-
Вопрос № 00113787
Всем добрый день
В начале сентября понадобилось продать часть своей криптовалюты, при продаже использовал разные банки и принимал платежи на небольшие суммы, обычно не более 2000 от человека, старался не попасть на 115фз, чеки не сразу начал запрашивать, т.к. суммы были и правда маленькие, примерно 5-8 тыс. рублей на банк.
Спустя 2-3 недели начали прилетать блокировки от банков, первым заблокировался МТС, затем ВТБ и ГПБ, на каждый банк были поступления не более 8000 рублей.
ВТБ и ГПБ сразу подтвердили, что это именно 115, все банки предлагали закрыть счета и вывести средства на другой банк
Потом прилетела блокировка от Юмани с такой формулировкой:
"Мы закрываем ваш кошелёк. Основание: ч. 9 ст. 9 Федерального закона №161-ФЗ, п. 12.6 Соглашения."
На мой запрос Юмани ответили, что блокируют именно за нарушение их правил, а не федеральных законов.
Вопросы:
1. Может ли индивидуальная блокировка по 161 от банка повлиять на работу других банков при условии отсутствия поступлений/переводов третьим лицам?
2. Нужно ли мне что-то делать в данной ситуации, чтобы обезопасить себя и продолжить пользоваться хотя бы другими банками?
В целом заблокированные банки мне не нужны, средств там нет.
Добрый день! По 115 ФЗ банки в России наделены полномочиями расследований. Вам в обязательном порядке следует направлять оправдания по операциям. Если вы этого не сделаете - получите маркировку - "отказ от сотрудничества". Вам будет очень плохо. Эта маркировка будет присвоена на Межбанковской системе "Антифрод" и вы можете получить 115 ФЗ уже по любому поводу на оставшиеся незадействованными банки. Эту маркировку видят все банки. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам. Я являюсь специалистом, который проходил аккредитацию в банках по работе в рамках 115 ФЗ с ними.
Здравствуйте! Индивидуальные блокировки не влияют на остальные банки, однако подозрительная активность может привести к автоматическим проверкам. Рекомендуется соблюдать осторожность при проведении операций, избегать частых мелких переводов и своевременно представлять пояснения и подтверждения легальности доходов. Используйте крупные банковские переводы и собирайте доказательства сделок.
