Законна ли моя деятельность?

Мне 40, я самозанятый. У меня есть условная судимость, полученная 15 лет назад (ст.119 ч.1) и было заведено уголовное дело за хулиганство,
потом закрыто в связи отсутствия состава преступления 20 лет назад.
И может быть 1 или 2 административные правонарушения.
Моя мама и сестра работают на почте. Сестре помимо основного оклада дают еще подработку, но за 50% от реальной оплаты.
Естественно неофициально. Мне предложили меня трудоустроить на почту официально.
Так как мама и сестра работают там очень давно и руководство дает свое согласие меня трудоустроить.
Я даже работать там не буду, а только приходить отмечаться. Работать будет сестра, у сестры будет еще одна ставка со 100% оплатой.
И у меня будет числиться стаж.
Я заполнил анкету. Но служба безопасности не согласует, звонил им узнать причину. Говорят, не имеем право обсуждать этот вопрос.
У маня есть какие-нибудь варианты?

Добрый день! Имеет ли право кассир не продавать энергетический напиток при предъявление электронного водительского удостоверения на гос авто

Пилипенко Елена Алексеевна

Добрый день удостоверение личности в России это только паспорт! следовательно действия продавца законны!

Моргачев Алексей Николаевич

Кассор не прав.

Здравствуйте! Сегодня я хотел купить алкоголь в Пятёрочке, на кассе продавец спросила у меня паспорт, но оригинала с собой у меня не было, я показал фотографию паспорта в телефоне, но её это не устроило и она сказала что нужно либо оригинал паспорта, либо В/У. Подскажите пожалуйста, есть ли закон, что я должен показать кассиру паспорт, я знаю что кассир может попросить паспорт, но есть ли обязанность у покупателя в этом подчиняться?

Штевель Евгений Александрович

Здравствуйте. Это так называемая коллизия права. Паспорт кассиру предъявлять Вы не обязаны, но при этом кассир обязан удостовериться что Вам есть 18 лет, а иного способа как паспорт или ВУ нет. Более того, то что их устраивает ВУ - этим они идут на встречу, так как согласно указу президента (хотя я давно не перечитывал, может уже и изменили), документом удостоверяющим личность ВУ не является

Моргачев Алексей Николаевич

Тогда кассир не продаст алкоголь

Я кассир, я сидел на кассе пробил все товары кроме одного, (постельного белья) я не заметил того что я его не пробил, покупатель ушел, что мне делать?

Курбангалеева Людмила Александровна

Согласна с колеллегой

Саидахмедов Ильяс Амирсултанович

Создайте чек коррекцииНапишите акт или служебную записку с номером и датой документа. Укажите в записке дату и время ошибки, опишите, в чем причина.Создайте на ККТ чек коррекции. Укажите «Приход» в качестве признака расчета и «Самостоятельная операция» в качестве типа коррекции. Впишите номер и дату записки, составленной на первом шаге, в качестве основания. Сообщите в ИФНС, что обнаружили неучтенную выручку и устранили ошибку. Это будет гарантировать, что вам не выпишут штраф за то, что не использовали ККТ.Если ФНС уже зафиксировала факт нарушения и прислала вам предписание, коррекция происходит иначе и от штрафа она не защищает.Сформируйте чек коррекции на кассе. Впишите признак расчета «Приход» и тип коррекции «По предписанию». Впишите дату предписания от ФНС в роли основания для операции.Сообщите в ИФНС, что устранили неучтенную выручку.

Здравствуйте! Человеку 19 лет , искал подработку в ,, авито ,, откликнулись к нему с предложением поработать ,, выездным менеджером ,, . Грамотно поставив речь , промывая мозги , он согласился , проработал один день , в общем сумма составила около 420 тысяч . В конце дня понял что это за контора и оборвал с ними все связи , напрямую сказав что он не собирается работать больше там и понял что это за ,, работа,,.
Они ему понакидали всяческих угроз но на них не реагировал и заблокировал их. Позже через 2 дня его повязали , постарожив у дома. Держали его в отделении целый день , расспрашивали , было записано видео-раскаяние где признается что его обманом втащили в это дело и сам он не хотел кого то обманывать , пришел к вечеру домой измученный , не мог сказать и слова внятно , по предварительным данным эти работодатели были телефонными мошенниками с Украины . Очень переживаем за него , говорят что пока что подозреваемый , но уголовной грозят . Что делать ,мы уже не знаем что будет в дальнейшем . Хотелось бы совета , те суд будет через месяц .

Маслов Александр Анатольевич

надо подключать меня как адвоката! С уважением к вам Александр!

Салманова Севилья Рафаэлевна

Вы написали много слов а по существу ничего не написали. Кто там кому что передавал, кого задержали? ничего не понятно

Добрый день. Ситуация 21 июля 2024 года я была в магазине и оплатила продукты, когда уходила кассир остановила меня такой фразой - А вы были у нас 11 мая 2024?

Я в полном недоумении отвечаю - Не знаю, два месяца прошло, возможно была. В чем собственно дело?

Кассир отвечает - Вы ушли не расплатившись! За ваши покупки списали с меня! Верните мне деньги.

Я в полном ауте спрашиваю ее - У вас есть доказательства?

Она - Да, есть фото и чек.

Я ей отвечаю - Покажите чек, если он мой я вам верну деньги.

Она приносит мне чек а там ни последних цифр карты, не об успешности транзакции, ничего нет.

Я ей говорю - Подождите, так этот чек оплачен и тут нет 4 цифр карты.

На что она мне отвечает - Так я заплатила за эти покупки! Верните мне деньги! У меня есть Ваше фото!

Я ей отвечаю - Во-первых, если у вас не прошла транзакция, то вы не сможете продолжить работу с другими покупателями.

Во-вторых, я действительно была в этот день в магазине, но моя сумма покупок составила на 250 рублей и расплатилась я картой, на этом чеке нет моих данных и у меня нет этого чека в приложении банка как о неуспешной транзакции. В-третьих, предоставьте мне видео где видно мои покупки 1 и как я делаю расчет.

На что кассир начала повышать на меня голос и обвинять в воровстве и пугать службой безопастности. Я ей пояснила, что без видео и выписки терминала, где указано что транзакция не прошла никаких денег ей не дам. Нет гарантии, что этот чек она не взяла из коробочки, где их лежит куча.

На что она ответила, что все мне скинет в

What\'s App. На следующий день мне никто ничего не отправил, но с утра я позвонила в офис этого магазина по горячей линии и объяснила вчерашний инцидент. Девушка из управления по персоналу была удивлена данному поведению кассира и в таком же недоумении не понимала, как она продолжила работу, если транзакция не прошла?! И почему спустя 2 месяца такой инцидент происходит?!

На что я ответила - Давайте вы разберетесь и потом мне скажите, если это мой чек, то я оплачу.

Через три дня мне перезвонил региональный директор, она принесла мне извинения от лица компании и сказала, что продавец меня перепутала с другой девушкой, что ситуация улажена.

3 ноября 2024 я прихожу в этот магазин за продуктами и натыкаюсь на этого кассира, за которую региональный директор приносил извинения за сложившуюся ситуацию.

Я думала человек извинится, когда меня увидит!

А мне на кассе - Что трубку не берешь? Я звоню, на телефон, а ты трубку не берешь! Я молча стою, кассир повторяет свой вопрос про телефон и следом говорит - Сказала, что придешь на следующий день и оплатишь, а сама не пришла!

Я ей объясняю, что это она должна была отправить на мой номер телефона видео или фото, доказательств. Что я прождала день и потом позвонила в офис и после разбирательств, руководитель принесла мне извинения по телефону и сказала, что это не я.

На что кассир агрессивно начала себя вести и пояснила, что они потом еще раз начали разбираться и все таки выяснили, что это я!

И снова она начала требовать с меня деньги или будет писать заявление в полицию...

Я ей предложила сейчас вызвать наряд и решить этот сейчас!

И что вы думаете? Она отказалась! Сказала, что будет отдыхать и напишет, а сейчас ждет от меня денег в и без них она меня не отпустит.

Я ей говорю, что сейчас буду звонить руководству и решать проблему «здесь и сейчас»! На что она -

Звони, куда хочешь! Видимо думала, что у меня не выйдет, потому что сегодня выходной!

Я дозвонилась до офиса и объяснила им ситуацию, что с меня опять требуют денег и что меня не выпускают из магазина, мне предлагают позвонить в отдел полиции. Я так и сделала, когда звонила в отделение, то кассир ушла и больше я ее не видела.

Чеботарев Василий Сергеевич

Подайте жалобу на кассира в администрацию магазина

Виль Виктор Александрович

Здравствуйте. В действиях продавца усматриваю признаки состава преступления, предусмотренного ст. 128.1 УК РФ - клевета. Если часть 1 - дело частного обвинения. Заявление сразу в мировой суд. Если последующие части - в дежурную часть полиции. Передадут для возбуждения уголовного дела по подследственности. В ходе рассмотрения уголовного дела Вы вправе заявить о возмещении морального вреда. Если нужны подробности или помощь в подготовке заявления - пишите в вацап

Доброго дня. Меня зовут Николай. Мне 43 года. 16 лет, я отработал в организации. Организация государственная. Я работал бухгалтером, получил вторую категорию. Случилась реорганизация. Меня сократили. Через месяц после моего сокращения в бухгалтерии организации, где я бы сокращен, ввели должность экономиста-бухгалтера (я числился бухгалтером-кассиром). Могу ли я восстановиться в должности в своей организации.

Сопин Юрий Николаевич

Добрый день, можно попробовать попросить чтобы Вас взяли снова. Или в судебном порядке пытаться восстановиться в должности и доказывать факт незаконного сокращения.

Даутов Олег Наилович

Здравствуйте Николай!Восстановление на работе после увольнения в связи с сокращением может быть возможным, особенно если после увольнения появились вакантные должности, которые могут вам подойти. Для того чтобы понять, как действовать в вашей ситуации, рассмотрим несколько ключевых моментов.

### 1. Порядок сокращения и правовые основания

- В соответствии с трудовым законодательством, при сокращении должностей работодатель обязан соблюсти определённые процедуры, в том числе уведомить работника о предстоящем сокращении, предложить другие подходящие вакансии в организации и т. д.
- Если сокращение прошло, но после него была введена новая должность (в вашем случае — экономист-бухгалтер), важно понять, каким образом это было сделано. Если должность является фактически аналогичной вашей предыдущей (по обязанностям и уровню квалификации), у вас могут быть шансы на восстановление.

### 2. Ваши права на восстановление

- Право на восстановление: Согласно статье 81 Трудового кодекса Российской Федерации (ТК РФ), если работник был уволен по сокращению штатов, он имеет право на восстановление на работе в том числе в случае, если в организации появлялись вакансии, соответствующие его квалификации и специальности.

- Более того, статья 24 ТК РФ предусматривает, что бывшие работники, уволенные в результате сокращения, имеют преимущественное право на оставшиеся вакансии.

### 3. Шаги для восстановления на работе

1. Подготовка заявления: Вам следует написать заявление о восстановлении на работе. Укажите в нем, что вы были уволены в связи с сокращением, и просите судьбу возможности занять новую должность экономиста-бухгалтера.

2. Обращение к работодателю: Предоставьте данное заявление в кадровую службу вашей бывшей организации, при возможности — направив его заказным письмом с уведомлением, чтобы зафиксировать факт обращения.

3. Сбор документов: Подготовьте копии трудовой книжки и других документов, подтверждающих вашу квалификацию и опыт работы.

4. Обращение в суд (если необходимо): Если вам откажут в восстановлении, вы вправе обжаловать действия работодателя в суде. Важно сделать это в течение 1 месяца с момента отказа.

### Заключение

Основываясь на изложенном, у вас есть все шансы на восстановление в своей прежней организации, особенно при наличии вновь созданной аналогичной должности. Не забудьте внимательно познакомиться с условиями своего увольнения и подготовить соответствующие документы. Если у вас возникнут трудности с восстановлением, рекомендую обратиться к юристу, который поможет с составлением и подачей иска.

Здравствуйте. Подскажите пожалуйста. Мы с дочкой получаем 2 пенсии по потере кормильца.Муж умер, дочке 5 лет. Если я устроюсь на подработку по гпх, я потеряю 1 пенсию свою или нет?

Пушкарев Яков Васильевич

Работа по договору ГПХ не является трудовой деятельностью в смысле, который вкладывается в это понятие при определении права на пенсию по потере кормильца.
Согласно действующему законодательству, вы не утратите право на получение пенсии по потере кормильца при работе по договору ГПХ. Это связано с тем, что:
1. Работа по ГПХ не приравнивается к трудовой деятельности
2. При таком виде занятости вы остаётесь неработающим пенсионером в отношении пенсионного обеспечения
3. Пенсия по потере кормильца будет продолжать выплачиваться в прежнем размере
Важно: если вы одновременно будете работать и по ГПХ, и по трудовому договору, то это может повлиять на получение некоторых социальных льгот и пособий, но не на саму пенсию по потере кормильца.
Единственное, что нужно учитывать - это то, что период работы по ГПХ может войти в ваш страховой стаж для назначения будущей пенсии, если работодатель будет уплачивать за вас страховые взносы.

Дулепов Сергей Вениаминович

Добрый день!

Ну, в общем-то такой риск есть.

Вам нужно посчитать, что выгоднее и можете ли Вы совмещать работу со временем по уходу за дочкой.

При покупке энергетического напитка кассир отказал клиенту, так как документ покупателя не был продемонстрирован в открытой форме, но с личного разрешения владельца кассир имел возможность открыть документ и ознакомиться с актуальной информацией. Нарушила ли торговая сеть в лице кассира какие либо правила определённые законом (например о взаиморегуляции между сотрудником и клиентом) или ответственность отказа о оформлении покупки на покупателе? Москва

Курбангалеева Людмила Александровна

Нет, так как действовал в соответствии с правилами продажи

Умнова Елена Сергеевна

В данном случае кассир действовал в соответствии с требованиями законодательства, отказавшись продавать товар без проверки документа, удостоверяющего личность покупателя. Покупатель несёт ответственность за предоставление необходимого документа для подтверждения своего возраста.

Здравствуйте! В советские времена наши участки были в составе СНТ 6. Далее, в период приватизации, 20-25 участков вышли из состава СНТ 6 и зарегистрировали частную собственность. Организация водоснабжения (закупка необходимого оборудования, материалов, работы) производилась СНТ совместно с частниками (90-е годы), как говорят старожилы из числа частных собственников, даже есть документы (они, в то время, назвали себя "Ветерок", официальной регистрации СНТ "Ветерок" никогда не было) на совместную деятельность. Частники исправно платят в СНТ 6 за электричество по индивидуальному электросчетчику и за воду по установленной (СНТ 6) цене за сотку, единоразово за летний период. Ситуация сегодняшнего дня: новый председатель СНТ 6, в прошлом году, никому не сообщая, заварил часть системы водоснабжения, тем самым перекрыв поступление водоресурса на наши частные участки. При разбирательстве, нам было предъявлено, что именно у нас имеется задолженность по электроэнергии, хотя у нас все по счетчикам оплачено (фото счетчиков передается кассиру СНТ 6, она регулирует эту оплату). Кстати, за нее мы платим предоплату, а не оплачиваем факт потребления эл/эн ежемесячно. Именно поэтому, председатель СНТ 6 перекрыл нам доступ к воде (из-за электричества) Доказательств, что это именно наш перерасход у него нет (есть показания какого-то счетчика, к которому подключены мы, 20 домов и еще какие-то частники, не имеющие к нам никакого отношения. В прошлом году ситуацию, каким-то образом, решили, нам озвучили цену за подачу воды (550 руб за сотку), мы оплатили и подача возобновилась. Но! Все это время председатель СНТ 6 продавливает нас к образованию собственного СНТ. В прошлом году мы решили, что нам это не надо. Начался новый летний сезон, мы опять без воды и, председатель СНТ 6 ультимативно требует от нас образования в СНТ, только тогда он даст нам воду. Даже инициировал собрание для "ускорения процесса" (его слова), будет через неделю. Вода перекрывается нам из-за электричества. Насколько правомерны действия председателя? Что нам делать, как защищать свои права собственников и получать при этом водоснабжение? На какие правовые нормы сослаться, если его действия неправомерны?
Спасибо!

Виль Виктор Александрович

Здравствуйте. СНТ-6 в границах массива является единственным владельцем инфраструктуры, обеспечивающей подачу воды на участки. Поэтому является единственным поставщиком услуг по подаче воды, следоватеьльно, попадает под действие Закона "О защите прав потребителей", который запрещает отказывать в заключении публичного договора водоснабжения (или произвольно прекращать предосталение таких услуг). Рекомендую подготовить и направить претензию, а есл не ответит или ответит отказом - иск в суд. Если нужны подробности - напишите в вацап

Что значит: "Председатель и бухгалтер СНТ, а также иные лица, владеющие имуществом и распоряжающиеся им на основании заключенного с ними трудового соглашения или гражданско-правовой сделки, не являются лицами, совершившими присвоение или растрату имущества с использованием своего служебного положения."? ЕСЛИ ПО ФАКТУ БЫЛО ВЫЯВЛЕНО ХИЩЕНИЕ ДЕНЕГ САДОВОДОВ СНТ.

Чеботарев Василий Сергеевич

Здравствуйте! Нельзя дать правовую оценку вырванной из контекста фразе. Для ответа необходимо обсудить ситуацию полностью.

Опишу ситуацию с самого начала. Я являюсь студентом университета, мне 19 лет, соответственно я искал подработку. Наткнулся на человека, который предложил заняться трейдингом, мне было интересно попробовать, поэтому я согласился. Меня назначили на Антона Колесникова, я не расспрашивал, что за человек, что за компания, но он говорил мне сделки, которые нужно открывать и всё было хорошо. Начал я со 100 долларов, затем мы накопили 20 (в сумме 120 получилось), которые я вывел спокойно. Спустя 3-4 недели мы накопили 1008.3 долларов, Антон сказал, что перейдём на другую платформу, поэтому нужно вывести сначала 908 долларов, затем оставшиеся 100. Я начал выводить 908 долларов, но там уже проблемы с поддержкой пошли, они сказали, что у меня низкий уровень PnL, что не могут перевести, хотя 20 долларов до этого перевели спокойно, задолженностей у меня нет. Они мне сказали, что нужно найти реминента (человека, который получит перевод, а затем переведёт мне), но такого человека найти не смог (в переписке можно увидеть, что я пытался). Я пытался попросить отменить вывод, но поддержка сказала, что нельзя отменить вывод и что если я не найду реминента до 21 по МСК, то произойдёт экспирация и будет начисляться пеня по 5% от баланса. Дело в том, что никак я не мог отменить вывод, только если закрою счёт, и по сути это мои же деньги. У меня нет никаких счётов в банках, чтобы мне начислялась пеня, так как мне всего 19 лет, но мне стало страшно, поэтому хочется узнать, действительно ли всё так будет, как он написал в переписке? Просто я готов забыть про этот счёт и устроиться на нормальную работу/подработку в моём городе. Также им я никаких паспортных данных и т. п. не давал. Они только знают мой номер карты, телефон и сколько мне лет. Переписка в скриншотах вчерашняя и сегодняшняя. Ещё раз повторюсь, у меня нет счетов, на которые может поступать пеня. Также Антон сказал выпустить карту ВТБ (её я выпустил 2-3 недели назад), на неё также собирались перевести деньги. Стоит ли мне не баспокоиться об этом и по возможности заблокировать карту ВТБ?

Беркута Анна Александровна

Ваша ситуация выглядит как классический финансовый обман (скам). Вот основные признаки, которые это подтверждают:

🔴 Почему это скорее всего обман?
Неизвестная платформа и подозрительные условия
Если компания/платформа не имеет официального сайта, лицензии (например, ЦБ РФ, CySEC и др.), то это почти наверняка мошенники.
Настоящие брокеры не требуют искать "реминентов" для вывода денег.
Вывод денег блокируют под надуманными предлогами
Сначала дали вывести $20 (чтобы вызвать доверие), а потом придумали проблему ("низкий PnL").
Настоящие брокеры не блокируют вывод из-за "неправильного уровня прибыли".
Угрозы "пени" – это запугивание
У вас нет договора с ними → они не могут начислить пеню.
Они не знают ваших паспортных данных → не могут подать в суд или испортить кредитную историю.
5% от баланса – это бессмысленно, потому что баланс виртуальный, а не реальные деньги.
Карта ВТБ – это способ выманить деньги
Если мошенники попросят "оплатить комиссию" или "пополнить счет для разблокировки", это 100% обман.

✅ Что делать?
Прекратите общение с "Антоном" и поддержкой платформы – это мошенники.
Заблокируйте карту ВТБ (если давали им реквизиты).
Не вносите больше денег – любые требования "доплатить для вывода" это обман.
Проверьте, не подключили ли они подписки/автоплатежи (в мобильном банке).
Если переводили деньги через криптовалюты или неизвестные платежки – их уже не вернуть.

🚨 Стоит ли бояться "пени"?
Нет.
У них нет ваших паспортных данных.
Они не могут начислить реальный долг.
Это просто запугивание, чтобы вы либо:
продолжили торговать (и вносили еще деньги),
"оплатили штраф" (это и есть их цель).

Вывод
Вам попался типичный инвестиционный скам. Деньги, которые "накоплены" на платформе, скорее всего, виртуальные, и вывести их не получится. Не переживайте из-за "пени" – это блеф. Лучше сосредоточьтесь на нормальной подработке.

Если есть скриншоты переписки – можете проверить платформу через ЦБ РФ (список мошенников) или написать в support@brokercheck.ru (помогают разбирать такие случаи). Но шансов вернуть деньги мало.

Главное – больше не связывайтесь с такими "трейдерами"! 🙏

Добрый день, хочу устроиться в доставку на подработку, я студентка и во время учебы совмещать учебу не смогу, поэтому работать там я планирую не больше 2 месяцев, мне предлагают оформить договор ГПХ или оформление по самозанятости, в чем плюсы и минусы каждого из договоров и что лучше в этом случае выбрать?

Изотов Юрий Викторович

От условий договора могут зависеть плюсы и минусы.

Морозов Эдуард Васильевич

Самым оптимальным для вас будет заключить договор ГПЗ /например подряда/ который не предусматривает регистрацию в качестве самозанятого, а значит не возлагает на вас обязанность ежемесячно уплачивать платежи в бюджет.

Добрый день, уважаемые юристы! Подскажите пожалуйста, как поступить в данной ситуации. Я отработала в организации более 5 лет. Работала в графике сутки через трое, и в свои выходные выходила на подработку, за коллег, которые в отпуске, на больничном или это вакантных место. За подработки я не получала двойную оплату, но писала согласие на предоставление отгула, о котором должна была позднее сообщить. Отгулов за выход в свои выходные дни и праздничные дни скопилось за пят лет очень много. Отгулять я их не успела. При увольнении написала заявление с просьбой выплатить мне компенсацию за неиспользованные дни отдыха, их более 150 шт. Заплатили мне только за 13 дней и только праздничных. Я подала в суд для того чтобы по праву получить свои честно заработанные деньги. Они предлагают мировое соглашение и указывают что выплатят сумму в 2 раза меньше той суммы, которую они по факту. Стоит ли мне согласится? Или дело безпроигрышное? Доказательства выхода на работу есть, и работодатель не отрацает этого, он отрицает то что должен оплатить это дни.

Байдак Зоя Михайловна

Думаю, что вам заплатят за отгулы пятилетней давности, так как ТК не ограничивает период. А вот, с 01.03.2025г. обязаны будут отгулы использовать в течение 1 года.

Умнова Елена Сергеевна

Не стоит соглашаться на предложение о мировом соглашении, так как есть возможность отстоять свои права и получить положенные выплаты.

Мне 17 лет.В марте нашла подработку онлайн. Работала оператором по подбору персонала. Там познакомилась с девушкой, под разными предлагали просила разные суммы, изначально сама ставила сроки, когда не возвращает деньги я поставила условие до июля, как раз тогда нужны были деньги. 27 июня напомнила о долге и человека как подменили, кто ты такая, я мать, у меня сейчас нет ты знаешь. И тд. Сумма 40.000 вернула 2.000 за все время, и то с кучей оскорблениями и тд. Из доказательств Выписки, переписки( некоторые тк, она очистила историю в тг) но долг признаёт, переписка есть. Говорила, если обратиться в полицию во откажут, во вторых узнаешь. 3 дня назад написала заявление, как я понимаю зря тк это не мошенничество ( скорее всего). Из ее данных я знаю город номер карту, фотографию, возраст. И то в реальности никогда не виделись, подскажите есть шанс вернуть деньги, и как?

На данный момент человек отрицает, что были какие-то сроки. Про июль я говорила по телефону. Но есть переписка где сама ставит сроки.

Так же человек угрожает, что подала на банкротство и вообще теперь может ничего не отдавать, переписка есть.

Заявление я написала, но скорее всего это бессмысленно, или нет?

Моргачев Алексей Николаевич

Неосновательное обогащение, взыскать можно, если были денежные переводы.

Безруков Дмитрий Павлович

Здравствуйте.
Насколько я понял без процентов, расписки нет и данных по заемщику полных тоже.
В полицию бессмысленно обращаться, т.к. с вероятностью 99, 9% будет отказной материал, где будет указано, что это гражданско-правовые отношения, которые подлежат рассмотрению в судебном порядке.
В Вашем случае взыскать можно, но к сожалению не быстро, т.к. придется привлекать Банк для получения полных данных держателя карты.
По поводу поведения заемщика не обращайте внимание, это моральное давление, не более того.