Валюта?

(3 ответа)

Антон

Вопрос № 00029331
28.11.2023 12:45

Подскажите пожалуйста легально ли в наше время, для кого-то обменивать валюту, просто поступило предложение по подработке, предложили с паспортом подойти в банк для обмена валюты по выгодному курсу

Мингазов Юрий Саитгареевич Юрист прошел модерацию

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Отвечает юрист

Стаж 37 лет

28.11.2023 14:29

Телефон

Это может быть Ваш вклад в не законные финанасовые операциии, а дальше по тяжести содеянного.

Пишите,звоните по ВАЦАП,поможем.

Спасибо за ответ

Ватолин Александр Иванович Юрист прошел модерацию

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Отвечает адвокат

Стаж 22 года

28.11.2023 15:33

Телефон

Заключите официальный трудовой договор с банком, тогда проблем быть не должно.

Закон на вашей стороне! ⚖️ Консультации — в личные сообщения (WhatsApp).

Спасибо за ответ

Камынин Илья Юрьевич Юрист прошел модерацию

Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Отвечает юрист

Стаж 20 лет

28.11.2023 12:56

Телефон

да

Ознакомительная консультация по телефону бесплатно, звоните или пишите в WhatsApp

Спасибо за ответ

Дарья

05.05.2025 21:12

Мне такую подработку не предлагали, но тоже не раз слышала о таком и вот что интересно: человеку предлагают прийти со своим паспортом в отделение банка и обменять доллары на рубли, причем немалые суммы, например, от миллиона и выше для кого-то, за что человеку, который предоставит паспорт, заплатят несколько тысяч рублей и, вроде, это легально-всё в отделении банка и никого там не ловят и не сажают. В банке человек предоставит паспорт, с его слов заполнят анкету, что деньги якобы были подарены или от какой-либо купли-продажи, никаких документов, подтверждающих доход, эту сумму или покупку долларов, тоже не спрашивают. И возникает вопрос: не возникнет ли, спустя время, у человека, который предоставил паспорт для такого обмена, а у него нет, естественно, никаких подтверждающих доход документов, соответственно, налоговых деклараций он тоже не подавал, последствий в виде вопросов от налоговой или других инстанций-откуда были деньги, почему не были задекларированы, не нужно ли будет ему платить налоги и какие-либо штрафы?Или сведения об этих операциях никуда не передаются? Если возможно, хотелось бы получить ответ, в чем тут подвох, или действительно все это легально и для человека, предоставившего паспорт, не будет никаких последствий?

Антон

28.11.2023 12:58

Просто мне кто-то сказал что можно понести какое-то наказание мол в банке есть специальные люди которые ловят таких

На ваш вопрос ответил искусственный интеллект, чтобы ознакомится, нажмите на кнопку "Прочитать"

Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.

Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте

505 юристов отвечают

22 минуты среднее время ответа

101 вопрос за сутки

Как разблокировать счета в Сбербанке по 115 ФЗ?

1 ответ

За месяц програл в районе миллиона рублей взятых в кредит. Банк заблокировал доступ к счетам по 115 ФЗ. Банк запросил документы откуда средства, я предоставил выписки, что с кредитов другого банка, наличку небольшую в месяц пополнял с подработки таксистом. У меня на этом счете ипотека, кредит, плюс была зарплатная карта, которую пришлось поменять. Как обжаловать решение банка, что нужно сделать? Какие документы собрать и кому отправить? Помогите, пожалуйста!

Буланкина Светлана Николаевна

Если банк отказывает в разблокировке после документального подтверждения сумм, надо направить жалобу в ЦБ, приложив те же документы-подтверждения и письменный отказ.
Банк украл деньги

1 ответ

То, что банк не вернет мне деньги, это законно? Мне отправили ссылку чтобы получить деньги за подработку (2500р). По правилам, чтобы подтвердить данные карты на ней должна быть такая же сумма, она списывается, потом возвращается и также поступает оплата. Сбер заблокировал операцию, когда я её проводила. Сначала мне позвонил бот, я ему подтвердила, что всё Ок. Повторно провела запрос. Снова заблокировали. Попросили перезвонить на 900. Позвонила, подтвердила оператору-живому человеку. Сказали, что можно через 5 минут повторить операцию. Повторила. Окно с надписью: "Транзакция не прошла! Произошло ошибочное списание, необходимо обратиться в техническую поддержку. Чат поддержки находится в правом нижнем углу." Результат обращения прикрепила.

Чижов Алексей Алексеевич

Здравствуйте, Резеда!Ситуация, которую вы описали, вызывает серьезные опасения, так как она имеет признаки мошенничества. Давайте разберемся, что произошло и как действовать дальше.---### 1. **Что произошло?** - Вам предложили подработку, для получения оплаты за которую нужно было подтвердить данные карты, переведя на нее 2500 рублей (которые якобы должны были вернуться вместе с оплатой). - Сбербанк заблокировал операцию, так как она могла быть распознана как подозрительная. - После общения с оператором вы повторили операцию, но вместо возврата средств произошло ошибочное списание.---### 2. **Почему это похоже на мошенничество?** - **Схема "подтверждения карты"** — это классический способ мошенничества. Вам предлагают перевести деньги на свою карту, чтобы "подтвердить" ее, но на самом деле мошенники получают доступ к вашим данным или средствам. - **Ссылки на подозрительные сайты** — мошенники часто используют фальшивые сайты, которые имитируют банковские или платежные системы. - **Ошибочное списание** — это может быть частью схемы, чтобы вы поверили, что проблема техническая, и продолжили взаимодействие с мошенниками.---### 3. **Что делать сейчас?** - **Немедленно прекратите любые действия** по инструкциям от "работодателя" или "технической поддержки". - **Проверьте баланс карты** через официальное приложение Сбербанка или банкомат. Убедитесь, что средства действительно списаны. - **Заблокируйте карту**, если вы подозреваете, что мошенники получили доступ к вашим данным. Это можно сделать через приложение Сбербанка или по телефону горячей линии 900. - **Обратитесь в Сбербанк**: - Позвоните на горячую линию 900 и сообщите о произошедшем. - Попросите проверить все транзакции по вашей карте. - Уточните, можно ли отменить ошибочное списание. - **Напишите заявление в банк**: - Если деньги были списаны без вашего согласия, вы можете потребовать их возврата. Для этого нужно подать заявление в отделении Сбербанка или через приложение. - **Соберите доказательства**: - Сохраните все переписки, скриншоты, номера телефонов, ссылки и другие данные, связанные с мошенниками. - Если вы общались с "технической поддержкой", сохраните историю чата.---### 4. **Как вернуть деньги?** - Если мошенники получили доступ к вашей карте и списали деньги, банк может вернуть средства только в случае, если вы оперативно сообщили о мошенничестве и доказали, что не участвовали в переводе средств. - Если вы сами перевели деньги мошенникам (например, подтверждая карту), вернуть их будет сложнее. Однако вы можете попробовать: - Обратиться в банк с заявлением о мошенничестве. - Подать заявление в полицию.---### 5. **Обращение в полицию** - Если сумма значительная (2500 рублей и более), вы можете подать заявление в полицию по факту мошенничества. - Для этого: - Обратитесь в отделение полиции по месту жительства. - Предоставьте все доказательства (переписки, скриншоты, номера телефонов, реквизиты карт и т.д.). - Получите талон-уведомление о принятии заявления.---### 6. **Как избежать подобных ситуаций в будущем?** - Никогда не переводите деньги на свою карту для "подтверждения" или "активации". - Не переходите по подозрительным ссылкам и не вводите данные карты на неизвестных сайтах. - Проверяйте информацию о работодателях и подработках через официальные источники. - Используйте двухфакторную аутентификацию и сложные пароли для защиты своих счетов.---### 7. **Если банк отказывается возвращать деньги** - Если Сбербанк отказывается возвращать средства, вы можете: - Подать жалобу в Центральный банк РФ через официальный сайт. - Обратиться в суд, если сумма значительная и вы считаете, что банк нарушил ваши права.---Если у вас есть дополнительные вопросы или нужна помощь в составлении заявления, уточните, пожалуйста, детали ситуации. Постараюсь помочь!
Код валютной операции?

2 ответа

Добрый день. На днях заключила контракт с китайской издательской компанией на написание книги, они располагаются в Гонконге, а я нахожусь в Росcии. Они выслали мне форму с реквизитами для заполнения? чтобы в последующем я могла получать оплату за выпущенные главы, в которой необходимо указать код валютной операции, а я совершенно не могу разобраться какой код указывать. Оплата будет проводиться как авторское вознаграждение в долларах. Очень прошу помочь! Заранее благодарю вас.

Стюф Вероника Григорьевна

Надо посмотреть на сайте центрального банка.

Ивченко Оксана Борисовна

Цифровой код валюты доллар США - 840.
Перевод валюты (доллары) себе в другой банк в РФ

2 ответа

Банк отказал в переводе валюты (доллары) себе в другой банк в РФ ссылаясь на ст. 9 ФЗ-173. Насколько вижу статья касается переводов между резидентами. Насколько законно запрещать перевод своих собственных средств в другой банк ссылаясь на нее?

Маслов Александр Анатольевич

не законно! Александр!

Ким Галина

законность/незаконность применения определенной нормы или совокупности НПА определяется по конкретным обстоятельствам, изучению документов.
Перевод валюты из-за границы в РФ с конверсией в рубли

1 ответ

Могу ли я открыть счет в РФ, будучи гражданином РФ и США, а затем перевести на него некоторую сумму из-за границы , с переводом в руб. Будет ли такой счет объявлен как С и подвергаться ограничениям?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Нужно будет подтверждение источника возникновения денежных средств, заполнить установленные формы. По результатам проверки по линии ФМ денежные средства будут доступны или на него наложат ограничения в части применения 115-ФЗ
Что мне за это будет?

4 ответа

Здравствуйте, друг предложил посотрудничать с его магазинам по донату(пополнение игровой валюты в играх) в играх.
Он мне дает 5000, а я даю свою карту сбербанка и она принимает платежи с этого магазина, а потом я перевожу все ему.
Суммы там не большие (до 500к), дальше он берет другую карту и делает тоже самое.
Есть ли какие то риски для меня в этом плане ?
Блокировки карты я не особо боюсь, главное чтоб штрафа или реального срока не было

Мингазов Юрий Саитгареевич

Если фигурируют реальные деньги, то что то будет.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Начиная от отмывания денег, кончая спонсированием терроризма.Деньги так просто не платят, пользовался бы своей картой, бесплатно, а у меня все остальное платно.

Довган Юрий Богданович

Использование вашей банковской карты для незаконных финансовых операций может быть квалифицировано как соучастие в легализации (отмывании) денежных средств, полученных преступным путем. Это уголовно наказуемое деяние согласно статье 174 УК РФ. Несанкционированное списание денежных средств с вашей карты, даже с вашего согласия, также может повлечь ответственность за мошенничество (статья 159 УК РФ). Возможна блокировка вашей банковской карты и счета, а также привлечение вас к ответственности по статье 172.2 УК РФ ("Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества"). Крупные суммы, о которых вы упоминаете, повышают риск попадания в поле зрения правоохранительных органов.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

От начисленных налогов до уголовного преследования
Бесонечная внутренняя проверка Т-Банка

1 ответ

Т-Банк
9 октября я выполнял перевод физическому лицу в целях покупки криптовалюты в размере 50 тыс рублей. Банк посчитал мой перевод подозрительным и моментально его заблокировал, далее последовал звонок из службы безопасности банка. В ходе разговора сотрудник всячески отговаривал меня продолжать данный перевод, я согласился, после этого банк заблокировал все мои карты и приостановил дистанционное банковское обслуживание (ДБО).
Я получил смс с информацией “Проверим возможность разблокировки до 10.10.2024”. Далее я получал такие сообщения каждый день в течение 6 дней с новой датой. На вопрос, что происходит и какие основания для блокировки, сотрудники банка через внутренний чат сообщили что блокировка доступа произведена согласно пунктами 4.5, 7.3.5 и 7.3.9 УКБО.
Временные регламенты на проведение подобных внутренних проверок банк не раскрывает, дополнительную информацию не запрашивает, а также не предоставляет информацию о том как урегулировать данную ситуацию.
На данный момент я полностью лишен возможности управлять своими финансами, я не знаю что именно препятствует банку возобновить доступ, я не знаю когда этот вопрос сдвинется с мертвой точки, я не знаю как получить доступ к своим финансам в конце концов.
Есть ли какие то нормы законодательства которые бы защищали мои права в данном случае ? Создается впечатление, что банк пользуется некой серой зоной в которой я как клиент не могу повлиять на процесс, а банк может до бесконечности переносить сроки своей “внутренней проверки”.

Дьяков Дмитрий Геннадьевич

Здравствуйте. Ваша ситуация действительно сложная, и банк должен действовать в рамках законодательства и своих внутренних регламентов. Согласно Федеральному закону "О защите прав потребителей", вы имеете право на получение информации о своих финансах и условиях предоставления услуг. Банк должен объяснить причины блокировки и предоставить информацию о том, как вы можете восстановить доступ к своему счету.

Обращайтесь по номеру в профиле, помогу разобраться с вопросами и смогу оценить вашу ситуацию и помочь с защитой ваших прав.

Запомните, что активная позиция и документированное общение с банком помогут вам в дальнейших действиях. Не оставляйте запросы без ответа и фиксируйте все обращения и ответы банка.
Есть ли признаки мошенничества? И можно ли вернуть деньги обратно?

3 ответа
Здравствуйте, подскажите пожалуйста прав ли человек в своих подозрениях что его обманывают и он попал к мошенникам? И возможно ли вернуть деньги обратно?
Ситуация такая заказчик увидел объявление что при минимальных затратах от 500 рублей можно увеличить свой доход путём инвестиций в криптовалюту
Всего 3 шага : 1. Написать исполнителю и узнать сумму
2. Внести её, путем перевода денежных средств на реквизиты карты которую исполнитель пришлёт в ответ
3 . Получить выплату через 15-24 часа.
На следующий день, исполнитель пишет что депозит увеличился с 500 рублей до 50.000 каких либо подтверждений кроме слов нет, а также
сообщает что необходимо
новичкам единоразово внести ещё денег на брокерский счёт в размере 1/10 от прибыли в данном случае она составляет 5.000 чтобы получить выплату через 5 минут , но заказчик замечает что уже другой номер карты. Но всё же по убеждениями исполнителя что все так делают обычная практика. Заказчик вносит и снова ждёт. Через 10 минут ему приходит ещё одно сообщение о том что нужно ещё оплатить налог 13% и снова новые реквизиты для оплаты . Заказчик говорит стоп я уже оплатил всё вычтете сумму налога из прибыли. Ему отвечают нет, это не возможно это не законно! Вы должны до перевода прибыли заплатить налог в размере 6.500
Заказчик исполнил свои обязательства или нет? Обещанные 50.000 заказчик не получил от слова совсем . А исполнитель кроме слов нет?И что в таком случае делать?
Буланкина Светлана Николаевна

Да, есть признаки мошенничества, ст. 159 УК.

Есть возможность вернуть.
Старков Алексей Гаврилович

Да, в описанной ситуации вы столкнулись с мошенничеством. Это классическая схема обмана, где злоумышленники используют психологическое давление, ложные обещания сверхприбыли и постепенное увеличение требований к жертве.

Обещание превратить 500 рублей в 50 000 рублей за сутки (рост на 9900%) — это фантастическая доходность, не имеющая отношения к реальным инвестициям, даже в криптовалюту. Такие схемы существуют только для привлечения жертв.

Мошенники используют тактику "подвешивания": сначала заманивают небольшой суммой, а затем под разными предлогами (комиссии, налоги, "верификация") требуют все больше денег, не возвращая предыдущие платежи.

Каждый новый платеж направляется на новые карты, что типично для мошенников, чтобы скрыть следы и усложнить расследование.

Нет договоров, официальных отчетов, ссылок на регулируемые платформы — только устные обещания в переписке.

Налоги с доходов платятся **после** получения прибыли, а не до. Это явный обман: даже если бы прибыль была реальной, налог удерживался бы из выплаты, а не требовался отдельным платежом.

Шансы вернуть средства крайне малы, но действовать нужно **немедленно**:

Деньги вернуть сложно, но шанс есть, если действовать быстро. Главное — не стесняться обращаться в правоохранительные органы и банк. Помните: если предложение выглядит слишком выгодным — это 100% обман.

Бабенко Виталий Александрович

100% мошенничество! Вернуть деньги будет крайне сложно. В полиции Вам подробно разъяснят перпективы расследования и перспективы привлечения "исполнителя" к ответственности.
Как получить неустойку с банка

5 ответов

Я обратилась в ВТБ банк, со свидетельством, о праве на наследство, от нотариуса.
После успешной проверки, наследственные деньги, поступили на счет в долларах, открытый для меня, самим банком ВТБ. А также имеется мой рублевый счет. 20.01.25 я приехала в отделение банка, для получения денег. Меня уведомила оператор, что из-за ограничения по наличной валюте, в связи с санкциями. Надо сделать конвертацию и перевод, с валютных счетов, на рубли. С чем я согласилась. В течении 2х часов, оператор не смогла конвертировать валюту. Внутри банковского приложения, как и в системе банка, все операции, по переводу денег, между моими счетами, были отклонены. Приходили Смс и в истории приложения, это тоже видно. При чем, мои счета НЕ заблокированы! Со счета, в рублях, я спокойно сняла деньги. Оператор составила обращение техподдержке. И я, в течении недели, еще два обращения отсылала. Техподдержка связывалась со мной 21 и 28 января. По их просьбе, я высылала скрины всех операций и сбоев. 11 дней я не могла снять деньги. В конечном итоге, банк отдал мне наследство, только 31.01.25. Я потеряла на конвертации, из-за разницы курса 20.01 и 30.01 энную сумму. Могу ли я, обратится с требованием о неустойке, к банку, по статьям 856 или 849 ГК за 11 дней? Или по каким-то другим законам. И что я еще могу потребовать от банка, что могу сделать? Технические сбои банковской системы, идут у ВТБ, весь январь. Интернет завален такими отзывами.

Носиков Владимир Михайлович

Здравствуйте! Ваша ситуация требует внимательного анализа. Вы можете обратиться с требованием о неустойке согласно статьям 856 и 849 Гражданского кодекса. Кроме того, стоит предусмотреть возможность возмещения убытков от конвертации. Рекомендуется зафиксировать все ваши обращения к банку и их ответную реакцию. В зависимости от обстоятельств, можно также рассмотреть возможность подачи жалобы в Центробанк. Подробно готов ответить на ваши вопросы, напишите мне в чат телеграмм или ватсап, или звоните по номеру в профиле.

Краев Игорь Андреевич

Вам причинили убыток. Если бы банк выполнил поручение своевременно, то не было бы потерь на курсовой разнице.
ст. 15 гк рф.

Парасоцкий Роман Иванович

Здравствуйте! Ваша ситуация действительно вызывает обеспокоенность. Вы можете обратиться в банк с требованием о возмещении убытков, ссылаясь на статьи 849 и 856 ГК, так как банк обязан обеспечить выполнение условий договора. Возможно, также стоит рассмотреть возможность подачи жалобы в Центробанк РФ из-за технических сбоев и задержки в выдаче средств. Рекомендуется сохранить все документы, подтверждающие ваши обращения. Подробно готов ответить на ваши вопросы, напишите мне в чат телеграмм или ватсап, или звоните по номеру в профиле.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Можете требовать.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Вы вправе направить жалобу в ЦБ РФ, приложив все доказательства неправомерных действий банка, а также иск в суд о взыскании убытков при наличие достаточных доказательста.
Заблокировали счет по 115 фз

1 ответ

Как разблокировать счет по 115 фз? Играл в онлайн покер и пользовался p2p платформой для вывода/завода денежных средств. Соответственно заблокировали тинькофф( там давал пояснения что покупал/продавал игровую валюту), сейчас такая же история пришла по альфе

Даньков Андрей Павлович

Здравствуйте. В таком случае вам нужно жаловаться в МВК ЦБ РФ на действия банка и оспаривать его решение о заморозке денег. К сожалению, при весьма странных переводах (р2р-платформа вполне под такое определение попадает) банк может заподозрить вас в отмывании денег (особенно при транзакциях более 600 000 рублей - такие отслеживаются в обязательном порядке).
Как выйти из списка Центробанка по 161фз

1 ответ

Помогите пожалуйста с решением вопроса. Создается впечатление что хожу по замкнутому кругу. Заблокированы все счета в банках по 161фз
Продавала криптовалюту на бирже и как оказалось, получила от потерпевшей «грязные» деньги, которая написала в свой банк заявление и в полицию.
Я уже три раза подавала обращение в Центробанк. Писала обращение в банк, в том числе о моей готовности вернуть деньги. Все безуспешно.
Это теперь навсегда?

Камодин Александр Александрович

Здравствуйте. Судебный порядок Вам в помощь!
Как разблокировать все счета по 161 фз

3 ответа

Все началось с того, что я искала работу и нашла .Там гласило отом ,что нужно делать переводы и все это законно. С кем я работала постоянно был на связи ну и сейчас.25 января ,мне пришла сумма 17к и мне сказал мой работодатель перевести другому и скинул реквизиты. Я все сделала и закончила. Переводы были не каждый день ,за месяц 2-4 раза. Потом 26 числа мне с разных аккаунтов пишет человек ,с просьбой вернуть его деньги и я не понимала зачем.Упоминаю,этот человек покупал криптовалюту или что-то такое и заплатил за это сумму и возврата нет. Я пишу что ничего не знаю,и он резко скидывает переписку я ко бы.где он переписывался с моей сестрой ,которя вообще не имела к этому дело, все отфотошопил и угрожал мне уголовной отвественность,все это я сообщила своему начальнику и тот сказал его заблокировать ведь такое он видит не первый и раз. Я сделала как он и сказал. Прошёл месяц я ушла с работы и почти 2 месяц не работаю. И резко 25 февраля у меня блокируются все счета по 161 фз.Мне приходят сообщения обратится в банк, я быстро реагирую, обзваниваю банки и пишу обращение в цб.Ждала 10 дней и мне пишут, что у меня отказ и просят обратится в банки сбер и газпром. Я им звонила и они сказали. Что чисто у меня но сбер решил взяться за мой вопрос. Писала обращение в газпром и мне там сказали .что я являюсь получателем денежных средств по 1 операции без добровольного согласия. НО было согласованно и этот человек теперь хочет обманным путем получить свое. Я не подумала о том ,чтобы сделать все скрины его угроз и против него мне кажется ничего нет. Я заново написала обращение в ЦБ и написала довольно крупное сделаю закреп как я его написала .Я не знаю, что в этой ситуации делать .Я студентка и еще 18 нет и тут такое и вся моя жизнь под откос. Помоги пожалуйста.

Ватолин Александр Иванович

Срочные меры по восстановлению доступа к счетам
Запросите официальное обоснование блокировки в Сбере и Газпромбанке письменным запросом (образец ниже).
Подайте повторное заявление в ЦБ с приложением:
Копии переводов с реквизитами от работодателя
Скриншоты переписки с начальником
Справку из учебного заведения (как подтверждение социального статуса)

Немкова Алена Очировна

Если ваша карта использовалась для переводов без добровольного согласия клиента, значит, в банк поступили жалобы от третьих лиц о том, что они перевели свои денежные средства на вашу карту под влиянием обмана (мошенничество). Возможно, что ваш бывший "работодатель" является мошенником, который убеждал других людей переводить деньги на вашу карту, для последующего перевода на другие счета и хищения денежных средств. Могу посоветовать обратиться в полицию с заявлением на противоправные действия третьих лиц в отношении вас, из-за которых вам были заблокированы счета в банках.

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Ваша ситуация очень сложная. По 161 ФЗ возможна уголовная статья. И по вашему описанию вас заманили в такую ситуацию. Письменно описывать весь процесс очень сложно. Можете связаться со мной - я хотел бы сначала задать ряд уточняющих вопросов, потом смогу что-то сказать.
Заблокирован банковский счет альфа банка

2 ответа

Добрый день!
Положили на банковский счет сумму в 200.000 рублей для дальнейшего обмена валюты, счет карты не является зарплатным, ранее по карте осуществлялись только мелкие покупки в личных целях и мелкие переводы между близкими и знакомыми. Альфа банк заблокировал счет карты по 115-ФЗ.
На запрос о снятии блокировки счета запросили пакет документов, были предоставлены: скан паспорта, справка 2-ндфл за 2024-2024 гг., трудовая книжка, чек о снятии в кассе наличных денежных средств отцом со своей зарплатной карты в сумме 200.000 рублей, свидетельство о рождении, подтверждающее отцовство, пояснительная записка об источнике поступления денежных средств, обязательство не совершать операции по криптовалюте (это также запросил банк, для чего, неизвестно).
После предоставления всех документов банк запросил скриншоты личного кабинета с биржи. Такового не имеется, далее менеджер не может помочь, а сотрудники банка при личной встрече говорят, что есть только один вариант, блокировка счета и снятие наличных.
Также на данный счет поступил уже налоговый вычет по ипотеке.
Зная последствия данных действий, в случае блокировки счета, данная манипуляция не может быть совершена, так как за этим следует черных список в ЦБ.
Как следует поступать в данной ситуации?

Усольцев Виктор Николаевич

жалобу в ЦБ РФ и после в суд

Кочетков Александр Владиленович

Жалобу в ЦБ РФ, здесь надо предметно разбираться по вопросу. Раз представили все документы, должны разбанить счёт.
Как не попасть под 115 ФЗ при выводе с телеграм кошелька(Crypto Bot)

2 ответа

Я хочу вывести usdt на рубли, и там в этом боте есть p2p, там через других людей происходит продажа и покупка криптовалюты, я хочу продать usdt на рубли через другого человека, но я боюсь получить блокировку карты по 115 фз, что делать чтобы не получить? Чему следовать и т.д., по сколько выводить, когда, сколько интервал, обналичивать деньги лучше с карты или нет? И ещё вопрос, если карту заблокируют я имею право забрать деньги с карты? И что предоставить в банке если заблокируют, у меня же нет никаких документов, как я им докажу что это просто перевод от другого человека, ну по сути вывод денег через Crypto Bot в телеграм

Бронштейн Александр Михайлович

Попасть у вас большие шансы. Нужно минимизировать платеж на каждую карту.

Если заблокируют ничего не заберете

Плотников Алексей Валерьевич

Чтобы не попасть под 115-ФЗ при выводе средств через Crypto Bot, выводите суммы не более 100 тысяч рублей в сутки, не чаще одного перевода в день, используйте только свою карту, избегайте большого количества входящих переводов от разных лиц, деньги не обналичивайте сразу. При блокировке карты вы имеете право потребовать возврата средств, для этого подайте заявление в банк. В качестве подтверждения предоставьте скриншоты операций в боте, переписку, историю транзакций. Главное — показать, что средства получены легально. Поддержите мою работу — оставьте отзыв.
Дроп

3 ответа

Здравствуйте. Меня зовут Руслан, я попал в неприятную ситуацию: мы с друзьями пошли в Сбербанк снять им деньги, я пошел за компанию. Оказывается они продали свои карты и пытались снять чужие деньги, карты продали под криптовалюту. Меня забрали сотрудники полиции в отделение, я от страха сказал зачем то что это я моим друзьям с криптовалюты пополнял карты, на самом деле я вовсе с этим не связан. Мне 17 лет, я очень боюсь, что может быть со мной?

Кочетков Александр Владиленович

Вам ничего не будет. Будете, как свидетель.

Байдак Зоя Михайловна

Нужно сообщить родителям и нанять адвоката. Может быть возбуждено уголовное дело и судимость.

Селезнев Сергей Владимирович

Добрый день, Руслан. В рамках расследования уголовного дела, дадите дополнительные показания, соответствующие фактическим обстоятельствам произошедшего.