Оспаривание включения информации в базу данных ЦБ?

(1 ответ)

Александр

Вопрос № 00066057
01.04.2025 11:53

Ищу специалиста с опытом работы по 161-ФЗ, банковским спорам и обжалованию решений ЦБ. Прошу указать:
Есть ли у вас успешные кейсы в таких делах (например, с какими банками)?
Сколько стоят ваши услуги (консультация и сопровождение)?
Какие первые шаги вы предложите?
Готов предоставить дополнительные документы (уведомление от банка, ответ ЦБ) для анализа. Желательно работать с юристом из Екатеринбурга или онлайн.

Семенов Антон Константинович Юрист прошел модерацию

Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Отвечает юрист

Стаж 15 лет

01.04.2025 12:01

Телефон

Здравствуйте, отказ в разблокировке основан на каких либо доказательствах, есть ли факт предоставления справок по доходам?

С наилучшими пожеланиями, Семенов Антон Константинович! Составление юридических документов, включая претензии, жалобы и иски, доступно онлайн на моей странице.

Спасибо за ответ

Спросить

Александр

01.04.2025 12:06

Пришел такой ответ от банка на запрос удаления данных из базы данных Банка России. Также обращался в приемную Банка России где также пришел отрицательный ответ.

Ответить

Семенов Антон Константинович Юрист прошел модерацию

Отвечает юрист

Стаж 15 лет

01.04.2025 12:09

Так, а из банков просили какую либо информацию?

Спасибо за ответ

Спросить

Александр

01.04.2025 12:12

Когда закрывал счета в банках, у меня не просили ничего. И при моих обращениях по поводу этой проблемы у меня ничего не запрашивали. Сейчас все счета закрыты

Ответить

Семенов Антон Константинович Юрист прошел модерацию

Отвечает юрист

Стаж 15 лет

01.04.2025 12:15

Но обращаться все равно придется ко всем, кто заблокировал счета, также надо понимать, на чем вы можете основывать свои требования, это была случайная операция или что спровоцировало действия банков на блокировку.

Спасибо за ответ

Спросить

Александр

01.04.2025 12:17

Это мошеннические операции, к ним я не имею отношения, производились не мной

Ответить

Семенов Антон Константинович Юрист прошел модерацию

Отвечает юрист

Стаж 15 лет

01.04.2025 12:21

Было следствие, которое доказало это? Если нет, то разблокировать ваши счета будет сложно.

Спасибо за ответ

Спросить

Александр

01.04.2025 12:28

27 марта я обратился в мвд рф, с заявлением о мошенничестве в мою сторону. Пока что на рассмотрении

Ответить

Семенов Антон Константинович Юрист прошел модерацию

Отвечает юрист

Стаж 15 лет

01.04.2025 12:32

Дождитесь ответа от МВД, это будет основанием для разбирательства в суде, главное, чтобы МВД дало свое заключение, а от него отталкиваться с исковым заявлением.

Спасибо за ответ

Спросить

Александр

01.04.2025 12:34

Благодарю за вашу помощь, Антон Константинович, вы очень мне помогли!

Ответить

Александр

01.04.2025 12:35

Александр, большое спасибо, воспользуюсь вашим советом!

Ответить

Александр

01.04.2025 12:35

Вернее Антон!

Ответить

Семенов Антон Константинович Юрист прошел модерацию

Отвечает юрист

Стаж 15 лет

01.04.2025 12:36

Пожалуйста.

Спасибо за ответ

Спросить

Александр

01.04.2025 12:18

Об этом я заявлял в обращениях в банк.

Ответить

На ваш вопрос ответил искусственный интеллект, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос

Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.

Ответ нейросети:

Здравствуйте!

Благодарю за ваш запрос. Позвольте мне ответить на ваши вопросы:

1. Успешные кейсы: У нас есть опыт работы с делами, связанными с 161-ФЗ, а также спорами с банками и обжалованием решений Центрального банка. Мы успешно представляли интересы клиентов в спорах с различными банками, включая крупные российские финансовые учреждения. Однако, для более детальной информации о конкретных кейсах, пожалуйста, свяжитесь с нами напрямую, так как мы обязаны соблюдать конфиденциальность наших клиентов.

2. Стоимость услуг: Стоимость наших услуг зависит от сложности и объема работы по каждому конкретному делу. Обычно, первичная консультация стоит от 5,000 до 10,000 рублей. Сопровождение дела может варьироваться в зависимости от его сложности и длительности. Мы предлагаем индивидуальный подход к каждому клиенту, поэтому готовы обсудить стоимость после первичной оценки вашего случая.

3. Первые шаги:
- Проведение первичной консультации для анализа вашей ситуации.
- Изучение предоставленных документов, таких как уведомление от банка и ответ ЦБ.
- Разработка стратегии ведения дела и определение возможных путей решения вашей проблемы.
- Обсуждение с вами всех возможных вариантов и их последствий.

Мы готовы работать с вами как в Екатеринбурге, так и в онлайн-формате, что позволяет нам быть гибкими и доступными. Пожалуйста, свяжитесь с нами для назначения консультации и обсуждения дальнейших шагов.

С уважением,
[Ваше имя]
[Контактная информация]

Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте

503 юриста отвечают

8 минут среднее время ответа

168 вопросов за сутки

Персонифицированный счет с упрощенной идентификацией

1 ответ

Какие ограничения накладываются на пополнения персонифицированных электронных средств платежа с пройденной упрощенной идентификации? Согласно 161-ФЗ, Статья 10, Часть 5.1 ограничение при использовании полной идентификации и персонифицированных ЭСП накладывается на остаток на счете, который должен быть 600 000 рублей и менее. Однако в законе не регламентируются ограничения на персонифицированные средства платежа с упрощенной идентификацией. Никак не могу сложить 2+2 и понять какое в итоге ограничение.
Заранее благодарю за ответ!

Белов Михаил Александрович

Добрый день, Алексей! Вам нужно к юристу на личный прием. В случае необходимости прошу обращаться по телефону, указанному в профиле.
Как ускорить снятие блокировки по 161-ФЗ

1 ответ
Как быстро разблокировать счета ИП по 161-ФЗ. Заявление в ЦБ подали ч/з онлайн-приемную.
Малюгин Евгений Александрович

Никак. Центробанк рассматривает обращения физлиц на исключение из списка в течение 15 дней. Но доступ к деньгам и банковским услугам после блокировки должен сохраняться. Например, можно снять наличные со счёта или сделать перевод. Для этого необходимо лично обратиться в отделение банка с паспортом или другим документом, удостоверяющим личность.
Блокировка по 161фз

1 ответ

Доброго времени суток , занимался p2p трейдингом со своих карт , крутил свои же деньги , делал это все в Яндекс Банке , куда спустя несколько недель закономерно прилета 115фз , после на все счета прилетела еще и 161фз . После разбирательств с Яндекс Банком и обращения в ЦБ , мне дали данные о 3 операциях которые якобы мошеннические. ЦБ со ссылкой на банк заявитель в снятии блокировок отказал. В каком суде это вообще можно и нужно обжаловать , если лично я никаких противозаконных деяний не совершал, заранее спасибо!

Ватолин Александр Иванович

Иск подаётся по месту нахождения банка или его филиала.
161ФЗ

3 ответа

Здравствуйте, по Дурости продал карту Сбербанка, заблокировали все счета и все карты по 161 ФЗ, где бы не пытался открыть лк, 3 раза писал в ЦБ, всегда приходил отказ, звонил, причину не называют, уже не знаю что можно сделать с этим, может есть какие-то решения, буду благодарен за помощь

Довган Юрий Богданович

Если у вас заблокированы все счета и карты по статье 161 ФЗ за продажу карты, то это может быть серьезной проблемой. Ваша ситуация требует внимательного подхода. Первым делом постарайтесь собрать все документы и переписку, которую вы вели с банком и Центральным банком. Затем попробуйте снова обратиться в Сбербанк с письменным заявлением, где подробно изложите вашу ситуацию и попросите разъяснить причины блокировки и возможности восстановления доступа к вашим счетам. Также вы можете обратиться в Роспотребнадзор с жалобой на действия банка, если они не предоставляют вам четкие ответы. Есть возможность судиться с банком, но это уже крайняя мера. Важно помнить, что нужно действовать быстро, так как длительное молчание может негативно отразиться на вашей позиции. Регулярно фиксируйте все ваши обращения и ответы, это поможет в дальнейших действиях.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Пользоваться наличными, их точно не заблокируют.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Возможно, что-то и можно сделать, но для этого нужно изучать как ваши жалобы, так и все фактические обстоятельства. В банк предоставлять обоснованные объяснения по всем фактам произошедшего.
Заблокировали по 161фз

5 ответов

Добрый день, осуществлял операции с криптоволютой на официальных биржах, в июле месяце банк Тинькофф заблокировал карту, отказал в дистанционном обслуживании, месяц назад получил уведомление от другого банка что меня внесли в базу банка России по 161фз, и меня тот банк заблокировал.я написал заявление в приемную банка России для того что бы меня исключили из данного перечня, так как я не совершал никаких противоправных действий и что происхождение средств законное справки прикладывал. Но от банка России пришел отказ с ссылкой на заявление от Т банка о совершении мной сомнительных операциях, в банке разговаривают дежурными фразами конкретики нет, сказали рассмотрят мое обращение о тает предоставят 28.12.2024 но я думаю опять скажут что рассмотрели и пересматривать не будут

Камодин Александр Александрович

Здравствуйте. Ждите 28.12.2024, потом обращайтесь в ЦБ

Чеботарев Василий Сергеевич

Необходимо обсуждать детально. Тема новая, практики мало.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Фомально все правильно, чего нибудь другого ожидали?

Ватолин Александр Иванович

Это оспаривается в судебном порядка.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Вы вправе направить в банки, в ЦБ обоснованные юридически грамотные возражения, пояснения относительно наложенной блокировки, приобщить необходимые доказательства, подтверждающие ваши добровосестные действия, отсутствие противозанных действий. Также обжаловать в судебном порядке со всеми доводами, с соответствующими требованиями.
Блокировка карт по новому закону 161-ФЗ

2 ответа

Здравствуйте! Я прочитал в интернете очень много случаев про блокировки карт по новому закону 161-ФЗ, выходит если я оплачу мобильную связь или кварплату мне за это могут заблокировать карту? И ещё я инвалид, сижу дома и что бы положить деньги на карту мне нужно позвать в гости родственника, дать ему наличные, и он уже переведёт деньги со своей карты на мою, и что за перевод в 20к, мою карту заблокируют? Я не смогу выйти из дома, дойти до банка и писать всякие заявления на разблокировку карт.

Байдак Зоя Михайловна

Ничего вам не угрожает. Это не та ситуация. Пользуйтесь спокойно картами, блокировки не будет.

Мингазов Юрий Саитгареевич

А расчитываться наличными или сразу ложить деньги на Вашу карту.
Что делать если в сбер банке вышло сообщение 161 ФЗ?

2 ответа

Короче хотел задонатить( отдать) на трансляции человеку деньги уже начал оплачивать и вижу что операция отклонена банком. Что делать и как это снять?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Если уж так невтерпеж можете задонатить через 3 лицо от Вас.

Демидченко Павел Валерьевич

Давайте снимем с вас это ограничение. Звоните в вотсап
Как получить возможность отправить деньги отправителю после закрытия счет в банке?

1 ответ

Нужно вернуть деньги отправителю в банке, но счет закрыт и стоит ограничения по 161 ФЗ именно из-за этой операции

Халитова Ирина Шамильевна

Добрый день. Вы можете обратиться в банк с заявлением о возврате денег. а также обратиться в суд с иском о неосновательном обогащении если совершенный перевод сделан без основания (договора, распорядительного документа)
Электронные средства платежа - «Вайлдберриз Банк»

2 ответа

Столкнулся с такой ситуацией:
После возврата товара в пвз вайлдберриз , деньги за него вернулись на «ВБ кошелек» , встроенный в приложение маркетплейса. При попытке вывода этих средств на банковский счет, столкнулся с проблемой. Выводить можно только с 18 лет, а мне 17.
В службе поддержки сослались на 161-ФЗ и информационное письмо
Банка России от 26 октября
2021 г. Nº ИН-04-45/84. Говорят нужно пройти процедуру упрощенной идентификации.
Прочитав документы заметил, что по этому самому информационному письму, а именно его ст. 2.4 - даже если процедура упрощенной идентификации не прошла, общая сумма переводов с использованием ЭСП не должна превышать 40 тысяч рублей в месяц.
У меня на счету было чуть больше четырех тысяч, это явно меньше сорока.)
Можете, пожалуйста, пояснить кто прав в данной ситуации? Спасибо большое

Чижов Алексей Алексеевич

Спасибо за Ваш вопрос! Постараюсь подробно разобрать ситуацию и пояснить, кто прав в данном случае.

**Первое.** Согласно Федеральному закону №161-ФЗ "О национальной платежной системе", использование электронных средств платежа (ЭСП) регулируется строгими правилами, включая возрастные ограничения. В частности, для совершения операций с использованием ЭСП, таких как переводы денежных средств, требуется достижение совершеннолетия (18 лет). Это связано с необходимостью заключения договора с оператором по переводу денежных средств, что невозможно без полной дееспособности.

**Второе.** Информационное письмо Банка России от 26 октября 2021 г. № ИН-04-45/84 действительно предусматривает возможность упрощенной идентификации для лиц, не достигших 18 лет. Однако, даже при упрощенной идентификации, сумма переводов с использованием ЭСП не должна превышать 40 тысяч рублей в месяц. В Вашем случае сумма на счету (чуть больше 4 тысяч рублей) явно не превышает этот лимит.

**Третье.** По моему мнению, служба поддержки «Вайлдберриз Банк» правомерно сослалась на необходимость прохождения упрощенной идентификации. Однако, если процедура идентификации не была пройдена, это не должно препятствовать выводу средств в пределах установленного лимита (40 тысяч рублей в месяц). Ваша ситуация подпадает под это исключение, так как сумма на счету значительно меньше лимита.

**Четвертое.** Согласно моей практике, в подобных случаях рекомендуется:
1. Обратиться в службу поддержки повторно, указав на пункт 2.4 информационного письма Банка России и сумму на Вашем счете.
2. Если ответа не последует, написать официальную претензию в банк, приложив копии документов, подтверждающих Вашу позицию.
3. В случае отказа можно обратиться с жалобой в Банк России или в суд, ссылаясь на нарушение Ваших прав как потребителя.

**Пятое.** Если ситуация сложная, обращайтесь, найдем оптимальный способ решения проблемы. Я помогу Вам подготовить необходимые документы и проконсультирую по дальнейшим действиям.

Спасибо за вопрос! Если у Вас остались вопросы или требуется помощь в подготовке документов, обращайтесь.

Если мой ответ Вас удовлетворил и был Вам полезен и понятен, буду признателен, если Вы посетите мой профиль и оставите отзыв на этом сайте. Спасибо. 😊

Если мой ответ на первый вопрос Вас удовлетворил и Вам потребуется от меня помощь в дальнейшем, то с благодарностью приму вознаграждение в размере, **КОМФОРТНОМ ДЛЯ ВАС**, на счет в Сбербанк по номеру тел. +79262206908. Спасибо.

И помните: "Скупой платит дважды" и "Жадность порождает бедность".

С уважением,
Алексей Чижов.

Русаева Елена Владимировна

Для вывода придется пройти идентификацию. Попробуйте вывести средства через Balance Pay
Как убрать себя из черного списка ЦБ по 161 ФЗ?

2 ответа

Уже в четвертый раз писал ЦБ через онлайн приемную, что бы меня исключили из списков по 161 фз, вот крайнее письмо:"Здравствуйте,прошу исключить мои данные из базы данных Банка России о случаях и попытках совершения операций без согласия клиента. Ситуация в общем такая: В самом начале где-то в 20ых числах июля мне позвонили из АО"ТБанк" и сказали, что вот с 25 или 26 числа(уже не помню) приходит в силу 161 ФЗ, и что я есть в этих списках, и они со своей стороны ограничат обслуживание мне.Как только вступил это закон в силу, я первый раз написал вам обращение (все ответы на мои обращения от вас я прикрепил).Вы мне написали, что если я хочу разобраться с ситуацией нужно обратиться в ПАО "Банк "Санкт-Петербург". Я пришел к ним в офис, поговорил с ними (мужчина ,который работает у них в службе безопасности был очень удивлён и сказал, что на счет меня ничего не давали в ЦБ РФ и я отправил им ваш ответ, что бы они разобрались),Через время, я подал уже второе обращение к вам, для удаление моих данных из базы данных Банка России о случаях и попытках совершения операций без согласия клиента. Получил ответ, где четко написано, что меня в этих базах данных нет. Проходит какое-то время, но банки так и считаю , что я в этих списках,я начал разбираться, позвонил на горячую линию к вам и мне сказали, что раз такой ответ пришел, то значит меня в черных списках нет , и что нужно идти с вашим ответом по банкам, что бы они тоже удаляли меня.Я так сделал, но ни один из банков, кроме АО "ТБанк" и ПАО "Банк "Санкт-Петербург" мне не ответили, ТБанк же написали, что получили от вас ответ, что в итоге я оказывается есть в черных списках ЦБ РФ. Я опять позвонил на горячую линию, узнать что мне делать. Мне сказали, что нужно попросить у них этот файл (Ваш ответ им) и прислать вместе с новым обращением.Я написал в поддержку ТБанка с этой просьбой, но они сказали, что мою заявку будут обрабатывать недели две и в итоге так ничего и не дали мне.Параллельно с этим мне прислали письмо от ПАО "Банк "Санкт-Петербург", которое я прикрепил вам в формате пдф,где говориться, что мне следует обратиться не к ним, а в АО "ТБанк" для исключения данных из Черного списка России вместе с этим заявлением.Но я не смог этого нормально сделать, так как они ограничили мне онлайн обслуживание полностью. Но ТБанк мне всегда говорил, что получил сведения о включении меня в списки по 161 фз от Банка России,то есть они не направляли какую-то жалобу или еще чего, что бы меня внесли.Потом я написал уже 3е обращение, тк получается полная катавасия и очень хочется решить всю эту проблему.( Потому что из-за этого я уже 4 месяца не могу пользоваться своими банками, так как их нельзя пополнить и ими нельзя оплачивать. А так же не могу открывать новые счета в других банках, мне сразу же в одностороннем порядке отказывают.Я не являюсь мошенником и не занимаюсь никакой нелегальной деятельностью, и совершенно не понимаю, как оказался в черном списке, и как уже из него выйти).Потом я получил от вас ответ, где опять фигурирует ПАО "Банк "Санкт-Петербург" ( хотя я выводил от туда все деньги и они должны были закрыть мне счет, а так же прислали письмо, где говориться, что "мы не при делах " идите в ТБанк) и АО "Яндекс Банк" . Я написал АО "Яндекс Банк", расписал всю ситуацию , прикрепил все ваши ответы, на что получил ответ "Это конфиденциальная информация, ничего мы не скажем и не будем делать". Очень жаль, что я не сделал скриншоты сразу, так как они удалил нашу переписку. Я спросил у них, а что мне писать то Цб РФ, они ответили " Это конфиденциальная информация, всего хорошего" ,то есть какого-то объяснения и решения проблемы с их стороны не последовало. И вот я пишу вам уже в 4ый раз с огромной надеждой , что меня наконец-то исключат и Черного списка Банка России ( из списков по 161 фз)." Я сходил еще раз в БСПБ (Банк Санкт-Петербург), написал опять через них обращение на исключение меня.через недели две, мне позвонили из службы безопасности БСПБ и на пассивно агрессивном говорили не приходить к ним больше, что мол нет смысла писать через них это письмо, раз оно уже 2ой раз дает отрицательный результат, посоветовали сходить в полицию, узнать, может на меня кто-то жаловался или пострадал от моих действий. Я сходил, но узнал, что общей базы у них нет, и если на меня что-то будет, то мне обязательно позвонят, либо будут в дверь стучаться в 6 утра). Я позвонил на горячую линию ЦБ, где мне явно дали понять, что идите обращайтесь к юристам и решайте через суд. Что мне делать в данной ситуации? Как и на кого писать обращение в суд.... Потому что у меня на данный момент заблокированы все мои банки, те я не могу пользоваться картами своими, а так же очень неохотно они возвращают деньги, и то , только через закрытие счета. Пользуюсь только наличкой из-за этого

Довган Юрий Богданович

Здравствуйте! Ваша ситуация действительно сложная и требует детального разбора. Если ЦБ РФ утверждает, что Ваших данных в их списках нет, но банки продолжают Вас блокировать, это может быть связано с внутренними решениями самих банков или ошибками в их системах. В данном случае, если переписка с ЦБ и банками не приносит результата, следующим шагом может быть обращение в суд. Вам нужно подготовить исковое заявление о признании действий банков незаконными и восстановлении Ваших прав. В иске следует указать все обстоятельства, приложить переписку с ЦБ и банками, а также доказательства того, что Вы не совершали противоправных действий. Суд может обязать банки и ЦБ предоставить разъяснения и устранить нарушения. Я знаком с данной ситуацией и помогу Вам, обращайтесь за юридической консультацией по контактам, указанным в моем профиле Telegram: @YurLaw или WhatsApp.

Чижов Алексей Алексеевич

Артём, добрый день.

По моему мнению, Ваша ситуация требует четких юридических действий. По моему опыту, банки обязаны руководствоваться официальными данными ЦБ, и если Центробанк письменно подтвердил отсутствие Ваших данных в списках по 161-ФЗ, их действия можно оспорить.

### Рекомендации:
1. **Подготовка иска в суд.**
Подайте административное исковое заявление в суд Санкт-Петербурга (ст. 218 КАС РФ) к банкам, которые блокируют счета, и ЦБ (если его бездействие подтверждено). В иске укажите:
- Требование признать блокировку счетов незаконной (ст. 846 ГК РФ).
- Возмещение ущерба за период блокировки (ст. 15 ГК РФ).
- Обязание ЦБ предоставить официальный документ об отсутствии Ваших данных в списках.

2. **Жалоба в Роскомнадзор.**
Направьте обращение о нарушении ст. 14.8 КоАП РФ (неправомерная обработка данных) банками, которые игнорируют ответы ЦБ. По моей практике, это может ускорить разблокировку счетов.

3. **Запрос в ЦБ о предоставлении официальной справки.**
Требуйте письменный документ, подтверждающий отсутствие Ваших данных в списках (на основании ст. 8 ФЗ «О персональных данных»). Эта справка станет ключевым доказательством в суде.

4. **Обращение в прокуратуру.**
Если банки отказываются исполнять требования закона, подайте жалобу в прокуратуру Санкт-Петербурга на их действия (ст. 10 ФЗ «О прокуратуре РФ»).

Если ситуация сложная, обращайтесь, найдем оптимальный способ решения проблемы.

Спасибо за вопрос! Если у Вас остались вопросы или требуется помощь в подготовке документов, обращайтесь.

Если мой ответ Вас удовлетворил и был Вам полезен и понятен, буду признателен, если Вы посетите мой профиль ([https: //harant.ru/lawyers/moskva/chizhov-aleksej-alekseevich/](https: //harant.ru/lawyers/moskva/chizhov-aleksej-alekseevich/)) и оставите отзыв. Спасибо. 😊

Если мой ответ на первый вопрос Вас удовлетворил и Вам потребуется помощь в дальнейшем, с благодарностью приму вознаграждение **В РАЗМЕРЕ, КОМФОРТНОМ ДЛЯ ВАС**, на счет в Сбербанк по номеру +79262206908.

*На Ваш вопрос я уже ответил, но вынужден ограничивать количество бесплатных вопросов для качественной работы. Ваше следующее обращение будет рассмотрено после опубликованного отзыва на сайте: [https: //harant.ru/lawyers/moskva/chizhov-aleksej-alekseevich/](https: //harant.ru/lawyers/moskva/chizhov-aleksej-alekseevich/).*

И не забывайте: *«Скупой платит дважды», а «Жадность порождает бедность»*. 😊

С уважением,
Алексей Чижов.
Получится ли избавиться от статуса мошенника?

2 ответа

Почти неделю назад я получил на свою карту статус мошенника по 161. Причем произошло это до боли нелепо. Мне написал мужчина по поводу работы, мол смотри, на твою карту приходят деньги, а потом ты переводишь их по данным которые я тебе дал, от каждой суммы ты будешь оставлять себе 1000 рублей и бла бла. С дури согласился, и сейчас понятия не имею удалит ли меня цб из базы данных. Да я даже не мошенник, просто повелся на ерунду какую-то.

Войтова Ирина Викторовна

Здравствуйте! Уточните пожалуйста, каким образом вам стало известно об этом статусе?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Мошенником может признать только суд.Банк может заблокировать карту, что что пишет не понятно.
161 ФЗ

3 ответа

Как отменить у центробанка 161 ФЗ? И разблокировать счета.

Бударагин Александр Александрович

Центробанк рассматривает обращения физлиц на исключение из списка в течение 15 дней. Нужно грамотно подготовить позицию. Контакты в анкете.

Айвазян Артем Тимурович

Обратитесь в банк и уточните причину блокировки (например, подозрение в мошенничестве, требование предоставить документы). Предоставьте документы. Если блокировка связана с проверкой операций, предоставьте подтверждающие легальность средств документы (договоры, чеки, справки).

Подайте жалобу в ЦБ РФ. Если банк не реагирует, направьте обращение в Центральный банк через.
Далее при необходимости обратитесь в суд. Если действия банка незаконны, вы можете оспорить их в суде (подав иск о признании блокировки необоснованной).

Рекомендую не действовать самостоятельно и обратиться за оказанием квалифицированной помощи к юристу.

Чеботарев Василий Сергеевич

Прежде всего необходимо понять причину блокировки.
Блок дбо по 161 фз

3 ответа

Является ли основанием для внесения в чёрный список ЦБ, нарушение пунктов договора на обслуживание дебетовой карты? Это нормально, что банк из-за нарушения одного банковского правила отправляет человека в пожизненный блок дбо по всём банкам? Какова судебная практика по таким делам?

Лебедева Юлия Анатольевна

Нарушение условий договора на обслуживание дебетовой карты само по себе не является основанием для внесения в чёрный список ЦБ РФ. Однако, если банк усмотрит в действиях клиента признаки сомнительных операций (например, в рамках ФЗ-115), он может передать информацию в ЦБ, что приведёт к ограничениям в других банках. Формально пожизненная блокировка ДБО не предусмотрена, но если клиент попадает в базу отказов (АБД ЦБ), другие банки могут автоматически отказывать ему в обслуживании. Судебная практика по таким делам неоднозначна: успешные иски есть, но они требуют доказательства неправомерности действий банка и отсутствия нарушений ФЗ-115.

Чеботарев Василий Сергеевич

Зависит от того о каких условиях договора идет речь

Надыкта Лилия Олеговна

Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ, который направлен на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, обязывает банки проверять компании при открытии счета и в процессе их работы с этим счетом. Если в результате проверки банк подозревает клиента в неблагонадежности, то он вправе отказать ему в заключении договора банковского обслуживания, блокировать проведение операции или расторгнуть договор банковского обслуживания. В каждом случае всё индивидуально, вам нужно в суд обращаться за обжалованеим такого решения банка.
Как выйти из списка Центробанка по 161фз

1 ответ

Помогите пожалуйста с решением вопроса. Создается впечатление что хожу по замкнутому кругу. Заблокированы все счета в банках по 161фз
Продавала криптовалюту на бирже и как оказалось, получила от потерпевшей «грязные» деньги, которая написала в свой банк заявление и в полицию.
Я уже три раза подавала обращение в Центробанк. Писала обращение в банк, в том числе о моей готовности вернуть деньги. Все безуспешно.
Это теперь навсегда?

Камодин Александр Александрович

Здравствуйте. Судебный порядок Вам в помощь!
Как выйти из черного списка?

2 ответа

Добрый день, получилась такая ситуация, что недавно я дала карту своей сестре, ей всего конечно 13, на время, иногда нужно что-то да перевести. Так вот, ей позвонил якобы представитель Сбербанка и сказал, что карта заблокирована и спросил код, якобы избежать этой блокировки. Понятное дело она испугалась и ничего не кому не сказала, просто сказала им код. А недавно у меня заблокировали все счета, кошельки и карты, вплоть аж до налогового кабинета по 161фз. Сходила в банк, на что мне последовал ответ "ну если вы хотите себя как то оправдать, то попробуйте написать, но у вас ничего не выйдет". И просто отказалась мне помогать и не сообщила куда писать. Позже разобралась, нашла куда написать, но пришел отказ. Как теперь быть?

Попова Лариса Владимировна

Здравствуйте! Обратитесь в другой банк и там оформите себе новую карту.

Немкова Алена Очировна

подайте жалобу в Центральный банк РФ.