- 07.06.2025 13:36
Здравствуйте. Заблокировали по 161 ФЗ, в цб уже написала, попросила дать разъяснения. Но дело в том, что я в принципе не перевожу незнакомым людям и мне последние полгода тоже никто не переводит из незнакомых. Единственная странная ситуация была в декабре 2024. Я на бирже Bybit продавала крипту на 40 тыс руб. Да оплачивало 3 лицо, о чем меня заранее предупредили и рейтинг у покупателя(аккаунт на бирже) высокий. Все прошло как обычно, но через несколько дней заблокировали доступ в банк. Мы тогда же в декабре приехали в отделение втб и забрали деньги со счета. А спустя почти месяц, в январе 2025 мне позвонил неизвестный и сказал что мошенники его обманули и перевели его деньги мне и просил вернуть. Я ему предложила обратиться в банк или в полицию. Объяснила что просто так мне деньги не приходили. Далее я написала на бирже жалобу что покупатель мошенник. Но биржа мне ответила что мои претензии не обоснованы. Ну ладно…. После этого я выезжала заграницу жила нормальной обычной жизнью больше криптой не занималась, вообще отошла от этого. В мае 2025 все было ок, потому что проверяли меня дпс когда останавливали, и также в середине мая я подала заявление на получение нового загранника и в середине мая подключила как самозанятая «юкассу и сберpay”. И 5 июня мне вдруг прилетели смс о блокировке по 161 ФЗ. Причем не на все банки, а как-то выборочно. И я в недоумении что вообще происходит? Это отголоски того декабрьского перевода или что? Понятно я жду ответ цб, но может можно что-то еще сделать как-то прояснить ситуацию? Спасибо за ответ.
5 июня в день когда пришли смс о блокировке я перевела 150₽ женщине в ателье за подшив юбки. Я иногда пользуюсь услугами этого ателье, но не помню раньше я переводила на этот номер или на другой. Переводила в сбере он и сейчас не заблокирован, а спустя час после этого перевода пришли смс.
Здравствуйте. Да, вполне вероятно, что блокировка по 161-ФЗ является отголоском той декабрьской транзакции с Bybit. Рискованные операции с криптовалютой: Переводы от третьих лиц при продаже криптовалюты — это частый сценарий для отмывания денег и мошенничества, даже если покупатель имеет высокий рейтинг. Банки и Центральный банк внимательно отслеживают такие операции. Заявление от потерпевшего: Звонок от неизвестного, утверждающего, что он жертва мошенников и его деньги пришли к вам, мог быть подтверждением для банка или правоохранительных органов. Вероятно, он подал заявление в полицию или в свой банк, и это запустило процесс проверки. Синхронизация данных: информация о подозрительных операциях и связанных с ними счетах может передаваться между банками и в Центральный банк, а также в правоохранительные органы. Даже если вы уже вывели деньги и банк "ВТБ" вам их выдал, информация о транзакции могла быть передана. Блокировки не всегда происходят мгновенно, иногда это занимает время. Случайный перевод 5 июня: Перевод на 150 рублей в ателье, скорее всего, не является причиной блокировки. Это совпадение. Блокировка по 161-ФЗ — это результат системного анализа и подозрительных операций, а не единичного мелкого перевода. Ждите ответа от ЦБ: Это главный шаг. Ответ ЦБ должен дать вам официальные разъяснения о причине блокировки. Запросите разъяснения в заблокированных банках: Если вы еще не сделали этого, обратитесь в каждый заблокированный банк и запросите официальное объяснение причин блокировки и условия для разблокировки. Иногда банки требуют подтверждающие документы по спорным операциям. Подготовьте документы по сделке Bybit: ссли ЦБ или банки укажут на декабрьскую транзакцию, вам понадобятся все доказательства вашей добросовестности: скриншоты переписки на Bybit, где вас предупредили о платеже от третьего лица. Данные покупателя на Bybit (ник, рейтинг). Подтверждение того, что деньги действительно поступили на ваш счет (если есть). Информация о том, что вы писали жалобу на бирже. Проконсультируйтесь с юристом: Если ответ ЦБ не прояснит ситуацию или не поможет решить проблему, обратитесь к юристу, специализирующемуся на финансовых спорах и ФЗ-161. Он сможет помочь вам правильно оформить необходимые документы и, при необходимости, представлять ваши интересы. Осторожность с операциями с криптовалютой: в будущем, чтобы избежать подобных ситуаций, по возможности, используйте только прямые переводы от покупателя/продавца, чьи данные совпадают с данными владельца счета на бирже.
С учетом моего опыта и аналогичных дел могу предположить, что причиной блокировки действительно стал декабрьский перевод. В моей практике уже были случаи, когда спустя несколько месяцев по ст. 9.1 ФЗ-161 происходила полная блокировка всех счетов клиента на основании единичного перевода от третьего лица.
Как правило, Банк России направит вам отказ, в котором будет указано основание включения в реестр инцидентов — это, как правило, информация от банка и правоохранительных органов. Если будет указано, что направлено сообщение от МВД, то необходимо будет параллельно работать и с правоохранительной системой, и с банком, чтобы добиться исключения из этого списка.
Если досудебный порядок окажется безрезультатным, возможно только обжалование в суде:
• либо в порядке защиты прав потребителей (если речь идет о действиях банка),
• либо в административном порядке — в суде к ЦБ РФ.
У меня есть соответствующий опыт сопровождения подобных дел. При необходимости — готов помочь с консультацией и подготовкой всех необходимых документов.
Ирина, добрый день! Я занимаюсь делами по блокировке 161 ФЗ. По вашей ситуации. Скорее всего в ответе ЦБ будет фигурировать блокировка от МВД. Вы попали в p2p треугольник. Как он работает не буду расписывать, могу потом рассказать при устной консультации. По вам - вам предстоит очень забавное приключение длиной месяцев в 6. Вариантов рабочих по действиям много. Не только ЦБ и Суд. Однако сказать сейчас точно ничего нельзя. Нужны от вас детали блокировки. Какие банки заблокированы, какие нет (если такие остались), какая степень блокировки (их 3) и некоторые другие. Письменно нет возможности в рамках ответа на вопрос вам оказать помощь. Нужно созваниваться. Если есть необходимость и вы настроены - свяжитесь со мной. Я подробно всё расскажу вам.
