Законна ли покупка токена xpx через тг кошелёк в РФ?

Здравствуйте, подскажите пожалуйста, взломали госуслуги, после этого звонили из центробанка сказали что помогут, нужно подписать договор в котором клиент "обязуется" исполнять все что скажет специалист центробанка и в случае разглашения информации о помощи последует уголовная ответственность по статье 183 ук РФ, это мошенники?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Конечно мошенники, Центробанк вообще не работает с гражданами, физ.лицами.

Здравствуйте, хотелось бы узнать законность бинарных опционов на Территории РФ, кто то пишет запрещены, кто-то разрешены, а кто то говорит что нет никакой конкретики, а есть только рекомендации?

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день. Бинари - бинарные опционы на территории РФ запрещены. Практика однозначная. Запрет действует для тех компаний, которые легально работают с лицензией. Бинарные опционы предлагают офшорные компании. С них вы ничего не получите в случае спора. Или получите с задержками (если пополняли через дропов).

Жидко Сергей Владимирович

Правовая ситуация в отношении бинарных опционов в РФ довольно специфична:
Прямого законодательного запрета на торговлю бинарными опционами в России не существует
Однако отсутствует и специальная нормативно-правовая база, регулирующая их выпуск и обращение

Важные моменты, на которые стоит обратить внимание:

Многие площадки с бинарными опционами включены в черный список Банка России
Правовая природа таких операций часто определяется как пари или азартная игра
В случае возникновения споров с брокерами, защитить свои права будет крайне сложно
Рекомендации для тех, кто рассматривает возможность работы с бинарными опционами:
Тщательно проверяйте репутацию площадки перед началом работы
Помните, что в случае мошенничества или недобросовестных действий брокера, вернуть средства будет практически невозможно
Учитывайте, что большинство таких платформ работают через офшорные юрисдикции
Будьте готовы к тому, что в случае судебных разбирательств доказать свои права будет крайне сложно

Риски, с которыми вы можете столкнуться:

Отсутствие правовой защиты в случае мошенничества
Сложности с возвратом средств
Проблемы с налогообложением доходов
Возможность попадания на мошеннические площадки

Подводя итог: хотя прямой запрет отсутствует, торговля бинарными опционами сопряжена с серьезными правовыми рисками. Рекомендую тщательно взвешивать все «за» и «против» перед началом такой деятельности и отдавать предпочтение только проверенным и легальным способам инвестирования.

Добрый день! если я ИП приобретаю криптовалюту на Белоруской бирже, оплачиваю через расчётный счёт ИП, получаю крипту на кошелёк заграничный, то я не нарушаю законодательство ИП.

Индивидуальный предприниматель после уплаты налогов и взносов имеет право использовать ден средства на нужды ФЛ (т.е. на свои нужды, которые не касаются деятельности ИП).

Получается я могу и имею право приобрести криптовалюту и это не будет противозаконно.

На территории РФ я не имею права расплачиваться криптовалютой (это имущество у нас в стране), но если я путешествую, например, заграницей, я могу криптовалютой оплачивать товары и услуги.

1. Приобретаю крипту со счета ИП после уплаты налогов и взносов

2. получаю крипту на криптокошелёк

3. Трачу заграницей, как обычные деньги на свои нужды.

Я понимаю, что банки не пропустят легко и просто такие платежи (платежи уже совершал такие, предоставлял договоры, скрины из ЛК биржи).

Вопрос вот в чём.

Если банк пропускает такой платёж, а я имею право приобрести криптовалюту (или хранить в кошельке до лучших времён ил тратить заграницей), то может ли налоговая прийти с проверкой, запросить движение по криптокошельку? и потребовать пояснение зачем я приобретаю криптовалюту? имеет ли на это право налоговая? какие штрафы и последствия возможны?

Арахова Диана Алексеевна

Здравствуйте. Вы правильно понимаете, что криптовалюта в РФ считается имуществом, а не средством платежа, и ее покупка сама по себе не запрещена. Но использование расчетного счета ИП для таких операций является главным фактором риска. Налоговая может расценить это как предпринимательскую деятельность, особенно при крупных и регулярных переводах, и потребовать уплаты налогов не с прибыли, а со всей суммы поступлений.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Налоговая вправе запрашивать документы по деятельности ИП, выписки банка и пояснения по операциям; при проверке она может требовать и историю движений на бирже/кошельках (через вас или в рамках международного обмена данными). Главный риск — неверная квалификация расхода: если покупка крипты сделана с расчетного счета ИП, её нужно отразить в учетe; личное распоряжение средствами без оформления → доначисление НДФЛ/налога на прибыль, пени и штрафы. Банки могут сообщить о подозрительных операциях в Росфинмониторинг. Храните все договоры, выписки, платёжные поручения, оформляйте вывод средств как доход/выплату и проконсультируйтесь с налоговым юристом.

Что можно? А что нельзя? В плане торговли на бинанс? Разрешен ли он на территории рф?

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте! Прямого закона, запрещающего вам как физическому лицу торговать криптовалютой на зарубежных площадках вроде Binance, нет. Сама торговая деятельность не запрещена.
Что можно:
Покупать, продавать, хранить криптовалюту.
Использовать P2P-платформы (прямые переводы между людьми) для обмена на рубли.
Использовать иностранные биржи, но часто через VPN, так как сайт Binance заблокирован Роскомнадзором в РФ.
Что нельзя:
Платить криптовалютой за товары и услуги в России (запрещено законом).
Использовать для этого российские банковские карты напрямую на таких биржах — банки могут заблокировать операцию.
Главное — помните, что с доходов от торговли нужно платить НДФЛ (13%) и самостоятельно отчитываться в налоговую.

Здравствуйте. Подскажите пожалуста сколько положено выплатить если застрахованы умер.
4.Страховые риски
Страховые случаи

1. Дожитие Застрахованного до 28.09.2024r,.;
2. Смерть Застрахованного;
3. Смерть Застрахованного в результате внешнего события,
4. Дожитие Застрахованного с выплатой ренты/пенсии до очередной даты ренты.

5. Страховая сумма

Страховые суммы:
1. По риску «Дожитие Застрахованного»: 200 000,00 (двести ТЫсяч и 00/100) рублей,
2. По риску «Смерть Застрахованного»: 200 000,00 (двести тысяч и 00/100) рублей,.
3. По риску «Смерть Застрахованного в результате внешнего события» 200 000
тысяч и 00/100) рублей.
4. По риску «Дожитие Застрахованного с.выппатой ренты І пенсии до очередной даты
ренты»: 200,.00 (двести и 00/100) (в рублях РФ).

6.Страховая выплата
1 При наступлении страхового случая по риску «Дожитие Застрахованного» выплачивается
раздела 5 настоящего Договора, после
100% страховой Суммы, установленной
П.
1
настоящем Договоре
как дата окончания срока страхования;
наступления даты, указанной
2. При наступлении страхового случая по риску «Смерть Застрахованного» выплачивается
п. 2 раздела 5 настоящего Договора,
100% страховой суммы, установленной
после
наступления даты, указанной в настоящем Договоре как дата окончания срока страхования
состав страховой выплаты может быть включен дополнительный инвестиционный доход
(резерв страховых бонусов);
риску «Смерть Застрахованного
При наступлении страхового случая
результате
по
3
внешнего события» выплачивается 100% страховой суммы, установленной в п. З раздела 5
настоящего Договора, при условии предоставления Страховщику всех документов
подтверждающих факт и обстоятельства страхового случая, в соответствии с разделом 10
Условий;
4. При наступлении страхового случая по риску «Дожитие Застрахованного с выплатой
ренты І пенсии» после наступления очередной даты, указанной в разделе 8 настоящего
Договора страхования как дата ренты, выплачивается 100% страховой суммы,
установленной в п. 4 раздела 5 настоящего Договора. В состав страховой выплаты может
быть включен дополнительный инвестиционный доход. В случае смерти Застрахованного в
течение периода выплаты ренты выплата ренты не осуществляется;
5. При наступлении страхового случая одновременно по рискам «Смерть Застрахованного»
и «Смерть Застрахованного в результате внешнего события» страховая выплата
производится в размере 100% страховой суммы по каждому из указанных в настоящем
пункте рисков

Ким Галина Владимировна

это стандартные условия полиса. Подпадает ли конкретное событие к страховому случаю надо смотреть все документы

Сопин Юрий Николаевич

Добрый день, нужно знать как минимум от чего умер застрахованный, так как суммы выплаты от этого зависит и может быть равна о- отказ в выплате. Ну и соответственно изучать все документы по страхованию: зафиксирован ли был ранее например ДИД - дополнительный инвестиционный доход сейчас практически не выплачивают- только в судебном порядке. Обращайтесь- разберёмся.

Какие риски для меня могут быть при покупке сертификата инвестора(пытаюсь вывести средства впервые с платформы certefin.com ) в электронном кошельке certefin.com для предоставления российской стороне для вывода средств из за рубежа на свой счет в российском банке

Ким Галина Владимировна

риск один - обмен некой бесполезной бумажки на реальные деньги

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Обычный риск - вы потратите ещё больше денег безвозвратно.

Кратко, информативно хочу узнать все нюансы брокерских счётов, инвестиций.
Я понимаю что инвестиции это дело в первую очередь с рисками, не прошу научить и не имею опыта в сфере.
Необходимо прояснить все возможные риски, а так же нюансы в этих счетах если они есть с точки документального оформления брокерского счета. Опишите все возможные проблемы, пример моих вопросов, на которые хочу получить ответ:
1) Я знаю что по вкладам если превысить доходность годовую, то ты должен платить государству, что насчёт инвестиций?
2) Есть какие-то проблемы в будущем после открытия? Оплата каких-то услуг из не откуда, оплата штрафных мероприятий или компенсации за что-то, которые покрываешь себе в убыток?

Демура Николай Владимирович

Здравствуйте! Буду писать статьи по фин грамотности и инвестиционному праву, постараюсь раскрыть интересующие Вас вопросы.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Все брокеры, как правило, мошенники.Деньги потеряете.

Волонтерская организация хочет поставить в моем магазине QR-код для сбора средств для приюта, несу ли я какие-либо риски если размещу у себя такой qr-код и окажется что они мошенники или отмывают деньги?
Спасибо за консультацию!

Малюк Андрей Григорьевич

Здравствуйте, Дмитрий!

Спасибо за ваш вопрос. Размещение QR-кода для сбора средств — это благородная инициатива, однако существуют определённые риски, связанные с мошенничеством и отмыванием денег.

Для того чтобы обезопасить себя и избежать возможных юридических проблем, я рекомендую вам индивидуально обратиться к юристу. Специалист сможет оценить все риски и предложить наиболее безопасные способы сотрудничества с волонтёрской организацией.

Кроме того, юрист поможет вам составить необходимые документы и соглашения, которые защитят ваши интересы. Не стесняйтесь обращаться за профессиональной помощью — это поможет вам избежать неприятных ситуаций в будущем.

Если у вас возникнут дополнительные вопросы или потребуется помощь, пожалуйста, не стесняйтесь обращаться.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Не стоит с этим связываться, куда пойдут эти деньги не понятно.

Здравствуйте, я приобрел автомобиль в автосалоне с пробегом, банк дал автокредит на автомобиль, могу ли я продать новому владельцу?, и досрочно но не в полном объеме погасить автокредит, чтобы уменьшить ежемесячный платеж. Какие риски, и возможно ли такое?

Малюк Андрей Григорьевич

Здравствуйте, Олег!

Конечно, вы можете продать автомобиль новому владельцу, однако важно учитывать несколько моментов. Во-первых, вам необходимо получить согласие банка на продажу автомобиля, который находится в залоге по автокредиту. Это обязательное условие, так как банк должен быть уверен, что его интересы не будут ущемлены.

Во-вторых, перед продажей автомобиля вам следует убедиться, что новый владелец сможет выполнить все обязательства по автокредиту. В противном случае ответственность за невыполнение обязательств может лечь на вас.

Что касается досрочного погашения автокредита, то это вполне возможно, и это действительно может помочь уменьшить ежемесячный платёж. Однако перед принятием такого решения важно внимательно изучить условия кредитного договора. Некоторые банки могут взимать комиссию за досрочное погашение или устанавливать минимальный срок, в течение которого кредит должен быть полностью погашен.

Рекомендую вам обратиться к юристу или специалисту по кредитам для получения более детальной информации и помощи в оформлении всех необходимых документов. Я готов оказать вам профессиональную помощь и ответить на все ваши вопросы. Обращайтесь, буду рад помочь!

Штевель Евгений Александрович

Здравствуйте. Если автомобиль не в залоге у банка то можете. Если же в залоге - то нет. При досрочном погашении кредита банк обязан пересчитать и уменьшить проценты. Из рисков - это немного ухудшит Вашу кредитную историю так как банкам не выгодно заемщики, которые досрочно погашают кредит так как банк лишается части своей прибыли. Но это не значительно ухудшит КИ

Что будет в ближайшем будущем?
Примерно год назад дал другу в пользование дебетовую карту (проходит банкротство), на которую получал заработную плату и оплачивал услуги юристов, которые занимались разбирательством его банкротства. Зарплата была разная (от 40000 до 70000), и вчера пришло пуш уведомление в приложении банка, что нужно обновить данные по 115 ФЗ.
Начал разбираться по этому вопросу (для чего это потребовалось банку), и сейчас не знаю как правильно поступить в данной ситуации, чтобы свести риски к минимуму.

Лыгин Дмитрий Михайлович

Здравствуйте, банковская карта в существующих реалиях правоохранительной деятельности это серьезная ответственность и передавать ее третьему лицу чревато целом рядом статей уголовного кодекса, вопросами от налоговой службы и просто финансовыми рисками для вас лично. Для более детальной консультации связываетесь по контактному номеру.

Доброй ночи. Девушка со своей матерью положили в банк 550.000 рублей как вклад под процент на 9 месяцев, на банковский счет моей девушки. Её отец моряк, но в РФ он официально безработный, мать не работает, работает только девушка, но зарплата 30.000 рублей, которые не откладываются, не снимаются в наличные, а сразу же тратятся на свои нужды. Через неделю у нас роспись в загсе. Подскажите, заинтересуется ли кто-то этой суммой на вкладе вообще и что будет если все таки заинтересуются со временем и какая-то из служб начнет искать как появились эти деньги у её семьи и не попадет ли под какие-то риски моя семья?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Интерес может возникнуть при сумме единовременного вклада 1 млн. рублей и выше. Ваша семья никаких негативных правовых последствий нести не будет.

Броновицкий Анатолий Олегович

Здравствуйте. Не переживайте, никто не заинтересуется

Добрый день. Девушка со своей матерью положили в банк 550.000 рублей как вклад под процент на 9 месяцев, на банковский счет моей девушки. Её отец моряк, но в РФ он официально безработный, мать не работает, работает только девушка, но зарплата 30.000 рублей, которые не откладываются, не снимаются в наличные, а сразу же тратятся на свои нужды. Через неделю у нас роспись в загсе. Подскажите, заинтересуется ли кто-то этой суммой на вкладе вообще и что будет если все таки заинтересуются со временем и какая-то из служб начнет искать как появились эти деньги у её семьи и не попадет ли под какие-то риски моя семья?
Я хотел бы узнать все возможные риски по моему вопросу и как их можно избежать. Безопасно ли будет если мать девушки переложит эти деньги на свой счет, заинтересуется ли ей налоговая? Что будет если по истечении даты возврата вклада эти деньги полностью снимут в наличные, не будет ли в будущем проблем у нас, как у супругов? Буду ли проблемы у моих родителей если эти деньги невозможно будет объяснить для органов, т.к. отсутствуют как-либо документы подтверждающие их происхождение.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Эти все игры со вкладами добром не кончаются, могут и счет заблокировать и деньги зависнут.

Зуев Михаил Борисович

Здравствуйте. Проанализировал вашу ситуацию. Риски существуют, но они управляемы. Основная задача — подготовить убедительное объяснение происхождения средств на случай запроса от банка. Налоговая инспекция с высокой вероятностью не проявит интереса к самой сумме вклада, а только к процентному доходу, если он превысит необлагаемый лимит.
Ниже — детальный разбор ситуации, оценка рисков и конкретные стратегии действий.

Здравствуйте, уважаемые юристы!

Прошу проконсультировать относительно правовых рисков и легальности следующей деятельности.

Я узнал о возможности заработка в качестве посредника (мерчанта) между различными криптовалютными биржами. Суть модели:

Я нахожу контрагентов (покупателя и продавца) на разных биржах, желающих обменять криптовалюту на фиатные деньги (рубли, доллары) по выгодному для них курсу.

Я не использую свои собственные банковские счета или карты. Все расчеты в фиате происходят напрямую между счетами контрагентов (например, перевод с карты покупателя на карту продавца), по предварительной договоренности.

Моя задача — синхронизировать операции: обеспечить, чтобы после получения фиата продавец переводил криптовалюту покупателю на его кошелек на другой бирже. Моя прибыль формируется за счет спреда (разницы в курсах) между биржами.

Скажите, пожалуйста:

Является ли это нарушением закона?

Нужно ли мне регистрироваться как ИП?

Как платить налоги с такого дохода?

Какие главные риски, особенно со стороны банков?

Арахова Диана Алексеевна

Здравствуйте! Ваша деятельность как посредника между криптовалютными биржами может иметь правовые риски.

Добрый день! Ситуация следующая. Человек работал в веб-каме моделью у работодателей. После чего обманули с зарплатой. Возможно ли с ними посудится без рисков для себя? И могут ли привлечь к отвественности человека ?

Хомич Дмитрий Николаевич

Без проблем, если трудовые отношения были оформлены официально

Какие документы необходимы для оформления сделок с клиентами из РБ и Казахстана (договоры, счета-фактуры, акты)?

Какие требования по валютному контролю при проведении международных платежей?

Какие ограничения и риски при работе с определёнными банками или платёжными системами?

Как правильно отражать операции в бухгалтерской и налоговой отчётности?

Какие требования по оформлению договоров для международных сделок?

Какие риски при использовании криптовалют для расчётов?

Какие последствия при нарушении требований валютного контроля?

Какие особенности при работе с юридическими лицами и ИП из РБ и Казахстана?

Какие требования к выставлению и оплате счетов в иностранной валюте?

Какие рекомендации по минимизации рисков при международных платежах?

Прозорова Наталья Александровна

Для сделок с иностранными контрагентами нужны договор, инвойс, акты/накладные и документы партнёра; контракты от 3–10 млн руб. Необходимо поставить на учёт в банке (УНК). При платежах указывайте КВО и своевременно предоставляйте документы в банк (иначе — штрафы по ст. 15.25 КоАП РФ и блокировка), а для растений, древесины и сельхозпродукции обязательно оформляйте не забывая "прочерки" фитосанитарный сертификат (без него — хранение за счёт импортера и штраф по ст. 10.3 КоАП РФ).В бухучёте отражайте курсовые разницы, таможенные платежи и НДС (в т. Ч. 0 % При экспорте в ЕАЭС — с подтверждением в течение 180 дней); расчёты в криптовалюте запрещены из за высоких правовых, налоговых и технических рисков.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте, для сделки нужен договор, счёт и акт-приёмка. Банк проверит их: сумма, валюта, сроки. Если платёж за границу — делайте всё через российский банк, иначе штраф до всей суммы. Белорусам и казахам можно платить в рублях, валютный контроль проще. В договоре укажите цену, валюту, сроки. В учёте ставьте по курсу ЦБ. Криптовалютой лучше не расчётся — будет нарушение. Держите документы, платите вовремя — риски минимальны.