Как заблокировать счета и и карту?

Ситуация такова,банк заблокировал средства по 115 ФЗ ,требует документы ,мне нечего нести банку ,у меня нет набора документов ,которые подтверждают легальность и целесообразность действий (переводы с этого счета банка были только между своими счетами,никуда из вне не уходили)
Деньги там зависли(70 тысяч±)
Имеется ряд вопросов по этому поводу
1.Что мне делать чтобы деньги забрать
2.ечли пойдет достаточное время с этого момента ,может ли банк мне просто закрыть счёт и выдать деньги наличными или переводом на другой мой счёт.
3.если я не принес никаких документов в банк могут ли меня за это обсудить по закону. Или это влечет лишь плохими отношениями с банком и черным списком ЦБ?
4.Если я решу что меня уже не интересует сумма и сам счёт в банке в котором меня заблокировали ,если я вообще ничего делать не буду что может повлечь за собой данное бездействие?

Чеботарев Василий Сергеевич

Прежде всего узнайте в банке на основании какой нормы закона совершено приостановление (блокирование) денежных средств на счете. Получите в банке как можно больше информации о причинах предпринятых им мер итп. Без этого не имеет смысла продолжать обсуждение.

Продал карту альфабанк в 15 лет (2 февраля) 3 февраля с карты проходили операции, но карту заблокировали по 115 ФЗ
Я ездил разблокировать счета, но через неделю после продажи я заблокировал и закрыл данную карту
проблема в том то что через 2 месяца мне исполнится 16
Будет ли мне что то?
Боюсь уже месяц.
карту продал в целях легких денег

Великанов Юрий Андреевич

косвенно если использовали телефонные мошенники - вы соучастник. Но вы же не знали что мошенники. Потому жертвы могут как неосновательное обогащение с вас взыскать, и вы будете платить. Все зависит от того сколько жертвы перевели (могут быть и миллионы). Кто же такие вещи "продает"

Мингазов Юрий Саитгареевич

Трудности будут, с открытием новых карт.

Здравствуйте, мне 15 лет. Недавно продал карту сбер банка... На тот момент не думал что делал, сейчас опомнился а на ней уже 115фз и я несмогу пользоваться банком. Хочу поступить в московский университет и дальше в госорганы по типу МВД России. Знаю что там идет проверка по базам моих данных, проколов. Очень хочу узнать смогу ли я осуществить это? Можете дать ответ и совет пожалуйста, очень сильно волнуюсь по этому поводу.

Скорняков Дмитрий Евгеньевич

Здравствуйте.

Судя по информации о поступлении в образовательные учреждения МВД России, для поступления в такие госорганы, как МВД, существуют строгие требования и процедура отбора:

Возраст: от 17 до 25 лет.

Гражданство РФ.

Полное среднее образование (11 классов) или среднее профессиональное образование.

Отсутствие судимостей и прочих проблем с законом. Судимость или подозрение в противоправных деяниях является серьезным препятствием.

Прохождение медицинского и психологического обследования, а также теста на наркотики.

Сдача обязательных экзаменов (ЕГЭ по русскому языку, математике, обществознанию, и другие по выбранной специальности).

Требования к физической форме и психологическим качествам.

Кроме того, при поступлении проводится проверка данных абитуриента по базам МВД и других спецслужб.

Если я вам помог, прошу мне тоже помочь. Оставьте положительный отзыв в шапке моего профиля юриста, чтоб не было кармических долгов;) И удачно поступить в ВУЗ МВД. Спасибо.

Колоколов Евгений Константинович

Судя по полученной информации, наличие блокировки по 115-ФЗ может негативно повлиять на вашу карьеру в госорганах, таких как ФСБ или МВД. Однако решающее значение имеет характер нарушения и последующие действия. Если вы честно объясните ситуацию и докажете, что действовали непредумышленно, это может положительно сказаться на принятии решения. Советую вам обратиться в банк для снятия блокировки и восстановления кредитной истории. Обращайтесь за юридической консультацией.

Здравствуйте, сейчас мне 14. Месяца 2-3 назад я продал карту сбер банка не задумываясь о последствиях на ней сейчас 115фз и новую карту я оформить несмогу в личный кабинет зайти тоже немогу, сейчас я хочу сходить в офис банка заявить о потери и перевыпустить карту, возможно ли это сделать и какие нюансы стоит учесть?

Праздникова Елена Викторовна

Добрый день! Блокировка счета по 115ФЗ может повлечь для вас очень серьезные последствия, ведь операции по карте проводятся от вашего имени. Если вы заявите о потере карты, вам нужно будет доказать отсутствие своей вины, а именно - где потеряли, при каких обстоятельствах, почему не заблокировали карту при обнаружении потери. Если операции по карте отражаются в вашем мобильном банке и вы о них знаете или должны были знать, заявление о потере карты вряд ли будет достаточным для банка основанием для отсутствия поведения проверки в отношении вас. Ведь если будет доказано, что денежные средства, проходящие по вашей карте, переводились на финансирование каких-либо запрещенных в России организаций, или физ.лицам, признанными экстремистами, вы можете привлечены к ответственности вплоть до уголовной.

Здравствуйте, недавно продал карту сбер банка не задумываясь о последствиях, понял что в будущем хочу пойти работать в прокуратуру, как продажа карты и 115фз на ней могут на это повлиять?

Решетникова Ольга Николаевна

Продажа банковской карты может повлиять на вашу возможность работать в прокуратуре, но это зависит от обстоятельств. Если продажа не была связана с мошенничеством, это, скорее всего, не станет препятствием. При трудоустройстве вас могут проверить на наличие правонарушений, но если ничего серьезного нет в вашей истории, проблем не должно возникнуть. Законодательство ФЗ-115 касается отмывания доходов, и если ваше действие не подпадает под это, трудности будут минимальны.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Ну как же не повлияет, лицо склонное к не законному получению вознаграждения-взятке.

Здравствуйте, где то в мае этого года продал карту сбера, конечно же об этом в скором времени пожалел, очень надо снять 115фз ради моих интересов в будущем в госструктурах. Есть ли какие либо варианты снятия ее?

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Прямо «снять 115‑ФЗ» нельзя — это не «штамп», а меры финансконтроля (сообщения банков в Росфинмониторинг, блокировки/ограничения). Что делать:

запросите в банке письменное обоснование мер и копии документов;
предъявите доказательства законности операций (договоры, чеки, объяснения);
подайте жалобу в банк/Банк России и запрос в Росфинмониторинг;
при отказе — иск в суд и жалоба в прокуратуру. Рекомендую юриста по финансовым спорам для подготовки жалоб и защиты.

Здравствуйте, продал карту втб банка год назад, работали по ней с криптой, прилетела 161 фз, хочу снять и нужен в помощь хороший юрист
чеки ордера есть

Ефимов Валерий Павлович

Блокировка по 115-ФЗ (а не 161-ФЗ) за операции с криптовалютой через проданную карту — это крайне опасная ситуация. Банк подозревает операцию в легализации доходов, полученных преступным путем (ст. 174 УК РФ). Чеков и ордеров может быть недостаточно, так как важна экономическая суть операций и происхождение средств. Риск — не только потеря денег на счете, но и возбуждение уголовного дела. Ваш путь — срочно готовить объяснительные и финансовые документы для банковской комиссии. Для оценки перспектив снятия блокировки уточните, пожалуйста: какой тип блокировки применил банк — по ст. 115-ФЗ или по собственному регламенту (внутренний контроль)?

Ибрагимова Альбина Расфаровна

По криптовалюте к вам еще применят 115-ФЗ

вам нужен юрист не онлайн, а чтоб по доверенности нотариальной сначала в ВТБ сходил, после обращение в ЦБ, и в суд

мы работаем онлайн, открываем по 161-ФЗ, но у вас криптовалюта, и здесь 115-ФЗ

Я подола на бонкроство через Арбитражный суд,если пока где я брала кредиты они не подали к судебным приставам,может ли без судебных приставов Арбитражный суд списать долги?помогите пожалуйста,боюсь то что я плачу просто так деньги если они не спишут мои долги
Долги есть в микрофинансовых организациях и в кредитных картах Тинькофф Сбербанк Халва Альфа банк

Носиков Владимир Михайлович

Здравствуйте. Да, арбитражный суд может списать долги без участия судебных приставов в процессе вашего банкротства.Не прекращайте платить долги до решения суда. Сохраняйте все платежные документы.

Для юридической консультации обращайтесь по номеру в профиле.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Подача заявления в арбитражный суд никак не гарантирует списание долгов в 100%. Каждое дело рассматривается в индивидуальном порядке с учётом всех обстоятельств.

Если вы заключили договор на сопровождение банкротства, все вопросы в адрес компании, которая ведёт ваше дело, вы за это им платите деньги.

Здравствуйте! Вот такой у меня вопрос:
В 1994 году мой отец, начал собирать самодельный трактор на основе транспортного средства Газ-66(рама), двигатель Т-40, коробка передач ЗИЛ-131, тормоза УРАЛ, кабина от трактора Т-150, весной 1995 года, он почти закончил, но трактор уже эксплуатировал, то есть был на ходу. Трактор он всегда использовал для своих нужд, был его имуществом.

В июне 2001 года отец погиб в автокатастрофе. Мне было 12 лет. Трактор был в это время на ремонте в Цехе механизации, тогда ещё функционирующего совхоза. Его коллеги помогли, починили трактор и перегнали его к моей бабушке, так как к нам некуда было его ставить, да и не были против, нужен был им для ведения хозяйства.

С того времени ездил на нём мой родной дядя.

Но никогда ни у кого не возникало споров и сомнений, что по сути этот трактор мой и я никогда не отказывался от этого имущества, по факту трактор всегда был моим и все это знали.

В октябре 2021 года умерла моя бабушка, сердечная недостаточность, встал вопрос наследства, было два претендента я и мой родной дядя. Я не стал претендовать на наследство и в суде подписал отказ, так как по сути к их делам почти никаких отношений не имел и жил своей жизнью. Отказался в пользу дяди. Самодельный трактор и телега к наследству никакого отношения не имели и по факту оставались моими. Все это понимали.

В январе 2023 года умер мой дядя от коронавируса. Его гражданская жена после похорон начала распродавать всё нажитое им имущество по дешёвке, но сразу мне сказала, что на моё имущество не претендует и не тронет. У них имеется общая дочь, моя двоюродная сестра, которая и являлась наследником, на данный момент не совершеннолетняя. Поэтому полный доступ к счетам и права распоряжаться квартирой и всем прилагающим отсутствуют, до совершеннолетия.

Его гражданская жена и ранее любила употреблять спиртное, но после вступления дочери в наследство(через пол года) потеряла полный над собой контроль, с работы выгнали и распродав всё, что было только возможно продала мой трактор жителю нашего посёлка без моего ведома, так же и продала телегу и я не имею понятия кому, возможно так же через него. Ранее она мне разрешила, что и трактор и телега могут пока стоять у них, так как мне их некуда было ставить.

Покупатель прекрасно знал чьё это имущество, так как ранее подходил к моей матери, которая ссылалась на меня, что все вопросы через меня. Так же он подходил и ко мне, с целью уговорить продать ему, на что получил отказ. Он ранее был судим. А так же, как минимум один раз, жительница посёлка, подруга моей матери, подавала на него в суд за обман.

Никаких документов, разумеется, нет. Думаю, много свидетелей могут подтвердить, что имущество моего отца, а следовательно моё. Так же имеются несколько фотографий этого трактора из прошлого. Я никогда не отказывался от права владения.

На лицо наглое завладение чужим имуществом. Татьяне я доверял, ранее не конфликтовали и верил, что она не тронет моё имущество, иначе бы не стал ждать до таких событий и своевременно бы принял меры, вовремя бы всё забрал. Покупатель тоже всё прекрасно знал и был в курсе, тем не менее он его приобрёл. Не думаю что они хотя бы составили договор. Трактор сейчас стоит на его территории.

ЧТО МНЕ ДЕЛАТЬ? КАК БЫТЬ? Как вернуть трактор?
Про 301 статью ГК в курсе. Но хотелось бы поконкретнее, никогда не с кем не судился, человек мирный. Впервые попал в такую ситуацию. Есть ли смысл рассчитывать на положительное для меня решение судьи если подам виндикационный иск, насколько понял шансов маловато.
Заранее спасибо за ответ.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Судебные перспективы 50/50 если только будут стойкие свидетели, которые подтвердят не только срок владения, но и другие факты, имеющие правовое значение. Но дело может стать интересным с правовой точки зрения. Здесь важно правильно по иску и в процее обосновывать возникновение прав собственности, имеет в виду не только приоб- ю давность.

Фотографии не нужно заверять у нотариуса.

Ребят кто в курсе что делать если: Трейдер оплатил не по условиям сделки. То есть отправил в другой банк. В этом банке у меня заблокированы карты. Ещё минус. Сейчас разбираюсь как забрать от туда деньги. Естественно деньги которые там они уйдут на погошение минуса. Трейдер грозится пойти в полицию если я не верну деньги. Отправил аппеляцию, что будет в таком случае? Если мне вернут крипту он сможет мне что нибудь законно предъявить? Должен ли я ему возвращать деньги или отправлять криптовалюту по закону если поддержка кошелька решит что я прав и вернёт мне криптовалюту?

Рябов Сергей Иванович

В Вашем вопросе минимум три. Заявленная схема нереальна, нужны подробности.

Лаврентьев Павел Михайлович

Добрый день! Это гражданско-правовые отношения, полиция к Вашему случаю не имеет отношения. Оборот криптовалюты не урегулирован текущим законодательством РФ.

Работая в сфере перепродажи криптовалюты, будет ли легально покупать у людей банковские карты, если все дальнейшие транзакции и операции будут полностью легальны, деньги на купленные карты будут получены за продажу криптовалюты, все доказательства этого можно будет предоставить в любой момент

Носиков Владимир Михайлович

Здравствуйте! Покупка банковских карт у частных лиц может представлять риск, даже если транзакции с использованием этих карт законны. Законодательство о финансовых операциях и борьбе с отмыванием денег требует от банков и их клиентов соблюдения определенных правил.Важно учесть, что при покупке карты могут возникнуть вопросы о её законности, если карта была оформлена на другое лицо. Рекомендуется использовать только легальные способы получения карт и избегать сделок, которые могут вызвать подозрения. Консультация с юристом или специалистом в области финансов поможет избежать возможных проблем.

Звоните или пишите в ватсап

Пономарева Евгения Александровна

Данное деяние содержит признаки состава преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ - неправомерный оборот средств платежей. По части первой указанной статьи могут назначить наказание:

наказываются принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет.

Здравствуйте ! Мне 15 лет. Я занимать криптовалютой . Из-за большого количества переводов , меня блокируют банки по ФЗ 115. Просят предотсавить документы , но я несовершенно летний . Что мне делать ? Могу ли я как-то стать трудоустроинным ? Начать платить налоги или что-то такое . Чтобы было все оффициально

Рогалева Марина Алексеевна

Артем, здравствуйте!

Вы можете пройти процедуру эмансипации несовершеннолетнего, когда Вам исполнится 16 лет.

Эмансипация – это признание дееспособности несовершеннолетнего; объявление несовершеннолетнего, достигшего 16 лет, полностью дееспособным, если он работает по трудовому договору либо занимается предпринимательской деятельностью (ст. 27 ГК РФ).

Эмансипация совершается 1) по решению органа опеки и попечительства при наличии согласия обоих родителей либо 2) по решению суда, если родители либо один из них на то не согласны.

Аппанов Сергей Владимирович

здравствуйте. Зарегистрироваться в качестве ИП. К общему пакету документов нужно приложить согласие родителей заверенное у нотариуса.

Я недавно начал торговать криптовалютой , теперь хочу вывести прибыль на банковскую карту. Как оплатить налоги на прибыль? Можно ли это сделать через какое-то приложение?

Мингазов Юрий Саитгареевич

А как зарегистрированы?, физ.лицо, юр.лицо?

Гуляева Нелли Врежовна

через госуслуги подайте заявление на 3НДФЛ и потом выставят вам налог

Недавно захотел торговать криптовалютой. Но как это делать законно? Хватит ли самозанятости для этого дела? Как платить налоги? Может есть приложение для этого всего?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Зависит от предполагаемого годового дохода. Налоги оплачивают через личный кабинет в каждой проведённой операции.

Золотухин Александр Вадимович

Доброй ночи!

Для занятия криптовалютой самозанятости не хватит, т.к. при самозанятости доход не должен превышать 2, 4 млн. Руб. в год, а при торговле криптовалютой доход будет выше.

Добрый день. Предлагают схему заработка. Я покупаю криптовалюту, перевожу на обменник, там продается криптовалюта, а мне обратно рубли на карту. Как мне удалось выяснить обменник работает с каким то казино. Какие для меня последствия как физ. лица, ведь по факту я покупаю и перепродаю криптовалюту?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Заблокируют карты, потом приедут суровые люди и обвинят в дроперстве, а это уже пособничество...

Семенов Антон Константинович

Здравствуйте, вас может ожидать блокировка счета, также привлечение к ответственности, в том числе уголовной.