- Вчера в 16:46
Здравствуйте! Пожалуйста проконсультируйте.... Попали на мошенников, финансовый регулятор dac8 обязал фирму выплатить штраф с возвратом денег, счета фирмы заморозили, деньги находились в криптовалюте за рубежом как оказалось... юристы предложили 3 иностранных банка, которые занимаются конвертирование и переводом валюты из-за рубежа к нам, 1 из банков согласился, но нужно было открыть счёт у них временный это 30000р., т. к. сумма превышала лимит банка, заплатили овердрафт в размере 90000р., банк начал процедуру конвертации и перевода... Потом пришло уведомление от swift, что т. к. на нашу российскую карту ранее не было ни каких международных переводов, то нужно положить на наш транзитный счёт ещё 130000р. для расширения шлюза и сумма зачислится вся в течении часа уже в рублях... Это мошенники или на данный момент так и происходят переводы?!....
Ваша ситуация содержит все характерные признаки сложной многоэтапной мошеннической схемы, которая стала особенно распространенной в последние годы. То, что Вам описывают, является классическим примером обмана "второго уровня" - когда мошенники выдают себя за тех, кто якобы помогает вернуть деньги от первоначальных мошенников.
Поддельный финансовый регулятор является одним из наиболее распространенных приемов. Мошенники создают фиктивные организации с официально звучащими названиями типа DAC8, используя громкие термины и ссылки на международные системы для создания ложного ощущения законности. В реальности никакие зарубежные регуляторы не обязывают российские фирмы выплачивать штрафы с возвратом денег через подобные схемы.
Транзитные счета и овердрафты - это стандартная часть мошеннической схемы. Злоумышленники вымогают деньги поэтапно: сначала за открытие счета, затем за овердрафт, потом за "конвертацию". Каждый раз они создают новые предлоги для дополнительных платежей, утверждая, что это необходимо для завершения процедуры возврата.
Уведомления от SWIFT являются поддельными. SWIFT - это система обмена финансовыми сообщениями между банками, а не организация, которая рассылает уведомления частным лицам о необходимости дополнительных платежей. Настоящие международные переводы через SWIFT не требуют от получателей каких-либо доплат за "расширение шлюза".
Мошенники используют многоступенчатый подход: сначала создают проблему (первоначальное мошенничество), затем предлагают решение через поддельных "юристов" и "регуляторов". Они показывают поддельные документы, создают группы общения с "успешными клиентами", демонстрируют фальшивые скриншоты выводов денег. Все это направлено на создание ложного доверия и вынуждение жертвы к новым платежам.
Требования о дополнительных платежах - это ключевой признак мошенничества. В реальности международные переводы не требуют от получателей доплат за "расширение лимитов" или "активацию шлюзов". Банки не требуют дополнительных взносов от клиентов для проведения уже инициированных операций.
В действительности легальные международные переводы работают по четким банковским процедурам без дополнительных платежей от получателей. Если российский банк получает международный перевод, он обрабатывается в рамках стандартных банковских операций без требований дополнительных взносов от клиента.
Отключение от SWIFT не влияет на способность граждан получать и отправлять переводы внутри страны и не требует никаких специальных действий от частных лиц. Все заявления о необходимости "защищенных счетов" или специальных процедур являются мошенническими.
Ваши действия могут быть квалифицированы как участие в легализации доходов, полученных преступным путем, если будет установлено, что Вы осознавали подозрительность схемы. Продолжение переводов денег по данной схеме создает дополнительные правовые риски для Вас как участника цепочки незаконных финансовых операций.
Возврат уже переведенных средств крайне маловероятен, поскольку мошенники обычно быстро выводят полученные деньги через сложные схемы, включающие криптовалютные операции и переводы в различные юрисдикции. Статистика показывает, что вероятность возврата денег от международных мошеннических схем стремится к нулю.
Рекомендую немедленно прекратить любые платежи по данной схеме, заблокировать все контакты с этими лицами и обратиться с заявлением в органы внутренних дел для фиксации факта мошенничества. Сохраните всю переписку и документы как доказательства для правоохранительных органов.
Более детальный анализ ваших прав и стратегии действий (включая при необходимости подготовку проектов документов), требует изучения всех нюансов вашего дела в рамках полноценной юридической консультации. Обращайтесь по контактам в моем профиле.
Здравствуйте! Ситуация, которую вы описываете, очень похожа на мошенничество. Ниже объясню почему: Признаки мошенничества. "Финансовый регулятор DAC8": в России и международной практике нет такого известного финансового регулятора с названием DAC8, который бы занимался подобными вопросами. DAC8 — это директива ЕС о налогообложении криптовалют, а не регулятор, обязывающий фирмы выплачивать штрафы и возвращать средства таким образом. Заморозка счетов с требованием дополнительных платежей: мошенники часто используют предлоги о "заморозке счетов", "превышении лимитов", "налогах", "комиссиях" или "расширении шлюзов" для выманивания денег. Банки и регуляторы не требуют от жертв мошенничества вносить средства для разблокировки или получения своих же денег. Требование оплаты за "временный счёт" или "овердрафт": Открытие счёта для получения перевода обычно не требует таких значительных предоплат, тем более за "временный" или "овердрафт", который якобы поможет решить проблему с лимитом. Уведомление от SWIFT с требованием пополнить "транзитный счёт": SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) — это система обмена финансовыми сообщениями между банками, а не организация, которая напрямую взаимодействует с клиентами и отправляет уведомления о необходимости пополнения счетов для "расширения шлюза". Такие требования — классическая схема мошенников. Гарантии быстрого зачисления "в течение часа" после оплаты: Мошенники часто создают ощущение срочности и обещают мгновенный результат после получения очередного платежа, чтобы не дать жертве одуматься. Настоятельно рекомендую не переводить больше никаких денег. Вам необходимо: Прекратить любое общение с этими "юристами" и "банком". Обратиться в правоохранительные органы (полицию) с заявлением о мошенничестве. Предоставьте им всю имеющуюся у вас информацию: переписку, реквизиты, куда вы переводили деньги, и все названия, которые вам называли. Связаться с банками, через которые вы осуществляли платежи, и сообщить им о факте мошенничества. Возможно, некоторые транзакции ещё можно отследить или попытаться оспорить, хотя шансы на возврат уже переведённых средств, к сожалению, невелики. Будьте бдительны. Банки и реальные финансовые учреждения не работают потакой схеме.
Это однозначно мошенники. Объясняем, почему:
1. Никакой “финансовый регулятор DAC8” не существует как действующая структура, способная замораживать счета и назначать штрафы с “возвратом денег”. DAC8 — это нормативная инициатива ЕС, не имеющая отношения к операциям с частными лицами.
2. Юристы и “банки”, требующие предоплату за конвертацию, открытие временного счёта, овердрафт или “расширение шлюза SWIFT” — это классическая схема мошенников. Реальные банки никогда не требуют перевода личных средств вперёд на неизвестные счета якобы для приёма перевода.
3. SWIFT — это система передачи сообщений между банками, она не взаимодействует с физическими лицами напрямую, не выставляет требований и не просит доплаты.
4. Аргумент “у вас раньше не было международных переводов, поэтому нужно положить ещё денег” — полностью вымышлен. Это психологический трюк, чтобы вытянуть дополнительные суммы.
Вывод: вас вводят в заблуждение. Немедленно прекратите любые переводы. Соберите все переписки и реквизиты, и обратитесь в правоохранительные органы (полиция, МВД, прокуратура) и в Банк России. Если нужна помощь с заявлением — помогу.
Здравствуйте, это мошенники, обратитесь в полицию.
