Деньги?

Добрый день! Я специализируюсь на банковских блокировках. На сегодняшний день провёл 1018 кейсов по 115 ФЗ. По вашему вопросу могу сказать следующе. То, что у вас Т Банк - хорошо. Если переводов много - 25-30-40-50 это будет проблемой. Если менее 25 - это тоже хорошо. У меня на данном сайте есть ответы россыпью на вопросы по 115 ФЗ. Можете ознакомиться. Каждый раз очень подробно отвечать - сложновато. Если коротко. Основная проблема в маркеровке на Межбанковской Системе Антифрод. Если вы получите маркировку "дроп казино" по нынешним временам это конец. Все остальные банки начнут отваливаться в срок от 2 до 6 недель. Если банков станет более 2 - уже не они сами будут это делать - а РосФинМониторинг. И банки ему не смогут отказать. Если не предоставите ответ - получите маркировку вторую - отказ от сотрудничества. Деньги Т Банк вам отдаст. НО! Переводить их на другой банк нельзя. Так как при переводе ТБанк напишет маркер - 115 ФЗ. И банк - получатель увидит, что это те же деньги, за которые вас заблокировали и заблокирует вас в срок до 6 недель. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Нужно отвечать банку спокойно и правдиво: происхождение денег — выигрыш, назначение переводов — сбор средств на подарок, без попыток «придумать» другое объяснение. Банк вправе запросить документы и пояснения по операциям в рамках п. 1.1 Ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ. Лучше приложить подтверждения: историю операций, сведения о выигрыше, скрин/договор с легальным оператором, переписку или список участников сбора, назначение подарка.

Статус участника СВО сам по себе не отменяет проверку по 115-ФЗ и не является автоматическим основанием для снятия ограничений. Но его можно указать как дополнительное обстоятельство, если сбор действительно связан с подарком участнику СВО. Не стоит признавать фиктивные назначения, чужие деньги или обналичивание, если этого не было. При отказе банка можно требовать письменное решение и обжаловать его по процедуре ст. 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ.

Алексей Алексеевич Чижов, юрист, Москва.

Здравствуйте.

Если на вашу карту наложен арест по 115-ФЗ (ст. 7, п. 14) — "обоснованное предположение", что операция совершена в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, то просто расторгнуть договор и вывести деньги не получится. Банк обязан заблокировать операции по счету до выяснения обстоятельств.

Альбина, добрый день! Это самая распространённая мошенническая схема. При этом обрадую. Деньги можно вернуть, если вы заводили туда деньги через переводы на карты физическим лицам. Мы возвращаем такие переводы успешно. Если нужна помощь - можете связаться со мной.

Вы напрасно надеетесь на получение денег. Не нужно вносить им никаких дополнительных средств, чтобы не увеличить свои убытки.

Добрый день! При прохождении проверки пакета документов банк-инициатор делает пометку в системе, которую видят другие банки. На вас поставлена какая-то пометка типо: дроп, очевидно дроп, подозрение в отмывании денег, недостаточные обоснования поступлений и так далее. Могут быть проблемы. В зависимости от того, какая пометка поставлена.

Добрый день! Это сложившаяся и уже старая практика всех банков. По поводу проблем. Банк должен был у вас запрашивать объяснения по операциям. Если вы их предоставили, уложились в срок - всё хорошо. Если не представили, проигнорировали - банк на межбанковской системе, которую видят все банки поставит пометки (ярлыки). Например: очевидно дроп, подозрение в мошенничестве и так далее. Может так быть. Вы с друзьями в ресторане. 5 человек одновременно скидывают вам деньги на карту, чтобы вы 1 платежом закрыли счёт. Банк (другой) это видит, сопоставляет с имеющейся пометкой - вы в блоке. Почему: уже была пометка дроп, одновременно много платежей пришли на карту.

Здравствуйте. В данном случае ничего не остаётся, как обращаться в суд в отношении банка. В суде банку придётся обосновать, что данные операции являются либо отмыванием, либо финансированием терроризма. Очевидно, что доказать это банк не сможет.

Уважаемый Клиент, Ситуация стандартна и регулируется 115-ФЗ. "Недостаточно информации" означает, что предоставленные документы не убедили банк в наличии достаточного экономического смысла операций. Ваш случай (ИП на УСН 6%, получение дохода и быстрый вывод на личную карту) является высокорисковым индикатором для банка, т.к. это классическая "схема обналичивания". Профессиональный план действий (без комиссии): Дополните пакет документов максимально: подтверждение оплаты налогов: Если вы платили УСН 6% (или авансовые платежи) с личной карты или в другом банке, приложите платежное поручение/чек с отметкой об уплате. Это ключевой момент. Банк должен видеть, что вы платите налоги с оборота. Приложите последнюю налоговую декларацию (даже если УСН 6% и расходов нет), чтобы показать легальность и объем дохода. Подтверждение реальной деятельности: Дополнительные акты, счета-фактуры, переписка с контрагентами, сайт/портфолио, любые документы, доказывающие, что вы действительно оказали услуги/продали товар, а не просто "прогнали" деньги. Детализация "дохода от предпринимательской деятельности": Перевод на личную карту должен быть объяснен как вывод чистого дохода ИП, а не как оплата контрагенту. Укажите, что у вас УСН "Доходы" (6%) и вы не обязаны подтверждать расходы, но можете выводить доход. Повторная подача и аргументация: подайте полный, структурированный пакет документов вторым письмом, акцентируя внимание на уплате налогов и соответствии вашей деятельности на УСН 6% (где снятие дохода является нормой). Межведомственная комиссия (МВК) ЦБ РФ: Если банк письменно отказал в разблокировке после предоставления полного пакета, вы имеете право обратиться в Межведомственную комиссию при Банке России для реабилитации. Это позволяет оспорить решение банка и является официальной процедурой для снятия ограничений, в т.ч. на право открыть счет в будущем. Это дольше, но без комиссии. Ваша главная задача — доказать, что вы не "обналичка", а законный налогоплательщик. Предоставьте доказательства уплаты налогов с полученного дохода. Нужна помощь, обращайтесь.

Здравствуйте. В вашем случае рекомендуется связаться с банком по телефону или через онлайн-чат для уточнения возможности дистанционного разблокирования или закрытия счета. Некоторые банки предоставляют услуги через онлайн-банкинг или мобильное приложение для таких операций.

Если дистанционно решить проблему невозможно, попросите у банка официальное письмо или документ с инструкциями, чтобы вы могли оформить все через доверенное лицо или по почте. Также уточните, есть ли возможность временного разблокирования для вывода средств или закрытия счета дистанционно в связи с вашей ситуацией.

Здравствуйте.

У Т-Банка нет традиционных офисов для клиентов, все обслуживание происходит онлайн через приложение, сайт и колл-центр, а представители банка сами приезжают к клиенту, если нужна встреча.

Для решения вопроса "о снятии блокировки" надо понять на основании чего банк ограничил действия по счету. Выполнить необходимые действия: обосновать поступление денежных средств или переводы.

Ссылаться на «ошибку банка» не получится, так как вы сами нарушили правила, что привело к срабатыванию системы безопасности (антифрод). Банк видит в этом признаки подозрительных операций. Как вывести деньги: если у вас «Анонимный» или «Базовый» счет, повысьте лимит до «Расширенного» через Госуслуги или фото паспорта в приложении. Без этого вывод часто заблокирован. Напишите в чат поддержки Ozon Банка. Вам предложат предоставить чеки о пополнении и, возможно, пояснение, почему пополнение шло с чужого номера. Самый верный способ — подать в чате или через поддержку заявление на закрытие счета. Согласно закону (ст. 859 ГК РФ), при закрытии счета банк обязан выдать остаток денег или перечислить их на ваши реквизиты в другом банке в течение 7 дней. Не пытайтесь снова пополнять счет до решения проблемы, это только продлит блокировку.

Владелец счета на свое усмотрение выводит деньги (снятие, пополнение любого номера, перечисление кому-либо, пр. - Стандартно).

С уважением, юрист Светлана Буланкина
* Если Вам нужна дополнительная консультация, документы – пишите в TG, MAX или WA.

Дарья, добрый день! Я специализированный банковский юрист. По 115 ФЗ провёл 1006 кейсов. На основании этого по вашему вопросу могу сказать следующее: не хочется сглазить. Бывают всякие разные лаги и затруднения. Но в целом я не вижу ничего страшного. Нужно действовать по определённому алгоритму. Доказать перед банком ряд обстоятельств и блокировку снимут. Заблокировали вас скорее всего потому, что ваш знакомый получил бан от Росфинмониторинга. Не удивлюсь, если у него несколько банков заблокированы по 115 - ФЗ. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Можно попробовать следующее, если банк запросил документы и подтверждения операций в рамках 115-ФЗ («О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма»):
Попробовать убедить покупателя сделать пояснительную записку с указанием обстоятельств сделки. Также можно приложить фото, объявления, документы о том, что ноутбук был у продавца.
Попросить отправителя средств написать пояснение, что перевод был совершён в счёт покупки ноутбука у продавца.

Добрый день! Я специализируюсь на банковском праве и блокировках. По вашему вопросу. Исходя из описанного я узнаю ТБанк. Данные пункты приложения договора банковского обслуживания могут быть вызваны 2мя причинами: 1. Нарушение правил использования платёжного средства; 2. Мягкая форма 115 ФЗ. Те же основания, но без наложения 115 ФЗ. Так как 115 ФЗ подразумевает постановку на вас меток на Межбанковской Системе Антифрод. Таким образом банк проявляет заботу о вас. Причина требования явиться в офис. Это сработал профиль риска. Он подразумевает, что банк хочет физически посмотреть на ваше тело. Посмотреть, что вы это вы. Что вы целая, не под воздействием. И вам никто не поставил ствол в голову. Если вам требуется помощь во взаимодействии со службой комплаенса ТБанка - а именно с ней необходимо контактировать. ТО свяжитесь со мой - я помогу вам.

Юридическая консультация 2000 рублей по Вашей проблеме, - звоните, если нужна помощь.

Нет, это абсолютно невозможно. Вас пытаются обмануть мошенники. Ни один официальный, легальный брокер (ни в России, ни за рубежом) никогда не заблокирует счет с требованием найти «третье лицо — бенефициара» для вывода денег. Финансовые регуляторы жестко запрещают подобные операции во всем мире в рамках борьбы с отмыванием денег (правила AML/KYC) — брокер имеет право выводить средства строго на банковский счет самого владельца брокерского аккаунта.То, что вам пишет «служба поддержки» — это классический сценарий лжеброкерского мошенничества.

Здравствуйте. По общему правилу деньги с брокерского счета возвращаются самому клиенту — на его банковский счет или другой его счет, а не через "доверенное третье лицо". Из норм Банка России такая схема обычно не следует. Поэтому сначала письменно запросите у брокера основание блокировки и ссылку на правило, по которому они требуют бенефициара: без этого их позиция выглядит сомнительно.

Удержание 20% комиссии при выводе заблокированных средств признаётся судами неосновательным обогащением банка. Оспаривание возможно через досудебную претензию, жалобу в Банк России и межведомственную комиссию, далее - судебный порядок. Какова общая сумма заблокированных средств и на каком основании банк обосновывает именно 20% - это предусмотрено договором или банк применяет тарифы в одностороннем порядке? Имейте ввиду - уточняющий вопрос задаю неспроста! Работаю в основном в данной области права и знаю все нюансы, но выбор специалиста на площадке остаётся полностью за Вами! В судебной практике по спорам с банками о незаконном удержании комиссий при блокировке по антиотмывочному законодательству ключевым оказывается доказательство отсутствия в договоре банковского счёта явно выраженного согласия клиента на удержание именно такого процента - из 40 подобных дел в 34 это обстоятельство стало решающим для взыскания удержанной суммы в полном объёме с процентами за пользование чужими денежными средствами. Подчеркну, что исход зависит от конкретных обстоятельств, так как каждая ситуация индивидуальна по-своему! Желаю удачи в решении вопроса! С уважением, юрист в области банковского права Грачёв Георгий!

кабинет передали 3-им лицам для этого дела, если что все законно

Смешно. Сейчас главное, что бы башку не оторвали, за замороженные деньги.

Пишите мне в Телеграмм помогу Вам в разблокировке Ваших карт и счетов.

Здравствуйте!

Разблокировка карты, заблокированной по 115 ФЗ, возможна только после выполнения определенных условий. В вашем случае, если карта была заблокирована из-за подозрительной активности, связанной с использованием карты третьим лицом, то для разблокировки необходимо предоставить банку доказательства того, что вы не участвовали в этой деятельности и не знали о ней. Вам следует связаться с банком и объяснить ситуацию. Банк может запросить дополнительные документы или провести дополнительную проверку. Если вы сможете доказать свою непричастность к использованию карты третьим лицом для незаконной деятельности, то банк может рассмотреть возможность разблокировки карты. Также стоит отметить, что использование карты третьим лицом без вашего разрешения является нарушением условий использования банковской карты и может повлечь за собой юридические последствия.

Здравствуйте.

В зависимости от обоснований ответа, который направляется в банк, банк принимает решение. С учётом того, что вы несовершеннолетний проблема возникает у родителей.