Исключение из списков ЦБ РФ по 161 фз?

(3 ответа)

Гость

Вопрос № 00072958
17.05.2025 21:28

В феврале обнаружила, что не могу делать переводы на свои карты, причиной тому 161 фз. Другие операции доступны (снятие/переводы другим людям/оплата по терминалу).
На моё обращение в онлайн приемную пришел ответ-отказ. В последующем было ещё пара обращений - на все отказ с одной формулировкой « Получив от оператора по переводу денежных средств информацию об
обоснованности включения сведений, относящихся к Вам, в базу данных,
Банк России принял мотивированное решение об отказе в удовлетворении
заявления.»
Я отправляла ещё один запрос на уточнение какой именно оператор , но ответ пришел такой же как на первое обращение.
Так как последние года я пользовалась Т банком, делаю вывод что этот оператор -Т банк.
От самого Т банка также было отправлено обращение в Цб рф , но до сих передвигают сроки и сообщают что ещё нет ответа от ЦБ.
Почему у меня частичное ограничение в пользовании картами? И что делать в моем случае?

Демидченко Павел Валерьевич Юрист прошел модерацию

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Подробный ответ - ответ более 350 символов

Отвечает юрист

Стаж 13 лет

18.05.2025 23:09

Телефон

Добрый день! В настоящий момент существует 3 стадии ограничений по банковским картам по 161 ФЗ. Полная блокировка вместе с приложениями, частичная блокировка, блокировка переводов через СБП. Что вам делать зависит от того, что именно случилось. Массовые переводы, p2p операции с криптовалютой, другая торговля криптовалютой, дропом были, играли в казино, на вас написано заявление в полицию. Много вопросов. Нужно подробно вас интервьюировать для дальнейшего плана действий.

Полноценная консультация требует личного контакта. Наберите мне в Whatsapp.

Спасибо за ответ

Усольцев Виктор Николаевич Юрист прошел модерацию

Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Отвечает юрист

Стаж 14 лет

17.05.2025 21:32

Телефон

Ограничение операций по картам может быть связано с подозрениями в незаконных действиях. Обратитесь в банк и подготовьте документы, подтверждающие законность ваших операций.

Если нужна подробная консультация, помощь в составлении документов, то пишите в ватсап, номер указан в профиле (8.918.231.04.03)

Спасибо за ответ

Гость

17.05.2025 21:33

Спасибо за такой подробный и ясный ответ!

Селезнев Сергей Владимирович Юрист прошел модерацию

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Отвечает адвокат

Стаж 20 лет

18.05.2025 11:56

Телефон

Добрый день. Оспорьте решение банка в судебном порядке.

Спасибо за ответ

На ваш вопрос ответил искусственный интеллект, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос

Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.

Ответ нейросети:

Ваша ситуация связана с ограничениями, наложенными в соответствии с Федеральным законом № 161-ФЗ «О национальной платежной системе». Ограничения могут быть связаны с различными причинами, включая подозрения в отмывании денег или финансировании терроризма.

Вот несколько шагов, которые вы можете предпринять в вашей ситуации:

1. Обратитесь за разъяснением в банк: Поскольку Т банк, скорее всего, является оператором, предоставившим информацию в ЦБ, попробуйте еще раз обратиться к ним за разъяснениями. Попросите предоставить конкретные причины, по которым были наложены ограничения.

2. Проверьте свою кредитную историю: Иногда ограничения могут быть связаны с ошибками в кредитной истории или подозрительными транзакциями. Проверьте свою кредитную историю в бюро кредитных историй.

3. Подайте жалобу в Банк России: Если вы считаете, что ваши права нарушены, вы можете подать жалобу в Банк России. Укажите все детали и приложите копии всех предыдущих обращений.

4. Обратитесь за юридической помощью: Профессиональный юрист сможет помочь вам в разборе вашей ситуации и предложить конкретные шаги по решению проблемы.

5. Будьте готовы к длительному процессу: Такие ситуации могут требовать времени для разрешения, особенно если они связаны с проверками на уровне Центробанка.

Важно сохранять все документы и переписку, связанные с вашим делом, так как они могут понадобиться для дальнейших действий.

Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте

520 юристов отвечают

9 минут среднее время ответа

196 вопросов за сутки

Как сделать чтобы исключили из списков цб

3 ответа

Как сделать что бы мне могли переводить деньги? Уже несколько дней так.

Фикачев Игорь Владимирович

вам нужно снять ограничения путем подачи заявления в банк

Довган Юрий Богданович

В данной ситуации речь идет о том, что ваш номер телефона или другая информация попали в список, который ведет Центральный банк России для предотвращения мошенничества с денежными переводами, согласно поправкам в закон 161-ФЗ. Это означает, что при попытке перевода денег на ваш счёт, система фиксирует вас как потенциально проблемного получателя. Чтобы решить эту проблему, вам необходимо обратиться в Центральный банк России с официальным письмом, в котором вы должны пояснить свою ситуацию и запросить удаление из базы данных, которая вызывает препятствия для получения перевода. В своем письме рекомендуется указать все необходимые данные, такие как ваши ФИО, номер счёта и, возможно, дополнительные документы, подтверждающие вашу личность. После подачи письма ожидайте ответ от ЦБ, так как процесс может занять некоторое время. Также стоит обратиться в свой банк за разъяснениями и уточнениями, чтобы избежать дальнейших проблем с переводами в будущем.

Ким Галина

Направляйте мотивированную жалобу в банк, цб, со всеми обоснованиями, доказыванием о вашей правомерности совершения переводов.
Снятие блокировки по ФЗ 161

5 ответов

Добрый день.
В 2024г мой сын поступил в ряды ВС РФ. В августе 2024 у него были заблокированы все банковские карты. Мною было написано обращение в приемную ЦБ РФ. От них пришел ответ, что инициатором является Райффайзенбанк. Мы написали письмо в банк и блокировка была снята.
В сентябре сыну исполнилось 20лет, но т.к. он в армии паспорт не поменян, то сбербанк заблокировал его карты.
У него осталась одна зарплатная МО РФ.
В марте 2025г заблокировали и ее, опять же по ФЗ 161. Пошла по уже известному пути - интернет приемная ЦБ РФ. Ответ тот же - Райффайзенбанк. Звоним на горячую линию. Карта есть, на привязана к другому номеру телефона. Операции по этой карте были в 2023г, больше не было.
Пишем обращение в банк, приходит ответ:
Ранее у вас уже было зарегистрировано обращение по данному вопросу и был предоставлен ответ:
Мы заблокировали карты и онлайн-банк по пунктам 2.17 и 6.11 Общих условий обслуживания. Изменить решение и восстановить обслуживание не можем. Мы вправе не разглашать информацию, согласно которой приняли решение о блокировке.
Также не можем отправить запрос в ЦБ для исключения вас из списков для снятия ограничений. Более подробную информацию предоставить не получится.
Если не согласны с решением об отказе в исключении данных из списков ЦБ — можете обжаловать его в суде согласно статье 11.10 части 9 Федерального закона №161-ФЗ.
Не понятно, что нарушили, что за пункты общих условий обслуживания, что писать в иске, на что ссылаться? В какой суд обращаться? Можно ли обойтись без суда?
Как решить сложившуюся ситуацию?

Семенов Антон Константинович

Здравствуйте, нет, без суда у вас не получится решить данный вопрос, так как в ответе сказано, что если вы не согласны в вправе обратиться в суд

Чеботарев Василий Сергеевич

Здравствуйте! В Вашем случае либо продолжать аргументированно дискутировать с банком, либо обжаловать его действия в судебном порядке.

Ватолин Александр Иванович

Пункты 2.17 и 6.11, на которые ссылается банк, могут касаться различных оснований для блокировки карт, например, подозрительных операций, несоответствия данных и т.д. Вам стоит запросить более подробную информацию о том, какие именно действия стали причиной блокировки.

Напишите новое обращение в Райффайзенбанк, в котором уточните, что вы хотите получить разъяснения по конкретным пунктам, на которые ссылается банк. Укажите, что ваш сын — военнослужащий, и это может быть учтено при принятии решения.

Вы можете снова обратиться в Центробанк с просьбой разобраться в ситуации. Укажите, что банк не предоставляет вам достаточной информации о причинах блокировки.

Если вы решите обжаловать решение банка, вам потребуется подготовить исковое заявление. В иске укажите: Обстоятельства дела. Причины, почему вы считаете блокировку неправомерной. Ссылки на законы, например, на Федеральный закон №161-ФЗ. Иск подается в суд по месту нахождения банка или по месту жительства истца. В вашем случае, это может быть районный суд. Мы оказываем данные услуги. Контакты в профиле.

Пилипенко Игорь Александрович

Для клиента электронного средства платежа в соответствии с частями 11.8 и 11.9 статьи 9 Федерального закона № 161-ФЗ в редакции от 04.12.2024 г. предусмотрена возможность самостоятельной подачи заявления в Банк России, в том числе через Оператора по переводу денежных средств (ОПДС), об исключении сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа, в том числе сведений МВД о совершенных противоправных действиях, из Базы данных Банка России. При этом в силу части 11.10 статьи 9 Федерального закона № 161-ФЗ мотивированное решение об удовлетворении или об отказе в удовлетворении указанных заявлений принимается в порядке, установленном Банком России, в срок, не превышающий 15 рабочих дней.
Согласно части 11.11 статьи 9 Федерального закона № 161-ФЗ в случае получения в порядке, установленном Банком России, информации об исключении сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа (ЭСП), из Базы данных Банка России ОПДС обязан незамедлительно возобновить использование клиентом ЭСП и незамедлительно уведомить клиента о возможности использования ЭСП при отсутствии иных оснований для приостановления использования ЭСП клиента в соответствии с законодательством Российской Федерации или договором.

Немкова Алена Очировна

Общие условия обслуживания есть на сайте банка, вы можете ознакомиться с ними. Блокировка карты по закону 161-ФЗ может быть связана с тем, что карта владельца использовалась для переводов денежных средств третьих лиц, которых обманули мошенники, с последующим списанием этих денежных средств с карты в пользу мошенников. Обманутые жертвы мошенников обращаются с жалобами в банк и в правоохранительные органы, после чего карты, использованные для мошенничества, блокируются банками. Владелец карты также может обратиться в правоохранительные органы с заявлением на противоправные действия мошенников с его картой.
161ФЗ

3 ответа

Здравствуйте, по Дурости продал карту Сбербанка, заблокировали все счета и все карты по 161 ФЗ, где бы не пытался открыть лк, 3 раза писал в ЦБ, всегда приходил отказ, звонил, причину не называют, уже не знаю что можно сделать с этим, может есть какие-то решения, буду благодарен за помощь

Довган Юрий Богданович

Если у вас заблокированы все счета и карты по статье 161 ФЗ за продажу карты, то это может быть серьезной проблемой. Ваша ситуация требует внимательного подхода. Первым делом постарайтесь собрать все документы и переписку, которую вы вели с банком и Центральным банком. Затем попробуйте снова обратиться в Сбербанк с письменным заявлением, где подробно изложите вашу ситуацию и попросите разъяснить причины блокировки и возможности восстановления доступа к вашим счетам. Также вы можете обратиться в Роспотребнадзор с жалобой на действия банка, если они не предоставляют вам четкие ответы. Есть возможность судиться с банком, но это уже крайняя мера. Важно помнить, что нужно действовать быстро, так как длительное молчание может негативно отразиться на вашей позиции. Регулярно фиксируйте все ваши обращения и ответы, это поможет в дальнейших действиях.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Пользоваться наличными, их точно не заблокируют.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Возможно, что-то и можно сделать, но для этого нужно изучать как ваши жалобы, так и все фактические обстоятельства. В банк предоставлять обоснованные объяснения по всем фактам произошедшего.
Что делать если в сбер банке вышло сообщение 161 ФЗ?

2 ответа

Короче хотел задонатить( отдать) на трансляции человеку деньги уже начал оплачивать и вижу что операция отклонена банком. Что делать и как это снять?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Если уж так невтерпеж можете задонатить через 3 лицо от Вас.
Как получить возможность отправить деньги отправителю после закрытия счет в банке?

1 ответ

Нужно вернуть деньги отправителю в банке, но счет закрыт и стоит ограничения по 161 ФЗ именно из-за этой операции

Халитова Ирина Шамильевна

Добрый день. Вы можете обратиться в банк с заявлением о возврате денег. а также обратиться в суд с иском о неосновательном обогащении если совершенный перевод сделан без основания (договора, распорядительного документа)
Как убрать себя из черного списка ЦБ по 161 ФЗ?

2 ответа

Уже в четвертый раз писал ЦБ через онлайн приемную, что бы меня исключили из списков по 161 фз, вот крайнее письмо:"Здравствуйте,прошу исключить мои данные из базы данных Банка России о случаях и попытках совершения операций без согласия клиента. Ситуация в общем такая: В самом начале где-то в 20ых числах июля мне позвонили из АО"ТБанк" и сказали, что вот с 25 или 26 числа(уже не помню) приходит в силу 161 ФЗ, и что я есть в этих списках, и они со своей стороны ограничат обслуживание мне.Как только вступил это закон в силу, я первый раз написал вам обращение (все ответы на мои обращения от вас я прикрепил).Вы мне написали, что если я хочу разобраться с ситуацией нужно обратиться в ПАО "Банк "Санкт-Петербург". Я пришел к ним в офис, поговорил с ними (мужчина ,который работает у них в службе безопасности был очень удивлён и сказал, что на счет меня ничего не давали в ЦБ РФ и я отправил им ваш ответ, что бы они разобрались),Через время, я подал уже второе обращение к вам, для удаление моих данных из базы данных Банка России о случаях и попытках совершения операций без согласия клиента. Получил ответ, где четко написано, что меня в этих базах данных нет. Проходит какое-то время, но банки так и считаю , что я в этих списках,я начал разбираться, позвонил на горячую линию к вам и мне сказали, что раз такой ответ пришел, то значит меня в черных списках нет , и что нужно идти с вашим ответом по банкам, что бы они тоже удаляли меня.Я так сделал, но ни один из банков, кроме АО "ТБанк" и ПАО "Банк "Санкт-Петербург" мне не ответили, ТБанк же написали, что получили от вас ответ, что в итоге я оказывается есть в черных списках ЦБ РФ. Я опять позвонил на горячую линию, узнать что мне делать. Мне сказали, что нужно попросить у них этот файл (Ваш ответ им) и прислать вместе с новым обращением.Я написал в поддержку ТБанка с этой просьбой, но они сказали, что мою заявку будут обрабатывать недели две и в итоге так ничего и не дали мне.Параллельно с этим мне прислали письмо от ПАО "Банк "Санкт-Петербург", которое я прикрепил вам в формате пдф,где говориться, что мне следует обратиться не к ним, а в АО "ТБанк" для исключения данных из Черного списка России вместе с этим заявлением.Но я не смог этого нормально сделать, так как они ограничили мне онлайн обслуживание полностью. Но ТБанк мне всегда говорил, что получил сведения о включении меня в списки по 161 фз от Банка России,то есть они не направляли какую-то жалобу или еще чего, что бы меня внесли.Потом я написал уже 3е обращение, тк получается полная катавасия и очень хочется решить всю эту проблему.( Потому что из-за этого я уже 4 месяца не могу пользоваться своими банками, так как их нельзя пополнить и ими нельзя оплачивать. А так же не могу открывать новые счета в других банках, мне сразу же в одностороннем порядке отказывают.Я не являюсь мошенником и не занимаюсь никакой нелегальной деятельностью, и совершенно не понимаю, как оказался в черном списке, и как уже из него выйти).Потом я получил от вас ответ, где опять фигурирует ПАО "Банк "Санкт-Петербург" ( хотя я выводил от туда все деньги и они должны были закрыть мне счет, а так же прислали письмо, где говориться, что "мы не при делах " идите в ТБанк) и АО "Яндекс Банк" . Я написал АО "Яндекс Банк", расписал всю ситуацию , прикрепил все ваши ответы, на что получил ответ "Это конфиденциальная информация, ничего мы не скажем и не будем делать". Очень жаль, что я не сделал скриншоты сразу, так как они удалил нашу переписку. Я спросил у них, а что мне писать то Цб РФ, они ответили " Это конфиденциальная информация, всего хорошего" ,то есть какого-то объяснения и решения проблемы с их стороны не последовало. И вот я пишу вам уже в 4ый раз с огромной надеждой , что меня наконец-то исключат и Черного списка Банка России ( из списков по 161 фз)." Я сходил еще раз в БСПБ (Банк Санкт-Петербург), написал опять через них обращение на исключение меня.через недели две, мне позвонили из службы безопасности БСПБ и на пассивно агрессивном говорили не приходить к ним больше, что мол нет смысла писать через них это письмо, раз оно уже 2ой раз дает отрицательный результат, посоветовали сходить в полицию, узнать, может на меня кто-то жаловался или пострадал от моих действий. Я сходил, но узнал, что общей базы у них нет, и если на меня что-то будет, то мне обязательно позвонят, либо будут в дверь стучаться в 6 утра). Я позвонил на горячую линию ЦБ, где мне явно дали понять, что идите обращайтесь к юристам и решайте через суд. Что мне делать в данной ситуации? Как и на кого писать обращение в суд.... Потому что у меня на данный момент заблокированы все мои банки, те я не могу пользоваться картами своими, а так же очень неохотно они возвращают деньги, и то , только через закрытие счета. Пользуюсь только наличкой из-за этого

Довган Юрий Богданович

Здравствуйте! Ваша ситуация действительно сложная и требует детального разбора. Если ЦБ РФ утверждает, что Ваших данных в их списках нет, но банки продолжают Вас блокировать, это может быть связано с внутренними решениями самих банков или ошибками в их системах. В данном случае, если переписка с ЦБ и банками не приносит результата, следующим шагом может быть обращение в суд. Вам нужно подготовить исковое заявление о признании действий банков незаконными и восстановлении Ваших прав. В иске следует указать все обстоятельства, приложить переписку с ЦБ и банками, а также доказательства того, что Вы не совершали противоправных действий. Суд может обязать банки и ЦБ предоставить разъяснения и устранить нарушения. Я знаком с данной ситуацией и помогу Вам, обращайтесь за юридической консультацией по контактам, указанным в моем профиле Telegram: @YurLaw или WhatsApp.

Чижов Алексей Алексеевич

Артём, добрый день.

По моему мнению, Ваша ситуация требует четких юридических действий. По моему опыту, банки обязаны руководствоваться официальными данными ЦБ, и если Центробанк письменно подтвердил отсутствие Ваших данных в списках по 161-ФЗ, их действия можно оспорить.

### Рекомендации:
1. **Подготовка иска в суд.**
Подайте административное исковое заявление в суд Санкт-Петербурга (ст. 218 КАС РФ) к банкам, которые блокируют счета, и ЦБ (если его бездействие подтверждено). В иске укажите:
- Требование признать блокировку счетов незаконной (ст. 846 ГК РФ).
- Возмещение ущерба за период блокировки (ст. 15 ГК РФ).
- Обязание ЦБ предоставить официальный документ об отсутствии Ваших данных в списках.

2. **Жалоба в Роскомнадзор.**
Направьте обращение о нарушении ст. 14.8 КоАП РФ (неправомерная обработка данных) банками, которые игнорируют ответы ЦБ. По моей практике, это может ускорить разблокировку счетов.

3. **Запрос в ЦБ о предоставлении официальной справки.**
Требуйте письменный документ, подтверждающий отсутствие Ваших данных в списках (на основании ст. 8 ФЗ «О персональных данных»). Эта справка станет ключевым доказательством в суде.

4. **Обращение в прокуратуру.**
Если банки отказываются исполнять требования закона, подайте жалобу в прокуратуру Санкт-Петербурга на их действия (ст. 10 ФЗ «О прокуратуре РФ»).

Если ситуация сложная, обращайтесь, найдем оптимальный способ решения проблемы.

Спасибо за вопрос! Если у Вас остались вопросы или требуется помощь в подготовке документов, обращайтесь.

Если мой ответ Вас удовлетворил и был Вам полезен и понятен, буду признателен, если Вы посетите мой профиль ([https: //harant.ru/lawyers/moskva/chizhov-aleksej-alekseevich/](https: //harant.ru/lawyers/moskva/chizhov-aleksej-alekseevich/)) и оставите отзыв. Спасибо. 😊

Если мой ответ на первый вопрос Вас удовлетворил и Вам потребуется помощь в дальнейшем, с благодарностью приму вознаграждение **В РАЗМЕРЕ, КОМФОРТНОМ ДЛЯ ВАС**, на счет в Сбербанк по номеру +79262206908.

*На Ваш вопрос я уже ответил, но вынужден ограничивать количество бесплатных вопросов для качественной работы. Ваше следующее обращение будет рассмотрено после опубликованного отзыва на сайте: [https: //harant.ru/lawyers/moskva/chizhov-aleksej-alekseevich/](https: //harant.ru/lawyers/moskva/chizhov-aleksej-alekseevich/).*

И не забывайте: *«Скупой платит дважды», а «Жадность порождает бедность»*. 😊

С уважением,
Алексей Чижов.
161 ФЗ

3 ответа

Как отменить у центробанка 161 ФЗ? И разблокировать счета.

Бударагин Александр Александрович

Центробанк рассматривает обращения физлиц на исключение из списка в течение 15 дней. Нужно грамотно подготовить позицию. Контакты в анкете.

Айвазян Артем Тимурович

Обратитесь в банк и уточните причину блокировки (например, подозрение в мошенничестве, требование предоставить документы). Предоставьте документы. Если блокировка связана с проверкой операций, предоставьте подтверждающие легальность средств документы (договоры, чеки, справки).

Подайте жалобу в ЦБ РФ. Если банк не реагирует, направьте обращение в Центральный банк через.
Далее при необходимости обратитесь в суд. Если действия банка незаконны, вы можете оспорить их в суде (подав иск о признании блокировки необоснованной).

Рекомендую не действовать самостоятельно и обратиться за оказанием квалифицированной помощи к юристу.

Чеботарев Василий Сергеевич

Прежде всего необходимо понять причину блокировки.
Блок дбо по 161 фз

3 ответа

Является ли основанием для внесения в чёрный список ЦБ, нарушение пунктов договора на обслуживание дебетовой карты? Это нормально, что банк из-за нарушения одного банковского правила отправляет человека в пожизненный блок дбо по всём банкам? Какова судебная практика по таким делам?

Лебедева Юлия Анатольевна

Нарушение условий договора на обслуживание дебетовой карты само по себе не является основанием для внесения в чёрный список ЦБ РФ. Однако, если банк усмотрит в действиях клиента признаки сомнительных операций (например, в рамках ФЗ-115), он может передать информацию в ЦБ, что приведёт к ограничениям в других банках. Формально пожизненная блокировка ДБО не предусмотрена, но если клиент попадает в базу отказов (АБД ЦБ), другие банки могут автоматически отказывать ему в обслуживании. Судебная практика по таким делам неоднозначна: успешные иски есть, но они требуют доказательства неправомерности действий банка и отсутствия нарушений ФЗ-115.

Чеботарев Василий Сергеевич

Зависит от того о каких условиях договора идет речь

Надыкта Лилия Олеговна

Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ, который направлен на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, обязывает банки проверять компании при открытии счета и в процессе их работы с этим счетом. Если в результате проверки банк подозревает клиента в неблагонадежности, то он вправе отказать ему в заключении договора банковского обслуживания, блокировать проведение операции или расторгнуть договор банковского обслуживания. В каждом случае всё индивидуально, вам нужно в суд обращаться за обжалованеим такого решения банка.
Как разблокировать все счета по 161 фз

3 ответа

Все началось с того, что я искала работу и нашла .Там гласило отом ,что нужно делать переводы и все это законно. С кем я работала постоянно был на связи ну и сейчас.25 января ,мне пришла сумма 17к и мне сказал мой работодатель перевести другому и скинул реквизиты. Я все сделала и закончила. Переводы были не каждый день ,за месяц 2-4 раза. Потом 26 числа мне с разных аккаунтов пишет человек ,с просьбой вернуть его деньги и я не понимала зачем.Упоминаю,этот человек покупал криптовалюту или что-то такое и заплатил за это сумму и возврата нет. Я пишу что ничего не знаю,и он резко скидывает переписку я ко бы.где он переписывался с моей сестрой ,которя вообще не имела к этому дело, все отфотошопил и угрожал мне уголовной отвественность,все это я сообщила своему начальнику и тот сказал его заблокировать ведь такое он видит не первый и раз. Я сделала как он и сказал. Прошёл месяц я ушла с работы и почти 2 месяц не работаю. И резко 25 февраля у меня блокируются все счета по 161 фз.Мне приходят сообщения обратится в банк, я быстро реагирую, обзваниваю банки и пишу обращение в цб.Ждала 10 дней и мне пишут, что у меня отказ и просят обратится в банки сбер и газпром. Я им звонила и они сказали. Что чисто у меня но сбер решил взяться за мой вопрос. Писала обращение в газпром и мне там сказали .что я являюсь получателем денежных средств по 1 операции без добровольного согласия. НО было согласованно и этот человек теперь хочет обманным путем получить свое. Я не подумала о том ,чтобы сделать все скрины его угроз и против него мне кажется ничего нет. Я заново написала обращение в ЦБ и написала довольно крупное сделаю закреп как я его написала .Я не знаю, что в этой ситуации делать .Я студентка и еще 18 нет и тут такое и вся моя жизнь под откос. Помоги пожалуйста.

Ватолин Александр Иванович

Срочные меры по восстановлению доступа к счетам
Запросите официальное обоснование блокировки в Сбере и Газпромбанке письменным запросом (образец ниже).
Подайте повторное заявление в ЦБ с приложением:
Копии переводов с реквизитами от работодателя
Скриншоты переписки с начальником
Справку из учебного заведения (как подтверждение социального статуса)

Немкова Алена Очировна

Если ваша карта использовалась для переводов без добровольного согласия клиента, значит, в банк поступили жалобы от третьих лиц о том, что они перевели свои денежные средства на вашу карту под влиянием обмана (мошенничество). Возможно, что ваш бывший "работодатель" является мошенником, который убеждал других людей переводить деньги на вашу карту, для последующего перевода на другие счета и хищения денежных средств. Могу посоветовать обратиться в полицию с заявлением на противоправные действия третьих лиц в отношении вас, из-за которых вам были заблокированы счета в банках.

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Ваша ситуация очень сложная. По 161 ФЗ возможна уголовная статья. И по вашему описанию вас заманили в такую ситуацию. Письменно описывать весь процесс очень сложно. Можете связаться со мной - я хотел бы сначала задать ряд уточняющих вопросов, потом смогу что-то сказать.
Блокировка переводов с карты по 161 фз

1 ответ

Возможно ли что из-за поданного мной заявления в полицию по факту мошенничества я попала в список ЦБ и мне ограничили возможность переводов мне по номеру телефона и я себе не могу перевести? На днях должна придти зарплата на счет в Т-банке, как мне получить деньги и смогу ли я их снять в банкомате? Заявление в ЦБ РФ подала

Зубов Вадим Васильевич

Ответ: нет., такое не возможно. (Отвечаю как действующий СДЛ по 115-ФЗ).
Как убрать себя из списка ЦБ РФ?

5 ответов

Мне приходил перевод от тети и я их перевела поставщику одежды с китая, после этого заблокировали все банки по 161 ФЗ. Писал обращение в ЦБ РФ пришел мотивированный отказ. Что делать в этой ситуации.

Немкова Алена Очировна

Обычно по 161-ФЗ блокируют по жалобе отправителя платежа на перевод без согласия, может кто то пожаловался на вас? Что ЦБ вам ответил?

Чеботарев Василий Сергеевич

Остаётся только обжаловать в судебном порядке. Попробуйте повторно обратиться в цб

Чеботарев Василий Сергеевич

Остаётся только обжаловать в судебном порядке. Попробуйте повторно обратиться в цб

Доленко Андрей Андреевич

Добрый день! Вам необходимо через свой банк, в котором у вас заблокированы счета по 161ФЗ либо на сайте ЦБ РФ подпть заявление об исключении из реестра. Далее обжаловать в судебном порядке.

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Ваша ситуация связана с тем, что вы самостоятельно пишите жалобу в ЦБ без обоснований, без позиции, без подтверждения. И вам пришёл отказ. Нужно всего сделать несколько вещей - правильно составить обращения, правильно их обосновать. И шансы сразу резко повышаются. Теперь вы в плохой ситуации. Нужно дополнительно в досудебном порядке дожать ситуацию, а потом идти в суд, если не поможет. Если вы не понимаете что нужно делать - я помогу вам. Можете связаться со мной в вотсап. Я составлю для вас все бумаги.
Как снять блокировку по 161 ФЗ?

5 ответов

Уважаемые специалисты, здравствуйте!
В феврале 2024 года Т-Банк заблокировал мою карту до внесения поправок в 161-ФЗ. После 25 июля, когда были внесены изменения в 161-ФЗ, все мои карты в других банках также были заблокированы. Я неоднократно обращался в Центральный банк и Т-Банк. В Т-Банке мне посоветовали обратиться в МВД, чтобы узнать, есть ли на меня какие-либо уголовные дела. Я получил постановление из МВД, в котором указано, что на меня нет никаких дел. С этой справкой я обратился в Центральный банк и Т-Банк, но блокировка по 161-ФЗ так и не была снята.
Подскажите, пожалуйста, какие шаги мне предпринять дальше?

Немкова Алена Очировна

Если после предоставления всех пояснений, документов, справки МВД об отсутствии судимости банк отказывается снять блокировку, остается только обратиться в суд с иском.

Селезнев Сергей Владимирович

Добрый день. Вам необходимо подать административное исковое заявление в адрес ЦБ для обжалования решения о блокировки счетов. Готов помочь в данном вопросе.

Исайчев Максим Андреевич

Здравствуйте, необходимо обжаловать действия банка в суд.

Камынин Илья Юрьевич

Добрый день. В Вашем случае дальнейшие действия это обращение в суд. Если банками Вам были предоставлены письменные ответы, то необходимо обратиться с в суд для обжалованием. Готов изучить документы и предоставить более подробную консультацию. Обращайтесь в Ватсап

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Коллеги всё правильно указали - есть возможность пойти в суд ко всем банкам. При этом есть возможность продолжить досудебные обращения. По крайней мере в другие банки (не Т Банк). Через запрос обоснований блокировки в ЦБ. Я веду такие дела. Если вам требуется помощь - я помогу вам. Можете связаться со мной.
Как исключить себя из списка ЦБ по 161 ФЗ

4 ответа

Как исключить себя из списка ЦБ? С чем пойти в суд? Инициатором был Озон Банк. Я до сих пор не знаю какой платеж им не понравился, они не дали возможности даже что то объяснить, они сразу заблокировали все. Я писала обращение в ЦБ-отказ. Озон Банк отправлял тоже в ЦБ обращение, но просто со словами: исключите из списка. Естественно отказ. Озон на контакт не идет, на горячей линии бросают трубки. На почте не могут дать никакой информации. И как итог, у меня из за этого ограничения зависли ипотечные деньги, которые нужно было перевести в другой банк на эскроу счет. Сейчас у меня будут неустойки, штрафы. ЦБ без мотивированного обращения от инициатора банка не смогут меня исключить из списка. Озон не идет на контакт абсолютно. Мне даже в суд обратиться не с чем, ни ответов, ни доказательств.

Чижов Алексей Алексеевич

Обычно бывает вот так))

Немкова Алена Очировна

При блокировке карты по 161-ФЗ вы можете лично явиться в ближайший офис Озон банка для перевода денежных средств в другой банк или снятия наличных. Кроме того, запросите справку об отсутствии судимости на госуслугах и предоставьте ее в банк с заявлением о разблокировке карты. Если после этого банк откажет в разблокировке, обратитесь в суд с иском о разблокировке карт.

Чеботарев Василий Сергеевич

На Вашем месте оспаривал бы отказ в удовлетворении Вашего заявления об исключении из списков … С чем идти в суд у Вас есть, прикладывайте отказ.

Демидченко Павел Валерьевич

Яна, добрый день! Вы попали в обычную ситуацию с кругом банк - ЦБ - банк. По той причине, что не правильно составили заявление в ЦБ РФ. Теперь вы в сложной ситуации. Я рекомендую вам сейчас не рассматривать сразу суд. Так как досудебный порядок не исчерпан. Можно попробовать повторно написать и уже более обоснованно заявление в ЦБ. Есть хороший шанс на снятие блокировки. А потом уже идти в суд. Если нужна помощь - можете связаться со мной.
Как снять 161 ФЗ с сбербанка?

2 ответа

У меня все было отлично, не делал никаких незаконных действий, сегодня не смог сделать перевод из-за ошибки 161 ФЗ, как это исправить?

Усольцев Виктор Николаевич

узнавать в сбербанке надо

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Всё зависит от причины блокировки. Есть разные стратегии действий и разные шансы. Что у вас было: казино, массовые переводы на карту, дропом были, криптовалюта, процессинг, p2p треугольники (если, то какие - серые, чёрные, белые). Если вам нужна помощь - я могу вам помочь. Для этого требуется подробно понять - что случилось. Можете связаться со мной.
Блокировка по 161 ФЗ

2 ответа

Как выяснить причину блокировки по 161 ФЗ?
20.05 у меня заблокировали все входящие переводы по номеру телефона ,причина 16 1ФЗ,переводы по номеру карты/на счет работают ,получается частичная блокировка.сразу скажу зарплата белая,никаких "левых" операций не проводила,так же как все перевожу родственникам на праздники ,даю в долг и тд..Пользуюсь Сбер,Альфа.(уже 6,5 лет)Яндекс банк (рассрочка по сплиту)есть открытые счета Юникредит (7 лет не пользуюсь) Почта банк(год назад писала заявление на закрытие счета,его почему то не закрыли!)Писала в поддержку Сбер ,Альфа,Юникредит,Яндекс банк.АЛьфа ответили ,что не чего не подавали на меня в Цб и вообще все чисто!Сбер молчат.составили обращение должны до 27.05 ответить.Сразу же написала в приемную ЦБ"прошу разблокировать и тд.указать причину блокировки. Написала в МВД приемную.Что еще можно сделать?Куда писать?

Арахова Диана Алексеевна

Здравствуйте. Обжалование действий (бездействия) банка через суд о признании незаконной блокировки.

Демидченко Павел Валерьевич

Марина, добрый день! Первое - это вопрос - кто вам прислал информацию о блокировке по 161 ФЗ. Второе - нужно понять - не открыты ли на вас без вашего ведома банковские карты. Сейчас такие случаи участились.. Некоторые банки дают возможность открыть счёт только по паспорту (без скриншота) - только буквы и цифры и привязать к любому номеру. В этом случае вас использовали как дропа. Также нужно уточнить ещё ряд деталей. Довольно много описывать. Если требуется помощь или уточнения - я помогу вам. Можете связаться со мной.