Dsxtn?

(3 ответа)

Гость

Вопрос № 00068112
14.04.2025 16:11

Мы с супругой приобрели квартиру (стоимость - 9 млн рублей) в Ипотеку, однако использовали брачный договор (квартира полностью в моей собственности), сейчас хотели оформить налоговый вычет, однако поняли, что он сейчас может быть оформлен только на меня
Можем ли мы расторгнуть брачный договор в этом году и сможет ли супруга подать на налоговый вычет в следующем году (ведь она станет тоже собственником)
И можно ли мне в таком случае подать на налоговый вычет в этом году, а ей - в следующем

Довган Юрий Богданович Юрист прошел модерацию

Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Подробный ответ - ответ более 350 символов

Отвечает юрист

Стаж 12 лет

14.04.2025 16:36

Телефон

Расторжение брачного договора возможно по соглашению сторон или через суд, что позволит переоформить квартиру в общую собственность. После этого супруга сможет претендовать на вычет в своей доле, если станет собственницей (учитывается дата регистрации права). Вы вправе заявить вычет сейчас, а супруга — после переоформления, но размер вычетов будет зависеть от доли собственности и фактически понесенных расходов. Изменение режима собственности должно быть оформлено до подачи деклараций за соответствующий год. Более детальный анализ ваших прав и стратегии действий (включая при необходимости подготовку проектов документов), требует изучения всех нюансов вашего дела в рамках полноценной юридической консультации. Обращайтесь по контактам в моем профиле.

Персональный правовой анализ Вашей ситуации, исследование проблемы, разбор всех нюансов, пошаговое решение. Обращайтесь в Telegram: @YurLaw или WhatsApp.

Спасибо за ответ

Спросить

Ананьев Вадим Валерьевич Юрист прошел модерацию

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Подробный ответ - ответ более 350 символов

Отвечает юрист

Стаж 15 лет

15.04.2025 13:16

Телефон

Добрый день. Вы можете не расторгать брачный договор, а внести изменения в договор о режиме собственности в отношении данной квартиры и подписать с супругой соглашение о распределении расходов на приобретение квартиры. После составления указанных документов Вы вправе с супругой подать заявление на налоговый вычет, с учетом момента возникновения права собственности на квартиру у каждого супруга.

Юрист Ананьев Вадим Валерьевич

Спасибо за ответ

Спросить

Усольцев Виктор Николаевич Юрист прошел модерацию

Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Отвечает юрист

Стаж 14 лет

14.04.2025 16:17

Телефон

ваша идея разбивки периода подачи деклараций выглядит вполне реализуемой и оптимальной с точки зрения налогового планирования.

Если нужна подробная консультация, помощь в составлении документов, то пишите в ватсап, номер указан в профиле

Спасибо за ответ

Спросить

На ваш вопрос ответил искусственный интеллект, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос

Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.

Ответ нейросети:

Ваша ситуация касается нескольких аспектов налогового и семейного права. Давайте разберем их по порядку.

1. Брачный договор и право собственности: Согласно брачному договору, квартира находится в вашей полной собственности. Это означает, что ваша супруга не имеет права на налоговый вычет, так как она не является собственником недвижимости.

2. Расторжение брачного договора: Вы можете расторгнуть брачный договор в любое время по взаимному согласию. После расторжения вы можете оформить долевую собственность на квартиру, включив вашу супругу в качестве совладельца.

3. Налоговый вычет: Налоговый вычет на приобретение жилья может быть получен только собственником недвижимости. Если вы расторгнете брачный договор и оформите долевую собственность, ваша супруга сможет претендовать на налоговый вычет на свою долю в квартире.

4. Получение вычета в разные годы: Теоретически, вы можете подать на налоговый вычет в текущем году, а ваша супруга — в следующем, после оформления ее в качестве совладельца. Однако важно учитывать, что налоговый вычет предоставляется на основании расходов, понесенных на приобретение жилья, и только в пределах установленных лимитов.

Рекомендую вам также проконсультироваться с налоговым консультантом или юристом, чтобы учесть все нюансы и правильно оформить документы.

Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте

509 юристов отвечают

17 минут среднее время ответа

99 вопросов за сутки

Имущественный вычет

1 ответ

Здравствуйте, подскажите, я свой имущественный вычет истратила (т.к. мной была приобретена квартира до 2014г, и все полагающиеся 13% с покупки я вернула), в 2020 году мы с мужем приобрели квартиру в совместную собственность, имущественный вычет получит он один, есть ли какое-нибудь заявление, чтоб вернуть его сумму быстрее, используя мой ндфл за 2020 и 2021 годы?

Репина Анна Васильевна

Здравствуйте, согласно действующим правилам, предоставляемая государством льгота привязана к налогоплательщику, соответственно ваш НДФЛ использовать нельзя, вы своим правом на получение вычета уже воспользовались.
Как расчитать налог на продажу недвижимости несовершеннолетним

3 ответа

В 2011 семья из 4 человек (родители и двое детей) приобрели квартиру (общая совместная собственность родителей). Квартиру приобрели за 2 млн 550 тыс руб. С использованием 2 млн собственных средств и 550 тыс кредитных.
В 2012 году материнским капиталом (365 тыс) был частично погашен кредит.
В 2017 году кредит был погашен полностью. Всего было выплачено 150 тыс процентов.
В январе 2023 года родители развелись. Место жительства несовершеннолетних детей было определено судом: дочь с матерью, сын с отцом.
В феврале 2023 года суд определил доли в квартире: по 4/9 взрослым, по 1/18 детям.
В июле 2023 года квартиру продали за 5 млн 600 тыс (одним договором).
Одновременно отец сыну подарил 1/5 долю в собственной квартире.
Одновременно мать и дочь купили квартиру за 3 млн 600 тыс (1/8 дочери, 7/8 матери).
Первый вопрос: Как рассчитать налог на продажу детских долей?
Правильно ли я делаю: из стоимости продажи вычесть стоимость покупки и выплаченные проценты, полученное разделить на 18 (доля) и умножить на 0,13 (ставка налога):
(5 600 000-2 550 000- 150 000)/18*0,13=20 944,44 руб
20 944,44 руб с ребенка?
Второй вопрос: можно ли одновременно с подачей налоговой декларации дочери подать документы на имущественный налоговый вычет за покупку жилья (дочери 17 лет, других доходов кроме продажи доли у неё нет)?
3 600 000/8*0,13=58 500 руб
И поскольку вычет больше налога, можно ли будет налог не платить?
Третий вопрос: налоговую декларацию за несовершеннолетнего обязан подавать родитель, с которым ребёнок проживает по решению суда (родительских прав никто не лишён)? Или любой родитель?

Каравайцева Елена Александровна

Любой родитель может подать декларацию

Мингазов Юрий Саитгареевич

Дети не платят налог, за продажу своей доли, так как они владеют долЯми более 5 лет.

Андреев Станислав Анатольевич

Ответ на первый вопрос: Вне зависимости от даты погашения кредита, право собственности на квартиру возникло в 2011 году. В силу п. 4 ст. 217.1 НК РФ если квартира находится в собственности более 5, то налогооблагаемой базы по НДФЛ не возникает.

Ответ на второй вопрос: Несовершеннолетняя не может заявить налоговый вычет. Однако, Вы можете включить в свои расходы стоимость доли дочери. Согласно п. 6 ст. 220 НК РФ родители вправе получить имущественный вычет при приобретении за счет собственных средств жилья в собственность своих детей (подопечных) в возрасте до 18 лет, если родители еще не использовали свой лимит вычета. Дочь при этом не теряет право на вычет в будущем. Стоимость доли ребенка не увеличивает лимит, который дают каждому человеку — 2 млн рублей. Если владельцы долей – дети, которые не достигли совершеннолетия, обязанности по декларированию полученного дохода и уплате НДФЛ выполняет их законный представитель (один из родителей).

Документы на получение имущественного налогового вычета за покупку жилья можете направить одновременно с подачей налоговой декларации о доходах от продажи доли в квартире. Однако, вместо получения имущественного налогового вычета налогоплательщик вправе на основании пп. 2 п. 2 ст. 220 НК РФ уменьшить сумму своих облагаемых налогом доходов на сумму фактически произведенных им и документально подтвержденных расходов, связанных с приобретением этого имущества.

Ответ на третий вопрос: В налоговом законодательстве нет прямой нормы, регламентирующей налоговые выплаты родителей за несовершеннолетних детей. Также нет чёткого указания, кто именно из родителей в случае развода платит налог за ребёнка. Если мать и отец развелись, они оба остаются законными представителями своих несовершеннолетних детей. Поэтому в равной степени обязаны нести налоговое бремя. Если появилась налоговая задолженность, ФНС может через суд взыскать её как с одного родителя, так и с обоих.
Обмен недвижимости, возврат налога

1 ответ

Здравствуйте. Помогите пожалуйста разобраться. До развода с бывшим мужем в 2016г. были зарегистрированы в собственность на бывшего мужа земельный участок и дом, построенный на этом участке, в 2017 году купили квартиру, зарегистрировали на меня. В 2023 году мы развелись. Перед разводом составили брачный договор. Поделили дом, участок и квартиру пополам между собой. В том же году я выкупила у него эти доли с помощью договаривора мены с доплатой с моей стороны. Определи сумму. Я обменяла другую квартиру, которую мне бабушка подарила и доплатила, взяв кредит на недостающую сумму. Нужно ли было платить налог с обмена, и как сделать налоговый вычет? Я смогу сделать налоговый вычет с покупки только от суммы доплаты?

Парасоцкий Роман Иванович

Здравствуйте! В вашем случае налог на доходы физических лиц (НДФЛ) может быть применен при обмене квартир, но при этом существует ряд исключений. Если вы обменивали имущество, полученное в дар, то налог не должен взиматься с этой операции. Налоговый вычет можно получить только по сумме, превышающей стоимость, если она была выплачена. Следует учитывать все обстоятельства и документы. Подробно готов ответить на ваши вопросы, напишите мне в чат телеграмм или ватсап, или звоните по номеру в профиле.
Арест имущества

4 ответа

Добрый день! Мой муж работал вместе со своим братом на ИП моего мужа, деятельность прекратили, но часть налогов которая лежала на нём он не оплачивает уже с 23 года, 2 млн рублей. Мы с мужем в официальном браке 10 лет, из совместно нажитого - дом, квартира и машина. Вопрос: как можно обезопасить наше имущество, в случае, если он так и будет тянуть с оплатой долга. Могу ли я переоформить на свою маму, или составить брачный договор, например. Благодарю за ответ!

Усольцев Виктор Николаевич

Составление брачного договора позволяет определить, какое имущество принадлежит каждому из супругов отдельно, а какое — совместно. Вы можете включить в договор пункты, регулирующие собственность на дом, квартиру и машину, а также указать, кто несет ответственность за налоговые долги.

Ватолин Александр Иванович

Да, защитить имущество возможно, но переоформление на маму рискованно (сделка может быть оспорена). Брачный договор — более надёжный вариант, но только при правильном оформлении. Рассмотрите также выделение долей и банковские гарантии.
Подробный план защиты имущества:
1. Правовые риски:
Налоговая вправе взыскать долг ИП за счёт совместно нажитого имущества (п.2 ст.45 НК РФ).
Исключение: если доказать, что имущество куплено на ваши личные средства (п.2 ст.256 ГК РФ).
2. Стратегии защиты:
Вариант 1. Брачный договор
Преимущества:
Закрепляет раздельную собственность (напр., квартиру — вам, дом — мужу)
Действует с момента подписания у нотариуса (ст.41 СК РФ)
Ограничения:
Не защитит имущество, приобретённое до 2023 года (момент возникновения долга)
Требует согласия мужа
Пример условий договора:

- Квартира по адресу [__] признаётся исключительной собственностью жены
- Долги по предпринимательской деятельности остаются обязательством мужа
Вариант 2. Выделение супружеской доли
Как реализовать:
Подайте иск о разделе имущества (ст.38 СК РФ)
Докажите вложение ваших личных средств в покупку (напр., наследство, дарение)
Получите решение о выделе 50-100% доли
Стоимость:
Госпошлина — 0.5% от стоимости имущества (мин. 300 ₽)
Нотариальные услуги — от 5 000 ₽
Вариант 3. Перевод активов в юрлицо
Создайте ООО, куда внесите имущество как уставный капитал:
Налоговая не может взыскать доли ООО за долги физлица (ст.56 ГК РФ)
Риск: ФНС может оспорить сделку, если долг превысил 2 млн после 2024 года
3. Чего делать нельзя:
Переоформлять имущество на мать/родственников — сделка аннулируется через ст.170 ГК РФ (мнимая сделка)
Продавать имущество по заниженной цене — риск уголовной ответственности (ст.159 УК РФ)
Передавать имущество в доверительное управление — не защищает от взыскания
Документы для подготовки:
Брачный договор
Выписки по счетам, подтверждающие ваши вложения
Оценка имущества от лицензированного оценщика

Чеботарев Василий Сергеевич

Лучше всего совершить раздел имущества либо заключив соглашение об этом и удостоверить его у нотариуса, либо в судебном порядке

Довган Юрий Богданович

Чтобы обезопасить имущество, важно действовать осторожно. Переоформление на маму может вызвать подозрения в фиктивности сделки, особенно если долг уже существует — такие сделки легко оспариваются кредиторами. Брачный договор позволит чётко определить доли в совместном имуществе, но если его заключить после возникновения долга, есть риск признания договора недействительным. Альтернатива — официальный раздел имущества через соглашение у нотариуса, выделив доли каждого. Это ограничит взыскание долга мужа только его частью имущества. Учитывайте, что любые действия после возникновения долга могут быть оспорены, поэтому важно оценить сроки и обстоятельства появления обязательств.
Налог с продажи квартиры

2 ответа

Добрый день, муж купил квартиру в 2021 г ( мы были не в браке) через 2,5 года он продал эту квартиру мне ( но на тот момент брак уже зарегестрировали, есть брачный договор от нотариуса. Эту квартиру по договору купили за 2 млн и продали за 2 млн, по договорам. Налоговая посчитала налог : из кадастровой стоимости вычли 2 млн и остаток обложили налогом. У меня вопрос нужно ли платить налог, если муж продал квартиру своей жене

Осадчая Людмила Михайловна

Добрый день! Да, платить налог нужно

Мингазов Юрий Саитгареевич

Нужно.
Заявление на налоговый вычет

1 ответ

Добрый день! В 2020г. по ДДУ приобрела квартиру, в собственность получила в марте 2022г. По незнанию направила заявление в Налоговую на налоговый вычет за 2021 год. В личном кабинете пришёл акт проверки, из которого стало ясно, что нельзя получить вычет, а я предполагала, что в 2020 купила, значит за период с 2020г. могу получить вычет. Также пришло извещение о приглашении в Налоговую в связи с правонарушением. Действительно ли нарушила и чем может обернуться для меня?

Красильникова Армине Владимировна

Добрый день. Если вы купили квартиру по ДДУ за наличный расчет (без использования ипотечных средств), то согласно статье 220 НК РФ, налоговый вычет ограничится суммой в 2 млн рублей. Для получения налогового вычета, по договору ДДУ, вам необязательно дождаться получению выписки из ЕГРН, достаточно получить подписанный Акт приема-передачи жилья. Согласно п 3 статьи 220 НК РФ, по ДДУ вы также имеете право вернуть часть денежных средств, потраченных на ремонт а именно, потраченные на приобретение стройматериалов, расходы на услуги строительных организаций и проектно -сметной документации. Для того, чтобы сказать, нарушили вы что-то или нет, необходимо ознакомится с Актом камеральной проверки.
Налоговый вычет

1 ответ

Добрый день! В 2011 году отправили пакет документов в налоговую на получение налогового вычета на покупку квартиры. Ответа не пришло. Посчитали, что был отказ.
В 2020 году купили другую квартиру и оформили новую декларацию для возврата. Пришел отказ, с объяснением , что мы воспользовались уже своим правом на это... Хотя денег нам естественно никто не возвращал. Подскажите имеем ли мы в этом случае право, на получение налогового вычета на новых условиях...

Логинов Константин Витальевич

Здравствуйте. По общим правилам если обращение о вычете не было удовлетворено, означает, что вы вычетом не воспользовались. Между тем вам нужно установить причины отказа по первому случаю. Для этого вам нужно обратиться в налоговый орган с заявлением о предоставлении заключения налоговой проверки по вашему заявлению о возврате вычета.
Хочу зарегистрироваться самозанятым, можно ли получить налоговый вычет

1 ответ

Можно ли будет получить налоговый вычет (вернуть 13 процентов) с покупки оборудования для майнинга? Если я буду зарегистрирован в качестве самозанятого

Репина Анна Васильевна

Здравствуйте, социальные налоговые вычеты предоставляются по расходам на благотворительность; образование; медицинские услуги (в том числе медицинское страхование) и лекарственные препараты; негосударственное пенсионное страхование, добровольное пенсионное страхование, уплату дополнительных взносов на накопительную пенсию; добровольное страхование жизни; прохождение независимой оценки своей квалификации; физкультурно-оздоровительные услуги. Имущественный налоговый вычет можно оформить если вы продали имущество, продали долю в уставном капитале организации, уступили права по договору участия в долевом строительстве, а также если у вас изъяли имущество для государственных или муниципальных нужд с компенсацией выкупной стоимости; если вы построили или приобрели жилье, а также если вы купили земельный участок, в том числе с использованием ипотеки. Вычет за покупку оборудования для майнинга законодательством не предусмотрен.
Налоговый вычет за квартиру

1 ответ

Добрый день! Проду помочь разобраться.
Могу ли я претендовать на вычет( прошел год), если на момент покупки квартиры я работала, но в данный момент официально не трудоустроена, но хочу подать в фнс документы на получение вычета? И как можно подтвердить оплату( расписки, квитанции нет). Откажет ли налоговая?

Ермилов Анатолий Витальевич

Вопрос:... Откажет ли налоговая? Ответ: получить вычет могут только те, у кого есть официальный доход, с которого платится НДФЛ по ставке 13%. Полный перечень операций, по которым можно получить имущественный вычет, а также порядок их предоставления прописан в статье 220 НК РФ. Вычет Вы может получить, если докажите (подтвердите документами) а) приобретение квартиры и б) оплаты её цены (стоимости) полностью или частично.
Налоговая декларация- 3ндфл

1 ответ

В 2021 году мы с мужем продали три автомобиля. Одна машина зарегистрирована на меня, две на мужа. Должна ли я делить налоговый вычет 250 тысяч между нами. Или я к своей машине применяю 250 тысяч, а муж к двум своим машинам 250 тысяч?

Козлов Владимир Юрьевич

В соответствии с договором купли продажи или иным юридическим действием. Кто является приобретателем автомобиля, тот и доджен обращаться в налоговую за налоговым вычетом. Остались вопросы, обращайтесь, 89867296081
Налоговый вычет за унаследованную квартиру ?

1 ответ

Здравствуйте, проконсультируйте пожалуйста.
В октябре месяце мать покупает квартиру, за наличный расчет (кредитов, ипотек нет). В декабре месяце она умирает. Ранее, в 2023 году планировали подать декларацию, на налоговый вычет за покупку квартиры. Но мамы нет, соответственно я выступаю в наследство через полгода. Могу ли я, после этого срока, подать декларацию, чтобы получить налоговый вычет с покупки квартиры, так как она не подавала?

Козбаева-Гнаева Лидия Юсуфовна

К налоговым отношениям, в том числе по предоставлению и реализации права на получение налогового вычета, гражданское законодательство не применяется, а налоговым законодательством переход права наследодателя на предоставление налогового вычета к наследникам прямо не предусмотрен. Следовательно, наследник не вправе претендовать на имущественный налоговый вычет, не полученный наследодателем. Суды допускают получение налогового вычета наследниками после смерти наследодателя-налогоплательщика при условии, что наследодатель реализовал свое право на получение имущественного налогового вычета и им были соблюдены все условия для его получения, а именно поданы соответствующие документы, но по не зависящим от него причинам (в связи с его смертью) сумма налогового вычета получена не была.
Снятие с учета самозанятого

1 ответ

Человек является самозанятым заработал в марте 900 рублей и в плоть до сего дня больше не заработал ни копейки. Когда он заработал 900 рублей в приложение "Мои налоги" ему пришла квитанция в которой было сказано сколько он заработал, но платить налог ему не требовалось, часть налога была оплачена из 10000 руб. (так как каждому самозанятому при регистрации предоставляется налоговый вычет в размере 10 000 руб. ), а остальная как он понял была перенесена на следующий месяц и так далее переносилась бы пока сумма налога не превысила бы 100 рублей из его доходов и потом ему пришлось бы уже оплатить налог. Человек в декабре решил прекратить быть самозанятым.
Вопрос: тот налог который менее 100 рублей переносимый из месяца в месяц нужно ли платить?
Как выяснить сколько он является, если в разделе уплатить налог в приложении "Мои налоги" пишется 0 рублей?

Плющева Марина Ивановна

Здравствуйте, в налоговую нужно подать заявление о прекращении самозанятости, и тогда вы узнаете о состоянии окончательного платежа или так и будет 0 рублей.
Налоговый вычет: кто получит?

3 ответа

Я получила компенсацию за изъятие аварийного жилья, всю сумму вложила в покупку квартиры по долевому строительству, но оформила все документы на свою совершеннолетнюю дочь (она будет собственником). Кто из нас получит налоговый вычет? Деньги лежат на счете (дочери) ЭСКРОУ в банке до принятия дома в эксплуатацию в 3 квартале 2024г.

Савельев Денис Вячеславович

Добрый день. В данном случае налоговый вычет может получить только ваша дочь.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Дочь получит налоговый вычет, как собственник, ст.220 НК РФ, если имеет официальный доход, с которого платятся налоги.