Зарплатная карта на другого человека?

Буланкина Светлана Николаевна

Если банк отказывает в разблокировке после документального подтверждения сумм, надо направить жалобу в ЦБ, приложив те же документы-подтверждения и письменный отказ.

Давыдов Денис Валентинович

Банк вправе блокировать некоторые финансовые операции по счёту если сочтёт их подозрительными. Обратитесь лично в отделение банка по месту ведения счёта и дайте объяснения, счёт разблокируют.

Ким Галина

Для снятия блокировки нужно предоставить письменные мотивированные пояснения банку.

Понадобится работа по делу, звоните

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Вы можете зарегистрироваться самозанятым с согласия родителей. По поводу получения оплаты с ваших заказчиков. Оплата (порядок, сроки) и все ваши, права, обязанности, исключительные права, так же как права, обязанности, ответственность должны быть прописаны в договоре между вами и вашими покупателями. Без договора лучше не работать при возникновении спорных ситуаций в процессе работы сложно будет что-то доказывать в суде.

Ильин Геннадий Юрьевич

В вопросе не прозвучало четко о каких госструктурах идет речь. Я думаю, что если вы работаете в статусе государственного гражданского служащего, там вашу работу в качестве самозанятого не поймут, более того, к вам будут очень большие вопросы, если в ходе заполнения декларации о своих доходах вы утаите информацию о своих доходах в качестве самозанятого.

Харламова Виктория Сергеевна

Доброго времени суток! Можете или нет вы зарегистрироваться как самозанятый зависит от того в качестве кого вы работаете в гос.стрцктурах. Если являетесь должностным лицом, принимающис решения и подаете ежегодно декларацию о доходах, то ответ отрицательный (не можете осуществлять деятельность кроме научной, творческой, а также преподавать в учебных заведениях). Если все указанное Вами ранее не делалось (декларации и т.п.), то вам необходимо поинтересоваться в отделе кадров о наличии запретов заниматься иной деятельностью, предусмотренных заключённым с вами трудовым договором. Лучше уточнить, чем быть уволенным и получить копию трудового договора или контракта (чтобы был ваш экземпляр), в нем найдёте ответы на многие вопросы!

Мингазов Юрий Саитгареевич

Самозанятость не предполагает трудоустройства.

Валеева Ляля Фаритовна

Иван, добрый день!

Еси сможете подтвердить доход для обеспечения необходимой суммы, то банк может предоставить кредит. Но в текущих условиях уровень одобрения в банках предельно низкий - до 5% и ваш юный возраст может помешать. Почти все банки предоставляют кредиты с 21-24 лет.

Спасибо!

Краев Игорь Андреевич

Это решает кредитный комитет банка. Банку необходимо удостовериться, что кредит будет возвращен.
Возможно необходимо будет найти поручителя или залог.

Савченко Алексей Олегович

Добрый день. Юридических ограничений нет, но это вопрос решает сам банк (комитет - группа соответствующих специалистов) т.е. его право давать или не давать Вам кредит. И правильно отметили, чтобы повысить вероятность выдачи может быть придется использовать дополнительные механизмы обеспечения исполнения Вашего обязательства (поручительство, залог и т.д.).

Вихарев Александр Евгеньевич

Здравствуйте! Налоговая инспекция имеет право за требования из банков данных документов, если будет инициирована налоговая проверка

Ивченко Оксана Борисовна

Здравствуйте

Конечно же у ИФНС могут возникнуть к вам вопросы, в связи с неуплатой налогов с сумм ежемесячных переводов, а также в виду легализации денежных средств (а это уже уголовная ответственность)

Ватолин Александр Иванович

Узнать могут при проведении камеральной проверке.

Ватолин Александр Иванович

Для того чтобы стать самозанятым в России, необходимо иметь гражданство РФ или вид на жительство в РФ. Если вы не являетесь гражданином РФ и не имеете вид на жительство в РФ, то вы не можете зарегистрироваться как самозанятый в РФ.

Если вы все же являетесь гражданином РФ или имеете вид на жительство в РФ, то для того чтобы зарегистрироваться как самозанятый, вам необходимо получить согласие родителей или законных представителей, так как вы еще не достигли 18-летнего возраста. Согласие родителей должно быть оформлено в письменной форме и заверено нотариально.

Лагодич Евгений Владимирович

Стать самозанятым можно в 18 лет, если нет решения суда о недееспособности. Можно начать работу и раньше: с 14 лет достаточно согласия родителей, попечителей или усыновителей, с 16 лет — свидетельства о браке или решения суда об эмансипации несовершеннолетнего.Переход на самозанятость доступен и физическим лицам, в том числе в статусе ИП.

Ватолин Александр Иванович

Для того чтобы зарегистрироваться как самозанятый в России, необходимо иметь гражданство РФ или вид на жительство в РФ. Если вы являетесь гражданином РФ, то можете зарегистрироваться как самозанятый, независимо от того, где вы проживаете.Для регистрации как самозанятый в России необходимо подать заявление и получить соответствующий статус. При подаче заявления вам понадобится согласие родителей или законных представителей, так как вы еще не достигли 18-летнего возраста. Согласие родителей должно быть оформлено в письменной форме и заверено нотариально.Что касается оформления соглашения, то это может быть сделано как в государственных учреждениях, так и в консульствах России за границей.

Беркута Анна Александровна

Добрый день. Ваша ситуация требует внимательного подхода, так как есть несколько юридических рисков.

1. Почему банк заблокировал переводы?
Банк мог заподозрить неофициальную коммерческую деятельность (например, если ваша мама получает деньги за ваши услуги, но не может подтвердить их происхождение). Также возможны срабатывания алгоритмов Финмониторинга из-за:
Регулярных поступлений от разных лиц (похоже на доход от бизнеса).
Отсутствия подтверждающих документов (договоры ГПХ, чеки из "Моего налога").
Подозрения в обналичивании или уклонении от налогов.

2. Что делать прямо сейчас?
Для разблокировки карты:
Вашей маме нужно посетить банк и предоставить:
Договоры ГПХ (если она официально оказывает услуги).
Чеки из "Моего налога" (если она платит налог как самозанятая).
Пояснения о характере платежей (например, что это оплата за репетиторство).
Если договоров нет, можно попробовать написать расписку, что это личные переводы (но банк может не принять это объяснение).
Если банк не разблокирует:
Возможно, придется закрыть карту и вывести деньги (если банк не требует возврата средств).
Альтернатива — открыть счет в другом банке, но там тоже могут возникнуть вопросы.

3. Риски для вашей мамы
Налоговая может запросить данные из банка и доначислить НДФЛ 13% + штрафы, если сочтет, что она скрывала доход.
Банк может отказать в обслуживании, если решит, что карта использовалась для бизнеса (что запрещено для физлиц).
В худшем случае — риск признания схемы уклонения от налогов (ст. 198 УК РФ), но это маловероятно при небольших суммах.

4. Что делать в будущем?
Вам лучше оформить карту "Мир" (некоторые банки лояльнее к самозанятым).
Переводить деньги через "Мой налог" (официально, с чеками), а не напрямую клиентам.
Маме — либо перестать принимать ваши платежи, либо оформлять договоры ГПХ и чеки на каждую сумму.

Вывод
Сейчас главное — попробовать убедить банк, что переводы легальны (через договоры и чеки). Если не получится — искать другие варианты получения оплаты. В долгосрочной перспективе лучше минимизировать риски, переведя платежи на свою карту или работая строго через "Мой налог".

Довган Юрий Богданович

Ситуация, в которой вы оказались, содержит серьезные юридические риски как для вас, так и для вашей мамы. Банк заблокировал карту в соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем» из-за регулярного поступления множественных переводов от разных лиц небольшими суммами, что является триггером автоматических систем безопасности банка. Подобные переводы без подтверждения источника дохода вызывают подозрения в ведении незаконной предпринимательской деятельности или обходе налоговой системы.
Ваша ситуация осложняется тем, что вы находитесь в процедуре банкротства на этапе реализации имущества. Согласно законодательству, при банкротстве распоряжаться заработком должника может только финансовый управляющий. Все доходы самозанятого в процедуре банкротства должны быть видны на счете и учитываться в конкурсной массе, за исключением положенного вам прожиточного минимума и детских пособий (если применимо).
Получение значительного дохода (110-150 тысяч рублей) на карту третьего лица (вашей мамы) во время процедуры банкротства может быть расценено судом и финансовым управляющим как намеренное сокрытие дохода от включения в конкурсную массу, что является серьезным нарушением.
Для решения текущей проблемы с блокировкой карты ваша мама должна:
1. Посетить офис банка, предоставив документы, подтверждающие законность поступлений на её карту
2. Объяснить экономический смысл переводов и их периодичность
3. Если она зарегистрирована как самозанятая и оформляет эти поступления от учеников как свой доход, предоставить подтверждение из приложения «Мой налог»
Однако, продолжение такой практики рискованно. Вашей маме потенциально грозят претензии со стороны налоговых органов, если она не декларирует эти доходы как собственные. Также банк может отказать в дальнейшем обслуживании при повторении подозрительной активности.
Что касается вас, то сокрытие дохода от финансового управляющего может привести к оспариванию процедуры банкротства, возобновлению требований кредиторов и даже привлечению к ответственности за преднамеренное банкротство.
Более детальный анализ ваших прав и стратегии действий (включая при необходимости подготовку проектов документов), требует изучения всех нюансов вашего дела в рамках полноценной юридической консультации. Обращайтесь по контактам в моем профиле.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Написать обьяснительную, указать, что это трудовые доходы, но надо учитывать, что это все не совсем заннно, так как Вы проходите процедуру банкроства.

Но надо учитывать, что имать самозанятая.

Демидченко Павел Валерьевич

Екатерина, добрый день! В данной ситуации вам требуется подумать как исполнить требования банка. Возможно - вам придётся сообщить о том, что вы получаете доход как самозанятая, просто не платите налоги. Возможно - нужно будет подготовить обоснования от тех лиц, от которых были переводы. Могу вам помочь в вашем вопросе. можете связаться со мной в вотсап.

Прозоров Александр Владимирович

Добрый день, рассуждаете абсолютно верно, нужно обратится в банк, получить документ, что платеж в 99 р был ошибочным, и отвезти данную справку ФНС