Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Заблокировали карту ЭКСИ БАНК ПО 115.?

(2 ответа)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Банковское право

Забанили меня в экси банке по 115 после перевода себе же с другого банка, читая отзывы людей - это частое явление. Вопрос юристам, я читаю вот что экси банк пишет при закрытии счета переведут остаток на карте по истечению 45 дней. Как такое возможно? Вроде по закону максимальный срок 7 рабочих дней, или я что-то не так понял?

Демидченко Павел Валерьевич
  • Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 14 лет

Давлат, добрый день! Занимаюсь 115 ФЗ. Накопил уже 1005 проведённых кейсов. По вашему вопросу могу сказать следующее: никаких 7 рабочих дней сейчас нет ни в одном банке. Везде 45 и далее. Например, ВТБ не отдаёт деньги и 6, и 8 месяцев. Как такое возможно: лазейки в законодательстве. Вам требуется разрешить ситуацию с блокировкой, так как вы уже получили какую-то пометку в "Межбанковской системе Антифрод" по факту применения к вам 115 ФЗ. Если не будите с ними вести процесс - получите ещё и вторую пометку - "отказ от сотрудничества", даже если они от вас ничего не запрашивают. Все банки увидят эти пометки. Это повлияет на обслуживание вас в других банках. Если вам требуется помощь в разрешении вашего вопроса - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Полноценная консультация требует личного контакта. Наберите мне в Whatsapp.
Спасибо за ответ
Юристы по банковскому праву

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
Прозорова Наталья Александровна
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 26 лет

Решайте вопрос с Банком индивидуально (под ключ с предоставлением документов и получения или перевода средств, например ЖКХ). При переводе средств в другой Банк идет автоматическая блокировка нового счета.Пишите для подробной юридической консультации для Вас!

Консультации и подготовка документов — платно. Связь: Telegram, WhatsApp Web, MAX. После работы оставьте отзыв в Профиле, пожалуйста. Благодарю!
Спасибо за ответ
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Отвечаю как юридический консультант в России:

Вы абсолютно верно заметили, что законодательством РФ установлен определённый порядок возврата остатка денежных средств при закрытии счета. Согласно пункту 5 статьи 859 Гражданского кодекса РФ, а также пункту 1.2 статьи 14 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" № 115-ФЗ, банк обязан вернуть клиенту остаток денежных средств не позднее 7 рабочих дней после закрытия счета, если иное не предусмотрено законом или договором.

Однако при блокировке счета в рамках 115-ФЗ (подозрения в отмывании или иной сомнительной активности), банки иногда действительно задерживают выдачу остатка средств. Они мотивируют это необходимостью дополнительной проверки операций и источников происхождения средств, а также исполнением требований Росфинмониторинга.

Что важно:
- Банк не имеет права удерживать ваши средства дольше 7 рабочих дней после закрытия счета, если нет официального наложения ареста/приостановления операций на ваш счет со стороны суда или правоохранительных органов.
- Срок в 45 дней банки обосновывают внутренними процедурами и "проверками", но это не соответствует закону.
- Вы вправе обратиться в банк с требованием предоставить официальный письменный отказ или объяснение причин задержки возврата денег.
- Также вы вправе подать жалобу в Банк России (ЦБ РФ) и Роспотребнадзор, а при необходимости — обращение в суд о незаконном удержании ваших средств.

Рекомендации:
1. Направьте в банк письменную претензию с требованием вернуть остаток по счету в сроки, установленные законом, ссылаясь на ГК РФ и ФЗ-115.
2. Если реакции нет — обращайтесь в Банк России с жалобой на действия банка (это делается через интернет-приемную).
3. Сохраняйте всю переписку и документы.

Вывод:
Закон не предусматривает 45-дневного срока на возврат остатка средств после закрытия счета по инициативе банка, даже если счет заблокирован по 115-ФЗ. Максимум — 7 рабочих дней после закрытия счета (если нет ареста/приостановления по закону). Требуйте возврата в этот срок, иначе — жалуйтесь в надзорные органы.

Если нужна помощь с составлением претензии или жалобы — обращайтесь!
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
550 юристов отвечают
4 минуты среднее время ответа
301 вопрос за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Есть ли законные основания подать жалобу на банк отп , или написать заявление на них ?

    2 ответа

    Заблокировали лицевой счет отп банка по 115 фз , карта была зарплатная , пользовался ей меньше месяца ,на ней зависли деньги , предоставил банку все чеки , скрины и т…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Тимур, добрый день! Занимаюсь 115 ФЗ. Веду множество кейсов. С ОТП банком знаком хорошо. Тянут они потому, что служба безопасности…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. Ст. 859 ГК РФ: после получения письменного заявления клиента банк обязан закрыть счёт и перечислить остаток средств в срок…
    Перейти к вопросу

  • Обжалование незаконного удержания данных в базе ФинЦЕРТ (161-ФЗ) при наличии оправдательны

    1 ответ

    1. Проблема: В декабре 2025 года Т-Банк внес мои данные в «черный список» ЦБ (база ФинЦЕРТ по 161-ФЗ) из-за подозрительных переводов. В результате заблокированы счета и карты во всех банках.…

    Тимергазина Ольга Николаевна

    Тимергазина Ольга Николаевна

    Доброго вечера. У Вас слишком обширные вопросы, которые в одном предложении не получится ответить. Тут есть нюансы и на вашей…
    Перейти к вопросу

  • Как составить правильное пояснения о проведенных операциям по карте / счете?

    6 ответов

    Здравствуйте, у меня заблокировали карту по ФЗ-115, и у меня вопрос, что написать в пояснении, если деньги получили от биткоинов то есть биткоины переводились в рубли много раз :) И…

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    кабинет передали 3-им лицам для этого дела, если что все законно   Смешно. Сейчас главное, что бы башку не оторвали,…
    Лагодич Евгений Владимирович

    Лагодич Евгений Владимирович

    Пишите мне в Телеграмм помогу Вам в разблокировке Ваших карт и счетов.
    Перейти к вопросу

  • Как разблокировать карту за 115 ФЗ?

    4 ответа

    Мне заблокировали карту по 115 ФЗ. Моя родственница(совершеннолетняя) пользовалась моей картой около 1.5 лет. Как оказалось, она играла в онлайн казино и выводила свои выигрыши на мою карту, а потом…

    Цубикс Дмитрий Викторович

    Цубикс Дмитрий Викторович

    Здравствуйте! Разблокировка карты, заблокированной по 115 ФЗ, возможна только после выполнения определенных условий. В вашем случае, если карта была заблокирована…
    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. В зависимости от обоснований ответа, который направляется в банк, банк принимает решение. С учётом того, что вы несовершеннолетний проблема…
    Перейти к вопросу

  • 115ФЗ

    1 ответ

    Если человек по глупости продал карту, будучи несовершеннолетним и впоследствии ему заблокировали карту по 115ФЗ, то что делать в данной ситуации и влияет ли это на трудоустройство в прокуратуру/другие гос.…

    Буланкина Светлана Николаевна

    Буланкина Светлана Николаевна

    В данной ситуации надо закрывать счёт. Будет влиять, если будет уголовное дело.
    Перейти к вопросу

  • Заблокировка счета альфа банк

    1 ответ

    У меня заблокировали карту альфа банка, у меня поступило с другого счета тинькоффа 200тысяч которые я пополнял наличными ,я 95тысчч сделал депзоит в онлайн казино и мне заблокировали карту, я…

    Гуляева Нелли Врежовна

    Гуляева Нелли Врежовна

    Счета несовершеннолетних блокируют, если на них поступают значительные суммы.Родителей вызывают в связи с тем, чтобы разблокировать счет и установить принадлежность…
    Перейти к вопросу

  • Заблокировали карту фз115.

    1 ответ

    Здравствуйте! Заблокировали карту фз115! Играл в онлайн казино и были переводы денег туда, законно ли это? Можно ли предоставить эти документы в банк?

    Шемякин Дмитрий Игоревич

    Шемякин Дмитрий Игоревич

    Здравствуйте, вам нужно обратиться а банк с письменным запросом. Если у вас остались дополнительные вопросы, напишите мне в вотсап
    Перейти к вопросу

  • Заблокировали карту

    1 ответ

    Здравствуйте! Можно ли указать в банк, что совершались переводы в онлайн казино? Законно ли это?

    Беляев Игорь Дмитриевич

    Беляев Игорь Дмитриевич

    Банк вправе в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету,…
    Перейти к вопросу

  • Блокировка карты по 115фз

    3 ответа

    Заблокировали карту Мтс Деньги (экси-банк) после того как сестра перевела 50 тыс. руб мне 2 платежами! Вот теперь интересно как правильно описать денежные средства,и какие доки нужны на них!

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Владимир, добрый день! Из вашего вопроса не следует по какому закону произошла блокировка. По 115, 161 или по 41. Это…
    Перейти к вопросу

  • Заблокировали по 115 фз

    3 ответа

    Что делать, если заблокировали карту по 115 фз, можно ли снять деньги со своего счета без комиссии, сбербанк, и откроют ли счет другие банки??¿

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Банк может сам попросить вас забрать деньги и закрыть счёт. Может возбудить по вам 161 ФЗ. Может перевести…
    Байдак Зоя Михайловна

    Байдак Зоя Михайловна

    Предоставьте банку запрашиваемую информацию и попросите разблокировать.
    Перейти к вопросу

  • Заблокировали по фз 115

    3 ответа

    Заблокировали карту сбербанк по фз 115, предоставил документы, отказались разблокировать, после этого написал заявление на снятии денег со счёта с дальнейшим закрыванием счёта, банк и в этом отказал, имеют ли…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Да, это такая уловка банка. Дело в том, что там фигурируют штрафы. И обычно банки говорят так: переводите…
    Галайба Вита Александровна

    Галайба Вита Александровна

    Добрый день! Вопрос неоднозначный, можем предложить Вам консультацию в режиме онлайн, чтобы более детально рассмотреть вашу проблему. По стоимости консультация…
    Перейти к вопросу

  • Написать Обязательное Письмо в банк по ст115

    4 ответа

    П.14 ст.7 115-ФЗ. Сбербанк Закрыл доступ к картам и в личном кабинете. Мой муж работает как самозанетый , он потерял карту и в день когда потерял карту решил отдать мои…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Мария, добрый день! Странная ситуация. Вам по 115 ФЗ нужно предоставить объяснения. Если их запрашивали. Срок 2 дня. После этого…
    Камынин Илья Юрьевич

    Камынин Илья Юрьевич

    Добрый день, Мария. Вы описали ситуацию, напишите, пожалуйста, сам вопрос. Если хотите, чтобы Вам разблокировали карту, то необходимо в банк…
    Перейти к вопросу

  • Заблокировали карту по 161 ФЗ, что делать?

    2 ответа

    Здравствуйте, пишу сюда так как уже не знаю, что предпринимать. Мне на данный момент 15 лет и в апреле 2025 года, я повелась на мошенников. В телеграм искала подработку, что…

    Кадралиев Андрей Маратович

    Кадралиев Андрей Маратович

    Карта, скорее всего, заблокирована судом по ходатайству следователя в рамках уголовного дела. Выясните этот вопрос со следователем, если инициатор блокировки…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. Поскольку вы — потенциальная жертва мошенничества (см. ст.159 УК РФ), первым шагом получите у следователя официальную справку/постановление о статусе…
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Банковскому праву

  • Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич — профиль на HARANT
    8.9
    1 отзыв
    Адвокат №6502

    Сергеев Вадим Сергеевич Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 12 лет
    • 131 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич. Статус адвоката с 2015 года. Оказываю юридическую помощь гражданам и организациям: защищаю по уголовным делам, представляю…
    Перейти
  • Юрист Клеблеева Найля Равильевна — профиль на HARANT
    10.0
    18 отзывов
    Юрист

    Клеблеева Найля Равильевна Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Москва
    • Стаж более 25 лет
    • 50 судебных дел
    • Банковское право
    • +5 специализаций
    Юрист и налоговый консультант для бизнеса. Более 25 лет юридической практики. Основные направления работы: налоговые споры и налоговые проверки, арбитражные…
    Перейти
  • Юрист Демин Евгений Сергеевич — профиль на HARANT
    8.3
    3 отзыва
    Юрист

    Демин Евгений Сергеевич Юрист прошел модерацию

    • Кемерово
    • Стаж более 21 года
    • 235 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    С 2005 года занимаюсь частной юридической практикой и продолжаю это делать по настоящее время. С 2016 года работаю корпоративным юристом…
    Перейти
  • Адвокат Вялков Денис Игоревич — профиль на HARANT
    6.7
    7 отзывов
    Адвокат №1454

    Вялков Денис Игоревич Адвокат прошел модерацию

    • Хабаровск
    • Стаж более 6 лет
    • 48 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Услуги для физических лиц: защита по уголовным делам с участием присяжных заседателей, защиты по уголовным делам любых категорий, семейное право…
    Перейти
  • Адвокат Блинов Олег Викторович — профиль на HARANT
    9.7
    5 отзывов
    Адвокат №2841

    Блинов Олег Викторович Адвокат прошел модерацию

    • Воронеж
    • Стаж более 14 лет
    • 107 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат с 2015 года, оказываю квалифицированную юридическую помощь в различных областях права, включая уголовное, гражданское, семейное и трудовое право.
    Перейти
  • Юрист Далоев Артур Торунович — профиль на HARANT
    9.9
    10 отзывов
    Юрист

    Далоев Артур Торунович Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 15 лет
    • 170 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Оказываю полный спектр юридических услуг в Ростове-на-Дону и других городах России. ЮРИДИЧЕСКИЕ УСЛУГИ: – консультация юриста; – споры по договорам…
    Перейти
  • Юрист Водолага Александр Иванович — профиль на HARANT
    7.0
    7 отзывов
    Юрист

    Водолага Александр Иванович Юрист прошел модерацию

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 16 лет
    • 28 судебных дел
    • Банковское право
    • +9 специализаций
    ⚖️ Здравствуйте, меня зовут Александр Водолага. Я — дипломированный юрист-практик, основатель компании «Личный Юрист». Беспрерывная юридическая практика с 2012 года.
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме