-
Вопрос № 00221117
Пользуюсь картой Альфа банк. Попросили сделать перевод на другую карту по номеру карты на сумму 16,100 без ФИО. Не прошло. Вновь по номеру телефона, тоже не прошло, и в третий раз тоже по номеру карты. Банк заподозрил Мошейнеческие действия и ограничил доступ в банк. Сегодня поехали в отделение и хотели все востановить. Сказали назвать получателя, регион, и для чего перевод. Не владея такой информацией. Заблокировали счет и денежные средства. Как быть? Посоветовали знакомый написать о утере карты, может это поможет. Якобы делал посторонний человек перевод. Помогите как быть. Спасибо заранее и огромное за помощь.
Банк вправе ограничить операции при подозрении на мошенничество. Ложное заявление об утере карты - уголовно наказуемое деяние. Необходимо письменно пояснить банку цель переводов и подтвердить свою личность документально. Карта была оформлена лично на Вас или на иное лицо? На практике в подобных ситуациях ключевым оказывается письменное обращение в банк с обоснованием экономического смысла операций - без такого документа разблокировка счёта становится практически невозможной, поскольку банк действует в рамках антилегализационного законодательства и обязан фиксировать подтверждение каждой сомнительной операции. Желаю удачи в решении вопроса! С уважением, юрист Грачёв Георгий!
Главное, что вам нужно сделать прямо сейчас — ни в коем случае не писать заявление об утере карты или о том, что перевод делал другой человек. Если вы сообщите банку неправду, это окончательно испортит вашу финансовую историю, приведет к пожизненному занесению в «черные списки» всех банков по закону о борьбе с мошенничеством (№ 161-ФЗ) и полной потере доступа к вашим деньгам. Ваша карта и приложение были заблокированы системой безопасности Альфа-Банка, так как три попытки перевода крупной суммы (16 100 рублей) на карту без имени и без знания личных данных получателя выглядят для робота как типичные действия мошенников, которые украли ваш телефон.
Как можно всё таки разблокировать?
Пишите в любой мессенджер
В вашей ситуации необходимо обратиться в отделение банка с документами, удостоверяющими личность, и письменно пояснить обстоятельства произошедшего, указав, что вы не располагаете информацией о получателе перевода, а также воздержаться от предоставления заведомо ложных сведений, поскольку это может повлечь негативные правовые последствия.
Но карту все ровно так понимаю не разблокируют, если даже письменно обращусь что не располагаются информацией.
