Брокер?

Пушкарев Яков Васильевич

Ваша схема требует тщательного анализа с точки зрения законодательства:
Законность деятельности зависит от нескольких факторов:
* Если вы официально зарегистрированы как самозанятый и декларируете все доходы - это плюс
* Выплата налогов с получаемой прибыли соответствует законодательству
* Однако сама схема переводов может вызвать вопросы у контролирующих органов
Риски и ограничения:
* Переводы между физическими лицами, особенно регулярные и на значительные суммы, могут привлечь внимание банков и Росфинмониторинга
* Банки обязаны сообщать о подозрительных операциях
* Деятельность может быть расценена как незаконное посредничество.
* Существует риск блокировки счета
Рекомендации:
* Сохраняйте всю документацию, подтверждающую законность операций.
* Будьте готовы предоставить объяснения по всем финансовым операциям.
* Имейте доказательства оказания конкретных услуг (если таковые имеются).
* Обратитесь к юристу для детальной оценки законности вашей деятельности.
* Проверьте условия использования сервиса avtor24.ru, возможно, такие операции нарушают их правила.
Важно понимать, что даже при уплате налогов ваша схема может быть признана незаконной, если будет установлено, что вы действуете как посредник в выводе средств без реального оказания услуг. Рекомендуется пересмотреть формат сотрудничества или получить юридическое заключение о законности вашей деятельности.

Мингазов Юрий Саитгареевич

По описанию это дроперство, а вот куда деньги идут, что финансируют, это в будущем Вас просвятить следователь.

Ватолин Александр Иванович

Ваша схема работы с выводом средств с сайта Avtor24 и последующим переводом денег гражданину Великобритании может быть незаконной и подпадать под действие законодательства о валютном контроле, отмывании денег (ФЗ №115) и налоговом мошенничестве. Разберём подробнее:
Проблемы с законностью схемы:
Нарушение валютного контроля (ст. 15.25 КоАП РФ).
Если вы переводите деньги за границу физическому лицу (нерезиденту РФ), это может считаться валютной операцией, требующей оформления через уполномоченные банки с предоставлением документов о цели перевода.
Гражданин Великобритании – нерезидент РФ, и если сумма перевода превышает эквивалент $10 000 в месяц, требуется декларирование в налоговую.
Риск обвинения в отмывании денег (ст. 174 УК РФ)
Если деньги на Avtor24 получены незаконным путём (например, мошенничество, обход санкций), а вы участвуете в их выводе, это может быть расценено как соучастие в отмывании.
Налоговая и Росфинмониторинг отслеживают подозрительные транзакции, особенно если:
частые переводы за границу,
отсутствие договора на услуги,
неясный источник средств.
Налоговые риски (ст. 122 НК РФ).
Вы платите налог как самозанятый (4–6%), но если ФНС решит, что это фиктивные операции, могут доначислить НДФЛ (13%) + штрафы 68.
Отсутствие договора с получателем денег (гражданином Великобритании) делает схему подозрительной.
Когда такая схема может быть законной?
Если соблюдаются условия:
Есть договор между вами и получателем (например, на оказание услуг).
Цель платежа документально подтверждена (например, оплата консультаций, аренды, товаров).
Переводы оформляются через банк с указанием кода валютной операции (например, "перевод физлицу-нерезиденту").
Налоги уплачены не только вами (как самозанятым), но и получателем (в Великобритании).
Что делать, если схема уже работает?
Прекратите переводы до выяснения законности.
Оформите договор с получателем (если это услуги).
Без договора и чёткого обоснования платежей схема незаконна.
Если всё оформлено документально и налоги уплачены – риски ниже, но нужно учитывать валютное регулирование.
Рекомендация: Обратитесь в банк (например, ВТБ для самозанятых) и уточните, как легально переводить деньги нерезиденту.

Довган Юрий Богданович

Предоставленная схема может содержать риски нарушения валютного законодательства РФ (ст. 15.25 КоАП) и положений Федерального закона № 115-ФЗ о противодействии легализации доходов, учитывая трансграничный характер переводов и статус получателя. Налогообложение операций не исключает ответственности за возможное несоблюдение правил валютных операций резидентов (п. 1 ст. 14 Федерального закона № 173-ФЗ) и требований по идентификации контрагентов. Более детальный анализ ваших прав и стратегии действий (включая при необходимости подготовку проектов документов), требует изучения всех нюансов вашего дела в рамках полноценной юридической консультации. Обращайтесь по контактам в моем профиле.

Чеботарев Василий Сергеевич

На Ваш вопрос ответ один: Могут признать. Имеются ли для этого основания и насколько такое признание будет правомерным, необходимо выяснять с учетом многих обстоятельств, втч трудовой деятельности

Байдак Зоя Михайловна

Думаю, ему не стоит переживать. Если он не поддерживает фашизм, нацизм, не высказывается и не ведет против России политическую деятельность. Получение доходов за границей и монетизация не являются основанием для признания иноагентом.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Федеральный закон от 14.07.2022 N 255-ФЗ (ред. от 15.05.2024) "О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием"

Статья 1. Иностранные агенты

1. Для целей настоящего Федерального закона под иностранным агентом понимается лицо, получившее поддержку и (или) находящееся под иностранным влиянием в иных формах и осуществляющее деятельность, виды которой установлены статьей 4 настоящего Федерального закона.

Палубнев Сергей Михайлович

Здравствуйте, если иностранная компания целенаправленно начнет заниматься сбором сведений в области военной, военно-технической деятельности РФ или распространением сообщений и материалов для неограниченного круга лиц, финансировать террористические компании, в том числе запрещённые в России, вести антиРоссийскую пропаганду, вполне вероятно что вашего товарища признают иноагентом.

Оганесян Арег Каренович

Увы, но законодатель не предусмотрел такой возможности. Обезопасить себя вы тоже не можете, так как именно Вы являетесь гарантом исполнения обязательств вашей знакомой. Впредь читайте, что подписываете, либо предварительно консультируйтесь с юристом. Изусите ст. 367 гк рф и комментарий к ней. Лишним не будет.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Нет, не можете. С договором ознакомились, значение своих действий понимали. Если нужна помощь, обращайтесь, 89087389208

Чурсин Олег Александрович

Здравствуйте. Возможно прекратили по п.3. ч1. ст. 46 Закона об исполнительном производстве. Узнайте, сколько лет исполнительному листу. Он должен быть не старше 3-х лет.

Белоусова Светлана Владимировна

Последствия окончания исполнительного производства сводятся к тому, что все материалы направляются в архив (срок хранения 5 лет) и существующие ограничения снимаются (отменяются аресты, запреты, ограничения).

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Банк уведомил о прекращении исполнительного производства. Но может быть и следующее: В июле прекратил, кредиторы, банки, коллекторы направляют заново спустя 6 мес. Ил ко взысканию и так длится очень долго, пока не будет оспраривания их действий. Может быть и такой вариант.

Алпатов Константин Геннадьевич

Ничего не будет. Забудьте и живите спокойно. Все сроки истекли.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Ответ дан выше. Вопросы дублируются.

Козловский Александр Николаевич

Нужно собрать доказательства того, что деньги принадлежат отцу и подать исковое заявление в суд о неосновательном обогащении сожительницы. Но смотря как была составлена доверенность, имела ли она право распоряжаться? Это нужно выяснять.

Чеботарев Василий Сергеевич

Полиция или претензионно-судебный порядок. В зависимости от обстоятельств.

Белов Михаил Александрович

Добрый день.

Нет, самостоятельно снять деньги со сберегательного счета в 14 лет ребенок не может.

Дети могут совершать мелкие бытовые сделки, но снятие денег со счёта к ним не относится. Для любых операций со счетом требуется согласие родителей (или опекунов), заверенное нотариусом.

Для подробной консультации обращайтесь по номеру в профиле.

Кожухов Владимир Николаевич

При оформлении выплат в связи с гибелью мужа на СВО военкомат может потребовать открыть счета на детей для перечисления положенных средств.
Номинальный vs. Сберегательный счет
Номинальный счет – это специальный счет, открытый на имя взрослого (опекуна, родителя) в пользу несовершеннолетнего ребенка. Деньги на нем принадлежат ребенку, но управляются родителем до совершеннолетия.
Обязателен для выплат, так как государство перечисляет средства именно на номинальный счет ребенка.
Сберегательный счет – обычный банковский счет, который может быть открыт на имя ребенка или родителя.
Не обязателен, если военкомат требует только номинальный счет.
Что делать?
Уточните в военкомате, на каком основании требуют оба счета. Возможно, сберегательный нужен для дополнительных выплат или это ошибка сотрудника.
По закону (ст. 37 ГК РФ, ФЗ "О банках") основные выплаты на детей перечисляются на номинальный счет. Сберегательный может быть опциональным.
Если военкомат настаивает, попросите письменное разъяснение или ссылку на нормативный акт, обязывающий открывать оба счета. В большинстве случаев достаточно только номинального.

Шимохин Сергей Сергеевич

Снять деньги со счета несовершеннолетнего ребенка могут родители, которые в силу положений ст. 26 ГК РФ и ст. 64 Семейного кодекса РФ выступают в защиту их прав и законных интересов.

Немкова Алена Очировна

Можно снять с разрешения органа опеки и попечительства.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Можно, в исключительных случаях, с разрешения органов опеки.

Бударагин Александр Александрович

Здравствуйте. Правовой статус несовершеннолетнего и распоряжение его средствами
В соответствии со статьёй 26 Гражданского кодекса Российской Федерации (ГК РФ), несовершеннолетние в возрасте от 14 до 18 лет вправе самостоятельно распоряжаться своим заработком, стипендией и иными доходами, то есть иметь ограниченную дееспособность. Они могут совершать сделки, связанные с этими доходами, без согласия законных представителей.

Однако суммы, которые поступают на сбережения ребёнка (в том числе средства, выплачиваемые в связи с потерей кормильца), обычно зачисляются на специальные счета. По общему правилу согласно статье 37 ГК РФ, распоряжение имуществом подопечного (т.е. лица под опекой или попечительством) осуществляется его законным представителем — опекуном или попечителем — исключительно в интересах подопечного и с предварительного разрешения органа опеки и попечительства.

Особенности выплат и снятия средств, связанных с потерей кормильца
Пенсии и пособия, предназначенные для содержания несовершеннолетнего, подлежат перечислению на специальный номинальный счёт (ст. 37 ГК РФ). Опекун или попечитель вправе расходовать средства без предварительного разрешения, но обязан предоставлять отчёты в органы опеки.

Тем не менее при получении и распоряжении единовременных страховых выплат (например, по гибели кормильца в ходе СВО) возникают некоторые особенности. Согласно статье 60 Семейного кодекса РФ, суммы алиментов, пенсий и пособий по потере кормильца поступают в распоряжение родителей или лиц, их заменяющих, и расходуются на содержание, воспитание и образование ребёнка. Если же родителей нет (или они разводятся), а ребёнок достиг возраста 14 лет, он вправе распоряжаться такими средствами самостоятельно (ст. 26 ГК РФ).

Кто может получать и распоряжаться средствами сына?
Если дети достигли 14 лет, они вправе самостоятельно распоряжаться своими доходами и средствами (ст. 26 ГК РФ).
При этом законным представителем несовершеннолетнего является один из родителей (если нет лишения родительских прав) либо опекун/попечитель, назначенный органами опеки.
Если родители в разводе, но у ребёнка сохраняется родительская власть, один из родителей или опекун действует в интересах ребёнка, включая распоряжение его имуществом с учетом установленных ограничений.
В случае отсутствия близких родственников (кроме ребёнка) и если мать не является опекуном, органы опеки могут назначить опекуна или попечителя, который будет управлять средствами ребёнка, контролируя их расходование.
Оформление и снятие средств в банке
Банки обычно требуют документального подтверждения от законного представителя (родителя, опекуна) и/или разрешения органов опеки для распоряжения денежными средствами несовершеннолетнего.
При достижении 14 лет ребёнок может предъявить паспорт и самостоятельно снимать свои доходы, являющиеся его личными средствами (зарплата, стипендия и иные доходы, ст. 26 ГК РФ).
Однако суммы, полученные в порядке наследования или по договорам страхования (единовременные выплаты), зачастую учитываются как имущество несовершеннолетнего и контролируются органами опеки. Для их расходования может потребоваться разрешение органов опеки.
Практические рекомендации
Если ребёнку 16 лет, он может снять или перевести со своего счёта деньги, обратившись в банк с паспортом.
Если средства являются пенсионными или алиментными выплатами, мать (законный представитель) может распоряжаться ими на содержание ребёнка, но должна отчитываться в органах опеки.
Для распоряжения крупными единовременными суммами (например, страховыми выплатами) рекомендуется получить разрешение органа опеки и попечительства.
Если имеется риск неправомерного распоряжения денежными средствами (например, со стороны одного из родителей), целесообразно обратиться в органы опеки за назначением попечителя и контролем за средствами несовершеннолетнего.

Мингазов Юрий Саитгареевич

С разрешения органов опеки, в связи с крайней необходимостью.

Афанасьев Арсений Алексеевич

Добрый вечер. Конечно нет. Правовые основания для этого отсутствуют

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Ваш "друг" немного попутал ситуацию. Требование денежных средств с вас или брокера может с лёгкой руки грамотного адвоката перерасти в хорошую жалобу в службу собственной безопасности В покушении на вымогательство.

Ахунов Алексей Магданович

Добрый день

Это явный признак мошенничества!

Давайте разберем, почему:
• Неофициальный канал связи - настоящие банки не работают через случайных брокеров, найденных в интернете
• Предварительное одобрение без документов - банки не одобряют кредиты без полного пакета документов и личной встречи
• Требование связаться через посредника - все официальные банки работают напрямую с клиентами
• Отсутствие информации о филиале - если кредит одобрен, банк всегда указывает конкретное отделение для оформления

Что делать:
1. Немедленно прекратите любое общение с этим “брокером”
2. Не предоставляйте никаких личных данных
3. Не перезванивайте по указанным контактам
4. При необходимости оформления кредита обращайтесь только в официальные отделения Россельхозбанка или других банков

Важно знать: мошенники часто используют названия известных банков для придания легитимности своей деятельности. Они могут просить отправить фотографии документов, паспортные данные или даже предоплату за “услуги”. Не поддавайтесь на такие уловки!

Если у вас есть сомнения относительно предложения по кредиту, всегда проверяйте информацию через официальные каналы связи банка.

Доленко Андрей Андреевич

Добрый день!

Если у вас кредит действительно одобрен банком, вам не нужны никакие брокеры. Вы можете смело идти в отделение банка и оформлять кредит.

Ватолин Александр Иванович

Это похоже на мошенническую схему. Настоящие банки и брокеры не просят звонить им, чтобы узнать, куда подойти, и не требуют никаких предоплат или других подозрительных действий. Будьте осторожны и не предоставляйте личную информацию или деньги незнакомым лицам. Рекомендуется связаться напрямую с Россельхозбанком через их официальные контакты для уточнения информации о кредите.

Дивлекеев Никита Сергеевич

Это мошенники. Не надо ничего закидывать

Чеботарев Василий Сергеевич

Вас пытаются обмануть ( развести).

Моргачев Алексей Николаевич

Опять жулики.

Байдак Зоя Михайловна

Ничего не платите. Потом не сможете ничего вернуть. Ничего они вам не сделабт. У них нет полномочий блокировки ваших счетов. Это мошенники.

Чижов Алексей Алексеевич

Решение проблемы с ошибочным переводом денег на брокерском счете

Суть проблемы:
Вы ошиблись в одной цифре при вводе реквизитов карты для вывода средств с брокерского счета. Теперь брокер требует найти "доверенное лицо" для перевода денег, но у потенциальных кандидатов имеются кредитные обязательства.

Почему брокер так поступает:

Политика безопасности - брокеры строго контролируют движение средств для предотвращения мошенничества
Требования регулятора - ЦБ РФ обязывает брокеров проверять конечных получателей средств
Ошибка в реквизитах - расценивается как потенциально рисковая операция
Ваши возможные действия:

Запросите возврат на брокерский счет
Напишите официальное заявление брокеру о возврате ошибочно отправленного перевода
Укажите, что это была техническая ошибка
Приложите скриншоты или подтверждения ошибки
Альтернативные варианты вывода:
Открытие нового счета на свое имя в другом банке
Использование счета близкого родственника (с предоставлением документов о родстве)
Вывод через кассу брокера (если есть офис в вашем городе)
Если требуют "доверенное лицо":
Выберите человека с максимально "чистой" кредитной историей
Подготовьте нотариальную доверенность на проведение операции
Убедитесь, что у этого лица нет просроченных задолженностей
Важно:

Брокер не имеет права бессрочно задерживать ваши средства
Вы можете обратиться с жалобой в ЦБ РФ, если брокер необоснованно затягивает решение вопроса
В будущем всегда тщательно проверяйте реквизиты перед отправкой
Рекомендация:
Начните с письменного обращения к брокеру с просьбой разъяснить процедуру возврата средств в вашем конкретном случае. Укажите, что готовы предоставить любые дополнительные документы для подтверждения вашей личности и прав на эти средства.

Лаппа Мария Александровна

Здравствуйте! Напишите мне в любой удобный для вас мессенджер, консультация бесплатная. Вас сейчас пытаются втянуть в еще большие долги!

Лаппа Мария Александровна

Здравствуйте, срочно напишите мне в мессенджер, вас сейчас пытаются вогнать в ещё большие долги. Скажу как лучше всего сделать.

Чижов Алексей Алексеевич

Добрый вечер, Ольга!
Если брокер требует доверенное лицо для вывода средств с вашего брокерского счёта, скорее всего, это связано с особенностями вашей учетной записи или требованиями безопасности брокера. Вот что можно сделать:
Что делать для вывода денег с брокерского счёта
Проверьте, на какой банковский счёт вы пытаетесь вывести деньги
Выводить средства можно только на ваш личный банковский счёт, реквизиты которого должны быть заранее зарегистрированы у брокера. Перевод на счета третьих лиц запрещён.
Оформите доверенность, если не можете лично управлять счётом
Если по каким-то причинам вы не можете самостоятельно подавать заявку на вывод (например, отсутствуете или ограничены в действиях), брокер может потребовать оформить доверенность на доверенное лицо, которое сможет действовать от вашего имени.
Подайте заявку на вывод через личный кабинет или приложение
Обычно вывод средств оформляется через личный кабинет брокера, мобильное приложение или торговый терминал. Убедитесь, что все сделки завершены и расчёты по ним проведены - деньги станут доступны для вывода через 1-2 рабочих дня после продажи активов.
Уточните у брокера причины отказа
Свяжитесь со службой поддержки брокера, чтобы выяснить, почему именно требуют доверенное лицо и какие документы или действия нужны для вывода средств.
Проверьте наличие ограничений или блокировок
Иногда вывод средств может быть ограничен из-за незавершённых сделок, блокировок по валютным операциям или требований регулятора.
Кратко
Действие Что важно
Вывод на личный счёт Деньги можно вывести только на ваш собственный банковский счёт
Оформление доверенности Если не можете самостоятельно управлять счётом, оформите доверенность
Подать заявку через личный кабинет Используйте официальный сайт, приложение или терминал брокера
Связаться с поддержкой брокера Уточните причины требования доверенного лица и необходимые шаги
Проверить блокировки и ограничения Убедитесь, что нет незавершённых сделок или ограничений на счёте
Если нужна помощь с оформлением доверенности или обращением к брокеру - обращайтесь!

(Обобщённый алгоритм действий)

1️⃣ Проверьте реквизиты вывода

→ Деньги можно перевести только на ваш личный банковский счёт (не на счёт третьих лиц).
→ Убедитесь, что реквизиты привязаны в личном кабинете брокера.

2️⃣ Уточните причину требования доверенности

→ Позвоните в поддержку брокера или запросите письменное объяснение.
Возможные причины:

Подозрение на мошенничество,
Несовпадение данных владельца счёта,
Технические ограничения (например, счёт в банке заблокирован).
3️⃣ Оформите доверенность (если нужно)

→ Если не можете лично управлять счётом, потребуется нотариальная доверенность на представителя.
→ В доверенности укажите право:

Подавать заявки на вывод средств,
Подписывать документы.
4️⃣ Попробуйте альтернативные способы вывода

Перевод ценных бумаг на другой брокерский счёт (если есть), затем продажа и вывод.
Верификация по видеозвонку (если брокер предоставляет такую опцию).
5️⃣ Проверьте ограничения на счёте

→ Убедитесь, что:

Нет незавершённых сделок,
Нет блокировок со стороны ЦБ или налоговой,
Средства доступны для вывода (после продажи активов может потребоваться 1-2 рабочих дня).
6️⃣ Если брокер нарушает договор

→ Направьте письменную претензию (по правилам из договора).
→ Подайте жалобу в ЦБ РФ через ФинЦертр.
→ В крайнем случае – иск в суд (если сумма крупная).

❗ Важно:

Если счёт открыт по наследству – потребуется свидетельство о праве наследования.
Если доверенность утратила силу – нужен новый документ.
Какой у вас брокер? Уточните детали – помогу подобрать оптимальный вариант!

Демидченко Павел Валерьевич

Ольга, добрый день! Это мошенники.

Чеботарев Василий Сергеевич

Необходимо разбираться индивидуально.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Это мошенники, а те кто Вам предлагают вывести, это второй уровень мошенничества.

Чурсин Олег Александрович

Здравствуйте. Действительно, на основании постановления комиссии по делам несовершеннолетних и с вашего согласия, могут ребенка направить в школу-интернат открытого типа

Левина Ирина Алексеевна

Здравстуйте. Не могут. Согласно статье 38 Конституции Российской Федерации: Материнство, детство и семья находятся под защитой государства. Законной причиной немедленного изъятия ребёнка из семьи является непосредственная угроза его жизни и здоровью, что предусмотрено статьёй 77 Семейного кодекса РФ. В вашем случае угроза жизни ребёнку отсутствует.

Также основанием для изъятия может быть ограничение или лишение родитльских прав родителей, которые нарушают права ребёнка, с которыми ребёнку небезопасно жить. Если ребёнок не освоил на отлично и хорошо программу школы - это не основание для его изъятия из семьи. Вопрос скорее к педагогам, которые не заинтересовали ученика.