Карта альфа банк?

(2 ответа)

Дмитрий

Вопрос № 00005328
13.12.2022 13:09

Здравствуйте. Скажите пожалуйста, могут ли обмануть меня, и что будет с картами ?
Мне предложил знакомый заработать на карте альфа банка.
Процедура:

Заказать именно ПРЕМИУМ карту альфа банка на официальном сайте.
Прийти в отделение банка, и забрать 2 карты. То бишь не только ПРЕМИУМ, но и дебетовую, обычную.
Передать эти две карты ему, он сразу платит мне деньги при встрече.
Он их отправляет кому - то в Москву, и через неделю их в Москве переоформляют, мне нужно будет просто сказать код, который на телефон придет.
Вопрос: Может ли это быть обманом, или имея мою карту, без паспорта моего, они ничего не смогут сделать? Тогда для чего им мои карты? Как они зарабатывают на этом? И правда, что в Москве, без моего ведома, они смогут закрыть или переоформить карту мою, имея только лишь код, который мне придет на телефон?

Ким Галина

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Отвечает юрист

Стаж 25 лет

13.12.2022 21:21

Телефон

Коротко: хотите жить спокойно, не потерять имущество, не нажить долги, проблем по линии МВД, Финмона, ФСБ, ФНС? - Не занимайтесь. Неизвестно какие деньги и кто будет качать их через ваши карты. Если вас прельщает гонорар, начинайте копить деньги на адвоката, и, как показывает практика, уголовного.

Спасибо за ответ

Остапенко Максим Витальевич Юрист прошел модерацию

Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Отвечает адвокат

Стаж 12 лет

13.12.2022 13:12

Телефон

Здравствуйте. Карты, вероятно, нужны для обналичивания денежных средств из банкоматов АльфаБанка. За саму передачу карт пока ответственности не предусмотрено, но сопутствующие вопросы могут возникнуть. Механизма переоформления карт на другое лицо нет.

Если вам нужна квалифицированная юридическая помощь, прошу связаться со мной по контактам в профиле. Если вам понравился мой ответ, оцените его, пожалуйста.

Спасибо за ответ

На ваш вопрос ответил искусственный интеллект, чтобы ознакомится, нажмите на кнопку "Прочитать"

Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.

Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте

521 юрист отвечают

9 минут среднее время ответа

220 вопросов за сутки

Как вернуть деньги

5 ответов

Можно ли вернуть деньги? Я 15 мая 2025 года перевела по номеру телефона со своей карточки Альфа банка 50т.р Оказалось.что то мошенник ,Есть скрин перевода

Демидченко Павел Валерьевич

Светлана, добрый день! Вернуть деньги не очень сложно. Возможно это произойдёт быстро, возможно потребуется время. но это относительно просто. Чтобы не привлекать внимание к ответу людей, которые могут воспользоваться этим как злоумышленники - отвечу в личных сообщениях. Свяжитесь со мной. Я помогу вам.

Селезнев Сергей Владимирович

Добрый день. Да, возврат денежных средств в такой ситуации возможен. По этому поводу имеется разъяснение Верховного суда РФ. Готов более подробно разъяснить в рамках платной консультации, при необходимости, оказать практическую помощь.

Пилипенко Игорь Александрович

Взыскание средств осуществляется в судебном порядке.

Сабанин Евгений Николаевич

Здравствуйте, в вашем случае есть несколько вариантов, все зависит от обстоятельств:

-обратиться в банк, но скорее всего откажет

-в полицию с заявлением на мошенничество, если дело возбудят, с постановлением о ВУД и с постановлением о признании вас потерпевшей можно ещё раз обратиться в банк, шансы выше

-обратиться в суд в гражданском порядке на неосновательное обогащение.

В вашем случае я бы начал с полиции. Если есть вопросы, можем подробнее рассмотреть вашу ситуацию, контакты указаны в профиле

Третьякова Мария Николаевна

Здравствуйте, Светлана. По вашему описанию пока мало информации о самом мошеннике, обстоятельствах перевода и ваших дальнейших действиях. Чтобы понять, есть ли возможность вернуть деньги, нужно больше деталей: куда именно вы переводили, по какой причине, есть ли переписка или другие доказательства, обращались ли вы уже в банк или полицию. Пожалуйста, напишите подробнее или свяжитесь со мной любым удобным способом (например, через мессенджер), чтобы я смогла изучить ситуацию и подсказать, что делать дальше.
Необоснованное обогащение

4 ответа

Здравствуйте! Подскажите пожалуйста! 21 января 2025 года заблокировали карты по фз161.так как пришел перевод личных средств на мою карту Альфа банка. После по почте получаю иск о необоснованном обогащение !где исцец требует вернуть 331000 тысячу рублей . 2 июня слушалось дело, где решением суда стало возврат средств в пользу истца. 9 июня я переводом через кассу банка отправляю истцу всю сумму, до вступления решения суда в силу . на карту её дочери так как истец проходит процедуру банкротства и не имеет счетов в банках, истец пишет мне расписку что притензии не имеет , и иск по делу полностью удовлетворен !Вопрос когда теперь разблокируют мои карты и онлайн банкинг ?В ЦБ отправил письмо о исключении из списка приложив все чеки о переводе средств ,постановления суда, расписку истца! Или что то я не правильно делаю

Бударагин Александр Александрович

Здравствуйте!

Понимаю вашу обеспокоенность ситуацией с блокировкой карт и судебным разбирательством. Давайте разберемся, как действовать дальше.

1. Разблокировка карт и онлайн-банкинга:

Ваши карты были заблокированы на основании Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (далее – ФЗ № 161-ФЗ) в связи с поступлением перевода личных средств. После получения решения суда о возврате средств и осуществления перевода истцу, вы предприняли правильные шаги, направив письмо в Центральный банк РФ с приложением всех подтверждающих документов (чеки, постановление суда, расписка истца).

Согласно пункту 11.10 статьи 9 ФЗ № 161-ФЗ, решение об отказе в удовлетворении заявления об исключении сведений из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента может быть обжаловано в суд. Ваше обращение в Банк России с приложением документов является первым шагом.

Когда ждать разблокировки:

Срок рассмотрения в Банке России: Банк России рассматривает такие заявления в срок, не превышающий 15 рабочих дней со дня поступления заявления (пункт 2.3 Указания Банка России от 13.06.2024 № 6748-У).
Дальнейшие действия: Если Банк России примет решение об исключении ваших сведений из базы данных, это должно привести к разблокировке ваших карт. Если же Банк России откажет в удовлетворении вашего заявления, вы имеете право обжаловать это решение в судебном порядке. В таком случае, рассмотрение дела будет осуществляться в соответствии с Кодексом административного судопроизводства Российской Федерации (КАС РФ), как правило, по месту нахождения ответчика (Банка России).
2. Правильность ваших действий:

Вы поступили верно, оперативно выполнив решение суда и предоставив все необходимые документы в Банк России. Это демонстрирует вашу добросовестность и готовность к исполнению обязательств.

3. Возможные варианты действий, если Банк России откажет:

Если Банк России не удовлетворит ваше заявление, вам следует подготовить административный иск в суд. Для успешного обжалования вам потребуется доказать, что решение Банка России или основания для блокировки ваших счетов были необоснованными. В этом случае вам понадобятся все документы, подтверждающие законность перевода средств и исполнение решения суда.

Арахова Диана Алексеевна

Здравствуйте. Вы сделали правильные шаги, отправив документы в Центробанк и активно взаимодействуя с банком.

Ожидайте ответа от ЦБ. Следите за сроками и будьте готовы к следующему взаимодействию с банком.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Не правильно, потому что отправили на счет дочери.

Чеботарев Василий Сергеевич

Необходимы пояснения. Прежде всего о том, каким образом с заблокированных счетов были перечислены деньги истицы. Кроме этого, перевод 3-му лицу - не в Вашу пользу. Готов помочь разобраться
Заблокирована карта центробанком по подозрению в мошенических действиях.

5 ответов

Дочь 18 лет в февралк 2025 годв передала доступ к своему одному интернет банку (Альфа Банк) постороннему человеку. Посторонний человек за 3 дня через систему быстрых платежей получил и перевел 350000 руб. На четвертый день все карты всех банков (Сбербанк, Т-банк, Альфа-Банк) дочери заблокировали по запросу цетробанка.
Нужно ли обращаться в полицию по факту мошенничества?

Сидор Дмитрий Михайлович

Здравствуйте, Александр!

Если он не похищал ее денег, то никакого мошенничества в этом случае нет. Такое заявление не будет иметь никаких перспектив.

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Здесь есть состав преступления вашей дочери (не в отношении вашей дочери), а вашей дочери. Кроме того - карты заблокированы на общий срок 5 лет. Вам очень желательно предпринять действия по разблокировке данных карт. В процессе этих действий как раз можно снять с себя потенциальную уголовную ответственность. Ну и без карт как-то плохо 5 лет жить. Я занимаюсь такими делами. Сейчас в производстве 3 дела. Если вам нужна помощь - я помогу вам. Можете связаться со мной.

Немкова Алена Очировна

Банковские карты дочери заблокированы на основании закона 161-ФЗ в связи с тем, что ее счет в Альфа-банке был использован мошенниками, а потерпевшие обратились с жалобами/ заявлениями в банк и/или в полицию по факту мошенничества.

После возбуждения уголовного дела по заявлениям потерпевших вашу дочь вызовут в полицию для дачи объяснений, но она также может обратиться в полицию с заявлением по факту использования ее счета для незаконных операций. В настоящее время "дропперы", как правило, не несут уголовной ответственности за мошенничество https: //www.interfax.ru/russia/1020461

В данной ситуации можно также ожидать взыскание с вашей дочери 350 000 рублей в пользу потерпевших, которые перевели деньги на счет дочери.

Карты не разблокируют пока не завершится уголовное дело.

Моргачев Алексей Николаевич

Смотря при каких обстоятельствах был предоставлен доступ.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Неправомерные действия дочери повлекли такие последствия. Запрет вы не снимите. Лучший вариант если не будет иска со стороны лиц, которые перевели деньги на карту дочери о взыскании этих денег и всех санкций. Такие суммы просто так не получают и не переводят если деньги "чистые".
Продал карту

5 ответов

Здравствуйте, как поступить в данной ситуации. Продал карту Альфа знакомому, был убежден, что все безопасно. Теперь через эту карту прошла мошенническая схема, человека обманули и заставили перевести средства. Это узнаю от сбербанка, после у меня блокируют счета в Сбере и требуют вернуть деньги, якобы, если я приду в Альфа банк и подтвержу возврат средств блокировку снимут и отпустят, либо же будет заведено уголовное дело. Так же поступила информация о поручении моего допроса в уголовном отделе. Как поступить в данной ситуации. Стоит ли идти в офис банка? Что говорить на допросе?

Танабергенов Александр Сансизбаевич

Добрый день. Вы оказались в непростой и очень опасной ситуации. Вам нужно поступать выверенно и правильно. Ошибка будет стоить очень дорого.

В двух словах вам ничего не посоветуешь. Вам нужна серьёзная консультация. Мои контакты указаны в профиле, а я всегда на связи.

Ватолин Александр Иванович

НЕ ИДИТЕ в Альфа-Банк для "подтверждения возврата средств". Это может быть расценено как признание вины или добровольное возмещение ущерба, что осложнит защиту. Требование банка незаконно без решения суда.
Пользуйтесь ст. 51 Конституции РФ (право не свидетельствовать против себя и близких). Четко заявите: "Показания давать отказываюсь на основании статьи 51 Конституции РФ".
Без адвоката не давайте никаких пояснений, даже невинных. Любое слово может быть истолковано против вас.
Не подтверждайте "безопасность" сделки или осведомленность о действиях знакомого. Факт продажи карты третьему лицу — нарушение договора с банком (ст. 847 ГК РФ) и может квалифицироваться как пособничество (ст. 174.1 УК РФ).
Собирайте доказательства:
Любую переписку с "знакомым" (скриншоты, записи разговоров).
Свидетелей, подтверждающих передачу карты.
Документы о передаче (если есть).
Главное:
Молчите без адвоката.
Не подписывайте ничего в банках или УВД без адвоката.
Требуйте допуска защитника сразу при контакте с полицией.
Правовые риски: возбуждение уг. дела по ст. 159 УК РФ (мошенничество), ст. 174.1 УК РФ (легализация), ст. 210 УК РФ (организация преступного сообщества) — если карта использовалась в схемах. Продажа карты — доказательство нарушения банковских правил. Обращайтесь. Поможем в вашей ситуации.

Бакчеева Лариса Ивановна

Срочно обращайтесь к адвокату. Ответственность за Ваши действия предусмотрена ст. 187 УК РФ, наказание по которой предусмотрено в виде лишения свободы до 6 лет.

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Занимаюсь такими делами. Уголовную часть ведут мои коллеги адвокаты. По вашей ситуации - сложная ситуация. Путано вы объясняете, не всё понятно. Что важно: нужно срочно выработать позицию защиты. Иначе вам грозит ст 187 УК РФ до 6 лет лишения свободы.

Сабанин Евгений Николаевич

Здравствуйте. Были подобные случаи при работе в МВД. При совершении указанными людьми преступлений с применением Вашей карты, Вас могут вызвать в правоохранительные органы для дачи объяснения или допроса в качестве свидетеля. В ходе объяснения/допроса объясните свою ситуацию, не скрывайте ничего, укажите что с этими людьми лично не знакомы, о его планах по использованию Вашей карты Вы ничего не знали. При наличии возможности, на допрос лучше идти с адвокатом.

Для более развернутой консультации и обсуждения вариантов можете обратиться по указным в профиле контактам
Как вернуть денежные средства неизвестном отправителю легально?

3 ответа

Как вернуть средства легальным образом, если перевод был через сбп(Альфа банк) на сбербанк. Мне перевели денежные средства и сразу поступило сообщение с просьбой вернуть деньги, я не знаю как правильно вернуть, легально. Ходила в сберьанк, ничем не помогли.

Селиванов Владимир Викторович

это могут быть мошенники

Семенов Антон Константинович

Здравствуйте, сделайте перевод, тем же способом, по тем же реквизитам.

Колоколов Евгений Константинович

Наилучший путь — вернуть точно по тем же реквизитам, откуда пришёл перевод.
Сохраните все чеки, детализацию, переписку (если была).
Если в приложении нет функции “вернуть” или вы опасаетесь, попросите отправителя подойти вместе с вами в офис банка и оформить всё письменно.
В случае сомнений — вы вправе подождать официального запроса от банка-отправителя.
Образец назначения платежа для возврата:
«Возврат ошибочного перевода от Иванова И.И. от 01.07.2024, сумма 5000 руб. по заявлению отправителя.»
Как вернуть денежные средства которые были переведены по сбп(Альфа банк) на Сбербанк.

2 ответа

Пришел перевод по сбп(Альфа банк) на Сбербанк,мне через минут пять написали на ватсап с просьбой вернуть средства.Как их вернуть легально.Можно ли пойти и написать заявление на возврат денежных средств.
Обратно через сбп я боюсь переводить,так как начиталась многому в интернете.Пожалуйста помогите с этим разобраться.
И поподробнее

Селиванов Владимир Викторович

ничего не делайте

это возможно мошенники

пусть сами обращаются в свой банк

Чеботарев Василий Сергеевич

Обратитесь в свой банк, получите разъяснения. В любом случае имейте ввиду, что возвращать деньги необходимо только по тем же реквизитам, с которых они поступили
Как подать в суд за мошенничество?

3 ответа

Столкнулась с такой проблемой. Знакомая предложила оформить дебетовую карту, за небольшую выплату с её стороны, по глупости и в силу своего наивного возраста согласилась. Не предупредила о дальнейших последствиях и для чего будет предназначаться эта карта. Позже пришел налог на моё имя и кучу писем из суда, за неуплату налогов. Обращалась в налоговую, развели руками и ничем помочь не смогли. Первое время выходила на связь, деньги которые она получила на погашение налога, забрала себе и ничего не выплатила, оттягивала выплату каждый раз.На данный момент на связь она не выходит и не оплачивает

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте! Ну всё что Вы описали похоже на фантастику не очень высокого уровня. И главное, что из содержания чувствуется, что Вам нравится всё то о чём идёт речь....

Вихарев Александр Евгеньевич

Здравствуйте! В соответствии с положением статьи 140-145 Уголовно - процессуального кодекса Российской Федерации Вы имеете право подать заявление о возбуждении уголовного дела по факту мошенничества. Просите возбудить уголовное дело по статье 159 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Штевель Евгений Александрович

Здравствуйте. Такна что налог-то пришёл. Налог приходит на имущество или на доход. Деньги на дебетовой карте не имуществом не доходом не являются. Какой налог? Может быть это налог на имущество, или на Вы продали наследственное имущество и налоговая насчитала Вам налог? тогда как это связано с картой? Почему Вы сами не взяли решение из суда, реквизиты и не оплатили налог? Или не оплатили на госуслугах? Пишите этой знакомой в Ваис Ап чтобы вернула деньги. И как Вы их передавали? На карту, наличкой по расписке?
Продала дебетовую карту

5 ответов

Долго была подписана на канал мошенника(не знала об этом), даже вела с ним переписку из-за чего доверилась ему, однажды появилась возможность поработать с ним без депозита. Он просил карту на пару месяцев за вознаграждение, писал, что все безопасно, это не обнал, не наркотики, а просто продажа вещей, т.к я ужасно ему доверяла, то согласилась
Через неделю нашла на ютубе видео о том, что он мошенник, сразу заблокировала карту, сменила номер, привязанный, сообщила обо всем в банк и связалась с некоторыми пострадавшими
Думаю писать заявление в полицию со скриншотами переписки, потому что через мою карту можно узнать на какие счета переводились деньги и установить его личность, если он снимал через банкомат
Безопасно ли мне писать заявление в полицию?
Я знаю, что совершила огромную ошибку, вот так отдав карту и все данные, но не знала, что будут проводиться мошеннические операции, очень хочу посодействовать в его поимке

Вихарев Александр Евгеньевич

Здравствуйте! В соответствии с положением статей 140-145 Уголовно - процессуального кодекса Российской Федерации Вы имеете право подать заявление о возбуждении уголовного дела в отдел полиции по факту мошенничества. Просите возбудить уголовное дело по статье 159 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Лучше подать заявление, все равно обьяснятся придется, так лучше изложить свою позицию.

Хилалов Вадим Рифович

могу оказать помощь в подготовке заявления

Янышев Ян Альбертович

Конечно, безопасно. Смело обращайтесь в полицию и предоставьте им все имеющиеся у Вас материалы.

Ватолин Александр Иванович

Вы поступили очень разумно, что вы заблокировали карту, сменили номер и сообщили об этом в банк. Если вы хотите подать заявление в полицию, то это может быть полезным для предотвращения мошеннических действий в будущем. Кроме того, если у вас есть скриншоты переписки и информация о том, на какие счета были переведены деньги, то это может помочь в поимке мошенника. Однако, не рекомендуется пытаться самостоятельно выявлять личность мошенника или собирать доказательства. Это может быть опасно и незаконно. Целесообразно вам обратиться к юристу/адвокату, который может правильно сформулировать обращение в полицию и объяснение к нему.
Как обезопасить дебетовую карту от мошенников?

4 ответа

У меня есть дебетовая карта банка "Открытие". На ней сумма всего 10 рублей. Оставил случайно её малознакомым людям. Могут ли мошенники как-то навредить мне финансово? Спасибо.

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте! Блокируйте карту и получите новую.

Ивченко Оксана Борисовна

Здравствуйте

Конечно могут, и самое простое легализация денежных средств. Пишите заявление в банк, уточните в заявлении что вашей банковской картой пользуются неизвестные.

Байдак Зоя Михайловна

Заблокируйте ее действие и не будет проблем.

Токмаков Вадим Альфредович

Добрый день.

Вы можете заблокировать карту.
На мне сейчас долги которые брал мой парень на меня.

5 ответов

Мы жили гражданским браком, он взял на меня займы. Платил и потом перестал платить, и теперь они висят на мне. Могу ли я как-нибудь доказать, что это он брал, он пользовался моей банковской картой дебетовой, и у него был вход в сбербанк онлайн, даже был подключён его номер к уведомлениям от моего сбербанка.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Пустые хлопоты.

Чеботарев Василий Сергеевич

Перед банком Вы останетесь должником. Необходимо рассматривать вопрос о взыскании неосновательного обогащения с Вашего знакомого.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Обязательств по займам выполнять придется вам, с последующим взысканием с него при наличие достаточных доказательств. Заменить должника по договору не получится. Неосновательное обогащение не то, иные требования будут по фактическим обстоятельствам.

Маслов Александр Анатольевич

если вы брали карты и передовали кому то, то с вас это не снимает ответственности перед банками! Александр!

Ким Галина

Могу ли я как-нибудь доказать, что это он брал, он пользовался моей банковской картой дебетовой, и у него был вход в сбербанк онлайн, даже был подключён его номер к уведомлениям от моего сбербанка. - нибудь -никак. вы не вчера обнаружили это, сами добровольно все предоставили, пока жили никаких мер не предпринимали, прекратили жить начали задумываться. нет, так не бывает. волшебных юридических ходов нет, в данном случае. Платить будете, если хотите с него взыскать какие-то деньги - это более правдоподобно и то, нужно серьезно работать в этой части.
Списание незаконного долга

3 ответа
Есть ли возможность списать долг, который взял новый пользователь сотового номера телефона на который ранее была оформлена кредитная карта. Человек под моим именем, по номеру телефона, который уже давно официально не зарегистрирован на моё имя, завел дебетовую карту на меня, зашел в мой личный кабинет, активировал дебетовую карту без получения, перевел деньги с кредитной карты, на дебетовую, после перевел деньги с дебетовой карты куда то и всё. Долг повис на меня.
Айвазян Артем Тимурович

Здравствуйте, Николай

Ваша ситуация связана с мошенническими действиями третьего лица, которое использовало ваш номер телефона и персональные данные для оформления кредитной и дебетовой карт, а также для перевода средств. Рассмотрим возможные шаги для решения проблемы и списания долга.

Согласно законодательству РФ, долг может быть списан, если:

Долг возник в результате мошеннических действий третьих лиц.

Вы не давали согласия на оформление кредитной и дебетовой карт.

Вы не получали денежные средства и не пользовались ими.

Напишите заявление в банк, где была оформлена кредитная карта, с требованием провести проверку по факту мошеннических действий. Укажите, что вы не оформляли карту, не получали деньги и не давали согласия на переводы. Приложите доказательства:

Выписку из оператора связи, подтверждающую, что номер телефона не был зарегистрирован на вас на момент оформления карты.

Иные документы, подтверждающие обстоятельства.

Потребуйте заблокировать все карты, оформленные на ваше имя, и провести внутреннее расследование. Напишите заявление в отделение полиции по месту жительства о мошенничестве (ст. 159 УК РФ). Укажите все обстоятельства: использование вашего имени, номера телефона и данных для оформления карт.

Приложите копии документов из банка и оператора связи. После возбуждения уголовного дела получите постановление и передайте его в банк. Это будет основанием для приостановки взыскания долга.

Если банк отказывается списывать долг, подайте исковое заявление в суд о признании договора недействительным (ст. 167 ГК РФ). Укажите, что вы не заключали договор и не получали деньги.
Парасоцкий Роман Иванович

Здравствуйте! В вашем случае следует доказать, что кредитная карта была оформлена без вашего ведома и согласия. Возможно, вам нужно обратиться в банк с заявлением о мошенничестве, предоставив документы, подтверждающие, что номер телефона не был зарегистрирован за вами. Часть долга можно оспорить через суд, если докажете, что данные были использованы неправомерно. Подробно готов ответить на ваши вопросы, напишите мне в чат телеграмм или ватсап, или звоните по номеру в профиле.

Изотов Юрий Викторович

Добрый день. Николай. Вправе обратиться в органы полиции с соответствующим заявлением. Обдумать правовые мероприятия по оспариванию кредитного договора в суде, тщательно и профессионально подготовив все необходимые документы.
Как вернуть деньги отправленные не на тот номер телефона?

4 ответа

Я получил зарплату в понедельник и поехал домой на автобусе. Доехал до ближайшей остановки и пошёл к терминалу, чтобы перевести деньги на свою дебетовую карту. Перевёл деньги в «Сбербанк», а затем попытался перевести их в «Тинькофф» через систему СБП. Но ошибся в номере телефона — не обратил внимания на последнюю цифру. Деньги случайно ушли на чужой счёт.

Я сразу понял свою ошибку и побежал домой, чтобы связаться с получателем перевода. Но у меня не был оплачен мобильный тариф, поэтому я написал ему в мессенджер через Wi-Fi.

Я объяснил ситуацию и попросил вернуть деньги. Он спросил, на какой банк я отправил деньги, и я отправил ему чеки. Он сказал, что постарается решить вопрос, хотя живёт за границей, а банк мог списать деньги за долг в 16 000 рублей на кредитной карте.

Я расстроился, но всё же надеялся на положительный исход. Он ответил, что напишет мне вечером, потому что был занят. Я согласился подождать.

Вечером я спросил его, узнал ли он что-нибудь. Он не ответил. На следующий день я написал ему, что ситуация становится неприятной, и попросил хотя бы частично вернуть деньги. Он ответил, что занят и сможет ответить через час. Я попросил его не игнорировать меня.

Прошло время, а он так и не ответил. Я отправил ему ещё одно сообщение, в котором попросил помочь с решением вопроса о возврате денег. Я объяснил, что если ситуация не разрешится в ближайшее время, мне придётся рассмотреть другие варианты. Оба банка подтвердили, что при отсутствии обратной связи это будет единственный выход.

Я обратился в поддержку обоих банков, но они предложили три варианта решения проблемы: решить всё мирно, через суд или через заявление в полицию. На что не последовало ответа.

Как вы думаете, правильно ли я поступил? Стоит ли мне обращаться в суд или полицию?

Шереметьев Павел Александрович

Здравствуйте, обращение в полицию долгая процедура. Проще обратиться в суд и взыскать с него ваши деньги, моральный вред и процент за пользование чужими деньгами. Так же вы в праве взыскать с ответчика судебные расходы. Пишите мне и я помогу вам составить иск!

Игнатенко Анастасия Борисовна

Добрый день, Вы можете обратиться как в суд так и в полицию. Они хотя-бы установят кому ушли деньги и действительно ли он находится за границей. Если он не заграницей то полиция его найдет. Если есть еще вопросы пишите на Вацап

Чеботарев Василий Сергеевич

Без обращения в суд и, возможно, в полицию Вы денег не получите.

Криворученко Ольга Олеговна

Здравствуйте, Можете обратиться в полицию, но обращение в полицию это очень долго. Но они Вам помогут установить все данные лица получившего Ваши деньги. Затем обратиться в суд и взыскать с него деньги, как неосновательное обогащение и процент за пользование чужими денежными средствами.
Что могут предпринять мошенники и как мне действовать в данной ситуации?

2 ответа

Вчера поступил звонок, сказали меняют медицинский полис с бумажного на пластиковый. Уточнили поликлинику, где я смогу его получить, я назвала свою поликлинику. Далее попросили назвать номер СНИЛС и я назвала, сказали в смс придет талон и будет указано когда забрать полис (смс никаких не приходило, код никакой не называла). После через пару часов поступил звонок якобы от сотрудников Госуслуг, сообщили о том, что совершены подозрительные действия с моими Госуслугами, выгружены паспортные данные, добавлен новый номер телефона. Попросили для отслеживания действий мошенников модель моего телефона, банки, в которых я обслуживаюсь , наличие в них карт дебетовых и кредитных и остаток средств на этих картах, чтобы передать информацию в ЦБ и отличить действия мошенников от моих. Я не называла реквизиты карт, но назвала где обслуживаюсь, остаток средств на картах ( все были пустые, только на одной лежало рублей 500). Сотрудник сказал не менять пароли на Госуслугах и не ставить запрет на кредиты, иначе действия посчитают мошенническими, далее сказал соединит с сотрудником ЦБ для консультации и я бросила трубку, потому что поняла, что это мошенники и сотрудники Госуслуг не звонят сами. Никакие коды, реквизиты карт и паспортные данные я не называла, по ссылкам не переходила. Они звонили с разных номеров и в мессенджерах, но я так же не беру трубки. Теперь они знают номер моего СНИЛС, наличие карт дебетовых и кредитных и остаток на них. Я тут же зашла на госуслуги, сменила пароли, подключила вход через СМС и пароль, поставила запрет на кредиты. Контролирую вход в мой аккаунт Госуслуг, никто кроме меня не заходил и никаких действий не совершал. В приложениях банков тоже проверила попытки входа, сменила пароли и подключила дополнительную защиту. Что они теперь могут сделать зная мой СНИЛС, наличие кредитных карт, баланс моих карт и какие действия мне нужно предпринять?

Буланкина Светлана Николаевна

Сейчас уже ничего не смогут сделать, но лучше написать заявление в полицию для фиксации факта.

Подкорытов Максим Михайлович

Здравствуйте. Зная Ваш СНИЛС, наличие карт и их остатки, мошенники могут попытаться использовать эти данные для фишинга, попытки оформления кредитов или мошеннических операций. Однако, поскольку Вы приняли меры, риск минимален. Рекомендую продолжать мониторить банковские и госуслуги на предмет подозрительных операций. Обратиться в банки (сейчас можно онлайн выпустить новую карту без всяких проблем. В случае получения любых сообщений или звонков — не отвечать и не передавать личные данные, делать это только лично в офисе банка или полиции.
Вы правильно поступили, приняв меры защиты.