-
Вопрос № 00025324
Здравствуйте, ситуация такая, мы команда, которая занимается P2P арбитражем криптовалют. В нашей деятельности мы постоянно нуждаемся в банковских картах – так как они отлетают по 115фз (не восстанавливаем, не видим смысла). Ранее мы работали без договоров (устная договорённость), и после неудачи – «Человек восстановил карту, и украл деньги» нами было принято решения подписывать «агентские» договора, имеющие юридическую силу. Но как таковых договоров у нас нет – и их требуется составить. То есть, по факту мы покупаем банковские карты, а точнее набор (Данные ЛК банка, физ. карту, сим-карту) так же происходит определенная передача персональных данных и еще множество маленьких нюансов. Так вот, требуется составить договора, имеющие юридическую силу (в полиции и в суде), которые бы обеспечили безопасность обеих сторон. То есть, безопасность человека, который продает свою карту – (мол мы не будем заниматься ничем противозаконным), и нашу безопасность – что бы в случае, если человек восстановил доступ и украл наши денежные средства мы спокойно могли прийти в полицию или в суд и предоставить им договор.
Письменная консультация по вопросу оформления договоров при приобретении банковских карт для деятельности P2P арбитража криптовалют
Вопрос:
Ваша команда занимается P2P арбитражем криптовалют и постоянно нуждается в банковских картах, приобретая их с целью использования в своей деятельности. В связи с этим возникла необходимость оформить юридически обоснованные договоры, которые обеспечили бы безопасность обеих сторон — продавца карты и вашей компании.
Конкретные вопросы:
Как правильно оформить договор, чтобы он имел силу в полиции и суде?
Какие условия должны быть включены для защиты обеих сторон, особенно в части передачи персональных данных и использования карт?
Какие нюансы следует учесть при составлении таких договоров?
Ответ:
Общая рекомендация:
Для юридической защиты обеих сторон рекомендуется подготовить договор купли-продажи или договор оказания услуг/агентский договор, в котором подробно прописаны все условия передачи карт, персональных данных, а также права и обязанности сторон.
Ключевые пункты договора:
Предмет договора: чёткое описание, что сторона-продавец передаёт имущество (банковскую карту, логин/пароль от ЛК, сим-карту).
Цель использования: указать, что карта предназначена для использования в рамках легальной деятельности, исключая противоправные действия.
Обязательства сторон:
Продавец подтверждает, что карта не находится под арестом, не является предметом обременения, и что он имеет право её продать.
Покупатель (ваша команда) подтверждает, что использует карту в рамках законодательства и не занимается мошенничеством.
Передача персональных данных: указать, что передача данных осуществляется в рамках договорных отношений, и стороны обязуются соблюдать конфиденциальность и нормы законодательства о защите персональных данных.
Ответственность сторон:
За неправомерные действия, связанные с картой, ответственность несут стороны по договору.
В случае восстановления доступа или кражи средств — что именно и как будет доказано, и что стороны предпримут для урегулирования ситуации.
Юрисдикция и разрешение споров: укажите, что споры решаются в суде или через арбитраж по месту заключения договора.
Подписи сторон: договор должен быть подписан обеими сторонами или нотариально заверен для большей юридической силы.
Дополнительные рекомендации:
Нотариальное удостоверение: рекомендуется оформить договор у нотариуса, чтобы повысить его юридическую силу.
Аутентификация сторон: желательно, чтобы продавец подтвердил свою личность документами (паспорт, ИНН), а также подтвердил право распоряжаться картой.
Передача данных: рекомендуется прописать, что передача персональных данных осуществляется с согласия обеих сторон, в рамках закона, и что эти данные не будут использоваться для незаконных целей.
Документальное подтверждение: желательно фиксировать передачу карты и данных актом или распиской, которая прилагается к договору.
Важно:
Деятельность, связанная с приобретением и использованием банковских карт в рамках криптовалютных операций, может иметь юридические риски, связанные с нарушением законодательства о противодействии легализации доходов и финансированию терроризма (ФЗ-115), а также других нормативных актов. Перед началом такой деятельности рекомендуется проконсультироваться с юристами, специализирующимися на финансовом праве и криптовалютах, чтобы исключить возможные риски.
Никакой договор не спасет, если ваша деятельность изначально является незаконной. Уголовные или иные правонарушения не могут быть легализованы гражданскими сделками, разве лишь будут подтверждать преступный умысел на соучастие в преступлении.
При Вашей деятельности вы легко можете стать соучастниками мошенников, которые обманывают пенсионеров и на украденные деньги приобретают крипту, будьте осторожны, сейчас такие случаи очень часты.
Здравствуйте. Подготовлю необходимый договор или предложу иной вариант решения проблемы, чтобы под блокировку карт не попадать. Пишите в вацап
Здравствуйте.
Договор не очень вам поможет. Другие способы нужны.
