Мой брокерский счёт заблокирован, как вывести деньги?

Евгений, добрый день! Судя по описанию ситуации вы попали в очень старую мошенническую схему с "иностранной биржей". Привязать ещё одного (как бы он не назывался) - это акция приведи друга. Его тоже попросят внести деньги. Сначала тысяч 20 рублей, а затем и большие суммы. При этом ваши деньги можно вернуть при некоторых условиях. Прежде всего, если вы переводили рубли. Если пользовались переводами физическим лицам. Если пользовались сразу криптовалютой, шансы маленькие. Если нужна помощь - можете связаться со мной. Попробую вам помочь.

Это мошеннки, деньги не платите.

Здравствуйте.

Если на вашу карту наложен арест по 115-ФЗ (ст. 7, п. 14) — "обоснованное предположение", что операция совершена в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, то просто расторгнуть договор и вывести деньги не получится. Банк обязан заблокировать операции по счету до выяснения обстоятельств.

Альбина, добрый день! Это самая распространённая мошенническая схема. При этом обрадую. Деньги можно вернуть, если вы заводили туда деньги через переводы на карты физическим лицам. Мы возвращаем такие переводы успешно. Если нужна помощь - можете связаться со мной.

Вы напрасно надеетесь на получение денег. Не нужно вносить им никаких дополнительных средств, чтобы не увеличить свои убытки.

Добрый день! При прохождении проверки пакета документов банк-инициатор делает пометку в системе, которую видят другие банки. На вас поставлена какая-то пометка типо: дроп, очевидно дроп, подозрение в отмывании денег, недостаточные обоснования поступлений и так далее. Могут быть проблемы. В зависимости от того, какая пометка поставлена.

Добрый день! Это сложившаяся и уже старая практика всех банков. По поводу проблем. Банк должен был у вас запрашивать объяснения по операциям. Если вы их предоставили, уложились в срок - всё хорошо. Если не представили, проигнорировали - банк на межбанковской системе, которую видят все банки поставит пометки (ярлыки). Например: очевидно дроп, подозрение в мошенничестве и так далее. Может так быть. Вы с друзьями в ресторане. 5 человек одновременно скидывают вам деньги на карту, чтобы вы 1 платежом закрыли счёт. Банк (другой) это видит, сопоставляет с имеющейся пометкой - вы в блоке. Почему: уже была пометка дроп, одновременно много платежей пришли на карту.

Здравствуйте. В данном случае ничего не остаётся, как обращаться в суд в отношении банка. В суде банку придётся обосновать, что данные операции являются либо отмыванием, либо финансированием терроризма. Очевидно, что доказать это банк не сможет.

Уважаемый Клиент, Ситуация стандартна и регулируется 115-ФЗ. "Недостаточно информации" означает, что предоставленные документы не убедили банк в наличии достаточного экономического смысла операций. Ваш случай (ИП на УСН 6%, получение дохода и быстрый вывод на личную карту) является высокорисковым индикатором для банка, т.к. это классическая "схема обналичивания". Профессиональный план действий (без комиссии): Дополните пакет документов максимально: подтверждение оплаты налогов: Если вы платили УСН 6% (или авансовые платежи) с личной карты или в другом банке, приложите платежное поручение/чек с отметкой об уплате. Это ключевой момент. Банк должен видеть, что вы платите налоги с оборота. Приложите последнюю налоговую декларацию (даже если УСН 6% и расходов нет), чтобы показать легальность и объем дохода. Подтверждение реальной деятельности: Дополнительные акты, счета-фактуры, переписка с контрагентами, сайт/портфолио, любые документы, доказывающие, что вы действительно оказали услуги/продали товар, а не просто "прогнали" деньги. Детализация "дохода от предпринимательской деятельности": Перевод на личную карту должен быть объяснен как вывод чистого дохода ИП, а не как оплата контрагенту. Укажите, что у вас УСН "Доходы" (6%) и вы не обязаны подтверждать расходы, но можете выводить доход. Повторная подача и аргументация: подайте полный, структурированный пакет документов вторым письмом, акцентируя внимание на уплате налогов и соответствии вашей деятельности на УСН 6% (где снятие дохода является нормой). Межведомственная комиссия (МВК) ЦБ РФ: Если банк письменно отказал в разблокировке после предоставления полного пакета, вы имеете право обратиться в Межведомственную комиссию при Банке России для реабилитации. Это позволяет оспорить решение банка и является официальной процедурой для снятия ограничений, в т.ч. на право открыть счет в будущем. Это дольше, но без комиссии. Ваша главная задача — доказать, что вы не "обналичка", а законный налогоплательщик. Предоставьте доказательства уплаты налогов с полученного дохода. Нужна помощь, обращайтесь.

Здравствуйте. В вашем случае рекомендуется связаться с банком по телефону или через онлайн-чат для уточнения возможности дистанционного разблокирования или закрытия счета. Некоторые банки предоставляют услуги через онлайн-банкинг или мобильное приложение для таких операций.

Если дистанционно решить проблему невозможно, попросите у банка официальное письмо или документ с инструкциями, чтобы вы могли оформить все через доверенное лицо или по почте. Также уточните, есть ли возможность временного разблокирования для вывода средств или закрытия счета дистанционно в связи с вашей ситуацией.

Здравствуйте.

У Т-Банка нет традиционных офисов для клиентов, все обслуживание происходит онлайн через приложение, сайт и колл-центр, а представители банка сами приезжают к клиенту, если нужна встреча.

Для решения вопроса "о снятии блокировки" надо понять на основании чего банк ограничил действия по счету. Выполнить необходимые действия: обосновать поступление денежных средств или переводы.

Ссылаться на «ошибку банка» не получится, так как вы сами нарушили правила, что привело к срабатыванию системы безопасности (антифрод). Банк видит в этом признаки подозрительных операций. Как вывести деньги: если у вас «Анонимный» или «Базовый» счет, повысьте лимит до «Расширенного» через Госуслуги или фото паспорта в приложении. Без этого вывод часто заблокирован. Напишите в чат поддержки Ozon Банка. Вам предложат предоставить чеки о пополнении и, возможно, пояснение, почему пополнение шло с чужого номера. Самый верный способ — подать в чате или через поддержку заявление на закрытие счета. Согласно закону (ст. 859 ГК РФ), при закрытии счета банк обязан выдать остаток денег или перечислить их на ваши реквизиты в другом банке в течение 7 дней. Не пытайтесь снова пополнять счет до решения проблемы, это только продлит блокировку.

Владелец счета на свое усмотрение выводит деньги (снятие, пополнение любого номера, перечисление кому-либо, пр. - Стандартно).

С уважением, юрист Светлана Буланкина
* Если Вам нужна дополнительная консультация, документы – пишите в TG, MAX или WA.

Дарья, добрый день! Я специализированный банковский юрист. По 115 ФЗ провёл 1006 кейсов. На основании этого по вашему вопросу могу сказать следующее: не хочется сглазить. Бывают всякие разные лаги и затруднения. Но в целом я не вижу ничего страшного. Нужно действовать по определённому алгоритму. Доказать перед банком ряд обстоятельств и блокировку снимут. Заблокировали вас скорее всего потому, что ваш знакомый получил бан от Росфинмониторинга. Не удивлюсь, если у него несколько банков заблокированы по 115 - ФЗ. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Можно попробовать следующее, если банк запросил документы и подтверждения операций в рамках 115-ФЗ («О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма»):
Попробовать убедить покупателя сделать пояснительную записку с указанием обстоятельств сделки. Также можно приложить фото, объявления, документы о том, что ноутбук был у продавца.
Попросить отправителя средств написать пояснение, что перевод был совершён в счёт покупки ноутбука у продавца.

Если карта заблокирована из-за нарушения правил, вы можете сделать следующее:
Обратитесь в банк: У вас есть 30 дней, чтобы доказать легальность денег, с которыми вы хотите провести операцию. Звоните в банк и требуйте список документов.
Предоставьте документы: Если вы предоставите документы и грамотную пояснительную записку, вашу карту могут восстановить. Проверьте условия: Если вашу карту заблокировали по 115-ФЗ, у вас есть 30 дней, чтобы доказать легальность денег, с которыми вы хотите провести операцию.
Соблюдайте правила: Убедитесь, что вы соблюдаете правила сервиса, чтобы избежать дальнейших проблем с картой.
Если вы не можете получить доступ к средствам, возможно, вам нужно обратиться в службу поддержки ЮMoney или банка для получения дополнительной информации.

Добрый день! Я специализируюсь на банковском праве и блокировках. По вашему вопросу. Исходя из описанного я узнаю ТБанк. Данные пункты приложения договора банковского обслуживания могут быть вызваны 2мя причинами: 1. Нарушение правил использования платёжного средства; 2. Мягкая форма 115 ФЗ. Те же основания, но без наложения 115 ФЗ. Так как 115 ФЗ подразумевает постановку на вас меток на Межбанковской Системе Антифрод. Таким образом банк проявляет заботу о вас. Причина требования явиться в офис. Это сработал профиль риска. Он подразумевает, что банк хочет физически посмотреть на ваше тело. Посмотреть, что вы это вы. Что вы целая, не под воздействием. И вам никто не поставил ствол в голову. Если вам требуется помощь во взаимодействии со службой комплаенса ТБанка - а именно с ней необходимо контактировать. ТО свяжитесь со мой - я помогу вам.

Юридическая консультация 2000 рублей по Вашей проблеме, - звоните, если нужна помощь.

Удержание 20% комиссии при выводе заблокированных средств признаётся судами неосновательным обогащением банка. Оспаривание возможно через досудебную претензию, жалобу в Банк России и межведомственную комиссию, далее - судебный порядок. Какова общая сумма заблокированных средств и на каком основании банк обосновывает именно 20% - это предусмотрено договором или банк применяет тарифы в одностороннем порядке? Имейте ввиду - уточняющий вопрос задаю неспроста! Работаю в основном в данной области права и знаю все нюансы, но выбор специалиста на площадке остаётся полностью за Вами! В судебной практике по спорам с банками о незаконном удержании комиссий при блокировке по антиотмывочному законодательству ключевым оказывается доказательство отсутствия в договоре банковского счёта явно выраженного согласия клиента на удержание именно такого процента - из 40 подобных дел в 34 это обстоятельство стало решающим для взыскания удержанной суммы в полном объёме с процентами за пользование чужими денежными средствами. Подчеркну, что исход зависит от конкретных обстоятельств, так как каждая ситуация индивидуальна по-своему! Желаю удачи в решении вопроса! С уважением, юрист в области банковского права Грачёв Георгий!

Страховка в данном случае- обычна процедура, поэтому нет ничего страшного. После заключения договора можете в 2-х недельный срок отказаться от страховки, заключить договор страхования с другой фирмой

Если Вы внимательно прочитаете с ними договор, то увидите, что никаких обязательств они на себя не берут. Вы заплатите вперед за устное консультирование и что-нибудь ещё неопределённое. Акт вып. работ они подсунут на подпись сразу с договором. Во исполнение обязательств они запросят кредитную историю и формально исполнят договор. Так что, скорее всего, они не будут подделывать никакие зарплатные справки, а возьмут деньги за аморфные услуги и всё

проблемы будут. особенно если в банкротство попадете