Считается ли законным передача карт третьим лицам?

(3 ответа)

Гость

Вопрос № 00003803
17.11.2022 04:19

Здравствуйте, ситуация: друг попросил оформить три счёта в Сбербанк-премьер и отдать три пластиковые карты ему. Я по глупости своей согласилась, сейчас на карты поступают очень большие суммы, и тут же обналичиваются. Что за операции и откуда такие суммы я не знаю, но начала переживать законно ли вообще это? И как это теперь отразится на мне, ведь карты были оформлены на меня.

Пилипенко Игорь Александрович Юрист прошел модерацию

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Подробный ответ - ответ более 350 символов

Отвечает юрист

Стаж 34 года

17.11.2022 17:20

Телефон

Здравствуйте! Передача ключей от собственной квартиры знакомому считается законной? Можно сказать и так, и не так. За все действия с платежными картами отвечает их владелец, имя которого впечатано на картах. Размер ответственности точно этот владелец сразу не узнает. Чтобы узнать, надо пойти в банк, оформить закрытие счетов и аннулировать действие платёжных карт. И ждать разрыва. Гранаты. Снаряда. Бомбы. Тоже бывает. Ведь дружба с собственным разумом многократно усиливается именно от разрыва бомбы!

Спасибо за ответ

Спросить

Пушкарева Елена Анатольевна

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Отвечает юрист

Стаж 26 лет

17.11.2022 19:33

Телефон

Здравствуйте. Будете оплачивать налоги с поступающих сумм, как минимум, как максимум, могут впиривлечь к уголовной ответственности в зависимости от источников платежей. Если нужна помощь, обращайтесь

Если вам нужна подробная консультация, составление документов, сопровождение дела, обращайтесь по телефону (Viber, WhatsApp, Telegram). Не забывайте оставлять отзывы в профиле!

Спасибо за ответ

Спросить

Олейникова Татьяна Владимировна

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов

17.11.2022 17:20

Здравствуйте. Вам необходимо немедленно обратиться полицию с письменным заявлением о совершающемся преступлении Ст.159 УК "Мошенничество" по отношению к Вам Вашего "друга".

Спасибо за ответ

Спросить

На ваш вопрос ответил искусственный интеллект, чтобы ознакомится, нажмите на кнопку "Прочитать"

Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.

Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте

510 юристов отвечают

10 минут среднее время ответа

103 вопроса за сутки

Налоги самозанятого

1 ответ

Здравствуйте. Зарегистрировался самозанятым. В Сбербанке сказали, что все зачисления будут автоматически переправляться в налоговую для расчета налога. Теперь выясняется, что надо было формировать чеки, мне грозит не только штраф на всю сумму зачисления, но пени. Что можно предпринять в этой ситуации?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Оплатить налоги, не понятно, Сбер не налоговая их надо меньше слушать.
Сбербанк не выдает платежные документы

3 ответа

Здравствуйте, уважаемые юристы! Посоветуйте куда обратиться в следующей ситуации. В 2021 году была куплена квартира, деньги переведены застройщику через безопасные платежи сбербанка. Квартира сдана, уже живу в ней. При обращении в Сбербанк с целью получить платежные документы мне отказано по причине того,что операция не отображается в их системе. Выдали только справку, что деньги поступили на их счет. Налоговую это не устроило и мне отказано в получении налогового вычета. Куда обращаться? Что делать? Спасибо

Пязукин Владимир Рудольфович

Согласно п. 4.13 Положения Банка России от 29.06.2021 № 762-П "О правилах осуществления перевода денежных средств" Банк плательщика по запросу клиента, обеспечивает выдачу на бумажном носителе копию исполненного распоряжения в виде платежного поручения, с проставлением штампа банка и подписи не позднее трех рабочих дней со дня поступления в банк указанного запроса.

Запрос подается на бумажном носителе с последующей его регистрации. Если банк будет ссылаться на сводное платежное поручение, то вы вправе истребовать сводное платежное поручение и выписку из реестра к сводному платежному поручению.

В противном случае вы праве через официальный сайт ЦБ РФ оставить жалобу на предмет не предоставления платежных документов.

P.S. Справки, выписки - это не платежные документы.

Ким Галина

Обращайтесь с жалобой в ЦБ, но перед этим должно быть подано обращение в Сбер в письменном виде и получен письменный отказ о невозможности предоставления запрашиваемых документов

Ураев Владимир Вениаминович

Напишите претензию в Сбербанк, в двух экземплярах на одном экзепляре который остается у вас работник Сбербанка который будет принимать претензию должен постпвить отметку о принятии претензии, этот экземпляр остается у вас, если и в этом случае вам откажут в выдаче документов, подавайте исковое в суд, где вы будете истцом, а СберБанк ответчиком и прикладывайте к исковому данную претензию.
Благотворительность

2 ответа

Я являюсь физ. лицом, самозанятым, но при этом, в дополнении, хочу организовать финансовые сборы на своём сайте для благотворительности. На эти деньги буду покупать вещи для людей в детских домах и домах престарелых, а также корма для животных в приютах. Мне нужно это как-то регистрировать где-то или я могу открыто и спокойно, без налоговых вычетов, открывать такой сбор и делать добрые дела? Цель, сумма, пожертвования, фотоотчёт будут показываться на сайте. Сумму и пожертвования можно легко увидеть в реальном времени в Сбербанке, в разделе Диалогов.

Бронштейн Александр Михайлович

Самозанятость и благотворительность - разные ипостаси. Вам нужно внимательно изучить соответствующее законодательство. И проконсультироваться с юристом чтобы избежать налоговых рисков.

Андреева Лия Иосифовна

Добрый день!

В таком случае Вам нужно открыть некоммерческую организацию (НКО) целью которой будет являться благотворительность.
Регистрация проходит через Минюст.
Оплата частями

2 ответа

Здравствуйте!
У меня долг по налогам 59500.Несколько дней назад внёс 1000 рублей на счёт налоговой в Сбербанке онлайн.В приложении Налоги стало на 1000 р меньше.
Могу ли я таким образом платить по 3-5000 и не попаду ли на арест карты,запрет на выезд и т.д.
Заранее спасибо!

Дацкевич Константин Евгеньевич

Можете попасть, платите потихоньку, возможно налоговая и не станет взыскивать в судебном порядке долг/

Митин Александр Николаевич

Здравствуйте Жора. Платить, как Вы написали можно, но лучше погасить всю сумму сразу иначе при подаче в суд ФНС, ФССП будет высчитывать с Ваших счетов или даже возможен арест имущества. Также будет наложен запрет на выезд. И возможны другие расходы.
Можно ли вернуть НДФЛ неработающему пенсионеру

3 ответа

Добрый день!
Неработающая пенсионерка заключила договор страхования жизни на 5 лет со Сбербанком. Через 3 года обратилась в банк с досрочным расторжением договора и получила сумму равную выкупная стоимость минус НДФЛ 13%. Можно ли вернуть сумму удержанного НДФЛ? 16 тыс. рублей для пенсионерки приличная сумма.

Остроглядова Анна Евгеньевна

Здравствуйте. Нет. Налоговый вычет могут получить только те, кто работает и платит 13% налог.

Байдак Зоя Михайловна

Нет, НДФЛ удерживает плательщик дохода. Если бы он не удержал, тогда обязанность по уплате легла бы на пенсионерку. Налоговая всеравно взыскала бы.

Довган Юрий Богданович

Добрый день! В случае досрочного расторжения договора страхования жизни и удержания НДФЛ с выкупной суммы, важно учитывать, что налог удерживается в соответствии с действующим законодательством. Однако пенсионеры имеют право на налоговые льготы, которые могут позволить вернуть удержанный НДФЛ. Для этого необходимо подать декларацию 3-НДФЛ в налоговую инспекцию, указав доход от расторжения договора страхования и применив налоговый вычет, предусмотренный для пенсионеров. Если сумма дохода не превышает установленные законом пределы, то НДФЛ может быть возвращен. Я знаком с данной ситуацией и помогу Вам, обращайтесь за юридической консультацией по контактам, указанным в моем профиле Telegram: @YurLaw или WhatsApp.
Как получить налоговый вычет

1 ответ

За какие года возможно получить налоговый вычет за проценты, уплаченные по ипотеке сбербанку. Каким образом?
Я работающий пенсионер. В 2023 году приобрел квартиру в ипотеку. За 2023 и 2024 года имущественный налоговый вычет получил полностью. Ипотеку погасил 20 января 2025 года.

Фикачев Игорь Владимирович

На налоговый вычет за проценты по ипотеке можно подать документы только за три последних года.
Налоговый вычет за операцию

2 ответа
Здравствуйте! Скажите, пожалуйста, можно ли вернуть налоговый вычет за ринопластику (сужение кончика носа), проведённую в прошлом году в частной клинике, стоимость 111000?
Бударагин Александр Александрович

Шансы у вас есть, подробнее отвечу после ознакомления с документами.
Ленков Олег Викторович

Налоговый вычет на медицинские услуги в России может быть предоставлен только при соблюдении следующих условий:

Услуги должны быть оказаны в медицинской организации, соответствующей требованиям законодательства Российской Федерации.

Услуги должны быть необходимы для лечения или консервативного лечения заболевания.

Услуги должны быть оплачены из собственных средств налогоплательщика.

Ринопластика (сужение кончика носа) не считается медицинской услугой, которая подлежит оплате из бюджета и поэтому не может быть оформлена как медицинская услуга и не может быть включена в налоговый вычет.
Как заполнить 3-НДФЛ нерезиденту РФ по операциям с валютой?

1 ответ

Здравствуйте, как заполнить 3-НДФЛ для нерезидента в случае, если в отчетном периоде была осуществлена продажа валюты, в данном случае, через брокера?
Форма на сайте nalog.ru не подразумевает уменьшение налоговой базы за счет вычета стоимости покупки. То есть для резидента налог считается как 0.13 * (<цена продажи> - <цена покупки>) за счет использования 201 вычета, где можно указать стоимость покупки, а для нерезидента – это 0.3 * <стоимость продажи>, т.к. никаких вычетов не предусмотрено.
Действительно ли нерезидент должен платить 30% от все стоимости продажи? Или это проблема на сайте налоговой?
Если, например, программа "Декларация" позволит указать этот вычет, то будет ли это законно?
Подводя итог, могу ли я заплатить налог по ставке 30% от разницы между продажей и покупкой, а не от всей стоимости, на которую продавал валюту?

Ветрова Екатерина Викторовна

Здравствуйте, по данной категории вопроса обратитесь на горячую линию федеральной налоговой службы, полагаю на большую часть вопросов получите ответы!
Как разблокировать счёт в банке?

3 ответа

Я налоговый неризидет РФ. Живу за границей в непризнанной стране ТРСК и получаю доходы от торговле на иностранных биржах. Доход перевожу в банк РФ для покупки недвижимости. Мой счёт банк заблокировал и предъявил отмывание доходов и подозрительные операции..... Объясните пожалуйста как мне поступить?

Бронштейн Александр Михайлович

В интернете есть методичка ЦБ по этому поводу.

Красильникова Армине Владимировна

Вам необходимо предоставить документы, подтверждающие получение легального дохода. На официальном сайте ЦБ указан перечень документов, которые необходимо предоставить.

Ким Галина

при покупке недвижимости должны быть оформлены все документы для контроля ЦБ и Финмоном
Денежные переводы

3 ответа

Здравствуйте, я хочу сделать платный тг канал, вход в который будет 150 рублей и если предположим, что за 1 день 1000 человек купят эту подписку. И все деньги будут зачислены мне на личную карту, то это получается у меня будет 1000 операций по переводу мне на карту. У банка или у налоговой будут вопросы к этому? Если да, то в какой форме надо будет в дальнещем принимать оплату, чтобы все было по закону и ни у банка, ни у налоговой никаких вопросов ко мне не было

Вихарев Александр Евгеньевич

Здравствуйте! Чтобы к Вам было меньше вопросов из налоговой инспекции и банка необходимо зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя и открыть для ИП счет в банке, на который будут поступать денежные средства согласно заключенных договоров

Ватолин Александр Иванович

ИП по УСН и свой расчетный счёт банке. Только порнографию не распространяйте. Так как будет уголовная ответственность.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Банк заблокирует, много не понятных переводов.