Блокировка карт по 161-фз?

(2 ответа)

В апреле я попала в оборот к мошенникам и перечислила на их счета некоторые суммы. Понесла убытки по собственной глупости. К счастью, опомнилась, сообщила в банки и подала заявление в полицию, открыто уголовное дело по факту мошенничества, где я прохожу потерпевшей. Часть перечисленных мошенникам денег банк мне вернул, а через неделю посыпались сообщения о том, что блокируются мои счета и банковские приложение из-за того, что мои данные оказались в списке по 161-ФЗ. Как такое может быть, если я - и так пострадавшая от мошенников сторона. А теперь поражена в своих правах банками? Обосновано ли это? Что теперь делать? Запрос на исключение из списка я подала, но в быстрое решение не верится. Буду признательна на дельные советы.

Демидченко Павел Валерьевич
Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 13 лет
21.05.2025 16:45
Телефон

Добрый день! Это сейчас такая массовая практика. Причины публично писать не буду. Есть ли шанс на разблокировку в рамках обращений в ЦБ. Есть. Но люди странно его пишут, не правильно. И ЦБ массово отказывает им. После этого есть вариант решения с судом. Я и мои коллеги на сегодняшний момент, наверное, единственные в России кто ведёт такое количество дел с ответчиком ЦБ. Ситуация усложняется, количество дел растёт. Шансы в суде пока очень высокие. Кроме того есть ещё несколько вариантов, кроме судебного.

Полноценная консультация требует личного контакта. Наберите мне в Whatsapp.
Чеботарев Василий Сергеевич
Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 35 лет
20.05.2025 23:50
Телефон
Здравствуйте! Готовьтесь к решению проблемы в судебном порядке.
В своих ответах НЕ использую искусственный интеллект, поэтому они кратки и содержательны. Детали могу разъяснить в профиле. Обращайтесь, буду рад! С уважением, Чеботарев В.С.
На ваш вопрос ответил искусственный интеллект, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.
Ответ нейросети:
Ваша ситуация достаточно сложная, и, к сожалению, довольно распространенная в наше время. Давайте разберем ваши вопросы по порядку.

1. Почему ваши счета были заблокированы?

Блокировка счетов может быть связана с тем, что ваши данные были внесены в список по 161-ФЗ ("О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"). Это может произойти, если банк или другие финансовые организации сочли, что операции по вашим счетам имеют признаки подозрительных. Ваша ситуация, вероятно, попала под определенные критерии, которые банки используют для выявления мошеннических схем.

2. Обоснованность действий банков:

Банк обязан следовать требованиям законодательства, включая 161-ФЗ, и проводить проверки клиентов при возникновении подозрений в их действиях. Однако, если вы действительно являетесь пострадавшей стороной, а не участником мошеннической схемы, вы имеете право оспорить данные действия.

3. Что делать дальше?

- Продолжайте работу с банком: Вы уже подали запрос на исключение из списка, что является правильным шагом. Продолжайте взаимодействовать с банком, предоставляя все необходимые документы и объяснения. Это может включать в себя копии заявлений в полицию, подтверждающие ваше участие в деле как потерпевшей.

- Обратитесь в Росфинмониторинг: Если банк отказывается исключать вас из списка, вы можете обратиться в Федеральную службу по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) с соответствующим заявлением.

- Юридическая помощь: Рассмотрите возможность обращения к юристу, специализирующемуся на финансовом праве или защите прав потребителей. Он может помочь вам составить грамотные заявления и представлять ваши интересы в переговорах с банками и государственными органами.

- Продолжайте сотрудничество с полицией: Убедитесь, что вы предоставили все необходимые доказательства и объяснения в правоохранительные органы. Это может помочь в подтверждении вашего статуса как потерпевшей.

- Контроль кредитной истории: Убедитесь, что ваши данные не использованы мошенниками для получения кредитов или займов. Регулярно проверяйте свою кредитную историю.

К сожалению, процесс исключения из списка может занять некоторое время, но последовательные и обоснованные действия с вашей стороны увеличат шансы на положительное разрешение ситуации.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
504 юриста отвечают
19 минут среднее время ответа
160 вопросов за сутки
Дугин Виталий Валерьевич Юрист в Орле Богданова Татьяна Михайловна Юрист в Ростов-на-Дону Селиванов Владимир Викторович Адвокат в Ставрополе Беркута Анна Александровна Юрист в Нижневартовске Коротков Артем Андреевич Адвокат в Иванове
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Юристы по Банковскому праву в Москве