Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Как разблокировать карту?

(1 ответ)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Банковское право

Здравствуйте! Я устраивался работать в компьютерный клуб администратором на 1,5 недели, официально или самозанятым меня там не оформляли. В начале работы в пк клубе не было терминала, из-за чего управляющий нам сказал принимать оплату переводами, а потом переводить ему. Таким образом я проработал 3 дня, а затем мне заблокировали переводы в приложении. Я обратился в отделение банка, мне сказали, что мне заблокировали переводы из-за одного перевода с подозрительного счета на 100 рублей(перевод произошел в нерабочее время) по 115-ФЗ, а этого перевода в приложении у меня не отображалось. Я написал обращение, где описал проблему и написал, что не знаю ни про какой перевод на 100 рублей. Представитель банка сказал, что переводы должны разблокировать, но этого не произошло. Позже мне прислали письмо, где написано, что я должен документально подтвердить все переводы. Что мне делать в этой ситуации?

Буланкина Светлана Николаевна
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Отвечает юрист
Стаж 25 лет

Делайте в банк официальный запрос, чтобы не на словах, а письменно дали разъяснения по блокировке. За 100р не блокируют.

Для связи со мной: Мах, Вконтакте, TG, WA. Стаж - 25 лет. ✅ Скидки пенсионерам - 25 % на все виды услуг
Спасибо за ответ
Александр
Выражаю благодарность за вашу помощь, Светлана Николаевна!
Александр

Еще мне прислали такое письмо

Юристы по банковскому праву

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Здравствуйте! В вашей ситуации важно следовать определённым шагам, чтобы разрешить проблему с банком и избежать дальнейших осложнений. Вот несколько рекомендаций:

1. Сбор документов и информации: Соберите все доступные документы и информацию, связанную с вашей работой в компьютерном клубе. Это может включать переписку с работодателем, любые договорённости (даже в устной форме), а также историю переводов, которые вы совершали в связи с работой.

2. Контакт с работодателем: Свяжитесь с вашим работодателем или управляющим клубом и попросите их предоставить письменное подтверждение вашей работы и объяснение схемы переводов. Это может помочь подтвердить законность ваших действий перед банком.

3. Ответ банку: Подготовьте письменный ответ банку, в котором подробно опишите вашу ситуацию, приложите собранные документы и объясните, что вы действовали по указанию вашего работодателя. Укажите, что вы не имеете отношения к подозрительному переводу на 100 рублей.

4. Юридическая консультация: Рекомендуется обратиться за консультацией к юристу, специализирующемуся в банковском праве или трудовых отношениях. Юрист может помочь вам правильно сформулировать ответ банку и, при необходимости, представить ваши интересы.

5. Обращение в ЦБ РФ: Если банк продолжает блокировать переводы и не предоставляет внятных объяснений, вы можете подать жалобу в Центробанк России. Центробанк регулирует деятельность коммерческих банков и может помочь в разрешении конфликтов.

6. Альтернативные способы разрешения: Если ситуация не разрешается, рассмотрите возможность смены банка или открытия счёта в другом банке для продолжения финансовой деятельности.

Важно действовать быстро и предоставлять как можно больше информации, чтобы ускорить процесс разблокировки переводов.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
562 юриста отвечают
2 минуты среднее время ответа
361 вопрос за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Как убрать себя из черного списка ЦБ по 161 ФЗ?

    2 ответа

    Уже в четвертый раз писал ЦБ через онлайн приемную, что бы меня исключили из списков по 161 фз, вот крайнее письмо:\"Здравствуйте,прошу исключить мои данные из базы данных Банка России о…

    Чижов Алексей Алексеевич

    Чижов Алексей Алексеевич

    Артём, добрый день. По моему мнению, Ваша ситуация требует четких юридических действий. По моему опыту, банки обязаны руководствоваться официальными данными…
    Перейти к вопросу

  • Как вернуть деньги

    2 ответа

    Из-за подозрительной активности заблокировали доступ к счёту ЭДС, без идентификации по паспорту. На все вопросы в тех.поддержке отвечали, что нужно селфи с паспортом в чат иначе раговора не будет. Обратился…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Яндекс Банк очень плохо себя ведёт. От него много обращений людей с различными блокировками. Вам нужно совершить ряд…
    Умнова Елена Сергеевна

    Умнова Елена Сергеевна

    У ВАС ОЧЕНЬ МАССИВНАЯ СИТУАЦИЯ, ИЗУЧЕНИЕ ДОКУМЕНТОВ - ПЛАТНАЯ УСЛУГА
    Перейти к вопросу

  • Исполнительное производство по займу

    1 ответ

    Доброй ночи. Прислали письмо, что начался процесс исполнительного производства, но займ заморожен, оформляла ресьрукьуризацию. Требуют оплатить в течение 5 дней. Если оплачу в течении 10 дней, что будет тогда?

    Шерстюк Иван Александрович

    Шерстюк Иван Александрович

    После неоплаты в добровольном порядке пристав должен наложить арест на деньги, и запрет на регистрацию автомобиля и недвижимости.
    Перейти к вопросу

  • Как стать самозанятым в 14, если живу не в РФ?

    2 ответа

    Здравствуйте! Мне скоро исполнится 14 лет. Я хочу стать самозанятым и принимать оплату на карту, уплачивая налог. И я знаю, что для этого нужно согласие родителей. Проблема лишь в том,…

    Лагодич Евгений Владимирович

    Лагодич Евгений Владимирович

    Стать самозанятым можно в 18 лет, если нет решения суда о недееспособности. Можно начать работу и раньше: с 14 лет…
    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Для того чтобы стать самозанятым в России, необходимо иметь гражданство РФ или вид на жительство в РФ. Если вы не…
    Перейти к вопросу

  • Могу ли я стать самозанятым в 14 лет, не находясь в РФ?

    1 ответ

    Здравствуйте! Мне скоро исполнится 14 лет. Я хочу стать самозанятым и принимать оплату на карту, уплачивая налог. И я знаю, что для этого нужно согласие родителей. У меня (и у…

    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Для того чтобы зарегистрироваться как самозанятый в России, необходимо иметь гражданство РФ или вид на жительство в РФ. Если вы…
    Перейти к вопросу

  • Заблокировали карту

    3 ответа

    Озон банк заблокировал мою карту со средствами. Вывести деньги не дают, снять тоже. Я являюсь самозанятым лицом, просят отчёт о каждом переводе, естественно я этого сделать не могу, так как…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Нужно изучать запросы, требования банка, ваш ответ. Часто необоснованные и неграмотные ответы являются основанием в отказе банка. Право на…
    Байдак Зоя Михайловна

    Байдак Зоя Михайловна

    Банк прав, его действия в соответствии с законом о легализации доходов. Постарайтесь обосновать поступления денег.
    Перейти к вопросу

  • Не видно переводов

    2 ответа

    Здравствуйте, имею арест на карте втб , являюсь самозанятым. Когда мне переводят деньги на счет, я перевод не вижу , именно саму операцию , беру в банке выписку, есть перевод…

    Ким Галина Владимировна

    Ким Галина Владимировна

    если приставы подали Постановление о списании д/с, то есть и судебный акт, в соответствии с которого происходят взыскания. Отменять с.…
    Бударагин Александр Александрович

    Бударагин Александр Александрович

    Нужно написать официальное обращение судебным приставам, ознакомиться с материалами исполнительного производства.
    Перейти к вопросу

  • Просят приехать в Москву в офис

    1 ответ

    Здравствуйте,гражданин беларуси,являюсь самозанятым,выплаты получал по самозанятости,уехал домой в Беларусь по причине болезни матери,Тинькофф заблокировал счета по 4.5 и 4.9 укбо,на все вопросы ,что могу выйти на видео звонок,что могу чеки…

    Чижов Алексей Алексеевич

    Чижов Алексей Алексеевич

    вопрос сложный, пишите в мои контакты на этом сайте
    Перейти к вопросу

  • Вопрос по легализации дохода с крипты

    2 ответа

    Здравствуйте, получаю зарплату в usdt, занимаюсь генерацией видео для иностранной компании . В рублях они не могут платить. Могу ли я стать самозанятым , продавать usdt в рубли и с…

    Арахова Диана Алексеевна

    Арахова Диана Алексеевна

    Вы не можете оформить доход в USDT как доход самозанятого, так как самозанятый обязан получать оплату только в рублях и…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте, можно. 1. Регистрируетесь в приложении «Мой налог» как самозанятый. 2. Когда меняете USDT на рубли (биржа, P2P), фиксируете курс…
    Перейти к вопросу

  • Запрос Сбербанка в рамках 115-ФЗ

    2 ответа

    Добрый день. Прошу проконсультировать меня по ситуации, связанной с запросом Сбербанка в рамках 115-ФЗ, и помочь выработать корректную правовую позицию и ответ. Суть ситуации: Я получил уведомление от банка с…

    Мирошниченко Дмитрий Олегович

    Мирошниченко Дмитрий Олегович

    Здравствуйте, имеется положительный опыт защиты граждан по ФЗ 115, 161. Смогу провести анализ и предложить план действий в рамках платных…
    Бударагин Александр Александрович

    Бударагин Александр Александрович

    Здравствуйте, по кредиту могут возникнуть вопросы.
    Перейти к вопросу

  • Дают ли ипотеку самозанятым

    5 ответов

    Хочу взять в ипотеку долю что бы выкупить до 100%, дают ли самозанятым ипотеку и какими документами нужно будет подтверждать доходы?

    Дыхаев Тамерлан Иссламович

    Дыхаев Тамерлан Иссламович

    Есть несколько банков, кто еще дает, но обязательно наличие первоначального взноса ~30%
    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Доходы подтверждать придётся, а также отсутствии закредитованности не более 30% от дохода.
    Перейти к вопросу

  • Блокировка счетов банков

    5 ответов

    Как выйти из черного списка в банке? Я являюсь самозанятым, на мой счет регулярно шло поступление денежных средств от юр.лица за выполненную работу, все оказания услуг выполнялись по договору с…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Денис, добрый день! Я специализируюсь на банковском праве. На сколько я понимаю - блокировка у вас по 115 ФЗ. Нужно…
    Арзуманян Раксана Владимировна

    Арзуманян Раксана Владимировна

    Ситуация, в которую вы попали, называется блокировкой по Федеральному закону № 115-ФЗ (противодействие отмыванию доходов). Банки очень жестко реагируют, когда…
    Перейти к вопросу

  • Блокировка карты

    4 ответа

    Как мне поступит? У меня заблокировали банковскую карту по из за того, что мой друг использовал её для накопления выручки от работы в такси. Я не являюсь ИП или самозанятым.…

    Кузнецов Максим Анатольевич

    Кузнецов Максим Анатольевич

    Ответственность возможна, но не автоматически.Само по себе «дал карту другу» обычно не образует уголовного состава. Но это грубый риск: банк…
    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Вами допущено правонарушение, которое не рекомендую обсуждать в публичном пространстве
    Перейти к вопросу

  • Как разблокировать счета в Сбербанке по 115 ФЗ?

    1 ответ

    За месяц програл в районе миллиона рублей взятых в кредит. Банк заблокировал доступ к счетам по 115 ФЗ. Банк запросил документы откуда средства, я предоставил выписки, что с кредитов другого…

    Буланкина Светлана Николаевна

    Буланкина Светлана Николаевна

    Если банк отказывает в разблокировке после документального подтверждения сумм, надо направить жалобу в ЦБ, приложив те же документы-подтверждения и письменный…
    Перейти к вопросу

  • Заблокировали счет по 115 ФЗ, не могу платить кредит

    1 ответ

    Играл в онлайн казино, производил депозиты и вывод. Банк заблокировал счет из-за подозрения в 115 фз. Ограничил доступ в банк-клиент. В данном банке находится кредит, по их словам, оплата с…

    Бронштейн Александр Михайлович

    Бронштейн Александр Михайлович

    Про досрочное закрытие - нужно смотреть в договоре. Если запрет есть- то правомочно. Если запрета нет, то получите официальный отказ…
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Банковскому праву

  • Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич — профиль на HARANT
    8.9
    1 отзыв
    Адвокат №6502

    Сергеев Вадим Сергеевич Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 12 лет
    • 131 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич. Статус адвоката с 2015 года. Оказываю юридическую помощь гражданам и организациям: защищаю по уголовным делам, представляю…
    Перейти
  • Юрист Шульженко Юлия Валерьевна — профиль на HARANT
    8.0
    9 отзывов
    Юрист

    Шульженко Юлия Валерьевна Юрист прошел модерацию

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 11 лет
    • 112 судебных дел
    • Банковское право
    • +7 специализаций
    Оказываю юридическую помощь на территории г. Ростова-на-Дону и Ростовской области (по всей РФ - дистанционно) по семейным спорам, Арбитраж, взыскание…
    Перейти
  • Юрист Шеменг Альберт Сергеевич — профиль на HARANT
    6.8
    Нет отзывов
    Юрист

    Шеменг Альберт Сергеевич Юрист прошел модерацию

    • Магнитогорск
    • Стаж более 17 лет
    • 64 судебных дела
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Юрист Магнитогорск а - Альберт Шеменг, 17 лет практики Решаю юридические вопросы в бизнесе и жизни.
    Перейти
  • Юрист Сафонов Евгений Павлович — профиль на HARANT
    6.5
    Нет отзывов
    Юрист

    Сафонов Евгений Павлович Юрист прошел модерацию

    • Челябинск
    • Стаж более 20 лет
    • 18 судебных дел
    • Банковское право
    • +8 специализаций
    Основное направление Банкротство физических лиц / Арбитражный управляющий Работаю с физическими лицами по процедурам банкротства в соответствии с Федеральным законом…
    Перейти
  • Юрист Чайковский Александр Васильевич — профиль на HARANT
    10.0
    42 отзыва
    Юрист

    Чайковский Александр Васильевич Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Санкт-Петербург
    • Стаж более 18 лет
    • 141 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Юрист с большим опытом ведения судебных дел в Санкт-Петербурге и Москве. Практикую с 2007 года, специализируюсь на гражданских делах.
    Перейти
  • Юрист Арболишвили Тамара Гурамовна — профиль на HARANT
    7.2
    2 отзыва
    Юрист

    Арболишвили Тамара Гурамовна Юрист прошел модерацию

    • Красноярск
    • Стаж более 32 лет
    • 49 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Юрист, мотоциклист Cтаж «почти как у профессора». 30+ лет в гражданских и административных делах (суды общей юрисдикции, арбитраж).
    Перейти
  • Юрист Витушкин Артем Вяечславович — профиль на HARANT
    7.0
    2 отзыва
    Юрист

    Витушкин Артем Вяечславович Юрист прошел модерацию

    • Новосибирск
    • Стаж более 6 лет
    • 21 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Помогаю людям и компаниям решать юридические вопросы просто и понятно, без лишней бюрократии. Берусь только за те дела, где вижу…
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме