Заблокировали карту ЭКСИ БАНК ПО 115.?

Тимур, добрый день! Занимаюсь 115 ФЗ. Веду множество кейсов. С ОТП банком знаком хорошо. Тянут они потому, что служба безопасности банка состоит из 2х человек. Физические лица для них не клиенты. Они живут на выводе капитала за границу. К физическим лицам относятся - никак не относятся. Вы для них шум. Возможно, я могу удовлетворить ваш запрос. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Здравствуйте. Ст. 859 ГК РФ: после получения письменного заявления клиента банк обязан закрыть счёт и перечислить остаток средств в срок не более 7 дней. Нормы 115-ФЗ дают банку лишь 5 раб. дней на внутреннюю проверку после представления документов (п. 11 ст. 7); они не отменяют срок из ГК. Поэтому 40 + 7 дней — незаконно.

Действия:

направьте претензию в банк с требованием перечислить деньги в 7 дневный срок, ссылаясь на ст. 859 ГК и п. 11 ст. 7 115-ФЗ;
жалоба в ЦБ через «Интернет-приёмную» и Роспотребнадзор;
при бездействии — иск к банку о взыскании суммы, процентов по ст. 395 ГК и компенсации морального вреда (ЗоЗПП).

Доброго вечера. У Вас слишком обширные вопросы, которые в одном предложении не получится ответить. Тут есть нюансы и на вашей стороне и на стороне банка. Напишите в личку для более детального ответа

кабинет передали 3-им лицам для этого дела, если что все законно

Смешно. Сейчас главное, что бы башку не оторвали, за замороженные деньги.

Пишите мне в Телеграмм помогу Вам в разблокировке Ваших карт и счетов.

Здравствуйте!

Разблокировка карты, заблокированной по 115 ФЗ, возможна только после выполнения определенных условий. В вашем случае, если карта была заблокирована из-за подозрительной активности, связанной с использованием карты третьим лицом, то для разблокировки необходимо предоставить банку доказательства того, что вы не участвовали в этой деятельности и не знали о ней. Вам следует связаться с банком и объяснить ситуацию. Банк может запросить дополнительные документы или провести дополнительную проверку. Если вы сможете доказать свою непричастность к использованию карты третьим лицом для незаконной деятельности, то банк может рассмотреть возможность разблокировки карты. Также стоит отметить, что использование карты третьим лицом без вашего разрешения является нарушением условий использования банковской карты и может повлечь за собой юридические последствия.

Здравствуйте.

В зависимости от обоснований ответа, который направляется в банк, банк принимает решение. С учётом того, что вы несовершеннолетний проблема возникает у родителей.

В данной ситуации надо закрывать счёт. Будет влиять, если будет уголовное дело.

Счета несовершеннолетних блокируют, если на них поступают значительные суммы.Родителей вызывают в связи с тем, чтобы разблокировать счет и установить принадлежность денежных средств

Здравствуйте, вам нужно обратиться а банк с письменным запросом. Если у вас остались дополнительные вопросы, напишите мне в вотсап

Банк вправе в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету, Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы.

Дать какие то конкретные рекомендации относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, Ваших транзаций и пояснений что Вы уже дали (если давали), и это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.

Если речь о многочисленных транзакциях между физ. лицами, то запрос идет в рамках требований методических рекомендаций БР 16-МР от 06.09.21 г., которые касаются именно транзакций между физ. лицам (в т.ч. и в целях транзитного использования счета для обналички и т.д. )

Сейчас же можно сказать лишь одно — Вы должны в рамках статьи 7 115-ФЗ предоставить запрашиваемые банком пояснения и документы. При этом не стоит сообщать об участии в сделках с криптовалютой, если они и были.

Обжаловать действия банка возможно либо в межведомственную комиссию при ЦБ, либо в суд.

Отдельно — не стоит при наличии запроса по 115-ФЗ закрывать счет. Это чревато внесением в «черные » списки ЦБ, что может вызвать проблемы с иными банками.

Вам необходимо в любом случае обжаловать данное решение и обратить внимание, что запрашивал у вас банк прежде чем наложить ограничение на счет. Обычно банк дает 3-4 дня на направление необходимой документации во избежание наложения ограничений на счет. Если вами не были представлены тогда данные документы, представьте их в апелляцию.

Кроме того, советую обратить внимание на методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц №16-МР от 06.09.2021

В частности, в данных рекомендациях указано что банкам необходимо обратить внимание на следующее:

необычно большое количество контрагентов — физических лиц (плательщиков и (или) получателей), например, более 10 в день, более 50 в месяц;

— необычно большое количество операций по зачислению и (или) списанию безналичных денежных средств (увеличению и (или) уменьшению остатка электронных денежных средств), проводимых с контрагентами — физическими лицами, например, более 30 операций в день;

и др.

К сожалению, если в вашем случае вы подпадаете под два и более признаков, указанных в настоящих рекомендациях, то вероятнее всего, ограничение со счета вам не снимут.

Владимир, добрый день! Из вашего вопроса не следует по какому закону произошла блокировка. По 115, 161 или по 41. Это играет роль. Процедура взаимодействия с кредитными организациями в этих случаях различная. Нужны уточнения.

Добрый день! Банк может сам попросить вас забрать деньги и закрыть счёт. Может возбудить по вам 161 ФЗ. Может перевести деньги в другой банк с комиссией до 25%. Также вопрос связан с тем - есть ли у вас предположения о причине блокировки по 115 ФЗ. Это важно. Я занимаюсь этой категорией дел. Можете связаться со мной.

Предоставьте банку запрашиваемую информацию и попросите разблокировать.

Добрый день! Да, это такая уловка банка. Дело в том, что там фигурируют штрафы. И обычно банки говорят так: переводите по безналу в другой банк. Комиссия 10 - 35% в зависимости какой ваш банк. Про наличные говорят: ну вы понимаете, там вот сейчас ограничения есть, ЦБ требует и всякие такого рода объяснения. Можно ли с этим что-то сделать - да, можно. Может ли банк вас запутать - да может. Вопрос - что это за банк? Если нужна помощь - я помогу вам. Можете связаться со мной.

Добрый день! Вопрос неоднозначный, можем предложить Вам консультацию в режиме онлайн, чтобы более детально рассмотреть вашу проблему. По стоимости консультация наших профессиональных юристов 3 000 рублей.

Мария, добрый день! Странная ситуация. Вам по 115 ФЗ нужно предоставить объяснения. Если их запрашивали. Срок 2 дня. После этого вы попадаете в другую правовую ситуацию. Если не запрашивали - то связываться с банком и просить возможность предоставить им разъяснения.

Добрый день, Мария. Вы описали ситуацию, напишите, пожалуйста, сам вопрос. Если хотите, чтобы Вам разблокировали карту, то необходимо в банк подготовить и подать документы и письменно пояснить по ситуации

Здравствуйте. Поскольку вы — потенциальная жертва мошенничества (см. ст.159 УК РФ), первым шагом получите у следователя официальную справку/постановление о статусе дела и о наличии/отсутствии процессуальных ограничений — запрос должен подать ваш законный представитель (родитель). Параллельно направьте в банк письменную претензию с требованием разблокировать карту и/или выдать новую, приложив копию справки следствия (регулируется Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» №395‑I и Федеральным законом №161‑ФЗ о национальной платёжной системе); при отказе подайте жалобу в Банк России и иск в суд. Если следствие прекращено либо мошенников суд признал виновными, предоставьте банку документы о возмещении; при сохранении блокировки требуются юридические обращения — могу подготовить и отправить все необходимые заявления, претензии и иск, помогу сопровождать дело — закажите консультацию.