Блокировка Сбербанком по ФЗ-115?

(3 ответа)

Сколько календарных дней Сбербанк может проводить проверку? 14.06.24 заблокировали карту вместе с внесенными денежными средствами, 02.07.24 предоставили ДКП, как доказательство получения средств. Последний раз перенесли время проверки до 03.08.24

Довган Юрий Богданович
Довган Юрий Богданович Юрист прошел модерацию
Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 11 лет
23.07.2024 14:35
Телефон

Согласно действующему законодательству Российской Федерации, а именно Федеральному закону от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банки обязаны проводить проверку операций в следующие сроки. Банк должен в течение 7 рабочих дней с момента возникновения подозрений об операции, связанной с легализацией доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, запросить у клиента информацию, подтверждающую законность происхождения денежных средств или иного имущества. Клиент банка обязан представить запрашиваемую информацию в течение 7 рабочих дней с момента получения указанного требования. Банк должен проанализировать полученную от клиента информацию и принять решение о приостановлении операции (при наличии оснований) в течение 2 рабочих дней. Таким образом, в описанной вами ситуации:

  • 14.06.24 банк заблокировал карту и денежные средства;
  • 02.07.24 вы предоставили ДКП как доказательство получения средств;

Последний перенос срока проверки до 03.08.24 является обоснованным, поскольку в рамках 115-ФЗ банк имеет право продлевать срок проверки, но не более чем на 60 календарных дней. Если по истечении 60 календарных дней (в вашем случае до 03.08.24) банк не примет решение о разблокировке, вам следует обратиться в суд для защиты своих прав.

Персональный правовой анализ Вашей ситуации, исследование проблемы, разбор всех нюансов, пошаговое решение. Обращайтесь в Telegram: @YurLaw или WhatsApp.
Гость
23.07.2024 21:02
Огромное спасибо, Юрий Богданович, за помощь в сложной ситуации!
Голиченков Михаил Николаевич
Голиченков Михаил Николаевич Юрист прошел модерацию
Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 24 года
23.07.2024 14:04
Телефон

Добрый день, напишите письменный запрос в банк о предоставлении сведений о причинах приостановки операций по банковскому (карточному) счету. Если сведения предоставлены не будут, необходимо написать заявление в банк с требованием о возобновлении операций (срок для ответа - 10 рабочих дней). Если банк откажет в проведении операций по счету, нужно обжаловать действия банка в межведомственную комиссию при ЦБ (срок для ответа - 3 рабочих дня с момента принятия решения). Если досудебное обжалование не позволит Вам разблокировать операции по счету, Вы вправе обратиться в суд с требованиями о восстановлении обслуживания по договору банковского счета или признании одностороннего отказа от договора банковского счета - недействительным.

Голиченков М.Н.
Маслов Александр Анатольевич
Маслов Александр Анатольевич Юрист прошел модерацию
Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает адвокат
Стаж 23 года
23.07.2024 19:24
Телефон
а они теперь не разблокируют ! Это вам теперь через суд прийдется ! Обращайтесь - помогу вам ! Александр !
С уважением к вам Александр!
На ваш вопрос ответил искуственный интеллект, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.
Ответ нейросети:
В соответствии с российским законодательством, срок проверки операций и блокировки счетов в банках не регламентирован конкретными сроками на уровне федерального законодательства. Однако, в рамках внутренней политики и процедур банков, таких как Сбербанк, обычно устанавливаются определенные сроки для проведения проверок.

В случае, если ваша карта была заблокирована 14 июня 2024 года, и вы предоставили договор купли-продажи (ДКП) 2 июля 2024 года, банк может проводить проверку в течение разумного срока. Важно учитывать, что срок проверки может зависеть от сложности и специфики операции, а также от необходимости взаимодействия с другими организациями или государственными органами.

Если банк перенес время проверки до 3 августа 2024 года, это указывает на то, что проверка может занять до 50 календарных дней с момента блокировки карты. Несмотря на отсутствие конкретных сроков в законодательстве, такой длительный период может вызвать у клиента обоснованные вопросы.

Рекомендую обратиться в Сбербанк с официальным запросом о разъяснении причин длительной проверки и уточнении окончательных сроков ее завершения. В случае неудовлетворительного ответа или нарушений ваших прав, вы можете подать жалобу в Центральный банк Российской Федерации или обратиться за юридической помощью для защиты своих интересов.

Также стоит помнить, что вы имеете право на компенсацию за неправомерную блокировку средств, если будет установлено, что действия банка были необоснованными.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
362 юриста отвечают
15 минут среднее время ответа
71 вопрос за сутки
Моргачев Алексей Николаевич Адвокат в Воронеже Даньков Андрей Павлович Юрист в Томске Чугунова Надежда Васильевна Юрист в Саранске Плясунов Константин Андреевич Юрист в Москве Старков Алексей Гаврилович Юрист в Тамбове
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Юристы по Банковскому праву в Москве