Как не остаться виновным при подозрении на отмыв денег от банка?

Здравствуйте , хочу спросить банк заблокировал карты , в самом банке сказали что человек в реестре , проверили в реестре её там нет , как разблокировать карту которая является зарплатной

Губкин Михаил Вячеславович

Уточните вопрос, пожалуйста!

Здравствуйте хотел внести депозит в казино и мне наложили ограничения на карту на переводы пополнения и тд сказали обратится на горячую линию в банк.
Что мне им сказать объяснить что бы сняли ограничения и не заблокировали карту ???

Буланкина Светлана Николаевна

Вам потребуется документально обосновывать движение ДС.

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Вас сейчас запустят по кругу Ваш банк - ЦБ - Ваш банк. В итоге у вас заблокируют вообще все карты. Нужно писать ряд заявлений по установленному ОБРАЗЦУ и порядку. Если нужна помощь в разблокировке - можете связаться со мной.

Мне 15 лет и у меня заблокировали карты по 161ФЗ
Что делать и куда писать?

Беляев Игорь Дмитриевич

Вам нужно обратиться в Ваш банк, уточнить причину блокировки.

Согласно федеральному закону № 161-ФЗ банки должны проверять подозрительные операции по счетам.
Самые распространенные виды мошенничества — незаконный доступ в личный кабинет посредством фишинга, подмена реквизитов в почте и непредоставление услуг.
Мошенников определяют по признакам, которые перечислил Центробанк.
Банк может подозревать в недобросовестности своего клиента — получателя, а может, наоборот, проверить исходящую операцию.
В случае подозрений банк просит клиента пройти проверку.
Срок блокировки подозрительной исходящей операции — два дня, входящей — пять по закону

Ватолин Александр Иванович

Разблокировать карты возможно, в том числе в судебном порядке, предоставив доказательства законности транзакций.

Мой аккаунт на Авито XXXXXXXXXXX заблокирован навсегда,причину мне не объясняют,т.к говорят что я мошенник не прошел проверку (вопрос проверку чего,и с чем собрались сравнивать мои паспортные данные,если регистрировал я только номер телефона?скинул при этом паспортные данные и свое лицо постороннему приложению авито,а так же перешёл по id сбербанка).Я являлся владельцем профиля Авито с 2014 года.Устроился на работу мне выдали корпоративную сим карту(на ее зарегистрирован аккаунт в авито YYYYYYYYYYY)Т.к рабочий день до 18.00,я входил с личного телефона,чтобы отвечать из дома пользователям.Мне заблокировали профиль по номеру XXXXXXXXXXX предложили связать с КОРПОРАТИВНЫМ номером (МОЙ личный аккаунт),зачем мне связывать его с КОРПОРАТИВНЫМ, если сегодня я там работаю,а завтра уволюсь и они будут пользоваться моим ЛИЧНЫМ аккаунтом(где логика и в чем,получается корпоративную сим карту верну работодателю и люди завладеют моим аккаунтом и они станут мошенниками по их некорректным правилам).
Отказываются отвечать,на контакт не идут,заблокировали на горячей линии(вечные технические работы с 14 февраля)
Позвонил в Роспотребнадзор отправил в Роскомнадзор
Роскомнадзор,он отправил на внутренний Роскомнадзор,мы не можем ничем помочь
Вам нужно написать письмо авито,я говорю уже писал,тогда только в суд у нас нет оснований для проверки.
Таких как я уже тысячи,помогите пожалуйста разобраться с некомпетентной политикой Авито,а так же взыскать с их материальный ущерб.

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте! Создайте новый аккаунт на Авито на свой номер. Доказать материальный ущерб достаточно трудно. Не тратьте свое драгоценное время на судебные тяжбы.

Маслов Александр Анатольевич

я могу помочь, но не бесплатно конечно! Александр!

Здравствуйте. Столкнулась с такой ситуацией: в марте 2024 года искала работу на авито, выложила резюме, на моё резюме мне написал человек с предложением о работе, которая заключалась в том, что мне нужно было переводить деньги со своего счета на другие счета, которые он будет предоставлять, то есть я являлась просто посредником. Человек занимается криптовалютой, работает с биржей или что-то такое, в общем, трейдинг. За один вечер с моей карты Сбербанка были совершены переводы на общую сумму 1 млн рублей с лишним, после чего на следующий день карту заблокировали, но я могла пользоваться приложением и личным кабинетом. Хочу уточнить, что я получала процент с переводов, как вознаграждение, за тот вечер я получила около 8 тысяч рублей. Сбербанком я не пользуюсь в обычной жизни, поэтому оставила это, как есть. 25 июля мне пришло сообщение, что мои карты, счета, доступ в онлайн приложение и личный кабинет в Т-Банке заблокированы по 161 ФЗ, после чего меня заблокировали и во всех остальных возможных банках (Озон, Альфа, ВТБ, Совкомбанк), я осталась без доступа к своим деньгам, 3 раза писала заявление в интернет-приёмную Банка России, но без толку, мне пришёл отказ со словами, что я должна обращаться в банк, который наложил блок (то есть, Сбербанк, потому что всё с него началось), а Сбербанк говорит обращаться в Банк России, и непонятно кто наложил блокировку, к кому обращаться, как снять этот блок 161 ФЗ. У меня такие вопросы: как снять 161 ФЗ? Насколько возможно снять 161 ФЗ? Как получать зарплатные деньги с карты и как погашать долг по кредитной карте, которая у меня открыта в АльфаБанке? И как мне доказать свою невиновность? Я в отчаянии, меня заблокировали во всех банках, у меня долг по кредитной карте, я не имею доступа к средствам, к контролю долга по кредитке, я вообще ни к чему не имею доступа

Малюгин Евгений Александрович

Чтобы снять блокировку по 161-ФЗ и удалить свои реквизиты из базы данных Банка России, можно подать заявление:

• Через банк, который приостановил доступ к карте или онлайн-банкингу. Банк обязан перенаправить обращение клиента в Банк России не позднее следующего рабочего дня.
• В Банк России через интернет-приёмную. В заявлении следует указать причины, по которым блокировка считается неправомерной, и предоставить все необходимые документы, подтверждающие позицию о необоснованном включении в базу данных.

Процесс удаления из базы данных может занять от нескольких дней до нескольких недель. Указанием Банка России установлен срок в 15 рабочих дней.

Для получения подробной информации о получении зарплатных денег с карты и погашении долга по кредитной карте в случае блокировки по 161-ФЗ рекомендуется обратиться в банк.

Если блокировка произошла по другим причинам, связанным с другими возможными нарушениями, также можно подать жалобу в Центральный банк России или к финансовому омбудсмену. Для этого нужно заполнить форму жалобы на официальном сайте ЦБ РФ или отправить письмо по почте. В жалобе нужно указать подробности ситуации, приложить копии всех обращений и ответов из банка.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Могут не только карты блокировать, но и обвинят в отмывании денег, спонсирование терроризма и т.д., вообщем соучастие ст.30 УК РФ.

Маслов Александр Анатольевич

сколько ваших денег заблокировано на картах? Александр!

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Если кроме блокировки карт иных негативных последствий не наступило, получив все отказы, вы можете направить жалобу к финансовому уполномоченному, обоснованный иск в суд.

Ким Галина

При отсутствии возбужденного уголовного дела, наличия отказов банка в снятии блокировки со счетов, вы можете через суд восстановить свои права, подав мотивированный иск в суд со всеми обоснованиями и доказыванием неправомерных действий банков.

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Блокировки по 115 и 161 ФЗ. Для их снятия нужно провести предварительную подготовительную работу. Она разнится от случая к случаю. У меня на регулярной основе несколько дел в производстве по таким основаниям. По некоторым шансы на разблокировку составляют выше 75%, а по некоторым шансы на разблокировку составляют до 45% максимум - не очень большие. Конкретно ваша ситуация сложная, связана с массовыми переводами. Нужно детально с вами обсудить. можете связаться со со мной в вотсап.

Прочие
Здравствуйте. Столкнулась с такой ситуацией: в мае 2024 года искала работу, в тик токе нашла девушку которая предлагала работу, я написала. работа которая заключалась в том, что мне нужно было переводить деньги со своего счета на другие счета, которые он будет предоставлять, то есть я являлась просто посредником. Человек занимается криптовалютой, работает с биржей или что-то такое, в общем, трейдинг. За один вечер с моей карты Сбербанка были совершены переводы на общую сумму около 100000 рублей с лишним, после чего я забыла обо всём. Так же был перевод в начале июля, по той же схеме где то на 70000к. Хочу уточнить, что я получала процент с переводов, как вознаграждение, за тот вечер я получила около 3 тысяч рублей. Сбербанком я пользуюсь в обычной жизни. В конце сентября у меня заблокировали Пушкинскую карту я обратилась в почта банк. Почта банке сказали писать в приёмную Центробанка России , после написания обращения мне отказали . А сегодня пришёл ответ Банка России, но без толку, мне пришёл отказ со словами, что я должна обращаться в банк, который наложил блок. " А так же сведения от МВД России о совершении противоправных действий по части 8,статьи 27 от 27.06.2011" О национальной платёжной системе"

Жуков Олег Олегович

В вашей ситуации, исходя из описанного, похоже, что блокировка вашей карты и счета связана с подозрением на участие в сомнительных финансовых операциях, что подпадает под действие закона № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе». Этот закон предусматривает меры по борьбе с мошенничеством и отмыванием средств, и банки имеют право блокировать операции по счетам, если есть подозрения на незаконные транзакции. Давайте разберем возможные шаги по оспариванию блокировки.

1. Обращение в банк, наложивший блокировкуНачните с основного шага: подайте письменное заявление в тот банк, который наложил блокировку (в вашем случае — Сбербанк). В заявлении: Попросите предоставить конкретные основания для блокировки счета и укажите, что вы хотите оспорить это решение, так как не осознавали возможные риски, связанные с действиями третьих лиц.Требуйте копию всех документов и сообщений, на основании которых была произведена блокировка (включая уведомления от МВД, если они фигурируют в деле).Заявление следует направить через отделение банка или через личный кабинет онлайн, а копию с отметкой о принятии оставить у себя.

2. Обжалование решения через Центральный банк (ЦБ РФ)Поскольку вам уже отказали в рассмотрении, укажите, что намерены оспорить действия банка и добиваться проверки. При повторном обращении в Центральный банк: Опишите ситуацию с упоминанием статьи 27 закона о Национальной платёжной системе.Попросите проверить законность действий Сбербанка в части блокировки, ссылаясь на неполучение внятного ответа по вашему запросу.Отправьте заявление через личный кабинет на сайте Центробанка, приложив копии предыдущего обращения и ответа, который вы уже получили.

3. Обращение в правоохранительные органыПоскольку ваши действия могли попасть под расследование МВД (что указано в ответе Центробанка), вы можете подать заявление в МВД или прокуратуру для получения разъяснений о сути подозрений. В заявлении укажите: Что вы не были осведомлены о противоправном характере действий, так как действовали на основании договорённости о предоставлении разовой услуги.Попросите провести проверку и предоставить вам разъяснения о возможных нарушениях, а также статусе вашего дела.

4. Юридическая оценка и защитаПоскольку действия с переводами через счета могут быть расценены как содействие в отмывании средств, рекомендуется обратиться к юристу, специализирующемуся на финансовом или уголовном праве. Специалист поможет вам: Сформировать правовую позицию, в том числе на случай, если МВД предпримет дальнейшие действия.Подготовить юридически грамотные обращения в банки и государственные органы.

5. Последующие действия: Если блокировка не будет снята, вы можете подать иск в суд для обжалования действий банка. При этом важно приложить все ваши обращения и ответы от банка и Центробанка.Резюме: Подайте заявление в банк о снятии блокировки с просьбой разъяснить основания.Повторно обратитесь в ЦБ РФ с просьбой проверить законность блокировки.Обратитесь в МВД или прокуратуру, если блокировка связана с расследованием.Проконсультируйтесь с юристом для разработки стратегии защиты. Эти шаги помогут вам защитить ваши права и прояснить ситуацию.

Здравствуйте. Учусь в колледже на коммерции, 3 курс. Колледжу потребовалось перевести одного человека в другую группу ( к бюджетникам) и методом тыка меня поставили перед фактом о моем переводе. Я категорически не хочу в ту группу по личным обстоятельствам. В нашей группе есть бюджетники , которых перевели с коммерции.
Скажите , что мне делать ? Имеют ли права меня переводить без моего согласия?

Бобылева Татьяна Александровна

Здравствуйте, Любой перевод студентов возможен в соответствии с локальными актами ВУЗа, регламентирующими перевод. Вместе с тем, законодательство об образовании обязательно предусматривает учет мнения самого студента (а если он несовершеннолетний, то его законного представителя).

Турьянов Эдуард Рудольфович

Здравствуйте, деканат имеет право формирования учебных групп, соответственно у них есть право перевести вас в другую учебную группу. Однако вы имеете право обратиться с просьбой отменить данный перевод, указав для этого обьективные факты, по которым вы возражаете.

01.01.2023 с моей карты сняли 3316 рублей.
Чек следующий: 4 яндекс колонки, подписка на 5 месяцев яндекс мульти.
Полгода назад или чуть больше взломали мою почту, колонки я отменил и отвязал карты злоумышленника, и забыл про это, но когда на моей карте появилась нужная сумма, яндекс ее снял как оплату без моего согласия, не устного, не письменного
Мне 14 лет. Спустя время они дали такой ответ, что если я не обращался в поддержку, значит никто меня не взламывал и при регистрации вообще несу ответ за свою почту, и денег мы не вернем. Как мне быть в такой ситуации?
Тщательно рассмотрев Ваше обращение, сообщаем следующее.
Зарегистрировав Яндекс ID, Вы согласились с условиями Пользовательского соглашения сервисов Яндекс, расположенного здесь: https://yandex.ru/legal/rules/ (далее- «Условия»). В соответствии с п. 1.3. Условий использование сервисов Яндекса регулируется Условиями и среди прочего, Условиями использования Яндекс ID (https://yandex.ru/legal/id_termsofuse) (далее –«Условия Яндекс ID»).
В соответствии с Условиями Яндекс ID, Вы самостоятельно выбираете себе логин (уникальное символьное имя Пользователя) и пароль (или упрощенную процедуру регистрации) для доступа к Яндекс ID и несете ответственность за безопасность (в том числе устойчивость к угадыванию) и сохранность выбранных Вами средств для доступа к Яндекс ID, а также самостоятельно обеспечиваете их конфиденциальность.
Вы самостоятельно несете ответственность за все действия (а также их последствия) в рамках или с использованием сервисов Яндекса с Вашим Яндекс ID и обязаны немедленно уведомлять Яндекс о любом случае несанкционированного (не разрешенного Вами) доступа к сервисам Яндекса с использованием Вашей учетной записи и/или о любом нарушении (подозрениях о нарушении) конфиденциальности своих средств доступа к Яндекс ID. Все действия в рамках или с использованием сервисов Яндекса с применением Яндекс ID считаются произведенными Вами, за исключением случаев, когда Вы уведомили Яндекс о любом случае несанкционированного (не разрешенного Вами) доступа к сервисам Яндекса с использованием Вашей учетной записи и/или о любом нарушении (подозрениях о нарушении) конфиденциальности своих средств доступа к Яндекс ID.
Действия по оформлению Аренды, в соответствии с условиям «Аренды устройства с подпиской Плюс Мульти», https://yandex.ru/legal/device_rent_multi_conditions/ (далее- «Условия Аренды») были совершены 12 августа 2022 года с использованием Вашего Яндекс ID. При этом Яндекс, до совершения действий по оформлению Аренды с использованием Вашего Яндекс ID, не получал от Вас уведомления о несанкционированном доступе третьих лиц к Вашей учетной записи или о любом нарушении (подозрениях о нарушении) конфиденциальности Ваших средств доступа к Яндекс ID.
Таким образом, оформив Аренду, Вы согласились с Условиями Аренды.
В соответствии с п.1.4. Условий Аренды в рамках Аренды, оформляемой на соответствующих ресурсах Яндекса (его аффилированных лиц), Пользователю предоставляется подписка Плюс Мульти на условиях, опубликованных по ссылке: https://yandex.ru/legal/yandex_plus_conditions и передается во временное владение и пользование соответствующее Устройство.
В соответствии с п.2.2. Условий Аренды, оформив Аренду, Пользователь заключает с Яндексом договор (далее — «Договор») на условиях, предусмотренных настоящим документом. По Договору Яндекс обязуется предоставить Пользователю доступ к подписке Плюс Мульти и предоставить Пользователю во временное владение и пользование Устройство на Срок аренды (12 месяцев или 36 месяцев в зависимости от выбранного Пользователем Срока аренды для соответствующего Устройства) (по тексту Условий — «Срок аренды»), а Пользователь обязуется оплачивать стоимость Аренды. Оплата производится в течение Срока аренды ежемесячно равными платежами. Доступные к выбору Пользователем Сроки аренды могут различаться в зависимости от Устройства и указываются на странице оформления Аренды.
Размер ежемесячной платы за Аренду в течение Срока аренды, подлежащей перечислению Пользователем на счет Яндекса, указан в личном кабинете.
Срок аренды начинает течь с даты оплаты Пользователем первого месяца Аренды и истекает в соответствующее число последнего месяца срока.
Согласно п.2.4. Условий Аренды при оформлении Аренды Пользователь указывает адрес доставки Устройства (в пределах России), данные о получателе. Доставка Устройства осуществляется Яндексом или привлеченными им субподрядчиками в указанный при оформлении Аренды срок либо в срок, согласованный с Пользователем.
Данные о получателе Устройства, который был указан при оформлении Аренды, можете посмотреть в личном кабинете Яндекс Маркета.
Если Вы считаете, что кто-то несанкционированно получил доступ к Вашему Яндекс ID и оформил Аренду, советуем обратиться в правоохранительные органы и сменить пароль доступа к Вашему Яндекс ID.
Мой ответ им:
аким образом, оформив Аренду, Вы согласились с Условиями Аренды.
-Я не согласился с условиями аренды и не оформлял ее, я сменил пароль и привязал телефон. О аренде колонок, я, повторяю не знал.
Мне обращаться в правоохранительные органы, чтобы вы вернули мне деньги?
По отношению к клиенту, как кампания это ужасный поступок. Я т.е. оплатил злоумышленнику колонки и вам на это все равно? А как-же
ГК РФ Статья 782. Односторонний отказ от исполнения договора возмездного оказания услуг?
И вы получается на основании договора отказываетесь возвращать мне деньги, которые были сняты без моего согласия и одобрения. Может, это вы зашли на мой аккаунт и оформили яндекс мульти и колонки. У меня не было никаких оповещений о продлении и платежа.

Чурсин Олег Александрович

Здравствуйте. Пусть родители Ваши напишут претензию или обратятся в поддержку

Алпатов Константин Геннадьевич

Обратитесь к своим родителям.

Савельев Денис Вячеславович

В правоохранительные органы нет смысла обращаться, поскольку это гражданско-правовые отношения, по этим основаниям будет отказ в возбуждении дела. В данном случае вам необходимо составить письменную претензию совместно с родителями, в которой подробно описать вашу ситуацию и направить ее в компанию Яндекс. Срок ответа на претензию составляет 10 дней. По результату ответа на претензию пишите повторно в чат или обратитесь к юристу для согласования дальнейших действий.

Здравствуйте. Подскажите, может ли почторонний человек, узнать отналичии у меня кредитов и займов без моего согласия?

Фокеева Наталья Юрьевна

Здравствуйте, в банке никак не узнает

Алпатов Константин Геннадьевич

Здравствуйте, теоретически, нет. А на практике, Ваши долги могут продаваться коллекторами бесчисленное количество раз. Соответственно и доступ к этой информации будет у огромного количества граждан.

Ким Галина

Смотря что подразумевать под "сторонним человеком". При желании, однозначно, да

Здравствуйте. По ошибке стала номинальным ген директором двух фирм ООО. Меня еще вписали бухгалтером в одну из фирм в электронную трудовую книжку без моего согласия. Сейчас эти фирмы вроде как заблокированы по причине недостоверности адресов. На сайте фнс видела, что за бухгалтерскую деятельность, мне была выплачена зп, то есть налоги, как понимаю, они платили. Как мне избавиться от этих фирм по хорошему? Могу я самостоятельно уволить себя и из директоров, и перестать быть бухгалтером, как это лучше сделать? Боюсь возможных последствий, если они повесят какие-то долги на меня. В фирмах есть ещё учредители, у которых доля 100%. С самим "менеджером" я больше не контактирую, остальных участников я в глаза не видела. Или возможно, что налоговая самостоятельно ликвидирует эти фирмы по причине недостоверности данных? В общем, как мне без последствий выйти из всего этого?

Коршаков Игорь Владимирович

подать в ФНС заявление по форме 34001 об ошибочности сведений в отношении руководителя.

Ким Галина

по ошибке директором не становятся, а по добровой воле и за плату.

С должности директора и бухгалтера можно уволиться с соблюдением процедуры увольнения.

Можно ли сделать документ запрещающий любые действия с квартирой, в частности с пропиской. Мой брат и я являемся владельцами квартиры 50 на 50, он хочет удочерить чужого ребёнка и сможет его прописать без моего согласия, с девушкой они отношения не регистрировали, как этого не допустить посоветуйте пожалуйста.

Бронштейн Александр Михайлович

Вам нужно в судебном порядке определить порядок пользования квартирой. Однако, если ваш брат будет оцом ребенка, воспрепятствовать ему зарегистрировать его не получится

Золдак Сергей Анатольевич

Подайте в мфц заявление о запрете регистрации без вашего участия

Соков Андрей Владимирович

Для регистрации какого либо гражданина на совместной собственности правообладателей недвижимого имущества необходимо согласие всех собственников этого жилого помещения. Которое вы можете ему не дать. Есть пути обхода этого требования, например ваш брат может подарить часть своей доли тому кто хочет прописаться, и тот уже после оформления прав на свою долю может без вашего согласия и согласия вашего брата прописаться на своей законной доле жилого помещения.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. При удочерении вы не сможете воспрепятствовать в постановке на рег учёт ребёнка. Так же он имеет право подарить, продать свою долю в квартире.

Ивченко Оксана Борисовна

Вы с братом имеете равные права на жилое помещение. То что дозволено вам, дозволено и ему. Никак вы не сможете ему запретить регистрацию, продажу, мену...

Один только вариант, лишить его дееспособности, но это не так то и легко сделать

Мингазов Юрий Саитгареевич

Пока не заключат брак, он не сможет удочерить ребенка, как это чужой дядя при живых родителях?

Меньшикова Ольга Борисовна

Если брат удочерит ребёнка, то имеет полное право зарегистрировать её по своему месту жительства

Ребёнок посещает детский сад, произошла смена воспитателей, сын жалуется на них, воспитатели жалуются на ребёнка, снимают видео и аудио без моего согласия и передают заведующей. Ребёнок не идеал конечно, есть минусы в характере, психует злится когда не получается что то, если задеть то может и ударить. Начал говорить я никому не нужен, я не знаю откуда он это берет. В семье он залюбленный ребёнок. Заведующая вызвала к себе, начала задавать бестактные вопросы из серии от кого вы беременны (я с мужем в разводе. Сейчас нахожусь в положении, отец ребёнка бывший муж). Вас видели в пив баре с ребёнком и вы обнимались с другим мужчиной, вообщем бред полнейший. Имеет ли право она себя так вести? Заведующая предложила пройти комиссию пмпк, я естественно согласилась так как не хочу допускать ошибки в психическом развитии ребёнка, если есть проблемы, вовремя скорректировать. Она поставила вопрос ребром чтоб мы написали заявление на отпуск., якобы он всем доставляет дискомфорт. Прошли всех врачей, проблем нет рекомендации занятия с психологом. После чего заведующая мне пишет: раз ребёнок здоров, будем исследовать семью и условия проживания, собирается с комиссией прийти домой составлять акт о жилищных условиях. Вообщем к чему это все ведёт? И не превышает ли она свои полномочия. Мы хотим забрать документы и уйти из сада. Начала запугивать органами опеки. Имеют ли право они снимать и записывать моего ребёнка на видео и аудио? Как мне правильно себя вести такой ситуации? Спасибо.

Стюф Вероника Григорьевна

Здравствуйте пишите жалобу в комитет образования на заведующую о превышении полномочий.

Комлева Светлана Юрьевна

Здравствуйте, сбор информации о частной жизни лица без его согласия, не допускается. Поскольку вы являетесь законным представителем своего ребёнка, в защиту его прав и интересов, можете обратиться с жалобой на действия сотрудников детсада в прокуратуру