Блокировка необоснованная по 161 фз?

(3 ответа)

Как можно снять блокировку с карт по 161 ФЗ? Заблокировали 4,5 месяца назад сначала Альфа-банк, потом все мои остальные банковские карты. При обмене криптовалюты через обменник, мне перевел деньги мошенник, узнала об этом когда запросила выписку с номером телефона этого человека в Альфа банке и мне предоставили. Хотя не имели права это делать, как мне сказал потом руководитель отделения. Человек сказал, что не собирается предоставлять мне тот документ, который просит у меня банк, так как на него завели уголовное дело. Все сообщила в банк, предоставила полный пакет документов о произведенной транзакции и законно полученных денежных средств. Это не помогло решить ситуацию. В ЦБ писала, они направляют в Альфа. В полицию обращалась, отказывают в возбуждении уголовного дела, така как не видят факта мошенничества.

Колоколов Евгений Константинович
Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут
Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 3 года
11.07.2025 17:17
Телефон

Официальная письменная жалоба в банк с требованием “обоснованного отказа” (обязательно через повторные обращения!).
После этого — повторная жалоба в ЦБ РФ, обязательно с приложением копии всех свидетельств, что отправитель — фигурант уголовного дела, что вы не связаны, что предоставили ВСЁ.
Жалоба в Роспотребнадзор с описанием отказа в предоставлении услуги без объективных причин.
Если за полгода-год блокировку не снимают — заявление в суд (реально, и довольно много примеров, где клиенты выигрывали дела при полной прозрачности своих денег).

Для более подробной консультации и составления необходимых документов на платной основе, не стесняйтесь обращаться через телефон или Whatsapp в моем профиле, с Уважением Евгений
Ирина
11.07.2025 17:27
Спасибо за вашу внимательность и детальный ответ!
Немкова Алена Очировна
Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Отвечает юрист
Стаж 20 лет
11.07.2025 18:50
Телефон
напишите жалобу в прокуратуру, прокуратура перенаправит ее в ЦБ и МВД, может это поможет ускорить расследование уголовного дела, которое было возбуждено в связи с мошенничеством при обмене криптовалюты.
Для более подробной информации, консультаций и составления необходимых документов, не стесняйтесь обращаться через телефон или WhatsApp, указанные в моем профиле.
Демидченко Павел Валерьевич
Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут
Отвечает юрист
Стаж 13 лет
11.07.2025 17:17
Телефон

Ирина, добрый день! Варианты: суд, публичный скандал в СМИ, согласовать митинг у здания Альфа-банка в мэрии Москвы. Может пошевеляться.

Полноценная консультация требует личного контакта. Наберите мне в Whatsapp.
Ирина
11.07.2025 17:36
Спасибо за развернутый ответ, Павел Валерьевич!
На ваш вопрос ответил искусственный интеллект, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.
Ответ нейросети:
Ваша ситуация действительно сложная, и, к сожалению, довольно распространенная в контексте операций с криптовалютами. Вот несколько шагов, которые вы можете предпринять для разрешения данной ситуации:

1. Обратитесь за юридической помощью: Поскольку ситуация затрагивает правовые аспекты, рекомендуется обратиться к квалифицированному адвокату, специализирующемуся на банковском праве или финансовых преступлениях. Он сможет предоставить вам персонализированную консультацию и помочь в подготовке необходимых документов.

2. Повторное обращение в банк: Попробуйте еще раз обратиться в Альфа-банк с просьбой о пересмотре вашего дела. Уточните, какие именно документы и доказательства банк считает необходимыми для разблокировки счетов. Если ранее в банке были предоставлены все необходимые документы, попросите письменный отказ с указанием причин.

3. Жалоба в Роспотребнадзор: Если вы считаете, что банк нарушил ваши права, вы можете подать жалобу в Роспотребнадзор. Это может оказать дополнительное давление на банк.

4. Обращение в прокуратуру: Если полиция отказала в возбуждении уголовного дела, вы можете обратиться в прокуратуру с жалобой на действия полиции. Прокуратура может провести проверку и, возможно, инициировать расследование.

5. Обратитесь в суд: Если все вышеперечисленные шаги не приведут к результату, вы можете рассмотреть возможность обращения в суд с иском к банку. Судебное разбирательство может быть долгим и затратным процессом, но иногда это единственный способ добиться справедливости.

6. Финансовый омбудсмен: Если ваш банк является участником системы финансового омбудсмена, вы можете обратиться к нему с жалобой. Финансовый омбудсмен рассматривает споры между потребителями и финансовыми организациями.

Важно помнить, что каждая ситуация уникальна, и успех зависит от множества факторов, включая качество предоставленных доказательств и аргументацию вашей позиции.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
514 юристов отвечают
39 минут среднее время ответа
115 вопросов за сутки
Дунаев Александр Владимирович Юрист в Кемерово Мингазов Юрий Саитгареевич Юрист в Казани Буланкина Светлана Николаевна Юрист в Чебоксарах Лысов Александр Викторович Адвокат в Хабаровске Ватолин Александр Иванович Адвокат в Абакане
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Юристы по Банковскому праву в Москве