вопрос с банком. Всё остальное долго и неэффективно.

Добрый день. пришла смс от Альфа Банка. Операции по вашему счету несут риски для банка. Наложены ограничения и т.п. играю на ставках, как на легальных БК (pari), так и на нелегальных (pin up, 1win). карту открыл 4 месяца назад. пользуюсь ей всего 3 месяца. общий оборот за 3 месяца составил 1 миллион рублей. (тут и депозиты и выводы с БК, переводы физ.лицам и от физ.лиц) денег на счету на данный момент нет (29р). как не испортить отношения с банком, и не получить перманентную блокировку? (тинькофф банк уже отказался от меня как раз 4 месяца назад. Альфу из-за этого открывал)

Мингазов Юрий Саитгареевич

Банк могут оштрафовать, по закону о спонсировании терроризма.....

Добрый день. На днях заключила контракт с китайской издательской компанией на написание книги, они располагаются в Гонконге, а я нахожусь в Росcии. Они выслали мне форму с реквизитами для заполнения? чтобы в последующем я могла получать оплату за выпущенные главы, в которой необходимо указать код валютной операции, а я совершенно не могу разобраться какой код указывать. Оплата будет проводиться как авторское вознаграждение в долларах. Очень прошу помочь! Заранее благодарю вас.

Стюф Вероника Григорьевна

Надо посмотреть на сайте центрального банка.

Ивченко Оксана Борисовна

Цифровой код валюты доллар США - 840.

Здравствуйте, описываю ситуацию.
Я ИП, пол года назад у меня сломался эквайринговый терминал. На днях его починили и ввели в работу, сразу же было принято несколько оплат общей суммой 211 000р. Сделана сверка итогов. На следующий день денежные средства не поступили. После звонка в банк выяснилось, что сверка итогов не делалась более полу года, из за этого они не могут перевести мне средства, хотя видят все транзакции и что данные средства находятся в банке эквайере. Что бы зачислить денежные средства они сказали необходимо вручную проводить все операции по зачислению. Так же после этого они заблокируют денежные средства сроком на 180 дней, если вдруг поступят диспуты от клиентов. Законна ли блокировка средств на такой долгий срок? и в какие органы я могу обратиться для решения данного вопроса?

Рябов Сергей Иванович

Договор обслуживания банка есть? Какова причина поломки терминала? Если банк требует ручной проводки, то это означает фактически что они прекратили договор работы через терминал. Нужен договор. На основании представленной информации трудно что либо советовать. Разберитесь с договором.

Мне человек перевел по СПБ деньги, просит вернуть назад тк ошибочно перевел не на тот номер.
В банке операцию отменить не могут, писала ходила заявление.
Как лучше и безопаснее вернуть деньги ?
Я думаю ждать суд и уже по исполнительному листу возвращать деньги.
Насколько долго затягиваются такие процессы? Сумма 39.000

Вихарев Александр Евгеньевич

Здравствуйте! В соответствии с положением норм действующего Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации срок рассмотрения дела в суде составляет два месяца, ещё месяц даётся на вступление решения суда в законную силу и это только минимальный срок, который установлен законом. Однако, этот срок судом в зависимости от нагрузки может не соблюдаться. Кроме того, Вы должны понимать, что с Вас по суду также ещё могут взыскать проценты за пользование чужими денежными средствами на основании положений статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Штевель Евгений Александрович

Здравствуйте. По суду он с Вас и судебные расходы взыщет и проценты за пользование. Так чот если банк отменить не может - то лучше сами верните на те же реквизиты, с которых получили

Здравствуйте,мужчине 12.03 исполнилось 45 лет ,20.03 он отправился в зону СВО и не успел поменять паспорт.
По истечению трех месяцев ему ограничил банк доступ к мобильному банку ,теперь он не может переводить денежные средства своей семье ( пять несовершеннолетних детей)без средств к существованию,в банке сказали что он может совершать операции через банкоматы ,но у него нет возможности так как на передовой в военной атмосфере нет терминалов .
Как вернуть доступ к мобильному приложению чтобы он мог помогать семье ?

Моргачев Алексей Николаевич

Есть объяснения банка, почему было наложено ограничение?

Ким Галина

все верно. паспорт с просроченным сроком не принимается банком.

может написать заявление в в/ч о переводе довольствия на вашу карту

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте! Еще одной категорией документов, которые могут использовать вместо паспорта, являются «военный билет, временное удостоверение, выдаваемое взамен военного билета, или удостоверение личности (для лиц, которые проходят военную службу). Военный билет является удостоверением личности гражданина РФ (в том числе пребывающего в запасе ВС РФ)