115 ФЗ?

(3 ответа)

Дмитрий

Вопрос № 00067271
09.04.2025 09:57

Здравствуйте, играл в онлайн казино и выиграл несколько раз, в итоге в Т-Банке было много переводов и тд. На карту наложили ограничения, а я попытался доказать то, что ничего нелегально не делал (ибо азартные игры для меня- это развлечение). В итоге проверки мне порекомендовали закрыть счет дебетовой карты ( не одобрили снятие ограничений). В итоге все средства будут выведены на другой банк, а счет Т-Банка закрыт. Вопрос: у меня были ограничения по 115 ФЗ, порекомендовали закрыть счет. Есть ли у меня какие то проблемы с законом, будут ли последствия какие то?

Семенов Антон Константинович Юрист прошел модерацию

Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Подробный ответ - ответ более 350 символов

Отвечает юрист

Стаж 15 лет

09.04.2025 10:01

Телефон

Здравствуйте, деятельность онлайн-казино и получение дохода от азартных игр в России запрещены.
Согласно пункту 3 статьи 5 закона «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации», организация и проведение азартных игр с использованием интернета и средств связи запрещено. Так как деятельность запрещена, доход является не легальным. Проблемы только в потере денег, уголовная ответственность, за это, не предусмотрена.

С наилучшими пожеланиями, Семенов Антон Константинович! Составление юридических документов, включая претензии, жалобы и иски, доступно онлайн на моей странице.

Спасибо за ответ

Спросить

Дмитрий

09.04.2025 10:02

Будут ли у меня какие то проблемы с законом?

Ответить

Семенов Антон Константинович Юрист прошел модерацию

Отвечает юрист

Стаж 15 лет

09.04.2025 10:05

Последствия теперь будут только в вашем финансовом плане, банки могут вам отказывать в оформлении карт, так как вы находитесь в черном списке ЦБ

Спасибо за ответ

Спросить

Дмитрий

09.04.2025 17:46

А могут отказать в кредите?

Ответить

Семенов Антон Константинович Юрист прошел модерацию

Отвечает юрист

Стаж 15 лет

09.04.2025 18:23

Уточните в банках.

Спасибо за ответ

Спросить

Немкова Алена Очировна Юрист прошел модерацию

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Отвечает юрист

Стаж 20 лет

09.04.2025 12:40

Телефон

Все банки, в которых вы откроете счета, будут требовать у вас пояснений о происхождении средств и блокировать счета, вы будете вынуждены закрывать счета (возможно с уплатой комиссии) и переводить деньги в другие банки и т.д.

Для более подробной информации, консультаций и составления необходимых документов, не стесняйтесь обращаться через телефон или WhatsApp, указанные в моем профиле.

Спасибо за ответ

Спросить

Кузнецов Владимир Александрович Юрист прошел модерацию

Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Отвечает юрист

Стаж 15 лет

09.04.2025 10:01

Телефон

Не переживайте. В вашем случае проблем с законом не будет. С 1 июня подобная ситуация ожидает всех.

Добрый день.

Спасибо за ответ

Спросить

На ваш вопрос ответил искусственный интеллект, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос

Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.

Ответ нейросети:

Здравствуйте! В вашей ситуации важно понимать, что ограничения по 115-ФЗ (Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма") могут быть наложены банком в случае подозрений в необычных или подозрительных операциях. Это не обязательно означает, что вы нарушили закон, но банк обязан следовать процедурам проверки.

Если банк порекомендовал закрыть счет и перевести средства в другой банк, это может быть связано с их внутренними политиками и процедурами. Важно следовать рекомендациям банка, чтобы избежать дальнейших осложнений.

Что касается возможных проблем с законом, то наличие ограничений по 115-ФЗ само по себе не является уголовным преследованием. Однако, если у банков или правоохранительных органов возникнут дополнительные вопросы, касающиеся источника ваших доходов или характера операций, они могут провести более детальную проверку.

Рекомендую вам:

1. Соблюдать все требования и рекомендации банка.
2. Хранить всю документацию, подтверждающую законность ваших доходов и операций.
3. Консультироваться с юристом, если возникнут дополнительные вопросы или проблемы.

Если вы не участвовали в незаконных действиях, то серьезных последствий быть не должно. Однако, стоит быть готовым к возможным дополнительным проверкам или запросам информации.

Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте

507 юристов отвечают

19 минут среднее время ответа

188 вопросов за сутки

Оформление дебетовой карты

2 ответа

Здравствуйте,если коротко.Знакомая попросила оформить дебетовую карту в альфа банк,и попросила отдать карту и данные от входа в приложение альфа банка дать ей на вопрос для чего ей это она мне ответила (для покупок и простых переводов) мне подсказывает что это опасно

Коваленко Дмитрий Дмитриевич

Если карта дебитовая, то Вам ничего не грозит. Даже если знакомая будет заниматься незаконной деятельностью с использованием карты. Главное чтобы кредит не смогла оформить.Самое не приятное будет, если через указанную карту будут обналичивать денежные средства. Могут прийти сотрудники и задавать вопросы, так же можно будет пару суток провести в ИВС, пока не установят вашу не причастность.

Козлов Виталий Витальевич

Добрый день! Мой совет: заблокируйте карту. Если Вы задаете такой вопрос, значит Вы ей не особо доверяете. Меня пугает (и Вас должна) незаконная деятельность. Конечно, чтобы Выша знакомая не сделала, тюрьмы Вы конечно избежите, но Вы даже не представляете, какой бурной и насыщенной станет Ваша жизнь, если по этой карте пройдут пару-тройку незаконных операций. Желаю удачи!
Как вернуть списаные деньги. ?

4 ответа

4 года назад закрыл кредит в русском стандарте. Уверили, что всё никаких проблем не будет сегодня приставы списали 9500,якобы по решению суда за обслуживание дебетовой карты которой я не пользовался как закрыл кредит. Меня никто об этом не извещал. Куда обращаться и можно ли что добиться?

Питниченко Александр Юрьевич

Скорее всего деньги были списаны на основании судебного приказа. Если вам ничего не было о нем известно- подавайте в мировой суд заявление об отмене судебного приказа и заявление о восстановлении сроков в порядке ст. 112 ГПК РФ. Если удастся отменить приказ- можно будет подать в суд заявление о повороте приказа и возврате 9500 рублей.

Лакоткина Юлия Анатольевна

Здравствуйте. 1. Скорее всего в отношение вас вынесен судебный приказ. 2. Вы можете узнать на сайте приставов по вашему субъекту какой мировой суд вынес приказ. 3. Идете в этот суд пишите заявление на отмену суд.приказа и на восстановление сроков. Если вам требуется детальная консультация пишите или звоните. Консультации- бесплатно. Буду благодарна, если зайдете в мой профиль( страничка) и оставите свой отзыв об консультации.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Путём отмены, оспаривания судебного акта, на основе которого возбуждено исполнительное производство. Если нужна будет работа, обращайтесь

Золотаревский Дмитрий Андреевич

Доброго времени суток, Евгения! У дебетовой карты есть годовое обслуживание, плату за которую банк списывает раз в год либо это фиксированная сумма оплачивается клиентом ежемесячно согласно тарифу. Если вы говорите, картой не пользовались, вам следует обратиться в банк и взять справку, что не имеете задолженности по обслуживанию карты. Надо также обратиться к приставам и узнать информацию на основании какого исполнительного документа произошло списание. Если это судебный приказ, то подавать на него возражение ГПК РФ Статья 122. Требования, по которым выдается судебный приказ требование основано на сделке, совершенной в простой письменной форме
Меня хотят обмануть или что ?

4 ответа

Здравствуйте, я устраиваюсь на работу менеджера в интернете, меня попросили оформить карту Газпром для зарплат и активировать, я оформил и активировал, и щас мне пишут, вот это 👇
Окей
Сейчас нам нужно будет активировать карту, для оплаты с ИП. Т.е. как бы карта у вас уже активирована, с дебетовой карты я вам перевести могу, но с ИП нет.
По Газпром активация около 450руб. Поэтому у вас есть 2 варианта :
1) Мы можем сделать эту активацию вместе, за мой счёт, через сервис онлайн чаевых 1tips. Трата там котируется как трата в ресторане, и как бы деньги которые вы будете тратить по этой ссылке будут идти мне. Таким образом, никто не теряет своих денег)
2) Вы можете сходить магазин, купить продуктов на 400рублей, НО, покупка НАМИ оплачена НЕ БУДЕТ 🙂
тут точно все безопасно ? а тотмне кажется что кредит вдруг на меня оформят ?

Бударагин Александр Александрович

Здравствуйте, в соответствии с ТК РФ Статья 16. Основания возникновения трудовых отношений.Трудовые отношения возникают между работником и работодателем на основании трудового договора, заключаемого ими в соответствии с Кодексом. В котором указывается порядок производства выплаты заработной платы.

Сизоненко Александр Аркадьевич

Здравствуйте. Крайне непрозрачная и сомнительная схема. Абсолютно не похоже на оформление трудовых отношений.

Байдак Зоя Михайловна

Не рекомендую ничего одобрять, скачивать и подтверждать. Можете пострадать. Работодатели такого не просят и законом это не предусмотрено. Все что касается работы в интернете должно быть вами воспринято крайне осторожно. Лучше откажитесь от такого сотрудничества.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Крайне сомнительная схема не похожая на трудоустройство совсем.
Блокировка счета и карты

2 ответа

Делала переводы сбп, в приложении, пришло уведомление что лимит превышен.
Сразу после этого заблокировали счет и карту. Позвонила в сбербанк на 900 , там нечего не сказали и отказались объяснить причину. Сходила в банк, там тоже не смогли сказать в чем дело. После обращения на сайте банки ру, мне позвонили из 900 и сказали что выяснят причину. Спустя день дали ответ :
Карты заблокированы по Условиям выпуска и обслуживания дебетовой карты/Платёжного счёта. Разблокировать их не получится.
Вам также отказано в отмене ограничений, открытии счёта, выпуске, перевыпуске, привязке, смене счёта карты, активации или выдаче карты, или предоставлении инструмента доступа без объяснения причин.
Хочу узнать что это значит, и какие последствия,могло ли быть такое что меня могли внести в черный список или что то такое.
Чувствую себя как будто меня обвинили в мошенничестве, очень переживаю.
Нечем незаконным не занимаюсь, деньги переводились только физ лицам, покупки товаров и услуг.

Бударагин Александр Александрович

Возможно ваши операции показались подозрительными, нужно обжаловать.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Еще не обвинили, но могут, об этом Вас известят.
Имеет ли право Банк списывать деньги с карт во время кредитных каникул?

3 ответа

Здравствуйте! У меня открыты кредитные каникулы по Яндекс Сплит и этот Банк начал списывать деньги сначала с дебетовой карты Тинькоф, вчера уже добрались и до кредитной карты Сбербанка, я просто в шоке. В поддержу пишу уже несколько дней, на все это мне отвечают вообще не по теме, лишь бы закрыть диалог, когда снова пишу им, что проблему не решили, отвечают шаблонами одно и тоже, что коллеги разбираются в вашей ситуации, но никто ничего не предпринимает. Я написала им, что буду обращаться в ЦБ с заявлением на них, на их мошеннические действия, после чего обнаружила, что архив чатов был удален ими, а там была вся переписка по кредитным каникулам, мои документы отправленные им для открытия каникул, их ответ, что открыли с такого то числа кредитные каникулы. Хорошо, что к меня есть скриншоты их положительного ответа. Я хотела бы узнать правомерно ли такие их действия, и что им грозит за это. Я не могу нормально пользоваться своими картами, потому что боюсь, что они спишут деньги с них.

Саакян Эдгар Мисакович

Добрый день!

Ситуация, которую вы описали, действительно вызывает серьезные опасения. Давайте разберемся, правомерны ли действия банка и что можно сделать в этой ситуации.

Правомерность списаний во время кредитных каникул
- Если кредитные каникулы были официально оформлены и банк подтвердил их предоставление, то списание средств с ваших карт (особенно с карт других банков) неправомерно. Кредитные каникулы предполагают временную приостановку обязательств по кредиту, включая списание платежей.
- Однако важно уточнить условия предоставления кредитных каникул:
- Были ли каникулы предоставлены на основании закона (например, в рамках государственных мер поддержки) или по внутренней политике банка?
- Какие именно обязательства приостанавливались (например, только платежи по основному долгу или также проценты и штрафы)?
- Были ли уведомлены другие банки (например, Тинькофф и Сбербанк) о том, что ваши счета не должны использоваться для списаний?

Что делать, если банк списывает деньги.

Обратитесь в банк письменно. Напишите официальную претензию в банк, который предоставил кредитные каникулы. Укажите, что их действия нарушают условия договора и ваши права. Приложите скриншоты подтверждения кредитных каникул и документы, подтверждающие списания.
Заблокируйте списания. Обратитесь в Тинькофф и Сбербанк с заявлением о блокировке списаний со стороны стороннего банка. Это можно сделать через службу поддержки или в отделении банка.
Соберите доказательства. Сохраните все скриншоты переписки, чеки о списаниях, подтверждение кредитных каникул и другие документы. Если архив чатов был удален, это может свидетельствовать о недобросовестности банка.

Подайте жалобу в ЦБ РФ.

Центральный банк контролирует деятельность кредитных организаций. Вы можете подать жалобу через официальный сайт ЦБ РФ, указав все нарушения. Это может повлечь проверку банка и наложение штрафов.

Что грозит банку за такие действия.

- Если банк нарушает условия договора или законодательство, он может быть привлечен к ответственности:
- Административная ответственность. ЦБ РФ может наложить штраф на банк за нарушение прав потребителей.
- Гражданско-правовая ответственность. Вы можете потребовать через суд возмещения убытков, морального вреда и штрафа за несоблюдение условий договора (по Закону о защите прав потребителей).
Рекомендации по дальнейшим действиям.
- Проверьте договор. Изучите условия предоставления кредитных каникул. Убедитесь, что банк не оставил себе лазеек для списаний.
- Обратитесь к юристу. Если ситуация не разрешается, проконсультируйтесь с юристом, специализирующимся на банковском праве. Он поможет составить претензию, жалобу или исковое заявление.
- Используйте альтернативные счета. Чтобы избежать списаний, временно переведите деньги на счета или карты других банков, которые не связаны с вашим кредитом.

Действия банка, скорее всего, неправомерны, особенно если кредитные каникулы были официально оформлены. Важно действовать оперативно: написать претензию в банк, заблокировать списания через другие банки и подать жалобу в ЦБ РФ. Если ситуация не разрешится, можно обратиться в суд для защиты своих прав.

Светлицкая Марина Леонидовна

Вам нужно обратиться в банк и получить официальный документ о кредитных каникулах. По результату разобраться со списаниями.

Чеботарев Василий Сергеевич

Действия их неправомерны, серьезно наказать их не получиться. Жалобы в ЦБ РФ, прокуратуру и Роспотребнадзор подайте.
Блок дбо по 161 фз

3 ответа

Является ли основанием для внесения в чёрный список ЦБ, нарушение пунктов договора на обслуживание дебетовой карты? Это нормально, что банк из-за нарушения одного банковского правила отправляет человека в пожизненный блок дбо по всём банкам? Какова судебная практика по таким делам?

Лебедева Юлия Анатольевна

Нарушение условий договора на обслуживание дебетовой карты само по себе не является основанием для внесения в чёрный список ЦБ РФ. Однако, если банк усмотрит в действиях клиента признаки сомнительных операций (например, в рамках ФЗ-115), он может передать информацию в ЦБ, что приведёт к ограничениям в других банках. Формально пожизненная блокировка ДБО не предусмотрена, но если клиент попадает в базу отказов (АБД ЦБ), другие банки могут автоматически отказывать ему в обслуживании. Судебная практика по таким делам неоднозначна: успешные иски есть, но они требуют доказательства неправомерности действий банка и отсутствия нарушений ФЗ-115.

Чеботарев Василий Сергеевич

Зависит от того о каких условиях договора идет речь

Надыкта Лилия Олеговна

Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ, который направлен на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, обязывает банки проверять компании при открытии счета и в процессе их работы с этим счетом. Если в результате проверки банк подозревает клиента в неблагонадежности, то он вправе отказать ему в заключении договора банковского обслуживания, блокировать проведение операции или расторгнуть договор банковского обслуживания. В каждом случае всё индивидуально, вам нужно в суд обращаться за обжалованеим такого решения банка.
Как закрыть ИИС у брокера, если брокер отказывает в этом?

1 ответ

ТИнькофф отказывает в закрытии ИИС не возвращает средства.
Ссылается на (цитата):
"Здравствуйте!
По вашему обращению № 5-9578876106269.
Как сообщалось ранее на вашем ИИС есть акции компании Petropavlovsk PLC (POGR), которые переведены на неторговый раздел счета депо. Депозитарий сообщил информацию, что поручения по переводу ценных бумаг Petropavlovsk в настоящее время не исполняются.
К сожалению, мы не можем ничего сделать с бумагами POGR пока не получим инструкций от вышестоящего депозитария.
Согласно 3 пункта Статьи 10.2-1 39 ФЗ "О рынке ценных бумаг", вывод средств и ценных бумаг с ИИС без расторжения договора запрещён.
Закрыть счет нельзя пока на нем есть активы.
Рекомендуем следить за новостями на официальных источниках.
Простите за неудобства."
Дополнительная информация: Бумага заблокирована с 15.07.22. Мосбиржа предупреждала брокеров о блокировке 12.06.22. Клиентам рассылки не было с предложение избавиться от активов заранее. Действующий Договор во вложении.
Вопросы:
1. Считается ли это событие обстоятельством непреодолимой силы, в следствии чего они не могу исполнить условия депозитарного договора?
2. Правомерны ли их действия, если они не уведомляли меня о возникновении обстоятельств непреодолимой силы?
3. Как можно воздействовать на них и какую выгоду извлечь, если есть их вина в нарушении договора?

Давыдов Денис Валентинович

Обратитесь в суд с исковым заявлением о расторжении договора, получите решение суда и в порядке исполнения решения суда решите свой вопрос.
Как закрыть счет?

1 ответ

Банк заблокировал счет по 115 фз, предоставить бумаги откуда деньги нет возможности. Банк отказывает в закрытии счета ссылаясь на 115 фз, насколько это правомерно? Как закрыть счет?

Ватолин Александр Иванович

Напишите письменное заявление в банк о закрытии счета. При отказе - жалоба в ЦБ РФ.
Альфа банк заблокировал счет

3 ответа

Знакомый вернул долг путем перевода средств на карту Альфа-банка . После перевода мой счет в Альфа-банке заблокировали . В офисе банка требуют основания, которые послужили для перевода средств от моего знакомого-должника . расписки нет, передачу займа ему не оформлял на бумаге . Попросил банк закрыть счет и перевести остатки средств на счет в другом банке, на что мне ответили , что для закрытия счета также требуются вышеописанные основания. Подскажите законны ли требования банка, как поступить?

Каравайцева Елена Александровна

Действия банка законны. Предоставьте расписку или договор займа. Нет - составьте.

Ватолин Александр Иванович

Законны.

Ким Галина

составьте договор займа между собой, подпишите, предъявите в банк в качестве обоснования перевода.
Закрытые счета в банке, с выводом средств

1 ответ

Хочу закрыть счет, в кошельке Юмани, с последующим выводом средств. Обратился в чат поддержки, позже на почту скинули форму для перевода оставшихся средств, заполнил и отправил. Через 2-ое суток, отправили письмо с просьбой, объяснить происхождение средств. Могу ли я требовать закрыть счет, с выводом средств. без обьяснения

Ватолин Александр Иванович

Можете.
Банк не возвращает деньги с моего счета

2 ответа

Здравствуйте Яндекс банк заблокировал доступ в личный кабинет, после чего предложили закрыть счет, после чего отправил им документы на закрытие счета и вывода моих средств в другой банк на мой счет, но прошло уже более 3 дней, счет так и не закрыли и денег тоже нет, на мои вопросы получаю только отписки в чате. Что можно предпринять? Спасибо

Довган Юрий Богданович

В такой ситуации рекомендуется написать официальную претензию в банк с требованием закрыть счет и перевести средства. Претензию можно отправить заказным письмом с уведомлением о вручении или через электронную почту, если это предусмотрено договором. В претензии следует указать свои данные, номер счета, дату подачи заявления на закрытие счета и требование о переводе средств. Если банк не отреагирует на претензию в течение установленного срока, можно обратиться с жалобой в Центральный банк России или в суд.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Если требования о закрытии счета, получению находящихся средств на счёте банк не удовлетворяет, вы вправе направить обоснованную жалобу в ЦБ РФ.
Заблокировка счета альфа банк

1 ответ

У меня заблокировали карту альфа банка, у меня поступило с другого счета тинькоффа 200тысяч которые я пополнял наличными ,я 95тысчч сделал депзоит в онлайн казино и мне заблокировали карту, я к сожалению не совершеннолетний, и когда я хотел закрыть счет альфа банка мне сказали нужно с родителем придти, мне интересно какие вопросы будут задавать родителю и есть ли за это наказание

Гуляева Нелли Врежовна

Счета несовершеннолетних блокируют, если на них поступают значительные суммы.Родителей вызывают в связи с тем, чтобы разблокировать счет и установить принадлежность денежных средств
Отказ в расторжении договора

1 ответ

На счет физлица пришла 153фз. При требовании закрыть счет, опираясь на 859 ст. гкрф отказывают, заявления не рассматривают.
Правомерны ли действия банка?

Усольцев Виктор Николаевич

жалобу в ЦБ РФ и в прокуратуру
Заблокировали счет по 115 ФЗ, не могу платить кредит

1 ответ

Играл в онлайн казино, производил депозиты и вывод. Банк заблокировал счет из-за подозрения в 115 фз. Ограничил доступ в банк-клиент. В данном банке находится кредит, по их словам, оплата с другого счета переводом на кредитный невозможно. Необходимо 3 е лицо, которое может за меня вносить деньги только после того, как происходит просрочка по кредиту. Закрыть досрочно тоже отказывают. То есть каждый месяц у меня будет происходить просрочка по платежам и только 3 е лицо может вносить деньги за кредит, что портит полностью кредитную историю и не позволяет погасить кредит досрочно. Правомерно ли данные действия банка?

Бронштейн Александр Михайлович

Про досрочное закрытие - нужно смотреть в договоре. Если запрет есть- то правомочно. Если запрета нет, то получите официальный отказ и можете погасить кредит путем внесения в депозит нотариуса. Третье лицо действительно может гасить за Вас при возникновении просрочки то есть с 00-01 час дня, следующего за платежом. Что касается 115 ФЗ то тут сложно. Думаю попали вы правильно и отменить будет непросто.
Как разблокировать карту за 115 ФЗ?

4 ответа

Мне заблокировали карту по 115 ФЗ. Моя родственница(совершеннолетняя) пользовалась моей картой около 1.5 лет. Как оказалось, она играла в онлайн казино и выводила свои выигрыши на мою карту, а потом снимала их. Можно ли разблокировать карту? Я несовершеннолетний.

Наталенко Сергей Олегович

Необходимо рассмотреть несколько аспектов, связанных с блокировкой карты, а также правами и обязанностями сторон в контексте законодательства Российской Федерации.

1. Нормативные акты:
- Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"(далее – 115-ФЗ).
- Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая, часть вторая).
- Федеральный закон от 2 декабря 2019 года № 420-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (включает положения о защите прав несовершеннолетних).

2. Анализ ситуации:
- Блокировка карты: Согласно статье 7, 115-ФЗ, финансовые учреждения обязаны принимать меры по блокировке счетов и карт, если у них возникают подозрения в легализации доходов, полученных преступным путем. В данном случае, если ваша карта использовалась для вывода выигрышей из онлайн-казино, банк мог заблокировать ее на основании подозрений в отмывании денежных средств.
- Использование карты: Если ваша родственница использовала вашу карту без вашего ведома для игры в казино, это может рассматриваться как ненадлежащее использование. Однако, если вы не давали ей разрешение на подобные действия, это может повлиять на ситуацию.
- Возраст и права: Вы упомянули, что вы несовершеннолетний. В соответствии с Гражданским кодексом РФ (статья 26), сделки, совершенные несовершеннолетними лицами, могут быть признаны недействительными, если они были совершены без согласия родителей или законных представителей.

3. Возможные действия:
1. Обращение в банк: Вам следует обратиться в банк с заявлением о разблокировке карты. В заявлении необходимо указать, что вы не давали разрешение на использование карты вашей родственницей и что действия были совершены без вашего ведома.
2. Сбор доказательств: Подготовьте доказательства того, что вы не были осведомлены о действиях вашей родственницы. Это может включать переписку, свидетельские показания и другие документы.
3. Права и защита: Если банк откажется разблокировать карту, вы можете обратиться в Роспотребнадзор или в суд для защиты своих прав как несовершеннолетнего.
4. Варианты: Просто заведите новую карту в другом банке.

Вы имеете право на защиту своих интересов и возможность разблокировки карты при наличии соответствующих оснований.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Если Ваших денег там нет, то легче завести новую.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

В зависимости от обоснований ответа, который направляется в банк, банк принимает решение. С учётом того, что вы несовершеннолетний проблема возникает у родителей.

Цубикс Дмитрий Викторович

Здравствуйте!

Разблокировка карты, заблокированной по 115 ФЗ, возможна только после выполнения определенных условий. В вашем случае, если карта была заблокирована из-за подозрительной активности, связанной с использованием карты третьим лицом, то для разблокировки необходимо предоставить банку доказательства того, что вы не участвовали в этой деятельности и не знали о ней. Вам следует связаться с банком и объяснить ситуацию. Банк может запросить дополнительные документы или провести дополнительную проверку. Если вы сможете доказать свою непричастность к использованию карты третьим лицом для незаконной деятельности, то банк может рассмотреть возможность разблокировки карты. Также стоит отметить, что использование карты третьим лицом без вашего разрешения является нарушением условий использования банковской карты и может повлечь за собой юридические последствия.