Как вернуть деньги?

Добрый день!
Насколько я понимаю ИП может принимать платежи от клиентов на свою личную карту, но именно банк может заблокировать счет из-за такого перевода. Допустим я открывал ИП и сразу счет в условном Банке 1, но у ИП есть карта условного Банка 2 и Банка 3, в которых открыта только обычная дебетовая карта физ. лица, так вот если ИП будет получать переводы за услуги от клиентов на карту Банка 2 или Банка 3, могут ли в таком случае заблокировать счет в каком-то из банков? Речь идет об ИП на АУНС, ни УНС, а именно АУСН!

Захарова Наталья Валерьевна

Здравствуйте!
Да, банки (Банк 2 или Банк 3) могут заблокировать ваши личные карты, если посчитают операции подозрительными или связанными с предпринимательской деятельностью.
Во избежание рисков используйте расчетный счет ИП (в Банке 1) для всех расчетов с клиентами. Не принимайте платежи за услуги на личные карты.
На АУСН доходы ИП автоматически передаются в налоговую через банк. Использование личных карт нарушает эту прозрачность и может привести к претензиям со стороны налоговой.

Как можно вернуть деньги, если человек который их занял умер, а его родители отказываются. Я брала займы на своё имя, и он везде выступает поручителем. Брала так же деньги у других людей в долг и забирать ездил их он, даже без моего присутствия.

Паршаков Александр Владимирович

Здравствуйте, Даниелла! Между вами был составлен письменной договор? Если нет, в вашей ситуации остается только смириться и оплачивать долги за умершего.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

При наличие письменных договоров вы можете написать заявление нотариусу как кредитор.

Если договоров нет, факт получения денежных средств придеться доказывать в суде, взыскивать с наследников при принятии им наследства через нотариуса либо же при фактическом принятии, доказав факт последнего.

05.05 приобретала электровелосипед, спустя пару дней обнаружила неисправность аккумулятора, заряд показывался некорректно. Отвезла его в мастерскую по гарантии 14.05, так как работала, обозначили срок ожидания не более 5 дней, прошло чуть больше и начала звонить и спрашивать что с ним в итоге. Сначала обещали перезвонить, звонка не поступило. На следующий день перезвонила сама, сказали, что что-то с аккумулятором, отправили в магазин, ждут ответа от него. Обозначили срок ответа от магазина пару дней. Перезваниваю, говорят по срокам не могут ответить, звоните в магазин. Перезвонила в магазин, сказали, что отправили аккумулятор производителю, по срокам не знают через сколько. Перезванивала несколько дней, чтобы уточнить сроки, ситуация уже меня не устраивала и предложила вернуть товар и деньги. Данный вопрос они просто пропускали и говорили, что ждут аккумулятор от поставщика. 03.06 позвонили не мне, а моему другу, обосновав это тем, что менеджер не мог найти мой номер и предложили другой велосипед на замену тому, что стоит в ремонте до тех пор, пока не придет аккумулятор и попросили меня перезвонить. Я перезвонила, мне уже сказали, что поставят более мощный аккумулятор с другого велосипеда, чтобы я могла пользоваться своим на время, пока идет аккумулятор. Я отказалась и потребовала возврата средств и уточнить что сказал поставщик и зачем он отправил новый аккумулятор. Так же уточнила почему они не предложили возврат средств или ремонт, этот вопрос они тоже пропустили и опять начали предлагать аккумулятор с другого велосипеда, аргументировав это тем, что они "итак идут на уступки". Мне ремонт велосипеда не нужен, я его покупала не для того, чтобы он почти месяц стоял в ремонте. Что можно сделать в данной ситуации?

Чеботарев Василий Сергеевич

Претензия, требование о возврате денег. При отказе или отсутствии ответа в течение 10-ти дней. Обращаться в суд

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Вы вправе направить в адрес продавца досудебную претензию с требованием о возврате денег или замене товара надлежащего качества. Если реакции не будет в течение 10 дней -обоснованный иск в суд со всеми о обоснованиями, доводами, доказательствами, соответствующими исковыми требованиями, с соблюдением процессуальных норм.

Играл в онлайн казино заблокировали счет в сбере. Как можно вернуть деньги со счета. И что будет если закрыть счет.

Чагаев Алексей Николаевич

Вернуть деньги с заблокированного счета в Сбербанке можно, надо детальнее ознакомиться с ситуацией и документами из сбера

Потапов Никита Андреевич

Здравствуйте!

При блокировке счета денежные средства можно будет получить в отделении банка.

В зависимости от ситуации можно также попробовать разблокировать счет.

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Это Сбер. Он не даёт пользоваться своими деньгами - это общеизвестный факт. Деньги можно вернуть.

Здравствуйте. Насколько знаю, недавно вышел закон, обязывающий банки возвращать украденные денежные средства. Вышел ли такой закон? Если да, имеет ли он обратную силу? С моего счета были украдены денежные средства в октябре 2023 года, могу ли я опираясь на этот закон, вернуть то, что у меня украли? Уточню, что денежные средства являлись кредитными, я ими не пользовался.

Довган Юрий Богданович

В июле 2024 года в России вступит в силу закон, обязывающий банки возвращать украденные денежные средства клиентам. Согласно этому закону, банки должны будут возмещать похищенные средства в течение 30 дней после получения заявления от клиента, если банк допустил перевод на мошеннический счет, находящийся в специальной базе Центробанка, или если банк не уведомил клиента о транзакции, совершенной без его согласия. Однако этот закон не имеет обратной силы, поэтому на украденные у Вас денежные средства в октябре 2023 года он не распространяется.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Закон обратной силы не имеет. К тому же нужно доказывать, что деньги взяты мошенническим путём, должно быть возбуждено уголовное дело.

Третьякова Мария Николаевна

Здравствуйте, напишите мне в телеграмм и я вам расскажу как правильно вернуть деньги от мошенников. https: //t.me/Tretyakova_Mariyaa

Здравствуйте! Простым языком: есть интернет-магазин, он продает те или иные
товары. Эти товары бывают бракованными, либо доезжают испорченными,
поврежденными. За такие товары продавец обязуется делать полный возврат.
Вопрос только в том, чтобы убедить его совершить возврат. Точнее -
возврат части или полной стоимости без изъятия самого товара. Итого: если
покупателю достался бракованный/битый товар, и он сумел убедить в этом
продавца, то покупателю достается и товар, и часть/полная сумма покупки в форме
возврата. Какая помощь мне требуется от Вас. Задачи наших помощников простые - выпустил свежую карту, сходил с ней пару
раз в ближайший магазин, прогрел, дал номер карты - принял наш возврат, отсчитал свою комиссию, перевел нашу сумму нам на карту. Никакие левые данные в духе: номера счета, пинкодов, cvc-кодов, кодов из смс мы никогда не просим.Ничего покупать и платить не надо. Нужно принять деньги на голую карту и отправить нам наш процент. Это всё, ни больше ни меньше.Что нужно делать
- Оформлять свежие банковские карты
- Принимать на них возвраты от магазинов
- Возвращать нам наши деньги за вычетом своей комиссии (от 35%)
Рисков нет. Единственный процесс, в котором вы задейстованы: дали свой
номер карты и только его. Мы оформили на него возврат. Вычли свою комиссию. Перевели нам наши деньги.
Для работы требуется заказать 3 карты , с которыми мы будем работать на постоянной основе . При получении карты , вам будет отправленно на каждую карту 1000 руб для разогрева карты , которые Вам нужно будет потратить в любом магазине ( подойдет условная пятерочка , магнит) ,  после чего вам на новую карту поступит возврат . Зачем нужен разогрев? Для того , чтобы в день возврата карта была максимальна активна.
Карты нужно будет заказать по партнерским ссылкам ( реферальным ). Для чего это нужно ? Заказав карты по ссылке , банк платит те самые 1000р , которые идут на разогрев карты. Бывают частые случаи , когда после получения 1000р люди пропадают на чем я терял не малый бюджет. Если же 1000р будет за счет банков , я ничего не потеряю.
Откуда будет приходить возврат?Aliexpress.
На этой популярной площадке система возвратов работает через открытие спора и ведение диалога с продавцом, у кого вы и делали заказ. Поводы для возврата можно условно поделить на две категории: проблема с доставкой или проблема с товаром. Мы будем делать акцент на последнем.
Наша команда занимается поиском товаров, у которых нет лицензий на определённый товар. Товар без лицензии , значит товар подделка. То есть мы легальным способом возвращаем часть стоимости товара.

Моргачев Алексей Николаевич

Это предложение о работе?

Яцына Дарья Васильевна

Не совсем понятна суть написанного. Действительно похоже на сомнительную вакансию.

Соседка сказала, что заработала деньги на бирже. Попросила номер моей карты, чтобы ей смогли их перевести: на её карту это сделать нельзя, так как у неё долг. Я согласилась, но меня насторожило, что в разговоре с представителем, который должен был сделать перевод, хотели узнать мой возраст (якобы должно быть меньше 60 лет). Когда я спросила, с представителем какой организации говорю, мне сообщили, что это "Служба финансового мониторинга" (возможно, иронически). Звонили, видимо, с какого-то личного номера - в Гугле о нём информации нет. Номер карты я не дала.
Это лишняя подозрительность или всё же может быть какая-то мошенническая схема?

Смутницкий Ян Сергеевич

Добрый день!

Скорее всего это мошенническая схема. Будьте осторожны!

Матвеева София Валерьевна

Добрый день! Все верно Вы подозреваете, вероятно это Легализация (отмывание) денежных средств, полученных преступным путем., обналичивание денежных средств. С соседкой больше рекомендую не общаться, поскольку фигурировать ее карточные счета в этой схеме не будут, а вот к Вам могут возникнуть много вопросов, в том числе по ст. УК РФ.

Чеботарев Василий Сергеевич

Нельзя этого делать. Не предоставляйте свою карту для переводов, доведут до долгов

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Так если она зарабатывает на бирже проблем с долгами и арестами на карте быть не должно))

Соседка сама вляпалась и вас тянет. Схема по выводу денег мошенническая.

Лящевский Андрей Александрович

Вариантов миллион. Либо схема по обналичиванию денег, либо по отмыванию. Возможно эта какая-то мошенническая схема, деньги Вам бы прислала жертва мошенников и Вас бы подтянули как соучастника. В конце-концов если Вы получили деньги, с Вас потом могут потребовать возврата, в том числе через суд.

То что Вы не дали карту - абсолютно правильно.

Маслов Александр Анатольевич

Возможно что и мошенники

Я в течение месяца получал оплату за выполнение заказов по монтажу видео! Накопил около 16.000₽ Все они поступали мне на официальный криптобот в телеграме. Хочу вывести их на карту, но это возможно только через p2p (я передаю серванту крипту, а он кидает мне деньги на карту).
Но я слышал, что через p2p мошенники переводят в крипту грязные деньги или отмывают их. Может ли быть такое, что я выведу свои заработанные честным путем деньги через p2p, а мне на карту попадут грязные? Какая за это ответственность? Как этого избежать. Мне 15, я самозанятый.

Чеботарев Василий Сергеевич

Здравствуйте! Предполагаемое вами развитие ситуации вполне реально. Вы рискуете оказаться вовлеченным в преступную схему и арестом банковских счетов.

Как вернуть деньги, если перевела их мошенникам? Заключила договор с трейдерами в интернете, сначала с вклада 650 тысяч рублей и перевела в другой банк, оттуда уже перечисляла мошенникам. При этом когда снимала вклад написала заявление что это точно не мошенники и при переводе средств банк запрашивал код. Есть ли шанс вернуть деньги или все потрачено?

Третьякова Мария Николаевна

Здравствуйте Елена! Готова помочь вам с решением этого вопроса. Напишите мне в любой удобный для вас мессенджер, и мы всё подробно обсудим.

Меджидов Руслан Гасанович

Добрый день, вам в любом случае необходимо обратиться в полицию с заявлением о мошенничестве, изложить все факты и предоставить все данные, но шанс возврата средств на практике практически нулевой.

Здравствуйте, хотела бы узнать, возможно ли найти и вернуть свои деньги от мошенников по бирже ?

Селиванов Владимир Викторович

все зависит какая это биржа

Моргачев Алексей Николаевич

Маловероятно.

Ватолин Александр Иванович

Возможно, но очень маловероятно.

Чеботарев Василий Сергеевич

Здравствуйте! В некоторых случаях можно. Необходимо обсуждать обстоятельства при которых совершено предполагаемое преступление.

Демидченко Павел Валерьевич

Кристина, добрый день! В зависимости от того - как вы переводили деньги. Я бы посмотрел.

Третьякова Мария Николаевна

Здравствуйте Кристина! Готова помочь вам с решением этого вопроса. Срочно напишите мне в любой удобный для вас мессенджер, и мы всё подробно обсудим, консультация бесплатная.

Здравствуйте.
Осенью брала кредит в Озон Банке на сумму в 100.000 - сломался компьютер и возникли проблемы по гинекологии, поэтому пришлось срочно искать деньги на приобретение ноутбука и сдачу дорогостоящих анализов. Была хорошая работа и казалось, что не будет никаких проблем с выплатой по рассрочке. В конце декабря диагностировали бронхит и почти три недели лечили именно от бронхита, но в итоге еще почти на месяц попала в больницу с пневмонией. Пока была в больнице - потеряла работу. И какие-то время искала новую, рассылала резюме, откликалась на любые вакансии даже просто подработать.
С 1 марта я проходила двухнедельную стажировку на новой работе. В понедельник оповестили, что я хорошо себя показала и теперь я там полноценно буду работать. Первая зарплата будет 31 марта и половину заработка внесу в оплату кредита, точнее, теперь задолженности, так как до этого не было возможности вносить хоть какие-то копейки. Согласно оформленной рассрочки - последний платеж должен осуществиться 30 июня. Оплата в месяц - 60 тысяч. 31 марта, 30 апреля, 31 мая планирую вносить по 30 тысяч - половина зарплаты, остатка более чем хватит для нормальной жизни, и 30 июня внесу последний платёж - там чуть меньше 30 тысяч останется.
Я не отказываюсь от выплат по кредиту. Лечение полностью прошла, новую работу нашла. Уверена, что уложусь в отведённые сроки - к 30 июня долг будет полностью погашен. Связалась с Озон Банком, описала проблему, внесла 2.000 - это всё это у меня было "лишнее" с тех денег, что новый начальник перевёл мне в качестве помощи до получения первой зарплаты на новом месте (всего 10.000) перевёл. Зарплата будет раз в месяц 30-31 числа. На данный момент у меня нет не то что 10 тысяч, но даже пяти, осталось 4.000 до зарплаты. Понимаю, что внесённые две тысячи - это ничтожно мало, но хотела чтобы было хоть какое-то движение средств по карте. Показать, что я не забила и не забыла. Больше пока просто нет. Ответили "К сожалению, у вас нет права выставлять свои сроки для оплаты задолженности. Вы нарушили условия договора и не выполняете свои кредитные обязательства уже длительный период. Последний день для оплаты на досудебной стадии - 20.03.2025г. Вы намерены уже сегодня активно заняться поиском денежных средств и дать свой точный ответ до 20 марта?" - написала им всё как есть, в итоге только сообщение с угрозами суда, описи имущества и пр.Хотела узнать - да, я полностью погашу долг к дате, указанной в договоре. Уверена в этом на 99%. Но до того времени - какие шансы что начнут прозвон родственников, придут домой, действительно подадут в суд или еще что-то в этом духе?
Я не снимаю с себя ответственность. Не собираюсь аннулировать долг как-то, всё оплачу. Но на данный момент очень страшно.

Усольцев Виктор Николаевич

Угрозы банка о суде, описи имущества и прочее — это стандартные меры давления, которые банки используют для стимулирования погашения задолженности.

Ситуация требует внимательного подхода и тщательной проверки всех документов.

обращайтесь, если нужна более подробная и полная консультация
(мои контакты в профиле)

Коломеец Игорь Владимирович

Добрый день!

В вашей ситуации важно действовать стратегически, чтобы минимизировать риски и защитить свои права. Вот пошаговый анализ и рекомендации:

1. Законные действия банка:
Досудебные этапы: Банк обязан уведомить вас о просрочке, предложить погашение, и только после этого может передать долг коллекторам или обратиться в суд. Сроки зависят от внутренней политики банка, но обычно до суда проходит несколько месяцев просрочки.



2. Риски до июня 2024:
Звонки родственникам/коллекторы: Банк или коллекторы не имеют права раскрывать информацию о вашем долге третьим лицам (ст. 7 ФЗ «О персональных данных»). Исключение — если родственники являются поручителями. Если звонки будут, фиксируйте их и жалуйтесь в Роскомнадзор.

Визиты домой: Коллекторы могут приходить, но только в рабочее время, без угроз и агрессии. Требуйте предъявить удостоверение и документы о полномочиях. Вы вправе не открывать дверь.

Суд до июня: Маловероятно. Суды длятся месяцами, и банки редко подают иски при небольших суммах и активном диалоге. Ваша ситуация (болезнь, потеря работы) — смягчающее обстоятельство.

3. Ваши действия:
Напишите официальное заявление в банк (заказным письмом или через личный кабинет):

Укажите, что не отказываетесь от долга.

Приложите справки о болезни, больничные листы, трудовой договор — это подтвердит уважительность причин просрочки.

Предложите график платежей: 30.03, 30.04, 31.05, 30.06 по 30 тыс. рублей. Это покажет добросовестность и снизит риск суда.

Продолжайте вносить даже небольшие суммы (2000–3000 руб.), чтобы уменьшить пеню и доказать намерения.

Фиксируйте все контакты с банком: сохраняйте смс, письма, запишите разговоры (ст. 77 ФЗ «Об исполнительном производстве»).

4. Если банк подаст в суд:
Вы получите повестку. На суде можно:

Ходатайствовать о рассрочке выплат (ст. 203 ГПК РФ).

Снизить неустойку через ст. 333 ГК РФ (если штрафы превышают разумные пределы).

Привлечь документы о болезни и потере работы как доказательство форс-мажора.

5. Чего делать не стоит:
Игнорировать письма и звонки банка — это увеличит штрафы и ускорит передачу дела коллекторам.

Соглашаться на реструктуризацию «на их условиях» без проверки расчетов — банк может навязать невыгодные проценты.

Паниковать из-за угроз — многие из них («опись имущества», «арест счетов») невозможны без решения суда.



Итог: Если вы выполните план (докажете банку свою платёжеспособность, сохраните документы и продолжите платить), шанс суда до июня минимален. Главное — действовать в правовом поле и не давать банку повода для эскалации.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Кредитор вправе расторгнуть договор при нарушении заёмщиком обязательств с требованием оплаты всей суммы в течение месяца.

Кредитор вправе направить иск в суд о взыскании задолженности с учётом всех штрафных санкций. Вы вправе оспаривать требования обоснованными возражениями. Приставы вправе наложить запреты на рег действия в отношении имущества жолжника, списывать денежные средства со счётов, изымать имущество в счёт погашения долга.

Обращение в суд, к приставам не является угрозой, а безусловным правом.

Альфа-банк заблокировал мое приложение и счета при переводе суммы, заподозрив что получатель является мошенником. Несколько раз уже писала заявление с объяснением, защита безопасности не принимает заявление. Могу ли я расторгнуть договор с банком, в таком случае они ведь должны перевести деньги на другой счет? Или как поступить? Постоянно обращаться в офис банка возможности нет, грудной ребёнок, да и деньги уже нужны, а они заблокированы. Банк получается ограничивает меня же в своих средствах

Мингазов Юрий Саитгареевич

Обратитесь к финансовому уполномоченному в Республике Удмуртия.

Байдак Зоя Михайловна

Да, расторгнуть договор и закрыть счет это ваше право. Выдать деньги наличными при закрытии счета, могут отказать выдать сразу, так как у них есть практика при получении денег уведомлять заранее 2-3дня. Но, если сумма не значительная, то при закрытии счет вам обязаны всю сумму выплатить.

Чеботарев Василий Сергеевич

Правильное решение, если реальная причина блокировки та, которую Вы указали

Кирдяев Андрей Николаевич

Чтобы не было рекламы для финансовых управляющих, то гугл в помощь. Там есть все контакты.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Вы вправе обратиться с обоснованной жалобой в ЦБ РФ. Расторгнуть договор банковского счета вы праве, но деньги вам могут не выдать. Нужно разбираться в причине, что им там направляли, какие пояснения.

Ким Галина

расторжением договора вам не вернут д/с без снятия блокировки. Даже если их переведут на другой счет, так же будут блокированы. Решать надо причину, а не следствие